企业养老基金管理计划刘洋

企业养老基金管理计划业务管理规定总公司团险业务管理部2003年12月目录总则新契约管理办法保全管理办法费用标准与信息披露附则总则新契约管理办法保全管理办法费用标准与信息披露附则企业养老基金管理计划业务管理规定企业养老基金管理计划新产品？账户管理方式的创新企业养老基金管理计划业务管理规定养老基金的账户管理可以选择以下累积方式：1.进取投资账户2.平衡投资账户3.稳健投资账户4.交费账户（保证）养老基金基金累积期间年金给付期间提拨基金（保费）……年金给付契约一契约二投资收益可以选择多种年金给付条款：1.A01年金转换条款2.久久年金保险条款3其他趸交即领年金保险条款①提拨基金（保费）税前列支；②基金的累积符合法令规定的资产管理办法。转换企业年金保险公司的优势企业养老基金管理计划业务管理规定企业养老基金管理计划业务管理规定保证价值进取帐户平衡帐户稳健帐户保证帐户企业养老基金管理计划业务管理规定团体退休金投资连结保险团体退休年金保险（分红型）企业养老基金管理计划企业养老基金管理计划的运营方式建立在团体退休金投资连结保险和团体退休年金保险（分红型）的运营方式上总则新契约管理办法保全管理办法费用标准与信息披露附则企业养老基金管理计划业务管理规定企业养老基金管理计划业务管理规定使用单证通用单证团体人身险投保单团体人身险被保险人清单团体人身险暂收收据团体人身险正式收据团体人身险保单专用单证团体人身险权益归属表企业养老基金管理计划账户资产分配授权书企业养老基基金管理计计划业务管管理规定投保规则承保对象：：凡在职员员工在3人人以上的机机关团体、、企事业单单位及其它它合法团体体均可作为为投保人投投保本计划划；投保人数限限制：最低低投保人数数不得低于于3人且须须达到单位位人数的75%;投保年龄规规定：投保保年龄范围围为16岁岁至60周周岁；最低保费规规定：每一一被保险人人首次交纳纳保险费不不得低于人人民币200元，每每一保单保保费不得低低于人民币币2000元。企业养老基基金管理计计划业务管管理规定投保单证填填写投保单的填填写——投投保单位资资料企业养老基基金管理计计划业务管管理规定投保单证填填写投保单的填填写——险险种及保益益信息企业养老基基金管理计计划业务管管理规定投保单证填填写投保单的填填写——权权益归属比比例和其他他资料企业养老基基金管理计计划业务管管理规定投保单证填填写投保单的填填写——其其他各栏团体投保人人告知声明明书栏：据据实填写该该栏各项；；特别约定栏栏：据实填填写该栏各各项；投保人声明明栏：据实实填写该栏栏各项并加加盖投保人人公章；业务员报告告书栏：据据实填写该该栏各项；；企业养老基基金管理计计划业务管管理规定投保单证填填写团体人身险险权益归属属比例表的的填写根据投保人人对养老计计划归属比比例的设定定填写并加加盖投保人人公章，该该权益归属属比例适用用整个企业业养老基金金管理计划划；企业养老基基金管理计计划账户资资产分配授授权书的填填写根据投投保人人对养养老计计划账账户资资产分分配的的要求求填写写并加加盖投投保人人公章章，各各账户户分配配比例例的合合计数数为100%企业养养老基基金管管理计计划业业务管管理规规定承保前前初审审审核投投保件件单证证种类类是否否齐全全，填填写是是否符符合要要求与与规范范；投保单单及被被保险险人清清单是是否加加盖投投保单单位公公章和和签字字；投保件件保单单联系系地址址是否否准确确清楚楚；团体人人身险险权益益归属属比例例表是是否填填写完完整并并加盖盖投保保单位位公章章；企业养养老基基金管管理计计划账账户资资产分分配授授权书书是否否已填填写完完整并并加盖盖投保保单位位公章章；企业养养老基基金管管理计计划业业务管管理规规定账户设设立企业年年金计计划进取投投资帐帐户平衡投投资帐帐户稳健投投资帐帐户交费（（保证证）帐帐户单位交交费帐帐户单位代代交帐帐户个人交交费帐帐户单位交交费帐帐户单位代代交帐帐户个人交交费帐帐户单位交交费帐帐户单位代代交帐帐户个人交交费帐帐户单位交交费保保证帐帐户单位交交费盈盈余帐帐户单位代代交保保证帐帐户单位代代交盈盈余帐帐户个人交交费保保证帐帐户个人交交费盈盈余帐帐户投资帐帐户投连险险分红险险企业养养老基基金管管理计计划业业务管管理规规定生效时时间及及保单单的出出具生效时时间：：保费费已到到帐且且我公公司同同意承承保时时，保保单生生效日日确定定为投投保日日次日日零时时；保险单单的出出具：：同一一投保保人的的同一一养老老基金金管理理计划划只出出具一一张保保险单单，该该保险险单上上载明明分配配于各各个账账户的的保险险费金金额等等事项项；；企业养养老基基金管管理计计划业业务管管理规规定其他事事项对于投投保该该计划划的客客户必必须进进行新新契约约回访访；；其他新新契约约事项项，