反洗钱试题库

一、填空1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循〔了解你的客户户的自然人和交易的〔实际受益人。应当〔重识别客户身份。立〔匿名〕账户或者〔假名〕账户。4、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔准时 身份资料。5〔了解客户〕是金融机构反洗钱活动的根底。《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，单笔或者当日累计人以上或者外币交易等值〔1〕美元以上的现金缴存、现金金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告？《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币〔50万〕元以上或者外币等值〔10万〕美元以上的境内款项划转，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。92023121〔以下简称银行〕为个人开立银行92023121〔以下简称银行〕为个人开立银行〕只能开立(一个)Ⅰ类户.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》规定客户的住宅地与常常居住地不全都的，登记客户的(常常居住地)。〔分别〕提交大额交易报告。对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人供给。14、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对〔代理人〕和〔被代理人〕的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。15、金融机构应当依据规定建立〔客户身份资料〕和〔交易记录保存〕制度。〔准时更客户身份资料。较高风险、一般风险和低风险).(两年),低风险等级客户重评定期限为(三年).或者洗钱上游犯罪的客户应参加〔关注库。开展反洗钱工作应遵循原。20〔5〕年。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户供给规定金额以上的现金汇款、〔证件〕或者〔其他身份证明文件，进展核对并登记。〔公安〔工商行政治理〕等部门核实客户的有关身份信息。〔开户〕，协作工商行政治理部门实施信用约束、联合惩戒。〔个人本人〕的联系号码。(24)小时后办理资金转账，个人在(24)小时内可以向发卡行申请撤销转账.还应关心出具(军人保障卡)或(所在单位开具的尚未领取居民身份证件)的证明材料。军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。企业客户在(全国企业信用信息公示系统)或者(河北省市场主体信用信息公示系统)进展核查。客户应在所供给开户相关证件到期前进展更换，并准时到开户网点进展档案法律法规制止的除外.持异地身份证件客户是指持有签发机关为(河北省)外有权机关签发的身份证件在河北省内开立账户的客户。二、单项选择1、金融机构反洗钱工作的监视治理机关为〔B。A、银行监视治理委员会C、公安机关D、税务机关2、以下活动可能存在洗钱行为(D)。A、地下钱庄 购置保险马上退保C、成立空壳公司 D、以上都是3DA、毒品交易所得C、走私收入D、诚恳守法经营所得4AA、客户身份识别C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的、金融机构应〔A 〕为客户办理业务。A.中止 B.终止 C.停顿 D.连续6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交〔D〕报告。A大额交易报告 B可疑交易报告C反洗钱综合报告 7、以下支付交易不属于大额支付交易的是〔D〕A200万元以上的款项转账。B20金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。50汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。8、金融机构可以不报告的大额交易是〔A〕局部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。50200万元以上的款项转账。D20金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。9〔B〕小时内，未接到侦查机关连续冻结通知的，应当马上解除冻结。A、24 B、48 C、60 D、72国规定的自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币需要进展大额交易报告的金额起点为〔 B 。A: 20万 B:50万 C:100万 D:500万以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过〔B〕个工作日。A、2 B、5 C、10 D、15定，客户的住宅地与常常居住地不全都的，登记客户的〔B。A身份证地址 B常常居住地C户口簿地址D临时居住地13、金融机构进展客户身份识别，认为必要时，可以向〔D〕等部门核实客户的有关身份信息。A、财政、国库 B、公安部门C、工商治理部门 D、公安、工商行政治理1、负责接收、分析涉嫌恐惧融资可疑交易报告的单位是A、银监局 B、保监局 C、公安局D、中国反洗钱监测分析中心15、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的〔C〕内完成风险等级划分工作。A.5个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.10日存客户身份资料和交易记录的情节严峻的处(B)罚款，并对直接责任的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处(A)罚款：A 1万以上5万以下 B 20万以上50万以下 C 50万以上500万以下D5001000〔C〕进展一次审核。A、一个月B、三个月C、半年D、一年代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展〔C。A.核对B.登记C.核对、登记并留存有效身份证件或其他身份证明的复印件19〔A〕A.参与调查义务B.协作调查义务C.照实供给信息义务D.不得拒绝和阻碍调查20、银行无权拒绝开户〔20、银行无权拒绝开户〔D〕A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示关心证件，单位和个人拒绝出示的。B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C、有明显理由疑心开立账户从事违法犯罪活动的。D、客户供给有效身份证件并经核实无误，开户理由合理。三、多项选择题51上的〔BC〕业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、转账 B、现金存款 C、现金取款 D、电汇2、金融机构应当依据〔ABCDE，划分客户风险等级。A、客户特点 B、账户属性 C、地域D、行业 3、以下哪些状况金融机构应当重识别客户身份〔BCDE〕A、客户办理大额交易表人或者负责人C、客户行为或者交易状况消灭特别的E、客户有洗钱、恐惧融资活动嫌疑的〔ABCDE〕B、回访客户C、实地查访E、其他可依法实行的措施5、反洗钱报告机构应当依据中国人民银行的规定，指定专人向负责监管的中国作状况。反洗钱报告机构应当对相关信息的〔ABC〕负责。A、真实性B、完整性C、准时性D、准确性6〔ACA、客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少510C5107、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立〔 BD A、实名账户；B、匿名账户；C、真名账户；D、假名账户。