期末试卷复习

10期末复习一、单项选择题在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算根底应承受〔。单利 B．复利 C．年金 D．一般年金〔〕担当。保险代理人 B．保险经纪人 C．保险人 D．被保险人对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是〔。资产和负债 B．收入与支出 C．房地产升值预期 D．客户风险厌恶系数5%7%，那么实际利率是〔。A．12% B．5% C．2% D．-2%以下有关期货的说法，错误的选项是〔。A．期货交易是以公开、公正竞争的方式进展交易的，私下谈判交易被视为违法B．期货交易可以在交易所内进展，也可以在场外交易C．大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D．期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约以下不属于个人/家庭资产工程的是〔。保藏品 B．汽车 C．按揭房产 D．租借的房屋〔〕对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。基金治理人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．中心登记结算公司金融市场依据〔〕划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和贵金属及其他投资市场。金融市场构成要素 B．金融工具发行和流通特征C．金融市场交易标的物 D．金融商品交易的分割方式以下不属于客户财务信息的是〔。投资风险认知度 B．当期负债状况C．当期收入水平 D．财务状况将来进展趋势〔〕最显著的特点是具有其他投资理财工具不行替代的保障功能。保险产品 B．国库券 C．货币市场基金 D．股指期货不属于个人资产配置中的产品组合的是〔。储蓄产品组合B．消费产品组合 C．投资产品组合 D．投资产品组合以下债券不含有期权的是〔。可转换债券 B．附股认股权的债券C．抵押债券 D．可赎回债券信任市场有效的投资人通常会实行〔。主动投资策略B．被动投资策略 C．乐观投资策略 D．技术分析投资策略20235000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2023年，上证综合指数跌破2023点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出。这些行为，反映了投资者的〔。风险偏好B．风险认知度C．风险承受力量D．风险承受态度收集客户信息是银行供给理财参谋效劳的第一步，以下关于收集客户个人信息的方法，不包括〔。填写数据调查表 B．与客户交谈C．向客户的亲朋好友打听 D．使认真理测试问卷理财产品最常见、最主要的风险是〔。市场风险B．流淌性风险C．支付构造风险D．投资治理风险假设理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下最适合的投资工具是〔。债券B．股票 C．股指期货D．认股权证托付人向受益人担当支付信托利益的义务以〔〕为限。受托人财产B．托管人财产C．托付人财产D．信托财产 家庭成长期的特征是〔。A．从结婚到子女诞生，家庭成员随子女诞生而增加B．从子女诞生到完成学业为止，家庭成员数固定C．从子女完成学业到夫妻均退休为止，家庭成员数随子女独立而削减D．从夫妻均退休到夫妻一方过世为止，家庭成员只有夫妻两人我国证券投资基金的基金治理人是〔。保险公司 B．信托公司 C．商业银行 D．基金公司中国银监会有权对有严峻违法经营、经营治理不善的银行业金融机构予以〔。A．接收B．重组C．撤销D．冻结资产22.证券交易所属于〔。A．有形市场B．无形市场C．第三市场D．第四市场23.银行构造性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先商定的条件发生才消灭，这表达了构造性理财产品面临的主要风险是〔A．价格波动风险B．本金风险24.受托人以〔〕为目的治理信托财产。。C．流淌性风险D．收益风险A．受托人最大利益C．受益人最大利益保险的根本职能包括经济给付职能和〔A．补偿损失职能B．资金积存职能B．托付人最大利益D．社会利益。C．风险治理职能D．社会治理职能26.在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算根底应承受〔。A．单利 B．复利 C．年金D．一般年金某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错〔〕担当。保险代理人 B．保险经纪人 C．保险人 D．被保险人对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是〔。资产和负债 B．收入与支出 C．房地产升值预期 D．客户风险厌恶系数5%7%，那么实际利率是〔。A．12% B．5% C．2% D．-2%A10%18%B15%，标准差为27%，假设你是一个风险中性的投资者，依据变异系数的计算结果，会选〔。两者没有区分B．不能确定 C．股票B D．