保险经纪公司内部管理制度

成功是失败之母，一切都是努力的结果成功是失败之母，一切都是努力的结果页脚内容页脚内容2业务治理制度度。度。标准化，从而不断提高效劳的专业水平。一、客户根本状况调查了解客户的保险需求，包括：保险标的的根本状况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。二、托付授权解释保险经纪工作的效劳内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。2、取得客户的授权托付书、与客户签订保险经纪效劳协议书，明确保险经户有义务依据保险经纪工作的需要全面、真实的供给相关资料。三、拟定投保方案1、具体了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户供给专业意见。向客户供给相关的风险转移建议，量身拟定适宜的投保方案。四、询价及报价分析形式发至相关保险公司询价。2、在得到保险公司报价后，马上对相关保险公司的报价条件〔保险费、免〕、偿付力量、理赔权限、效劳承诺、理赔人员的效劳水平及司。〔如限制条款、免赔额等〕，或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提示客户。五、办理投保手续1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并解并严格、全面履行了保险的告知义务。2、催促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司符。3程序。通知书，提示客户履行缴费义务，以免影响保单效力。复印留档。六、保险期内日常效劳1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户效劳手册。2、定期回访客户，向客户了解保险标的最状况，一旦觉察与保险相关的正或增减。3、与客户保持沟通，准时解答客户的询问或疑难问题。或投保标的的风险构成影响，准时告知客户，建议实行应对措施。知客户。七、帮助索赔1、在接到客户出险报案后，尽快与承保公司取得联络，同时建议客户准时的预备工作，帮助客户填写出险通知书、索赔报告，准时送交保险公司。〔如有保险公估机构参与的话〕保持沟通，帮助客户解决索赔的疑难问题，争取得到公正、合理、准时的赔偿。八、续保安排于保单到期日45天前，向客户提交上一保险周期保单执行及理赔状况的总结报告，依据客户的续保要求，拟订续保方案，在取得客户的续保确认后，向承同时，告知客户准时履行交费义务。第三章业务授权治理范，同时亦对业务治理制度的其他内容具有重要作用。专业学问。三、业务授权的范围包括：PPT〔包括保险措辞、保险条款、保险报价、效劳范围等〕；〔包括是否与投保单全都、责任确定、免责条件的选定和特别商定的内容等〕；3、帮助客户索赔〔包括出险报案、损失现场的保护与清理、索赔资料的收集、与保险公司、公估公司等对等谈判〕。四、业务治理实行分级授权制度，具体权限如下：〔一〕财产险业务市场开发授权治理150万元以下〔50万元〕10万元以下〔10万元〕由业务人员办理；2、保费100万元以下〔含100万元〕或经纪费20万元以下〔含20万元〕的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权；100万元以上或经纪费20办理。〔二〕人寿保险市场开发与授权1、投保人数500人以下〔含500人〕或经纪费10万元以下〔含10万元〕的业务，由业务人员办理；2、投保人数2023人以下〔含2023人〕或经纪费20万元〔含20万元〕以下的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权；3、投保人数2023人以上或经纪费20万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。〔三〕帮助客户索赔授权治理1、索赔金额10万元以下〔含10万元〕的业务，由业务人员办理；2、索赔金额100万元以下〔含100万元〕的业务，由业务经理或分支机构总经理审核授权；3、索赔金额100万元以上的业务，由总经理审核授权或直接办理。五、业务协议授权签名其它相关业务协议。程序和协议用章程序办理完毕前方可签署姓名。一、业务人员的选聘，须符合以下条件：1、大专以上学历；2、持有《保险经纪从业人员资格证书》；3、性格开朗、自信，具备良好的表达力量和沟通技巧；导阅历；5.二、业务人员的录用及试用期限包括试用期。2、业务人员一经录用，先进展上岗培训，然后试用，试用期六个月。岗位要求和试用人员工作表现对其进展评价，以确定是否转正。三、业务人员的培训1、参加公司的业务人员必需参与业务培训；2、一般业务人员每年应参与不少于二次的业务培训；3、各单位主管每年都应参与不少于一次的业务培训；师；5、每次业务培训都应记录培训内容，必要时对培训人员进展考核。6803612四、业务人员的薪酬1、业务人员的酬劳由工资、绩效、年终奖组成；1、业务人员的酬劳由工资、绩效、年终奖组成；售打算；成功是失败之母，一切都是努力的结果3、绩效是对业务人员完成任务的嘉奖，依据营业额〔扣除营业税〕的50%比例核销；也要考虑公司内部业务支持与合作、业务人员引进与团队建设等软指标；〔团队〕的表现提出安排方案，经公司有关主管领导同意后执行。一、业务档案的治理原则1、统一领导、分级治理，确保各类档案的完整、准确、安全，便于有效地利用；2、档案治理依据档案的分类执行特地的治理方法；3、文书档案和电子档案应同时并存，并应留有备份。二、业务档案的内容及保管1、建立具体的业务档案，记录投保人的姓名或者名称、经纪险种、代缴保时间和交付被保险人的时间等信息。2、妥当保管业务档案，有关业务经营活动的原始凭证及有关资料，保管期10年。三、业务档案的分类1、按事由分类，一事一卷或数卷；2、按机构立卷，各单位所属文件分别立卷；3、按文件材料的自然形成规律，按年度分类。四、业务档案的借阅和复制印、抄录、转借、遗失，如确属工作需要摘录和复制，要在借阅登记时说明；2、借阅一般业务档案可通过档案治理人员办理借阅手续，直接提档；方可进展；页脚内容6成功是失败之母，一切都是努力的结果五、业务档