金融市场基础知识模拟试题

第第10页/共26页4一、单项选择题依据金融期权根底资产性质的不同，金融期权可以分为。A、认购期权和认沽期权B、欧式期权、美式期权和修正的美式期权C、股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D、单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【正确答案】：C利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有〔〕。A、金融机构D、股份【正确答案】：D解析：考察债券与股票发行主体的不同。能发行股票的经济主体只有股份。在面对机构投资者非公开发行工程收益债券时，单笔认购不少于〔〕万元人民币。A、300【正确答案】：C解析：考察非公开发行工程收益债券时应满足的要求。工程收益债券可以以招标或簿记建档形式公开发行，也可以面对机构投资者非公开发行。非公开发行的，每次发行时认购的机构投资者不超过200人，单笔认购不少500地方政府一般债券由〔 〕发行，遵循公开、公正、公正的原则。A、中国证监会B、财政部D、国务院【正确答案】：C解析：《地方政府一般债券发行治理暂行方法》规定，一般债券由各地依据市场化原则自发自还，遵循公开、公正、公正的原则，发行和归还主体为地方政府。中国人民银行是我国的中心银行，也是国务院组成局部，中国人民银行的职责包括〔 〕。①拟定金融业改革、开放和进展打算，担当综合争论并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调安康进展的责任②牵头建立宏观审慎治理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律政政策【正确答案】：A解析：此题考察中国人民银行的职责。资本市场依据企业在不同进展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，供给的具有不同内在规律层次、不同效劳对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的〔 A、特别性C、多样性D、多元性【正确答案】：B解析：多层次性是指资本市场依据企业在不同进展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，供给的具有不同内在规律层次、不同效劳对象和不同内在特点的市场形式。关于优先股与一般股的关系，表达最准确的是〔 A、一般股包含优先股B、一般股和优先股没有关系C、优先股包含一般股D、优先股股东相对于一般股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制.【正确答案】：D解析：考察优先股与一般股的关系。基金监管目标是指基金监管要到达的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括〔 〕。①保护投资人及相关当事人合法权益②保证市场的公正、效率和透亮③降低系统风险A、①②③C、①③④D、①②③④【正确答案】：D解析：考察我国基金监管的目标。证券公司战略风险治理的根本做法包括〔 〕。①明确董事会和高级治理层的战略风险治理职责②建立清楚的战略风险治理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等③实行恰当的战略风险治理方法④聘请专家对战略风险进展评估D、①②③④【正确答案】：A解析：考察对证券公司战略风险治理的理解。证券公司战略风险治理的根本做法不包括④。10.〔 〕，是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过〔 〕人，但依法实施员工持股打算的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。①公开发行股票②非公开发行股票③200人④100人【正确答案】：A解析：此题考察公开发行股票的根本条件。证券公司次级债务，其期限在〔〕〔含〕以上的次级债务为长期次级债务。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B解析：证券公司次级债务。〔。①失业率②库存量③银行未收回贷款规模④消费者预期【正确答案】：A解析：票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标。这类指标可以对主要生产资料价格、企业投资规模等。其次，同步性指标。这类指标的变化根本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。第三，滞后性指标。这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。经济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、产业政策、收入安排政策等。〔。①SHIBOR②HIBOR③EURIBOR④TIBORB、①③④D、②③④【正确答案】：A解析：为平衡资金头寸而进展同业拆借是商业银行及其他金融机构的日常惯例，银行间同业拆借利率是银行间无担保短期借贷适用的利率，是金融机构确定资金本钱的重要参考指标。金融机构往往会在此根底上加减确定的百分点，产生不同金融产品的利率定价。上海银行间同业拆借利率〔SHIBOR〕、香港银行间同业拆借利率〔HIBOR〕、欧元区同业拆借利率〔EURIBOR〕、东京银行间同业拆借利率〔TIBOR〕都是区域内短期资金市场的重要基准指标。买卖价差法常用的价差指标包括〔〕实现的价差④合理价差D、①②③④【正确答案】：A解析：考察买卖价差法。买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流淌性风险的一种方法。该方法常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等。以下自然人和法人中，〔〕可以在转融通交易中借入证券。A、资深股民王某B、国有石油企业甲公司C、证券金融公司财务总监张某D、小型证券公司丙公司【正确答案】：D解析：转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司。依据《财政部关于印发〈2023—2023年储蓄国债发行额度治理方法〉的通知》，下面关于2023—2023年储蓄国债发行额度安排方式正确的选项是〔 〕〔电子式〕发行额度依据代销比例安排给承销团〔凭证式〕发行额度依据代销比例安排给承销团成员③储蓄国债〔电子式〕发行额度分为根本代销额度和机动代销额度，分别按照根本代销额度比例安排和机动代销额度竞争性抓取的方式安排给承销〔凭证式〕发行额度分为根本代销额度和机动代销额度，分别依据根本代销额度比例安排和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员A、①C、②D、①④【正确答案】：B解析：2023—2023年储蓄国债发行额度治理方法〉的通知》，储蓄国债〔电子式〕发行额度分为根本代销额度和机动代销额度，分别依据根本代销额度比例安排和机动代销额度竞争性抓取的方式安排给承销团成员；储蓄国债〔凭证式〕发行额度依据代销比例安排给承销团成员。