网点主任内控合规知识测试试题附答案

网点主任内控合规知识测试试题及答案一、单选题（共20题，每题2分）1、用户因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要不再承担用户职责时，所属机构要在()工作日内提出删除用户的申请。一个(正确答案)三个五个十个2、现金尾数包营业终了现金放置限额，人民币不超过()元、美元()元（各外币折合美元)10万、5千5万、2千3万、2千(正确答案)2万、1千3、营业机构负责人为尾箱监管的第一责任人，除承担监管人的职责外，对本机构现金出纳人员的违规行为承担管理和领导责任，()至少全面核查本机构各类柜员尾箱（包括机构尾箱、柜员尾箱，不含现金尾数包）一次，()至少组织并参与对机构内现金尾数包的全面检查一次。每周、每周每周、每月每月、每月(正确答案)每月、每季4、严禁违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、支付密码器、单位结算卡、客户证件和印章等的，给予()处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。通报批评警告经济处罚每警告至撤职(正确答案)5、智能柜台业务严禁()，严禁“一手清”。风险提示营销推介代客操作(正确答案)业务辅导。6、智能柜台客户端面向外部客户，是客户办理业务、进行交易操作的载体，目前主要受理个人()业务。现金卡交易非现金(正确答案)第三方存管。7、对于大额、紧急业务的处理要求，下面表述不正确的是()。业务发起机构要提前联系省行报备业务发起机构要提前联系本行业务条线，安排人员以备审批尽职调查报告表业务发起机构直接联系广东甄别中心，告知紧急业务处理需求(正确答案)业务发起机构应做好报文状态监控8、智能柜台业务严禁()，严禁“一手清”。风险提示营销推介代客操作(正确答案)业务辅导9、基层机构负责人是本机构的内控案防第一责任人，对本机构的经营管理、业务合规合法性负()。主体责任监督责任全面责任(正确答案)10、对出现重大违规行为、案件线索、重大风险隐患或紧急异常情况时，应遵循报告途径于第一时间向()报告，并根据事态进展和处置情况，随时续报。办公室行长室上级机构(正确答案)11、基层机构负责人应联合()、派驻业务经理等内控管理人员(以下简称“内控管理人员”)对员工合理设置岗位，明确岗位职责，建立内控案防考核机制，加强重要岗位人员管控，有效实施员工管理。内控副行长(正确答案)理财经理客户经理12、基层机构负责人应建立()机制，保证内控案防要求及时、准确传导员工，强化内控案防教育，提高员工主动案防意识。内控案防管理内控信息传导(正确答案)异常行为排查13、基层机构负责人应了解()的风险点，加强复核和监控，督促业务经办人员、现场核准人员严格按照规章制度操作业务，达到风险可控的目的。高风险业务签字审批业务(正确答案)账户挂失冻结业务14、对于错账冲正、冻结解冻等柜面操作业务，基层机构负责人对所授权的业务负责，原则上执行“()”，参照总省行远程集中授权中心的交易审核标准，重点审核柜员、现场核准人员报送的基本要件及其合理性，审核基本要件与交易信息的一致性。A、事后审核B、事中审核(正确答案)C、业务审批监控15、对于个人贷款、银行承兑汇票等下沉业务及产品，基层机构负责人除负责按照相关条线规章制度，在业务发起、实物保管、柜面操作、贷后管理等阶段组织落实风险管控措施外，应加强()，重点关注客户意愿、客户材料、客户经营的真实性，达到风险管理对业务发展负责的内控案防要求。A、事后审核B、事中审核C、业务审批监控(正确答案)16、授意、指使、强令、胁迫员工违规的，应给予()处分，后果严重的，给予职位处理或撤职处分。警告至记大过(正确答案)诫勉谈话记过至辞退记过17、员工被依法追究刑事责任，应给予()处分。警告记大过开除(正确答案)辞退18、营业网点班中的“六个必须”的正确选项是()

1、大宗款项及重要空白凭证放入保险柜；

2、三人当班，两人临柜；

3、不得在柜台内会客；

4、注意来人神态，言行举止；

5、临时离柜，现金和凭证入箱加锁并签退；

6、禁止非网点人员进入营业厅;