〔ABCD〕A、进入金融机构进展检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存9、不能作为实名证件使用的有〔BCDE。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、介绍信； E、法定身份证件的复印件。10、以下支付交易属于大额交易的有〔 AD。B410D50以上的境内款项划转。11、金融机构应履行的反洗钱义务包括〔 ABCD A、建立客户身份识别制度B、执行大额交易和可疑交易报告制度D、建立健全反洗钱内掌握度12、依据有关存款实名证件的规定，以下哪些表述正确？〔 AB A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件。〔AB〕A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行当地分支机构C、银监会 D、银行业协会〔ABCD〕B、司法机关公布的恐惧组织、恐惧分子名单C、联合国安理睬决议中所列的恐惧组织、恐惧分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐惧组织、恐惧分子嫌疑人名单、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以〔ABCD〕A、责令限期改正B、情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款以下罚款16〔ABCD〕信息和资料录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料〔ABCD〕AB、准确C、完整D、保密18〔AB〕19、什么机构有调查可疑交易活动的权利〔AB〕C、公安机关20、自然人客户信息“职业”应登记哪些内容〔ABC〕A、职业类型B、客户工作单位C、工作单位行业类型D、联系方式四、推断题四、推断题洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。 〔×〕融机构进展客户身份识别、认为必要时，可以向公安和工商政治理等部门核实客户的有关身份信息。 〔√〕〔〕〔√〕5、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供给一次〔√〕6、定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款应当作为可疑交易报告。(×)〔√〕〔√〕〔√〕2〔√〕〔√〕构应当在规定的期限内妥当保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料〔√ 〕构及其工作人员应当依法帮助协作司法机关和行政执法机关打击洗钱活动〔 √ 〕于大额交易又属于可疑交易的交易金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告〔√ 〕客户身份资料在业务关系完毕后客户交易信息在交易完毕后应当至少存10年。 (×)作。(√)(√)〔√〕法应赐予行政处分。(√)〔√〕22、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“效劳你〔×〕的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。〔√〕〔×〕〔×〕〔√〕〔〕X)〔√〕3051〔√〕1身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。情形包括哪些？：〔1〕对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示关心证件，单位和个人拒绝出示的。单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。有明显理由疑心开立账户从事违法犯罪活动的。专业效劳供给人员。持异地身份证件客户。持非可联网核查身份证件客户。政要人士。私人银行客户。非居民客户。4客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等身份信息的。金融机构获得的客户信息与从前已经把握的相关信息存在不全都的。5、自然人客户的关心身份证明材料包括什么？〔5〕答：中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军缴费单等税费凭证等6、什么是反洗钱？行为。7、金融机构在什么状况下应当提交可疑交易报告？金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。8、非自然人客户的“身份根本信息”包括什么？者身份证明文件的种类、号码、有效期限。9、银行账户实名制的核心包括什么？答：〔1〕核验开户申请人供给身份证件的有效性〔2〕开户申请人与身份证件答：〔1〕核验开户申请人供给身份证件的有效性〔2〕开户申请人与身份证件的全都性〔3〕开户申请人的真实开户意愿三方面。10、为什么要全面推动个人账户分类治理制度？答：〔1〕有效遏制买卖账户和假冒开户的行为 〔2〕建立个人账户保护机制六、论述题的自然人客户有效身份证件包括哪些？16国外的中国籍公民，2023年以前定居国外的，可出具中国护照；2023年之后定居国外的，应关心出具居民身份证、临时身份证或户口簿。陆通行证。通行证。未申领居民身份证的军人、武装警察，除出具军人、武装警察身份证材料。承受的对公客户有效证件或证明文件包括哪些？〔5〕〔1〕企业法人：企业法人营业执照。非法人企业：企业营业执照。机关或实行预算治理的事业单位还需出具财政部门同意开户的证明。〔分〕队：军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。的批文或证明文件。民办非企业组织：民办非企业登记证书。外地常设机构：驻在地政府主管部门的批文。外国驻华机构：驻在地政府主管部门批文。个体工商户：个体工商户营业执照。居民委员会、村民委员会、社区委员会：主管部门的批文或证明。金融机构：营业执照、金融许可证〔以金融许可证为主证件。境外机构〔非居民客户为非中文，还应供给中文翻译。其他组织：政府主管部门的批文或证明。3、持异地身份证件开立账户的客户身份识别措施包括什么？〔1〕电信诈骗及其他犯罪敏感地区人士。3、持异地身份证件开立账户的客户身份识别措施包括什么？财宝的来源相匹配。了解客户开立账户的目的。了解客户预期交易规模。〔5〕如客户在开立账户时，同时要求开通电子银行交易，其初始每日累计〔5〕如客户在开立账户时，同时要求开通电子银行交易，其初始每日累计交易限额应限定在人民币五万元〔或等值外币交易限额应限定在人民币五万元〔或等值外币。客户在开户时要求提高日累计当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。4、金融机构应当报告大额交易包括哪些？答：〔1〕当日单笔或者累计交易人民币5万元以上〔5万元〕1万美元以上〔含1万美元〕的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。〔2〕非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上〔200万元〕20万美元以上〔20万美元〕的款项划转。〔3〕自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上〔50万元〕10万美元以上〔10万美元〕的境内款项划转。〔4〕自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上〔20万元〕1万美元以上〔1万美元〕的跨境款项划转。5、金融机构消灭哪些行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以