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保险公司反洗钱考试题1.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。A、继续为客户办理业务B、冻结账户C、中止为客户办理业务(正确答案)D、不予理会2.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。A、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度3.保险公司在订立保险合同时，对于符合（）的保险合同，应实施客户身份识别。A、单个被保险人趸交保险费金额人民币20万元及以上的保险合同B、单个被保险人应缴保险费金额人民币20万元及以上的保险合同(正确答案)C、单个被保险人首期保险费金额人民币20万元及以上的保险合同D、多个被保险人的总计应缴保险费金额人民币20万元以上的保险合同4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（）以上，保险公司应当实施客户身份识别。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元(正确答案)B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元5.公司应根据（）原则，决定采取客户尽职调查措施的程度。A、合规为本B、风险为本(正确答案)C、合规为本与风险为本并重D、风险偏好测试6.如客户要求使用现金支付保费，或要求公司使用现金进行理赔/给付的，如金额（），应当作为大额交易报告。A、当日单笔或累计交易金额人民币20万元及以上、或外币等值5万美元及以上B、3日内累计交易金额人民币20万元及以上、或外币等值5万美元及以上C、单笔交易金额人民币5万元及以上、或外币等值1万美元及以上D、当日单笔或累计交易金额人民币5万元及以上、或外币等值1万美元及以上(正确答案)7.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A、定期B、不定期C、长期D、定期或不定期(正确答案)8.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法正确的是（）A、客户因素包括个人客户和企业客户(正确答案)B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素C、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价(正确答案)D、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等(正确答案)9.公司在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为（），应向所在机构反洗钱管理部门报告的。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为(正确答案)10.在保险业金融机构，反洗钱中的“客户”是指（）[不定项选择题]A、仅指达到身份识别金额的投保人B、仅指达到身份识别金额的被保险人和法定继承人以外

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