7、禁止非网点人员在营业厅内销售非我行产品；

8、不得办理本人业务；

9、临时离开，电脑签退。

123456(正确答案)234567834567923456819、“三证一陪同”是指：身份证、工作证、介绍信和()。上级保卫部门人员陪同(正确答案)支行业务管理部人员支行行长室成员市行管理部门人员20、基层网点如何做好电信诈骗的防范工作？一是严格落实柜面人员对汇款转帐业务的“三问两看一核对”的工作要求，并填写告知书；二是进一步做好网点大堂和自助区域的巡查工作；三是()做好客户的宣传工作(正确答案)做好客户交易情况了解做好客户汇款基本账户信息查询二、多选题（共20题，每题2分）1、对于一笔被反洗钱查询的汇出汇款，前台哪些操作是错误的()尽快联系汇款人告知客户提供信息的必要性和不利后果，请客户配合提供相关信息。客户不配合提供信息也无所谓，反正长时间不回复国外也会退回来。(正确答案)客户提供的信息涉及制裁内容，建议客户修改、隐瞒信息，规避制裁。(正确答案)2、业务经理必须严格按业务经理派驻管理实施细则规定的履职事项开展工作。任何人员不得()影响业务经理正常工作，不得对业务经理坚持原则的行为打击报复。违规干预(正确答案)刁难(正确答案)故意设置障碍(正确答案)3、核心银行系统用户应遵守()的制度。开机签退开机签到(正确答案)离机签到离机签退(正确答案)4、跨境汇款中，美国OFAC全面制裁国家或地区有()。朝鲜(正确答案)伊朗(正确答案)古巴(正确答案)苏丹(正确答案)叙利亚(正确答案)克里米亚地区(正确答案)5、单位和个人持有假货币，应当及时上交到()。办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构(正确答案)中国人民银行(正确答案)公安机关(正确答案)司法机关工商管理机关6、需管理授权的业务，应先审批后交易，不得逆流程操作。双休及节假日期间遇必须管理授权的个金业务可采用电话授权的应急方式，在提交远程集中核准中心前及业务处理后，柜员及有权审批人（电话授权人）应做哪些工作。柜员电话向有权授权人员汇报，取得授权人口头授权，并告知有权授权人“集中核准人员在受理该业务时将通过录音电话与其核实。”。(正确答案)柜员在相关业务凭证上注明“已请示，同意办理，联系电话（手机长号）”，并签章。(正确答案)双休或节假日后第一个工作日，电话授权人在相关业务凭证上补签字。(正确答案)将未补签的业务凭证随传票上缴，留存复印件由电话授权人补签字后补录于集中核准系统。电话授权人在原业务凭证补签后补录于集中核准系统。(正确答案)7、办理账户业务时，应切实履行“尽职调查”义务，注意做到()。对营业执照、代码证、税务证等关键材料的真实性审核有疑义的，应及时与工商行政管理部门核实(正确答案)只需审核客户提供材料的复印件，并在复印件上加盖“与原件相符”章严格审核开户资料原件，确保复印件与原件一致(正确答案)必要时，可请开户单位提供单位登记所在地址的房产证或房屋租赁证明等其他证明材料进行上门核实。(正确答案)8、核心银行系统用户()时，所属机构要在一个工作日内提出删除核心银行系统用户的申请。终止或解除劳动合同(正确答案)待岗(正确答案)工作需要不再承担用户职责(正确答案)调转机构(正确答案)9、基层机构负责人对本机构自查工作的()和自查结果的真实性负责。及时性(正确答案)完整性(正确答案)有效性(正确答案)10、基层机构负责人为内控问题整改结果第一责任人，负责本机构整改工作的管理，组织制定()的整改措施和实施步骤，督促整改落实，避免“屡查屡犯”问题的发生。明确(正确答案)详细(正确答案)可行(正确答案)有效11、高风险业务包括()、中小企业授信、银行承兑汇票等。挂失、账户冻结(正确答案)大额存取和划拨(正确答案)代发工资（批量开卡）(正确答案)BGL账户核算(正确答案)银企对账(正确答案)车分期(正确答案)个人贷款(正确答案)12、基层机构负责人为本机构突发事件应急处置工作第一责任人，当出现突发事件，基层机构负责人应启动应急预案，确保突发事件得到及时有效处置，保障()安全，最大限度缓释和控制风险，尽快恢复正常营业。