应应按照照平保保寿〔〔2001〕94号号团体体年金金保险险（分分红型型）管管理办办法（（修订订）和和平保保寿办办〔2003〕〕51号团团体退退休金金投资资连结结保险险业务务管理理办法法（2003年年修订订）的的相关关规定定执行行；总则新契约管管理办法法保全管理理办法费用标准准与信息息披露附则企业养老老基金管管理计划划业务管管理规定定企业养老老基金管管理计划划业务管管理规定定犹豫期退退保投保人在在收到保保单10日内申申请退保保的，我我公司在在扣除不不超过10元的的工本费费后全额额退还其其保险费费，若在在此期间间其进取取投资账账户、平平衡投资资账户、、稳健投投资账户户中的一一个或多多个账户户已申请请买入投投资单位位的，则则对以上上账户只只能退还还其账户户余额企业养老老基金管管理计划划业务管管理规定定保留账户户可以申请请转为保保留账户户的账户户余额要要求：该该个人账账户的账账户余额额必须达达到5000元元以上（（含5000元元），账账户余额额按照提提出申请请当时的的各个账账户的余余额之和和计算，，其中进进取投资资账户、、平衡投投资账户户、稳健健投资账账户的余余额按照照提出申申请当时时的上一一个评估估日的卖卖出价计计算，其其中交费费（保证证）账户户按照提提出申请请当时的的累积金金额计算算（不含含盈余账账户余额额）企业养老老基金管管理计划划业务管管理规定定账户资产产分配比比例变更更账户资产产分配比比例变更更是指续续期保费费分配在在各投资资账户的的比例的的变更。。对该次次交费以以前已经经授权保保险人的的投资账账户间的的比例分分配状况况均不发发生变更更，仅对对未来交交费的账账户资产产分配做做调整企业养老老基金管管理计划划业务管管理规定定账户转换换账户转换换遵循的的原则：：按照当当时账户户净值不不扣除任任何费用用等价转转换成新新的投资资账户资资产每一保单单年度同同一保单单下的账账户转换换的规定定次数为为四次；；若同一保保单年度度同一保保单下的的账户转转换次数数超过四四次的，，则在买买入进取取投资账账户、平平衡投资资账户和和稳健投投资账户户中的一一个或多多个账户户时按照照该账户户的买入入价计算算其投资资单位数数；企业养老老基金管管理计划划业务管管理规定定账户转换换的计算算进取投资资账户、、平衡投投资账户户、稳健健投资账账户之间间的转换换，不涉涉及交费费（保证证）账户户的：N=（K*L））/MN：买入入投资账账户的单单位数K：卖出出投资账账户的单单位数L：卖出出投资账账户的卖卖出价M：买入入投资账账户的卖卖出价（（如果一一年内超超过四次次的按买买入价））企业养老老基金管管理计划划业务管管理规定定账户转换换的计算算进取投资资账户、、平衡投投资账户户、稳健健投资账账户中的的一个或或多个账账户转入入交费（（保证））账户的的：B=（K*L））B：转入交费费（保证）账账户的金额；；K：卖出投资资账户的单位位数；L：卖出投资资账户的卖出出价；企业养老基金金管理计划业业务管理规定定账户转换的计计算从交费（保证证）账户转入入进取投资账账户、平衡投投资账户、稳稳健投资账户户中的一个或或多个账户的的：N=（B/L）N：买入投资资账户的单位位数；B：交费（保保证）账户转转出的金额（（包括已分配配的红利和相相应的比例红红利）；L：买入投资资账户的卖出出价；企业养老基金金管理计划业业务管理规定定现金价值的计计算企业养老基金金管理计划业业务管理规定定其他事项其他保全事项项，应按照平平保寿〔2001〕94号《团体年年金保险（分分红型）管理理办法（修订订）》和平保保寿办〔2003〕51号《团体退退休金投资连连结保险业务务管理办法（（2003年年修订）》以以及平保寿办办〔2003〕105号号《团体人身身险保全作业业规则（2003年修订订）》的相关关规定执行；总则新契约管理办办法保全管理办法法费用标准与信信息披露附则企业养老基金金管理计划业业务管理规定定企业养老基金金管理计划业业务管理规定定费用标准项目进取投资账户平衡投资账户稳健投资账户交费账户（保证）账户记入价值按买入价计算单位数并记入账户按交费的96.5%记入账户年费现行标准为10元/每人每年无行政管理费/投资管理费（续年管理费）

现行标准为每年以投资账户资产的1.5%计提现行标准为0.1%(从上年度交费账户中扣除）管理费收取时间每次价值评估时(现行为每周)每年6月1日扣取上一年度管理费企业养老基金金管理计划业业务管理规定定信息披露披露项目进取投资账户平衡投资账户稳健投资账户交费账户（保证）价值公告每次资产评估后(现行为每周）每年6月1日公布投资收益总值(含保证部分)年度报告保单周年日每年6月10日总则新契约管理办办法保全管理办法法费用标准与信信息披露附则企业养老基金金管理计划业业务管理规定定企业养老基金金管理计划业业务管理规