证券从业考试金融市场基础知识2023年真题预测考卷含答案解析

证券从业考试金融市场基础知识2023年真题预测考卷含答案解析以下关于商业银行次级债券的说法正确的有（[201411题]Ⅰ．不属于企业债券Ⅱ．本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后Ⅳ．由商业银行发行Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:C【解析】:级债券属于金融债券。公募基金的特点包括（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:D【解析】:以下关于主板市场的说法中正确的是（。Ⅱ．主板市场对发行人具有高标准要求Ⅲ．主板市场是主要的场外市场Ⅳ．在主板市场上市的企业多为成熟企业Ⅰ、ⅡⅡ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅲ【答案】:B【解析】:中小板市场。关于清算与交收的概念，下列表述中正确的是（[201111真题]清算与交收统称为结算清算又称交收清算又称结算交收简称结算【答案】:A【解析】:5.证券交易所具有监督职能，它属于（。立法机构委派的监管部门政府监管部门自律性监管机构地方所属的监管机构【答案】:C【解析】:（[20176月真题]提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金提取法定公积金、弥补亏损、提取任意公积金【答案】:C【解析】:公积金。关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（Ⅰ．分享基金财产收益Ⅱ．参与分配清算后的剩余基金财产Ⅳ．查阅或者复制机密的基金信息资料Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅢ、Ⅳ【答案】:B【解析】:基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权（）上通过。三分之一三分之二全部半数【答案】:D【解析】:股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。货币政策可以通过（）的变化影响投资成本和投资的边际效率，并通过金融市场有效运作实现资源的合理配置。拆借利率利率货币供应量回购利率【答案】:B【解析】:证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（[2014年11月真题]Ⅰ．投资的品种选择Ⅲ．投资组合建议Ⅳ．理财规划建议Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:B【解析】:（统称证券公司根据发行主体的不同，债券主要分（）[20139月真题]Ⅰ．公司债券Ⅱ．政府债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．金融债券Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:B【解析】:等主要类型。Ⅲ项，可转换债券属于金融衍生工具元，600002000024元，则该公司每股净资产为（）元。[20153月真题]7496【答案】:B【解析】:每股净资产也称为每股账面价值或每股权益。在没有优先股的条件＝年末净资产÷发行在外的年末普通股股数年末总资产－流动负债－长期负债。13.关于欧洲债券，下列说法正确的有（。Ⅰ．欧洲债券市场以众多创新品种而著称Ⅱ．一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销Ⅲ．欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币Ⅳ．欧洲债券是国际债券的一种Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ【答案】:C【解析】:下列关于中国银行保险监督管理委员会职责的论述不正确的是（监管职责统性金融风险的底线监管，优化金融服务务和服务下沉，更好地发挥金融服务实体经济功能【答案】:B【解析】:中国银保监会将围绕国家金融工作的指导方针和任务，进一步明确职能定位，强化监管职责，加强微观审慎监管、行为监管与金融消费者保护，守住不发生系统性金融风险的底线。按照简政放权要求，逐步减少并依法规范事前审批，加强事中事后监管，优化金融服务，向派出机构适当转移监管和服务职能，推动银行业和保险业机构业务和服务下沉，更好地发挥金融服务实体经济功能。一般情况下，债券有以下（）Ⅰ．到期兑付Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:D【解析】:提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。保证公司债券的担保人可以是（。[20113月真题]Ⅰ．政府Ⅱ．信誉好的银行Ⅲ．发行人自身Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:B【解析】:是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人（或称第三者，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。以下关于现金股利说法错误的是（。[201411月真题]个人投资者取得现金红利不用支付所得税现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额现金股利的发放是采用现金分红方式现金股利是将公司当期应付利润的部分或全部发放给股东【答案】:A【解析】:A1年的，暂免征收。（[2014年6月真题]Ⅱ．客户交易结算资金第三方存管有效实施Ⅲ．最近1年各项风险控制指标持续符合规定Ⅳ．已建立完善的客户投诉处理机制Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:C【解析】:中国证监会规定的其他条件。ETF联接基金是指将通常（）ETF。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】:A【解析】:ETF联接基金是指将大部分基金资产（90%以上）投资于跟踪ETFETF、ETF。关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（。交报价（单边报价）的报价Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、ⅢⅡ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:A【解析】:Ⅲ项，在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价（双边报价）和小额报价。