对公业务流程

对公结算账户开户：1〔应年检、组织机构代码证书〔正副本均可、税务登记证〔正副本均可、法定代表人或单位负责人的身份证件。代理办理应供给授权书、被授权人身份证件。如客户自行供给复印件，应要求客户在复印件上加盖公章。2、客户填单：开户申请书一式三联、账户治理协议一式两份、支付密码协议一式两份、支付密码业务申请书一式三联、印鉴卡片一式四联。再次开立根本户需供给已开立银行结算账户清单一式三联。3、客户由于特别缘由无法在银行现场供给相关开户资料，需客户经理双人上门核对原件。复印件上注明“与原件核对全都，仅供光大银行开户使用”字样，加盖单位公章。并由上门人员双人签字确认。填写“开户真实性证明书”并由支行第一负责人签字确认。完成上门核实手续后。由客户持身份证原件、开户资料复印件前往柜台办理开户手续。单位定期存款开户业务：1、开户资料：企业法人营业执照正副本〔或其他相关证明文件、组织机构代码证书〔正副本均可、税务登记证〔正副本均可、根本户开户许可证。2注：已在我行开立定期帐户，留有一号通的客户无须供给开户资料。我行办理外币单位通商定通知存款种类，起存金额和最低帐户余额、支取次数等。通知存款需一次存入，起存金5010万元。通知存款开立业务：1签字并加盖预留印鉴。210万元，留存局部需高于50万元。外币一天通知最低金额等值300万155万美元。机构客户现金治理类理财：12、客户无定期一号通，需要审核是否为法人亲自办理。非法人办理，代理人需持有《开户3〔均为一式三份〕4、对公理财一般实行公开销售和预售两种方式。预售方式的理财需求一经提交不得擅自撤回。5、对公理财销售需经营单位与客户签订理财协议，并打印产品说明书作为协议必要组成局部。需主办客户经理在理财募集期，填写支行用印审批单。连同理财产品协议书，报分行公司治理部领导签字确认前方可盖支行公章。6、如客户无法到柜台亲自办理，需在签订上门效劳协议的前提下。依据上门效劳要求取送重要凭证。如无法签订上门效劳协议。请作柜台业务延长。由柜台人员与对公客户经理双人取送相关凭证。7、对公理财到期时不会自动兑付，需在柜台作主动兑付申请。经营单位需在理财到期时提示客户携带理财权利凭证到柜台兑付。如需客户经理上门。则需签订上门效劳协议或作柜台延长。开立开户证明、存款余额证明、无不良结算记录证明：确的受文人，时点日应为开立资信证明前一日。需预留印鉴和公章。开立授信额度证明、抵\质押证明：企业章程的复印件，会计师事务所验资报告，客户经办人的身份证原件。填写《中国光大银综合类资信证明：企业章程的复印件，会计师事务所验资报告，客户经办人的身份证原件。填写《中国光大银对公客户贷款归还：款，则需供给加盖公章的提前还款申请，和业务部门联系函。进出口融资及保理融资还款则需另外供给贸易金融部供给的通知。批量开卡业务：批量开卡应供给：批量代发业务协议书〔加盖公章和预留印鉴，法人身份证件，授权经办人身份证件，被代理人身份证件，开卡授权书〔加盖公章和预留印鉴，批量开卡业务客户身份信息登记簿〔加盖公章和预留印鉴并加盖预留印鉴和公章。如开立商务理财卡，还需供给优质客户批量发卡简易程序审批表，商务理财卡协议〔加盖公章和预留印鉴抵押贷款：构代码证、税务登记证、公司章程、贷款卡和最近一期财务报表原件；以第三方资产供给抵押的，需供给第三方有效证明〔有权机构同意抵押的决议原件；以自然人拥有的商品房抵押的，需供给自然人身份证、房产证等必要的证明材料；我行认为必要的其他材料。银行承兑汇票：客户开票并加盖预留印鉴。低风险业务流程：见，后交分行公司部。分行公司部综合员代录公司部总经理意见后，交分行对公行长，并由综合员代录意见。审批通过。集团客户授信限额审批流程：后，交总行公司部，并由综合员代录总行主管行长意见。审批通过。一般授信业务流程：由支行客户经理发起，交贸金部出专业意见。报审批部门审批后与客户签署协议《贸易融资低风险贸金业务流程：客户存入全额保证金或其它属于低风险确实认后，支行客户经理在CECM中录入信息。报。进口押汇业务流程：1章；2、支行审核印鉴；3审批4、将上述两表、一申请书及业务文件一并交贸金部办理。海外代付业务流程：1、客户办理进口付汇业务时有押汇的需求；2签字后交贸金部融资处；3、贸金部融资处询价后，将代理行回复信息转交结算处；4、支行在业务办理时，按进口押汇手续向贸金部结算处申请办理。国内证业务流程及留意事项：首次办理业务需提交1、营业执照副本复印件。2、组织机构代码证书。3、客户在我行的客户号、结算帐号〔如受益人为我行客户则还需供给受益人的客户号，受益人收款帐号以开证申请书为准。4、客户手续费如需优待，经营机构应报送《中国光大银行北京分行贸易金融业务手续受益人应缴纳验单费、议付费。如另有商定，应在开证申请书中明确注明。5经营机构留意事项：1、经营机构经办人员需按规定核对《开证申请书》/《承诺书》等加盖客户预留银行印2构外汇业务章，同时要据实填写承诺书第七条和第八条。