诉讼保全担保风险预案

诉讼保全担保风险预案目录一、诉讼保全担保风险种类1、诉讼恳求不当的风险及应对方式。2、诉讼主体不适格的风险及应对方式。3、不按时交纳诉讼费用的风险及应对方式。4、不能按时、充分供给证据的风险及应对方式。5、不能供给原始证据的风险及应对方式。6、不按时出庭或中途擅自退庭的风险及应对方式。7、不按时申请法院执行的风险及应对方式。8、申请诉讼保全不当的风险及应对方式。9、不履行生效判决确定的义务的风险及应对方式。二、诉讼保全担保风险的掌握及保后治理1、代偿风险掌握。2、求偿风险的掌握。31诉讼保全担保风险预案第一章诉讼保全担保风险由于诉讼保全的担保具有期限的不确定性的特征，通常期限是向法院申请诉讼保所以存在以下的风险：一、诉讼恳求不当的风险。诉讼恳求不完全，会导致未恳求局部被视为弃权而得不到审理的风险；诉讼恳求的增加、变更或提出反诉，应在举证期限届满前提出，逾期则不予审理，也会导致放弃权利的风险。【应对方式及流程】：1、在前期承受申请时，应查明案件所涉资料及内容，综合全面考虑案件本身存在的败诉风险，进展胜诉分析，保证案件的胜诉率及可操作性。2、公司诉讼保全经办人员应准时要求申请人补充诉讼恳求，并审核诉讼恳求的合法性；明确补充的诉讼恳求是否需要增加担保。3、准时审核补充的诉讼恳求资料，重点审查；4、重就补充的诉讼恳求拟定《诉讼保全担保合同》；5、应留意举证期限。二、诉讼主体不适格的风险。原告主体不适格，将担当不予受理或驳回起诉的风险。被告主体不适格，将担当败诉的后果。【应对方式及流程】：1、在在前期承受申请时，应审核案件主体资格是否符合法律规定。2、公司诉讼保全经办人员应准时要求申请人变更诉讼主体，并审核的诉讼主体的合法性。3、假设因主体不适格被法院驳回，将重申请的诉讼主体提起诉讼。4、如担保的诉讼保全进展变更，需重拟定《诉讼保全担保合同》；三、不按时交纳诉讼费用的风险。当事人起诉或反诉，如不按规定交纳案件受理费，将担当按自动撤诉的风险；当事人不按规定交纳评估、鉴定等费的，将担当举证不能的法律后果。【应对方式及流程】：1、在诉讼保全担保后如申请人不按时交纳诉讼费，案件被撤回的，经办人员应准时要求申请人交纳，并说明后果。22、如申请人始终拖延不交的，将有权依据《诉讼保全担保合同》追究其责任。3、如申请人不按规定交纳评估、鉴定等费的，使案件举证不能的，应要求申请人依据《诉讼保全担保合同》担当责任。四、不能按时、充分供给证据的风险。当事人对自己提出的诉讼主见，应当在举期限内向法院提交证据，没有证据或证据缺乏的、超过举证期限供给证据，负有举证责任的当事人将担当不利甚至败诉的后果；供给证人证言的，证人须出庭作证〔除证人确有困难不能出庭的五种情形以外〕，否则，会导致证人证言不予采信的后果；【应对方式及流程】：1、在诉讼保全担保后如觉察申请人举证不能或超期举证致使案件可能败诉的，应准时催促申请人补交证据。2、如证据系需要法院调取的，应准时向法院提交书面的证据调取申请书，便于案件审理。3、如觉察证人在出庭前无法出庭的，应准时通告法院，并查找证人确有困难不能出庭的五种情形的凭据。五、不能供给原始证据的风险。向法院提交证据应当是原件或原物，如系复印件或复制件的，则须同时供给其它证据相印证，否则会导致证据无效的后果。【应对方式及流程】：1、在前期审查时，应重点审查申请人所提交的证据材料是否确实、充分，是否都有原件。如无原件，应准时补齐。2、如在诉讼中，因申请人不能供给原始证据致使证据无效的，确认此证据是否应由法院才能调取，需要法院调取的，应准时向法院提交书面的证据调取申请书。六、不按时出庭或中途擅自退庭的风险。原告不按时出庭或中途擅自退庭的，将担当按自动撤诉的后果；被告则将可能会被依法拘传、担当缺席审理甚至举证不能的后果。【应对方式及流程】：1、经办人员应在担保后把握案件开庭时间，在开庭前确认申请人是否能按时出庭。2、如申请人不按时出庭致使案件败诉的，将有权依据《诉讼保全担保合同》追究其责任。七、不按时申请法院执行的风险。申请执行期限：双方或一方当事人是自然人的为一年，双方当事人是法人或其它组织的为六个月。逾期申请执行的，将担当不予执行的后果。3【应对方式及流程】：1、经办人员应定期与法院联系，了解财产保全具体状况，一旦案件审理、判决完毕，准时要求申请人提交执行申请。2、如申请人始终拖延不申请执行的，公司将要求申请人出具托付书代为其申请执行。八、申请诉讼保全不当的风险。申请人申请诉讼保全不当并给被申请人造成损失的，公司代申请人偿付被申请人相应的损失；【应对方式及流程】：1、在承受担保时，应严格审查案件所涉资料及内容，综合全面考虑案件本身存在的败诉风险，进展胜诉分析，保证案件的胜诉率及可操作性。2、如发生公司代偿的，准时与申请人协商处理。3、协商不成，准时查明申请人的财产线索，让其供给担保人或担保物，并要求申请人依据《诉讼保全担保合同》担当责任。九、公司代偿诉讼担保后，无法执行申请人财产的风险。公司代申请人偿付后，申请人不协作或无财产可以执行；【应对方式及流程】：1、经办人员应定期与法院联系，了解财产保全具体状况，觉察申请人有财产转移的现象时，应第一时间向公司领导书面汇报。2、在汇报同时，准时查询申请人的财产线索。3、觉察申请人不诚信造成诉讼失败危机，准时与申请人协商处理，协商不成，则依据《诉讼保全担保合同》要求其担当法律责任。一、代偿风险掌握通知书、开庭通知及其他诉讼文书进展审查。重点在于查明：①是否存在诉讼争议且争议的解决是否具有财产给付之内容；的合法权益患病难以弥补的损害；4③申请人是否具备原告的主体资格；④诉讼恳求是否适当以及证据材料是否确实、充分；⑤被申请人是否为适格的被告以及申请保全的财产权属是否明确。判，其财产保全申请发生错误的几率应当是不难判明的。二、求偿风险的掌握：生产经营状况、履约信用等状况，目的主要在于确保求偿权能得以实现。前期审查通过后，担保公司应准时安排业务人员对企业供给的状况进展实地核实并审查相关证据材料原件。调查人员依据对企业的资格审查状况，汇总全部原始资料及信用评价结果出具具体的评审报告。经担保公司内部审批通过后，还应要求申请人供给反担保，既可以由第三方供给保证反担保，也可以用申请人或者第三人用土地使用权或其他财产供给抵押、质押反担保。在担保人和申请人签订担保合同的同时或者向人民法院出具担保承诺之前，反担保人须和担保人签订书面反担保合同，如为物的反担保，还须移交担保物的权属证书和其他有关资料或办理物的担保法定登记手续。三、保后治理：出具财产保全担保之