德阳银监分局高管准入培训

高管准入事项培训德阳银监分局2011年8月主要内容相关的法律法规高管准入的类型高管准入的流程其他法律法规《中资商业银行行政许可事项实施办法》（2006年7号令）根据7号令规定：国有商业银行二级分行（一级分行直属支行）及以下机构高级管理人员任职资格申请，由拟任人的上级任免机构向拟任职机构所在地银监分局提交，由银监分局受理、审查并决定。银监分局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。拟任国有商业银行二级分行（一级分行直属支行）行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金融工作5年以上或从事经济工作9年以上（其中从事金融工作2年以上）。高管准入的类型核准制：资格需事先经过监管部门审核同意，监管部门出具正式的书面批复。

核准制高管人员：……对有关法律法规未明确须纳入核准范围但实际履行董事（理事）和高级管理人员职责的人员，即在工作中分管若干部门，对金融机构经营管理具有一定决策权，对风险控制起重要作用，应当纳入高级管理人员进行管理，提交核准申请，这类人员包括（但不仅限于）：分行行长助理或分管业务部门的其他分行级高管；报告制：高管人员任职无需资格审核，只需向监管部门报告有关事项，监管部门不出具书面文件。

报告制高管人员：同一法人内部平职级调动；部分二级支行（网点型支行）高管人员；支行副行长（主持工作）提任支行行长，一年之内无须重新核准资格。高管准入的流程核准制高管准入流程申请—受理—审核—批复—任命报告制高管准入流程报告—任命

核准制高管准入流程

一、机构向监管部门提交纸质申请材料一式三份，其中一份按规定提供原件，其余二份可为原件的复印件（但申请书必须是原件，即红头文件），申请材料包括：

核准制高管准入流程（申请）1.申请书：申请书一人一报；应有签发人，原则上为一把手。标题：关于XX高级管理人员任职资格许可的请示抬头：德阳银监分局第一段：提出申请

我行拟·······，现申请高级管理人员任职资格许可。第二段：对拟任人的简述姓名，性别，民族，出生年月，籍贯，政治面貌，学历，学位，从事经济、金融工作年限，现任职务及任职起始日期。第三段：围绕任职资格条件行文对照银监会《行政许可事项实施办法》规定的相关条件逐项说明审核意见。对照银监会《行政许可事项实施办法》中对高管任职有禁止规定的作总体结论：没有不能担任高级管理人员的规定情形。需个案审核的还应详细说明具体原因，提供其具备足够的知识、经验、能力担任该职务的充分理由。（上述为必备内容，各行也可在本段内添加其他内容，但不宜过长。）

第四段：请予批复核准制高管准入流程（申请）

2.任职资格申请表

3.申请机构对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩、不足之处、近三年年度考核情况等方面的综合鉴定（不足之处须写实：主要针对业务经营与内部管理，而非个人特质）

4.个人证明文件（复印件应与原件核对一致并加盖单位公章）:-身份证（外籍人士为护照，港、澳、台地区的居民为港、澳通行证或台胞回乡证）复印件;-专业技术职务证明复印件；

-国家认可的学历、学位证明材料复印件。拟任人所持毕业证书如果为非国民教育系列的，申报材料中应附入学通知书或毕业生登记表，如果涉及国外（包括港澳台）学历（学位）的，申报材料中应附经国家教育部相关部门学历认证的证明材料。

核准制高管准入流程（申请）

5.离任审计（经济责任）报告。拟任人以前曾担任过高管应至少提供其最近一次任高管时的离任审计报告；若以前未任高管但按照各行内部规定进行了审计的，也应提交离任审计报告或经济责任审计报告。离任审计（经济责任）报告至少包括以下内容： ①分管业务经营状况。包括资产质量、盈利水平等； ②分管业务合规合法情况； ③分管业务内控建设和风险管理情况； ④职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任； ⑤审计结论。审计报告格式内容规范，对不符合要求的审计报告，可发回补充，不符合要求的可不予受理。核准制高管准入流程（申请）

6.经拟任人签名的个人承诺书个人承诺书模板根据中国银监会金融机构高级管理人员管理有关规定，现就本人有关事项承诺和说明如下：一、个人及配偶有（无）大额负债负债具体说明。二、本人没有违法违纪行为三、本人任职后，将严格遵守国家法律法规和中国银监会有关规章制度，以及XX银行内部规定，诚实守信，公正履职，勤勉尽责。

承诺人：

XX年x月X日如涉及董事或其他兼职人员时，还需提交“确保有足够时间和精力有效履行相应职责”的承诺书。核准制高管准入流程（申请）7.拟任人个人及配偶个人信用报告。（分局要求：应附通过人民银行征信系统查询并出具的拟任人个人及其配偶的个人信用报告，并由拟任人手写签名对其真实、有效性进行确认。）8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。9.在准入管理系统客户端生成的压缩文档。核准制高管准入流程（受理）二、监管部门收到申请材料后，应进行收文处理，并对其真实性、完整性和合规性进行审查。

—对申请材料完整并符合规定要求的，在五个工作日内向申请人发出受理通知书。

—对申请材料不完整或不符合规定要求的，在5个工作日内向申请人发出补正通知书，一次告知申请人应补正的全部内容。申请人需在3个月内将资料补齐，监管部门自收齐补正材料之日起正式受理该申请，超过三个月未补齐资料的，监管部门对该申请不予受理。核准制高管准入流程（审核）三、监管部门正式受理申请后，在三十个工作日内完成对拟任高管人员的审核；如为二级审批，初审机构在二十个工作日内完成初审，决定机构在三十个工作日内完成审批。

—对资料的审查；

—对审查过程发现问题的调查；

—任前考试（目前仅限于个案高管，预计明年将全面推行）

—任前谈话

部分高管人员将提交高管任职资格审核委员会集体讨论。

重点关注拟任人离任审计报告、个人经历及合法合规、诚信状况。核准制高管准入流程（批复）四、对符合任职资格条件的拟任高管人员，监管部门出具正式的书面核准文件。核准制高管准入流程（任命）五、任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起3个月内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告，即将有关任命文件及时抄送监管部门。报告制高管准入流程

一、同一法人内部平级调动：拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调整职务，或改任较低职务的，不需重新申请任职资格，实行报告制。在该拟任人任职前，应向拟任职所在地和现任职所在地银监分局或银监局提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料。（分局要求：应附原任职资格核准文件复印件。）有条件的报告：离任审计报告应经过监管部门认可。跨管辖区需征求原任职地监管部门监管评价意见。重新申请任职资格的情形：1、未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的；2、离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形的；3、原任职所在地银监分局或所在城市银监局的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的；4、已连续中断任职1年以上的。报告制高管准入流程二、国有银行二级支行（网点型支行）的行长：提交任职申请报告，同时提交任职资格申请（备案）表、相关个人证明文件复印件（身份证、学历证书等），形式要件必须符合有关要求。对经我分局核准任职资格（或向我分局履行报告手续）的大型银行高管拟任人，申报单位应及时将相关人员的正式任命文件抄送我分局监管一处存档备查。其他

加强事前动议：凡重大高管人员变动或范围较大的高管人员调整要与监管部门进行事前磋商和事前动议，说明高管人员配置、调整工作思路以及拟任高管人员基本情况和综合表现。国有商业银行二级分行高管的任职资格由分局审核决定，但大规模调整前省分行应提前与四川银监局沟通。其他加强对引进