在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的票面额偿还本息的债券是（。[20146月真题]附息债券浮动利率债券息票累积债券贴现债券【答案】:D【解析】:额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本息的债券。以下不属于股票的绝对估值方法的是（。股权自由现金流贴现模型企业自由现金流贴现模型红利贴现模型市盈率倍数法【答案】:D【解析】:D法。与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在（。间间隔之后才算成立，前者随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:B【解析】:金融债券的发行主体包括（。[20174月真题]Ⅰ．银行Ⅱ．公司Ⅲ．非银行的金融机构Ⅳ．政府Ⅰ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ【答案】:A【解析】:金融债券指的是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，发行主体是银行和非银行金融机构。基金认购费用统一按（）为基础收取。净认购金额净认购份额认购金额认购份额【答案】:A【解析】:20073金额为基础收取。导致的价格波动幅度（[20183月真题]不变不能确定越小越大【答案】:C【解析】:动时其价格波动幅度也越小，债券的利率风险也越小。指数基金的优势包括（。[20176月真题]Ⅱ．费用低廉Ⅲ．风险较小Ⅳ．风险较高Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:A【解析】:费较低，同时可以有效降低非系统性风险。下列属于郑州期货交易所交易品种的是（Ⅰ．铜、铝、锌、铅、镍Ⅱ．普麦、强麦、棉花、白糖Ⅲ．玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅铁Ⅳ．玉米、玉米淀粉、豆粕、豆粕期权、豆油Ⅰ、ⅡⅠ、ⅣⅡ、ⅢⅢ、Ⅳ【答案】:C【解析】:上海期货交易所的交易品种包括铜、铝、锌、铅、镍、锡、黄金、白18种。郑州期货交易所的交易品种包括普麦、强麦、棉花、白糖、白糖期权、、玻璃、菜粕、菜21种。大连商品期货交易所的交易品种包括玉米、玉米淀粉、黄大豆12粕期权、豆油、棕榈油、鸡蛋、LLDPE、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、铁矿石、纤维板、胶合板、聚丙烯、乙二醇、玉米期权，共计19种。29.（[20185月真题]Ⅰ．验证主要是查验证实客户的资金和证券Ⅱ．审单主要是审核客户的资金和证券审查Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅢ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅳ【答案】:B【解析】:（如身份证件等进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（Ⅰ．协调财政资金短期周转，弥补财政赤字Ⅱ．兴建大型基础设施项目Ⅲ．实施某项特殊政策Ⅳ．弥补战争费用Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:D【解析】:某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（Ⅰ．预期的通货膨胀率与债券和股票价格为反方向变动关系Ⅱ．货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系Ⅲ．市场交易机制的核心是价格发现机制Ⅳ．利率对金融市场的影响是局部的、非系统的Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:A【解析】:通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，Ⅰ正确。货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中，货币供给量增加，会增加生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局性的、系统性的。放式基金的认购一般分为（）几个步骤。Ⅰ．开户Ⅱ．缴款Ⅲ．认购Ⅳ．确认Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:C【解析】:开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。①开户，投资人认购开放式基金，必须先开立基金账户和资金账户；②认购，投资人在办理开放式基金认购申请时，须填写认购申请表，并须按销售机构规定的方式全额缴款；③确认，销售机构对认购申请的受理并不代与否应以注册登记机构的确认结果为准。33.2018365%1001120171231ACT/180计算，累计利息为（）元。A.0.51B.0.89C.0.91D.1.05【答案】:B【解析】:ACT/1801次，按实际天数计算。累计天数（尾天月天月天月天。累计利息元。34.根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为（。[20176月真题]Ⅱ．高于该价格的买入申报全部成交的价格Ⅲ．低于该价格的卖出申报全部成交的价格Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅳ【答案】:C【解析】:集合竞价方式是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报进行一次的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。35.（）一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全，市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。行政手段经济手段市场手段法律手段【答案】:A【解析】:尚未理顺或遇突发性事件时使用。与其他类型基金相比，货币市场基金具有（）[20153月真题]Ⅰ．流动性较差Ⅱ．流动性较好Ⅲ．风险较低Ⅳ．