员工(正确答案)客户人身(正确答案)资金财产(正确答案)大堂经理13、基层机构负责人日常履职分()事项，按现行制度或内控案防要求在相关业务系统和内控管理系统登记履职事项，详细记录履职时间及履职情况，落实内控案防工作。每日(正确答案)每周(正确答案)每月(正确答案)每季(正确答案)每年14、基层机构负责人应重点落实()七项内控案防工作。员工管理(正确答案)内控合规传导与案防教育(正确答案)业务审批与监控(正确答案)自查自纠(正确答案)问题整改(正确答案)突发事件处置(正确答案)信息反馈(正确答案)员工行为异常排查重要实物彻查15、基层机构负责人每月不相容岗位制度落实情况检查，检查不相容岗位/职责/业务交易，具体检查()等业务环节，严防未按要求落实责任到人，导致出现串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题。柜员号使用(正确答案)开户(正确答案)验印(正确答案)业务印章保管(正确答案)银企对账(正确答案)上门服务(正确答案)票据交换(正确答案)大额资金收付授权与证实(正确答案)16、与以往的安全工作管理体制相比较，新形势下的银行安全保卫工作有哪些变化？管理目标和工作范围大幅度延伸，管理服务和方式发生了重大变化；(正确答案)随着大量的高科技电子防护设施的陆续投入使用，技防设施水平大幅度提高，安全保卫工作管理手段开始由人防向技防过渡，科技含量逐渐加大，对安保人员的业务素质和工作能力提出了新的要求；(正确答案)工作要求的高标准使现有的安保队伍中复合型管理人才相对缺乏，工作水平和工作质量急需提高。(正确答案)17、下列哪些属于营业场所安全规定。营业场所大门、后门、防尾随互锁联动门、加钞间门钥匙应按规定指定专人分别保管、交接登记，钥匙遗失，应及时更换锁头和登记备案；(正确答案)非本网点人员进入网点现金区，应按规定查验证件和履行相关手续；(正确答案)应熟悉各类应急预案，使用防卫器具、报警设备和灭火器材；(正确答案)营业期间应关闭防尾随互锁联动门；(正确答案)应按规定接送款箱；(正确答案)营业终了，应按规定对报警设施进行布防的，关闭门窗、落锁以及关掉电源；(正确答案)营业前和营业终了应对营业场所安全情况进行检查。(正确答案)18、在经营管理活动中，不得利用职务上的便利，发生以下行为，否则给予记大过至撤职处分，后果特别严重的，给予辞退或开除处分。将盈利业务交由亲友承包经营；(正确答案)利用职务上的便利为个人、亲友谋取利益；(正确答案)将我行业务介绍给其它相关经营机构而个人获取不当利益；(正确答案)发生不正当竞争和商业贿赂行为。(正确答案)19、违反员工守则和劳动纪律、工作纪律以及工作场所管理等相关规定、违反监管机构和我行关于员工行为禁止性规定，给予()处罚。经济处理；(正确答案)后果严重的，给予警告至撤职处分；(正确答案)后果特别严重的，给予辞退或开除处分；(正确答案)后果特别严重的，给予职位处理或撤职处分。20、因管理不善，导致发生涉案金额等值人民币一百万元以上案件，或十二个月内发生两起案件的，给予()处罚；给予案发层级机构主要负责人免职处分；(正确答案)给予案发层级机构主要负责人撤职以上处分；给予案发层级机构主要负责人记大过以上处分；(正确答案)给予案发层级机构上一级机构分管负责人记大过以上处分。三、判断题（共10题，每题2分）1、柜员应保管好本人密码，不得将柜员密码借予他人使用。对(正确答案)错2、各营业机构负责人每月至少对重要空白凭证的保管和使用情况进行一次检查，核对系统记录与凭证实物相符情况，并在系统打印的余额单做出记录。银行内部员工经客户委托可为客户代购、保管和传送各类重要空白凭证。对错(正确答案)3、核心银行暂付暂收款项不同性质的资金必须逐笔挂账，不得合笔处理。对(正确答案)错4、营业时间内，派驻业务经理必须在营业区坐班开展工作，严禁派驻业务经理顶岗或代班经办柜面业务，严禁派驻业务经理离开网点参与客户营销。对(正确答案)错5、在审核智能柜台业务时，审核人员可以向客户展示PAD端回显信息。对错(正确答案)6、基层机构负责人每月要组织一次重要实物彻查，对现金（含自助终端）、

重要空白凭证、有价单证、贵金属、押品等重要实物进行检查，确保账实相符，发现问题及时纠正。对(正确答案)错7、基层机构负责人每月要组