财富管理-内控考试

财富管理—内控考试1、在完成基金风险提示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤。A、特定对象确定B、投资者适当性匹配C、基金风险揭示D、合格投资者确认(正确答案)答案解析：合格投资者确认：在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。2、RM在向投资者销售私募股权产品过程中，不得有以下行为（）。A、向投资者充分揭示私募股权投资基金风险B、为完成业绩，RM让投资者先签约打款再想办法弄资产证明或收入证明(正确答案)C、告知投资者整套合同需由本人签署D、向投资者说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利答案解析：未通过合格投资者认证的投资人不得认购股权产品。3、RM以下（）行为合规。A、把客户风险测评分数算高，导致风险承受能力较低的客户购买了高风险产品B、把股权投资基金产品当成固收产品卖C、把私募股权资料微信群发给不特定人群D、向投资者充分揭示股权投资基金风险(正确答案)4、投资者提供资产证明时，RM以下（）做法错误。A、严格审核资产证明是否过期B、主动为投资者提供伪造的收入证明(正确答案)C、收取复印件时核对是否与原件一致D、严格审核投资者提供的资产证明是否造假答案解析：RM禁止为客户提供伪造的收入证明或资产证明。5、关于从事股权投资基金业务的RM，以下说法正确的是（）。A、可以向投资者承诺保本，但不得承诺最低收益B、不得向投资者承诺保本，但可以承诺最低收益C、可以向投资者承诺保本或者承诺最低收益D、不得向投资者承诺保本，也不得承诺最低收益(正确答案)答案解析：不得口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益，或者预测收益率。6、股权投资基金应当向（）募集。A、合格投资者(正确答案)B、合格管理人C、合格基金销售机构D、合格托管人答案解析：股权投资基金应当向合格投资者募集。7、在股权投资基金的推介、签约过程中，不合规的行为是（）。A、客户完成合格投资者认证才可签约打款B、整套合同由客户自己填写C、RM让客户先打款后签合同(正确答案)D、RM取得基金从业资格证才可向客户推介私募基金答案解析：严禁RM让客户先打款后签合同。8、以下（）不属于合格的资产证明或收入证明。A、有效期内的私募基金资产证明B、有效期内的信托资产证明C、有效期内的银行存款证明D、经国家公示网查询无此公司名称的收入证明(正确答案)答案解析：合格的收入证明应真实有效。9、私募案件涉及的主要违法违规类型表现为（）。

①公开宣传

②虚假宣传

③保本保收益

④向非合格投资者募集资金A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④(正确答案)答案解析：详见《私募基金销售合规手册》-RM的行为及话术规范-RM在推介私募基金时的禁止性行为。10、私募股权产品可以通过以下哪种方式进行宣传（）。A、公开出版资料B、公共门户网站、链接广告和博客C、朋友圈、微博D、对特定客户推送产品说明(正确答案)答案解析：私募股权面向特定对象进行宣传推介。11、客户认购私募股权产品的日期为5月7日，收入证明开具日期为5月11日，RM执行了合格投资者认证程序。对错(正确答案)答案解析：客户提供相应的资产证明或收入证明完成合格投资者认证后才可认购股权产品。12、股权投资基金为浮动收益产品，RM向客户推介股权产品时承诺一定会有X倍回报率。对错(正确答案)答案解析：禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，包括但不限于与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益；或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容。禁止夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞。13、某客户风险测评结果为最低风险承受能力（等级C1），不得购买R5等级的私募股权产品，RM让客户对着评分表再做一次风险测评。对错(正确答案)答案解析：风险测评过程中，不得有提示、暗示、诱导、误导、帮助等行为对测试人员进行干扰，影响测试结果。14、RM在给客户签约时略过了向客户说明风险揭示书中的各项风险，直接让客户在投资者声明处签字。对错(正确答案)答案解析：在投资者签署基金合同之前，RM应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书。15、客户嫌摘抄风险不匹配警示语句麻烦，RM模仿客户字迹代填写风险不匹配警示函。对错(正确答案)答案解析：严禁代客户填写合同信息。16、RM让购买股权投资基金的客户先签约打款再想办法弄个收入证明。对错(正确答案)答案解析：完成合格投资者认证才可签约打款。17、RM不得代客户填写认购协议。对(正确答案)错答案解析：严禁RM代客户填写合同信息。18、为占取名额，RM让客户先打款后签合同。对错(正确答案)答案解析：严禁先打款后签订合同。19、双录