股票A〔〕对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。基金治理人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．中心登记结算公司金融市场依据〔〕划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和贵金属及其他投资市场。A．金融市场构成要素B．金融工具发行和流通特征C．金融市场交易标的物D．金融商品交易的分割方式33.以下不属于客户财务信息的是〔。A．投资风险认知度B．当期负债状况C．当期收入水平D．财务状况将来进展趋势〔〕最显著的特点是具有其他投资理财工具不行替代的保障功能。保险产品 B．国库券 C．货币市场基金 D．股指期货不属于个人资产配置中的产品组合的是〔。储蓄产品组合B．消费产品组合 C．投资产品组合 D．投资产品组合收集客户信息是银行供给理财参谋效劳的第一步，以下关于收集客户个人信息的方法，不包括〔。填写数据调查表 B．与客户交谈C．向客户的亲朋好友打听 D．使认真理测试问卷保藏品的投资在国内越来越盛行，以下关于保藏品投资的说法，不正确的选项是〔。流淌性较差B．价格波动主要受市场偏好的影响C．需要投资者有相当高程度的鉴别力量D．收益率较高，适合一般投资者的投资理财年金终值和现值的计算通常承受〔〕的形式。单利 B．复利 C．贴现 D．折现交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为〔。美式期权 B．英式期权 C．定期期权 D．欧式期权贴现发行的零息债券一般( )债券的面值。低于 B．高于 C．等于 D．无法比较二、多项选择题崔小姐的综合理财方案执行不久，就与男朋友结婚，其次年又喜添双子，第三年丈夫开头与朋友一起创业。为便利照看家庭，崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较低的工作。针对这些变化，依据《金融理财师执业操作准则》的规定，金融理财师应实行的措施包括：〔〕因崔小姐家庭构造发生重大调整，应与客户协商，完毕合作关系B．不用调整理财方案C．对崔小姐进展特别需求评估分析D．依据崔小姐生涯大事的变化调整原方案，并适时监控方案的执行E．由于崔小姐收入大幅下降，金融理财师现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资规划方面，争取年投资收益率到达30%以上，以确保崔小姐的资产快速成长基金宣传推介材料必需真实准确与基金合同基金招募说明书相符不得〔 〕情形。诋毁其他基金治理人 B．登载相关单位的推举性文字C．推测该基金的证券投资业绩D．证监会规定制止的其他情形E．违规承诺收益以下属于我国主要资本市场的有〔〕回购市场 B．同业拆借市场C．股票市场 D．商业票据市场E．债券市场以下选项中属于金融期货合约的特征的有〔〕标准化合约 B．有履约担保C．场外交易 D．履约大局部通过对冲方式E．合约的价格有最小变动单位和浮动限额程度将投资者进展分类，将客户的风险承受力量和投资风格进展细分。以下〔〕不属于银行对于客户的理财风格的分类体系。进取型 B．保守型C．风险厌恶型 D．稳健性E．风险中立型一个人毕生的财务追求包括〔 。实现财务自由 B．实现人生各阶段的目标和抱负C．建立一个财务安全安康的生活体系 D．享受白费人生E．给子孙留遗产组合投资类理财产品的劣势有〔 。A．信息透亮度不高，增加了产品的信息不对称型B．产品的表现更加依靠于发行主体的治理水平C．负债期限和资产期限的错配以及简单衍生构造的嵌入增加了产品的简单性，导致打算产品最终收益的因素增多，产品投资风险可能会随之扩大D．产品期限掩盖面广E．负债期限和资产期限必需严格对应最根本的金融互换不包括〔 。利率互换 B．货币互换C．远期互换 D．期货互换E．期权互换弹性较小的理财目标有( )。房产投资 B．子女教育C．父母赡养 D．将来购车E．购置高档珠宝以下关于市场有效性的说法正确的有〔 。A．假设信任市场无效，投资者应实行被动投资策略B．在半强型有效市场中，根本面分析不能为投资者带来超额利润C．强型有效市场中，证券价格充分反映了全部信息，包括公开信息和内幕信息D．市场有效性假定意味着，只有市场到达弱有效，技术分析将毫无可取之处E．强型有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场三、计算题100058%，每年复利一次，复利息多少？11日，标的物是A10元/股，行权日期是212元，乙卖出这个股票的认股权证，收入2元。假设21日，如A20元/股，此时甲是否应当行权，假设行权，甲的收益是多少，乙的损失呢？100010%，1个月计息一次，第三年年末的可以收到多少钱？〔留意：非整年利息〕251000.2元的红利，年底时股票价格为每股30元，求持有期收益率。预期收益率是指投资对象将来可能获得的各种收益率的平均值。有一个工程火力可能性如以下图，求该工程的预期收益率预期收益率是指投资对象将来可能获得的各种收益率的平均值。有一个工程火力可能性如以下图，求该工程的预期收益率经济状况概率收益率〔%〕经济运行良好0.1520经济衰退0.15-20正常运行0.7010四、简答题虚拟股权鼓励与传统的股权鼓励相比，有什么特点？