供应链金融概念

供应链金融生态供应链金融的设计思路供应链的网链结构模型图分销库存生产采购基于提升资金流效率应收账款融资库存融资预付款融资战略关系融资基于未来供应链能力锁定供应链金融形态总结物流/服务流资金流供应链金融形态应收账款融资库存融资预付款融资战略关系融资保理保理池融资反向保理票据池授信出口企业的特殊供应链金融明保理暗保理有担保保理无担保保理有追索权保理（回购保理）无追索权保理（买断保理）票据托收池内票据信息管理票据质押票据贴现票据质押出口应收账款融资出口信用险下授信静态抵押质授信动态抵押质授信仓单质押授信标准仓单质押授信普通仓单质押交割授信先票/款后货授信担保提货（保兑仓）授信国内信用证进口信用证项下未来货权质押授信附保贴函的商业承兑汇票国内信用证业务贷款国内信用证项下打包贷款供应链金融形态一、应收账款融资（一）保理1、有追索权、明保理

SCF平台

1362524

卖方买方1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议2、通知债权转让3、额度支用、发放融资款4、应收账款管理5、到期向保理专户付款6、到期未获付款，要求卖方回购2、有追索权、暗保理

1

3654.应收账款管理2卖方

买方SCF平台1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议2、保留通知债权转让的权利3、额度支用、发放融资款4、应收账款管理5、卖方到期向保理专户付款

6、到期未获付款，要求卖方回购3、无追索权、明保理

1

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5

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卖方买方1、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议2、通知债权转让

3、额度支用、发放融资款4、应收账款管理5、卖方到期向保理专户付款

6、到期未获付款，到期未获付款，无权要求卖方回购。但可以有条件回购SCF平台4、无追索权、暗保理

1

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654.应收账款管理21、申报及审批；授信通过后签订保理合同及相关协议2、保留通知债权转让的权利3、额度支用、发放融资款4、应收账款管理

5、卖方到期向保理专户付款

6、到期未获付款，无权要求卖方回购。但可以有条件回购。卖方买方SCF平台（二）保保理池池融资资一、应应收账账款融融资

123344561、形成成多笔笔应收收账款2、背书质押或转让应应收账账款3、通知知转让4、确认认5、依据据保理理池提提供综综合授授信6、支付付应收收账款款融资企企业供应链链下游游企业业1、2、3SCF平台一、应应收账账款融融资（三））反向向保理

123451、买家家（核核心企企业））与卖卖家之之间交交易，，产生生应收收账款款2、核心心企业业将供供应商商的应应收账账款交给平台保理商，，保理理商对对应收收账款款进行行验证证3、保理理商对对供应应商进进行资资质核核查4、保理理商按按一定定比例例对供供应商商应收收账款款进行行贴现现5、应收收账款款到期期时保保理商商和核核心企企业进进行结结算。。SCF平台买家卖家SCF平台一、应应收账账款融融资（四））票据据池授授信融融资

123344561、形成成商业票票据2、背书书或质押转转让形成票票据池池3、通知知转让4、确认认5、以票票据池池余额额为限限授信6、支付付SCF平台SCF平台供应链链下游企企业1、2、3融资企企业票据池池授信信融资资一、应应收账账款融融资（五））出口口企业业的特特殊供供应链链金融融-出口应应收账账款池池融资资境外买方1境外买方212

融资企业境外买方3境外买方46SCF平台1、国内内买家家与境境外多多个买买方签签署贸贸易协协议，，付款款方式式赊销销。2、融资资企业业将基基础贸贸易形形成的的应收收账款款打包包转让让给平平台战战略合合作金金融机机构。。3、金融融机构构将转转让事事宜通通知买买方4、金融融机构构寄递递贸易易合同同相关关单据据到境境外买买方。。5、金融融机构构放款款给融融资企企业6、境外外买方方到期期回款款给金金融机机构SCF平台345一、应应收账账款融融资（四））出口口企业业的特特殊供供应链链金融融-出口信信用险险下授授信

1235641、出口口企业业（融融资企企业））投保保出口口信用用保险2、签订三方方权益转让让协议3、申请融资4、出账5、提示单据据付款。6、到期付款款。2融资企业SCF平台保险公司进口商/开证行二、库存融资资（一）静态抵质质押授信

123451、交付抵质质押物（担担保物）2、出账3、追加保证金4、发放指令令5、放货只允许保证金金赎货，不不允许以货货易货，被释放的敞敞口，被重重新使用SCF平台SCF平台物流监管融资企业二、库存融融资（二）动态态抵质押授授信

1345261、交付抵质质押物。2、设置抵质质押物限额额3、出账4、追加保证金5、放货指令令6、放货SCF平台SCF平台物流监管融资企业二、库存融融资（三）仓单单质押授信信—普通仓单