3、对于授信项下的业务，应填写《授信使用审批意见表部门授信额度批复要求的条件，进展审核，确保符合批复要求，并在“经营单位－主办”栏内填写：贸易融资额度以及现已占用额度状况，同时在金额一栏注明溢短装的比例〔如需。4、对于需存入肯定比例保证金的授信项下的业务，如收取活期保证金，则经营机构需提交《国结系统扣划保证金备查表》内容填写完整，有经办、复核及负责人三级签字，交由分行贸金部联动过帐。如收取定期保证金，由经营机构自行收取，将保证金对帐单随业务申请资料一并交分行贸金部。56、对于全额保证金项下的业务，应出具《低风险授信业务调查暨审批报告CECM系统中提交贸金部。如为活期保证金，则部室或支行需提交国结系统扣划保证金备查表，内容填写完整，有经办、复核及负责人三级签字，7、对于其他低风险项下业务，出具《低风险授信业务调查暨审批报告》按我行审批权限进展审批签字，并在CECM系统中提交贸金部。由放款中心审核并出具《信贷业务通议付：1、受益人申请议付时，须填制信用证议付/托付收款申请书、议付凭证，连同信用证通知书、信用证正本、信用证修改通知书、信用证修改书及单据一并提交议付行。2/托付收款申请书及议付凭证内容齐全，签章与银行预留印鉴相符。35个营业日内依据单证全都、单单全都、外表相符的原则审核信用证规定的单据。4单据金额。5、议付行议付信用证后，对受益人保存追索权，到期不获开证行付款或付款缺乏的，可向受益人追索议付款项或缺乏局部。6、受益人提交材料：国内信用证托付收款申请书一式三份，加盖受益人在我行预留印鉴。托付收款凭证加盖受益人在我行预留印鉴〔托付收款凭证的的业务类型选择托付收款，付款人应为开证行，收款人应为中国光大银行北京分行贸易金融部，交易附言应写3500121202300002〔贴现申请书》一式二份，加盖受益人在我行预留印鉴。假设受益人在已签署《国内信用证交单、议付或押汇业务三方协议》框架下，托付他人代为办理议付事宜，则由代理人提交托付收款申请书、托付收款凭证、国内信用证议付〔贴现〕申请书，并加盖代理人预留印鉴。《国内信用证项下议付〔贴现〕及卖方押汇协议》一式二份，加盖受益人公章并由其法定代表人或授权签字人签署。假设受益人托付他人代为办理议付事宜，则加盖代理人公章并由代理人法定代表人或授权签字人签署。信用证规定的全套单据及信用证正本。7、支行手续：经营机构人员需按规定核对《国内信用证托付收款申请书》等加盖客户《国内信用证议付〔贴现〕行长签字并加盖支行外汇业务章。《国内信用证项下议付〔贴现〕长签字并加盖支行行章。CECM系统中提交贸金部。国内信用证买方押汇：1、客户需提交/拒付通知书》正本，加盖客户在我行的预留印鉴。增值税发票〔发票联一份。2、支行须出具需经营机构主管行长签字并加盖支行外汇业务章。经营机构经办人员需按规定核对《承付/〔经营机构三级签字〕代理交单议付：1、客户需供给的根底材料：/〔贴现/〔贴现〕托付人和代理人均需提交营业执照副本、企业法人组织机构代码证及公司章程等根本资料。托付人和代理人均需提交法人代表证明书和法人代表身份证；如托付他人办理，提供法人代表授权托付书和法人代表授权代理人身份证；议付〔贴现〕银行留存法定代表人授权书及相应身份证件的复印件。托付人及代理人贷款卡和人行信贷登记系统记录清单。同一托付人再次办理代理交单/议付〔贴现〕时，以适当的方式，确认该托付人和代理人的贷款卡真实有效即可。2、每笔业务客户需供给的材料：托付收款/议付〔贴现〕申请书；托付收款/议付〔贴现〕凭证〔如需单笔业务授权书〔如需〕购销合同；增值税专用发票，但法律法规及国家税务部门另有规定，无法开立增值税专用发票的除外；运输单据／收货凭证我行在办理国内证议付〔贴现〕业务时认为需要的其它有关材料。保理：1、支行向贸金部产品经理提交如下材料：(1根底交易合同；；客户以往出具的发票复印件；经营机构出具的卖方状况介绍、买卖双方合作状况说明、及经营机构意见，三级审批签字；《中国光大银行“1＋1+N”保理项下〕2、根本流程：产品经理在保理系统中出具保理业务方案，明确保理业务审核资料、利率、费率，三级审批后，系统出具保理方案批复和保理协议编号，并将至此环节的全部资料和批复归档保存；支行凭保理方案批复和贸金专业意见，报审保理授信额度；保理授信额度审批通过后，支行与卖方签署相应保理业务协议，落实授信前提条件；支行为卖方开立监管账户〔如需支行填写《保理业务静态数据维护根本信息表》后交给贸金部结算处，结算处经办人员在保理系统中录入静态数据；支行凭授信批复要求的资料到资产监控部办理保理业务的额度启用，出具《额度启用支行将以下材料交贸金部结算处，结算处将此材料归档备查：授信批复、额度启用通知书、保理协议、托付收款及账户质押协议。正式启用卖方保理融资授信额度前，经办分行、卖方客户和买方客户签署《应收账款寄《通知书》的，须提交有效快邮收据并注明邮件内容为“XX公司〔卖方〕与XX公司〔买方〕XX卖方发货后，应准时提交以下文件办理应收账款债权转让手续：《国内保理业务申请书》一式二份；根底交易合同或订单；增值税发票或国家规定的其他类型发票；货物付运证明、供给效劳证明或其他说明应收账款债权已经确