收益较高Ⅰ、ⅡⅢ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅳ【答案】:C【解析】:货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。下列各项中，属于债券特征的是（Ⅰ．永久性Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅢ、ⅣⅡ、Ⅳ【答案】:B【解析】:的特征。下列机构中，可以从事同业拆借的机构有（Ⅰ．信用社Ⅱ．保险公司Ⅲ．基金会Ⅳ．证券公司Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:C【解析】:信用社、保险公司、证券公司、基金管理公司等金融机构以及各地设纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（Ⅰ．指定做市商制度Ⅱ．场内经纪商制度Ⅲ．场外经纪商制度Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:C【解析】:供商制度。金融衍生工具的基本特征包括（Ⅰ．杠杆性Ⅱ．跨期性Ⅳ．联动性Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅳ【答案】:A【解析】:金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一确定性或高风险性。封闭式基金的存续期应在（）[201810月真题]10年2年15年5年【答案】:D【解析】:封闭式基金有固定的存续期，通常在510年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。政府机构类投资者参与证券投资的目的主要有（Ⅰ．通过投资实现盈利Ⅱ．调剂资金余额Ⅲ．实施宏观调控Ⅳ．实行稳定产业政策Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ【答案】:B【解析】:余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等。43.20178ACCA初步选定（）LIBOR作为美元衍生品等金融市场基准利率。英国将英镑隔夜指数均值（SONIA）作为无风险替代利率。SOFRFFREURIBORSHIBOR【答案】:A【解析】:7年8月美国A初步选定“担保隔夜融资利率”替代LIBOR值（SONIA）作为无风险替代利率。世界其他国家也在探索本国无风SHIBORFFR是美国联EURIBOR是欧盟的欧元银行间同业拆借利率。普通股股东行使资产收益权的限制条件包括（[20163题]Ⅰ．公司对现金的需要Ⅱ．股东所处的地位Ⅲ．法律方面的限制Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:D【解析】:在基金交易费中（）是由登记公司或交易所按有关规定收取的。[201312月真题]印花税、过户费、经手费、交易佣金印花税、交易佣金、经手费、证管费印花税、过户费、经手费、证管费印花税、过户费、交易佣金、证管费【答案】:C【解析】:）[20143月真题]Ⅰ．法人股股东持有的股权证明Ⅱ．债权人持有的债权证明Ⅲ．自身持有的证券Ⅰ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、ⅡⅢ、Ⅳ【答案】:D【解析】:证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的益事务的行为。下列有关新股网下申购的说法，正确的有（。Ⅰ．是指不在股票交易网内对投资者配售股票Ⅲ．不允许个人投资者参加Ⅳ．投资者应当持有一定金额的非限售股份Ⅱ、ⅢⅠ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:C【解析】:关于社保基金的下列表述中，错误的是（。[20123月真题]债、金融债社保基金主要投向国债市场10%全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线【答案】:C【解析】:C项，全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%。中国人民银行公开市场业务债券交易包括（Ⅰ．债券交易Ⅲ．发行短期融资券Ⅳ．回购交易Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ【答案】:C【解析】:公开市场业务是中央银行在证券市场上公开买卖各种有价证券以控券交易主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据。（[201511月真题]100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%Ⅱ．财务公司设立1于行业平均水平，且有稳定的盈利预期Ⅲ．申请前一年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足1平均水平Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:B【解析】:351.2019910和人民币合格境外机构投资者（。管理模式限制投资范围限制货币币种限制投资额度限制【答案】:D【解析】:2019910QFIIRQFII度进行备案和审批；③此次取消合格境外投资者投资额度限制时，RQFII试点国家和地区限制也一并取消。目前，全球比较重要的股票价格指数期货品种有（。[20133月真题]Ⅱ．纽约证券交易所综合指数期货系列Ⅲ．上证综合指数期货Ⅳ．伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ【答案】:C【解析】:列、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系225指数期货、恒生指数期货、台湾股票指数期货等。关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（。[20183月真题]可以到原购买网点提前兑取可以挂失可以记名可以上市流通【答案】:D【解析】:我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。下列关于公允价值的表述，正确的有（[20143月真题]Ⅰ．公允价值是内在价值Ⅱ．公允价值是市场价格Ⅳ．在一定条件下，可参考市场价格作为公允价值为证券估值Ⅰ、ⅡⅢ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅳ【答案】:B【解析】:22（[20136月真题]Ⅰ．财务会计制度符合国家规定Ⅱ．所筹资金用途符合国家产业政策Ⅲ．经济效益良好