123567841、交付仓储储货物2、出具仓单3、交付仓单单，背书4、出账5、追加保证金6、释放仓单7、通知发货8、放货SCF平台SCF平台融资企业物流公司二、库存融融资（三）仓单单质押授信信—标准仓单（（待完善））三、预付款款融资（一）先票票后货经销商核心企业SCF平台仓储物流公公司12345678910111、推荐经销销商名单2签订四方协协议3、融资申请请4、确认合同同订单5、签订相关关协议6发放融资（（交付银票票给核心企企业）7、发送货物物8、开出仓单单9、归还信贷贷资金10、通知放货货11、发放货物物三、预付款款融资（二）保兑仓SCF平台融资企业供应商8234567190、签订三方方保兑仓协协议1、签订合同同2、申请开立立汇票3、开立汇票票4、通知发货货5、发货6、续存保证证金7、再次通知知发货8、再次发货货9、退款0SCF制造商融资企业第三方物流流1、支付保证证金2、支付货货款3、发货4、追加保证证金5、通知放货货6、放货123456三、预付款款融资（二）进口口信用证下下未来货权权融资

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956（6.1）（6.2）（6.3）1、授信2、开立信用证3、寄递提单4、货物到港5、委托货代代提单监管管。6、若续做押押汇，则物物流监管7、还贷8、解押指令9、放货进口商SCF平台（开证证行）议付行港口货代（提单监管）保税运输仓储供应链金融融平台交易商保险公司资金方仲裁机构监管方监管仓平台服务商商高效的运维维团队多方参与供应链金融融产品总体体架构会员中心国际供应链链金融生态态系统交易产品展示融资论坛信用评估应用系统采购管理物流管理SRM系统统预付款融资应收帐款融资订单管理报关报检CRM系统统仓单融资进出口融资报表管理业务流程配配置系统参数配配置第三方系统统金融机构系系统企业自身状状况统一支付平平台网关平台物联网保兑仓报关报检专利资产登登记公示应收账款质质押登记公公示存货融资供应链系统统（E-SCM）供应链金融融系（SCF）仓单、动产产质押抵押押登记公示示税务申报外贸代理数据分析数据归档运营监控异常处理交易所订单融资保税库培训资讯第三方渠道道行业风险抵押资产特特征交易对手状状况供应链运营营状况分控系统销售流程采购流程E-SCM系统业务结结构图合作管理采购＆销售售管理订单管理资金结算管管理物流管理供应链管理理平台电子商务平平台供应商门户户客户门户运维管理门门户供应商门户户客户门户合作管理中中心合作伙伴信信息管理授信＆级别别管理合同管理长协零散采购合同销售合同计划管理需求采购销售年度计划月度计划订单管理中中心采购/销售订订单内部外部进出口订单追踪&追踪采购&销售管理中中心预付款提/发/承运结算检收货发起采购应盘采购单提/发运单质检单入库单付款单收款单提/发运货质检单出库单销售单收/付账款开票管理对账管理账户管理资金结算中心提/发运车队管理运费管理质检管理出/入库移库/调拨/盘点货物挂盘仓库管理库存管理物料管理运输管理仓储管理物流管理中心订单状态供应链金融融信用风险险评估指标标体系企业自身状况基本要求注册资本领导者素质管理水平盈利能力总资产收益率销售净利率经营能力应收账款周转率存货周转率自由现金流偿债能力流动比率经营产生现金流/负债已获利息倍数资产负债率发展潜力营业总收入增长率利润增长率行业风险宏观环境经济政策行业景气度行业成长性销售收入增长率R&D投入强度抵押资产特征存货类价格波动强度产品生产周期应收账款类坏账比率平均账龄长短退货比例交易对手状况偿债能力流动比率经营产生现金流/负债已获利息倍数盈利水平资产负债率总资产收益率销售净利率供应链运营状况行业地位资产规模销售收入市场占有率竞争力产品竞争力交易年限上下游合作情况交易频率信息共享程度商业银行服务名称具体业务深圳发展银行供应链金融供应商融资产品、经销商融资产品、出口国家贸易融资产品、进口国际贸易融资产品、国际结算、企业理财方案、委托贷款等招商银行国内商务链融资组合方案仓单质押担保信贷、保兑仓、动产质（抵）押贷款、汽车销售商融资、商品提货权融资等上海浦东发展银行供应链融资解决方案在线账款管理方案、采购商支持方案、供应商支持方案、区内企业贸易融资方案、船舶出口服务方案和工程承包信用支持方案六个子方案光大银行阳光供应链应收账款融资、应付账款融资、阳光商品融资、1+N链式融资、汽车全程通、工程机械按揭、银关系列等华夏银行融资共赢链未来货权融资链、货权质押融资链、货物质押融资链、应收账款融资链、海外代付融资链、全球保付融资链、国际票证融资链等中信银行供应链金融应收账款增值链、预付账款增值链、物流服务增值链和电子服务增值链中国工商银行供应链金融解决方案国内保理、发票融资、国内信用证项下买方融资、国内信用证项下卖方融资等长沙银行产业链金融应收帐款质押、超短期应收款质押贷款、国内保理、核心企业担保贷款、保兑仓等北京银行资金快链国内保理、商业承兑票据贴现、信保保理、厂商银（储）、商银储等中国建设银行供应链融资订单融资、动产融资、仓单融资、保理、应收账款融资、