面对财务挑战，我们应当实现那些目标？个人理财的五大步骤分别是什么？Angel、VC、PE、IB，这几个金融名词的具体内涵。看涨期权和看跌期权的定义。人们在什么状况下会购置看涨或看跌期权。常见的投资工程中，属于极高风险极高收益的工程、高风险高收益的工程、较低风险较低收益的工程、低风险低收益的工程有哪些，请举例，每个至少一个。请问常见的资产配置组合模型，如金字塔型、哑铃型、纺锤型、梭镖型分别有哪些特点。记名股票和不记名股票有什么区分。优先股和一般股有什么区分。贴现、再贴现、转贴现有什么区分。五、推断改错题当就业率不断下降，失业人数不断增加是，个人理财策略偏于保守，更多配置防范性资产加储蓄产品等。对 B．错实物黄金投资既能猎取利息收入又能猎取买卖价差。对 B．错远期合约和期货合约到期时，合约双方均会以商定的商品进展实物交割。对 B．错强型有效市场认为证券价格充分反映了全部信息，包括公开信息和内幕信息。对 B．错金融衍生产品的价值依靠于根本标的资产的价值。对 B．错金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其变易几只的总和。对 B．错金融市场具有宏观经济功能，是国民经济的晴雨表，气象台。对 B．错股票和债券的实质都是全部权凭证。对 B．错债券的一级市场是流通市场，二级市场是发行市场。对 B．错基金的本质是股票债券和其他证券投资的机构化。对 B．错和理财方式。对 B．错代理资金收付的责任，同事也担当信托打算的投资风险。对 B．错一个人的理财活动是走向社会后，从获得第一份工作开头的。对 B．错同一只股票，其风险是客观的，但是有的人买，有的人卖，这可能是由于买者和卖者的风险认知度有差异。对 B．错个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进展投资。对 B．错金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其变易几只的总和。对 B．错金融市场具有宏观经济功能，是国民经济的晴雨表，气象台。对 B．错股票和债券的实质都是全部权凭证。对 B．错债券的一级市场是流通市场，二级市场是发行市场。对 B．错基金的本质是股票债券和其他证券投资的机构化。对 B．错答案:一、单项选择题::1.B2.B3.D4.D5.B6.D7.B8.C9.A10.A11.B12.C13.B14.B1.15.C16.A17.A18.D19.B20.D:1.C2.A3.C4.C5.A6.B7.B8.D9.D10.A11.B12.C13.A14.A1.15.B16.C17.D18.B19.D20.A二、多项选择题:前五题:1.CD2.ABCDE3.CE4.ABDE5.CE后五题:1.ABC三、计算题2.ABC3.CDE4.BC35.BCDE1.F=1000×(1+8%=10001.469=146〔元，I=1469-1000=46〔元〕2.行权。如A股票的价格上涨至20元股，此时假设甲行权，则获利20-10-2=〔元股10-20+2=-8〔元/股〕3.F=1000*〔1+10%/12〕12*3=1348.1824.期初投资额：25×100=2500元年底股票价格：30×100=3000元现金红利：0.2×100=20元当期收益股票差价：3000-2500=500元资本利得持有期收益=当期收益+资本利得=520持有期收益率=〔当期收益+资本利得〕/初始投资=520/2500=20.8%5.E(Ri)=[0.15×20+0.15×(-20)+0.7×10]×100%=7%简答题前五题1.是指公司授予鼓励对象一种虚拟的股票，鼓励对象可以据此享受肯定数量的分红权和股价升值收益，但没有全部权，没有表决权，不能转让和出售，在离开企业时自动失效。第一，股权形式的虚拟化其次，股东权益的不完整性第三，公司无偿赠送或以嘉奖的方式发放,不用出资购置优点：只能享受到分红收益权，按持有数量，按比例享受公司税后利润安排的权利，而不能享受一般股股东的权益〔如表决权、安排权等经营状况及企业利润。2.对不确定性进展治理天有不测风云，无论你的打算多么完善，生活中总有不行预料为特别消费积存财宝一场豪华的婚礼、孩子的大学、买一栋别墅为退休储蓄或许你还没有考虑那么多，但你确定不期望65岁的时候生无分文4〕保障你的财务安全尽可能少的钱购置足够的保险理性投资投资的根本原理，用学问武装自己税负最小化合法地降低必需缴纳的所得税〔合理避税〕3.步骤一：检查你的财务安康状况步骤二：确定你的财务目标步骤三：制定行动打算步骤四：执行你的打算检查自己的进展状况，重评价和修改理财打算4.Angel：天使投资VC：风险投资venturecapitalPE：私募基金PrivateEquityIB：投资银行investmentbanking5.•看涨期权赐予期权的买方在预先规定的时间，以敲定的价格从期权的卖方手中买入肯定数量金融工具权利的合同当人们推测某种标的的资产将来价格上涨时购置的期权•看跌期权赐予期权的买方在预先规定的时间，以敲定的价格向期权的卖方出售手中肯定数量金融工具权利的合同当人们推测某种标的的资产将来价格下跌时购置的期权后五题：极高风险、极高收益投资工程：权证、期权、期货、对冲基金、垃圾债券等。高风险、高收益投资工程：股票、股票型基金、外汇投资组合等。较低风险、较低收益投资工程：债券