17.〔2023年真题〕依据《上市公司证券发行治理方法》，上市公司存在以下〔〕金的用途而未作订正Ⅲ、上市公司及其控股股东或实际把握人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为Ⅳ、上市公司或其现任董事、高级治理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C解析：上市公司存在以下情形之一的，不得公开发行证券：〔1〕本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；〔2〕擅自转变前次公开发行证券募集资金的用途而未作订正；〔3〕上市公司12个月内受到过证券交易所的公开责备；〔4〕上市公司及其控股股东或实际把握人12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；〔5〕上市公司或其现任董事、高级治理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；〔6〕严峻损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。国债承销团甲类成员最低承销额〔含追加承销局部〕为当期〔次〕国债竞争性招标额的〔〕；乙类为〔〕。A、0．1％．0．2％C、0．2％．1％D、1％，0．2％【正确答案】：D解析：国债承销团甲类成员最低承销额〔含追加承销局部〕为当期〔次〕1％；0．2％。依据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为〔 〕。①利率风险②外汇风险③股票价格风险④商品风险D、①②③④【正确答案】：D解析：考察对市场风险分类的理解。依据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为利率风险、外汇风险、股票价格风险与商品风险。20.〔2023年真题〕在我国金融中介体系中，信托机构属于〔 〕A、银行机构体系C、保险中介体系D、投资中介体系【正确答案】：D行为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资询问中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及供给多种多样保险效劳的保险中介体系。21.以下关于场外市场的定义，说法正确的选项是〔 A、主要为一对一的交易B、以标准化的、私募类型产品为主C、不行以实行电子交易的方式D、柜台市场与场外市场是不同的市场【正确答案】：A解析：场外市场主要是一对一交易，以非标准化的、私募类型产品为主，场内市场和场外市场可以实行电子交易的方式。22.A公司目前的资产总额是800030001000A〔 A、8B、3C、5【正确答案】：C解析：在外的一般股票的股数。净资产等于公司资产总额减去负债总额后的净值。23.中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金治理公司及其治理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在〔〕按实名制原则以自己名义开券交易所C、①②④D、①②③④【正确答案】：A解析：考察债券托管的有关规定。募集机构不得通过以下〔〕D、①②③④【正确答案】：D解析：考察募集机构不得实行的推介私募基金渠道。还包括面对社会公众未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介等。主要业务是按有经济意义的价格供给产品或非金融效劳的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的〔 〕。A、中心银行C、非金融公司D、公共部门【正确答案】：C解析：此题主要考察全球金融体系的主要参与者。依据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为〔〕强式有效市场②中式有效市场③半强式有效市场④弱式有效市场【正确答案】：D解析：证券市场依据证券价格对信息反响程度的划分，可分为强式有效市场、半强式有效市场、弱式有效市场。27.〔2023〕以下选项中，属于交易所交易的衍生工具的是〔〕。A、公司债券条款中包含的赎回条款B、公司债券条款中包含的返售条款C、公司债券条款中包含的转股条款D、在期货交易所交易的期货合约【正确答案】：D解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和特地的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。28.〔2023年真题〕依据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一局部属于〔〕的收入A、证券交易所D、国家财政部门【正确答案】：C解析：证券交易的过户费一局部属于中国结算公司的收入，一局部由证券公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。国务院金融稳定进展委员会办公室2023720彻落实党中心、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，依据〔〕的原则，在深入争论评估的根底上，推出11A、宜慢不宜快、宜早不宜迟B、宜快不宜慢、宜早不宜迟C、宜慢不宜快、宜迟不宜早D、宜快不宜慢、宜迟不宜早【正确答案】：B2023720贯彻落实党中心、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，依据“宜快不宜慢、宜早不宜迟”的原则，在深入争论评估的根底上，推出11条金融业对外开放措施。地方政府一般债券资金收支列人〔 A、特别预算治理B、—般公共预算治理D、其他预算治理【正确答案】：B般公共预算治理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算治理。关于股权类期货以下说法中正确的有〔 〕。①股票价格指数期货是以股票价格指数为根底变量的期货交易，是为适应人们把握股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的②事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进展交割的一类，是以标准化的股票组合为根底资产的金融期货A、①②③④【正确答案】：B交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活泼的股票退出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进展限制。以下关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是〔〕。A、按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型B、可分别型附认股权证的公司债券可独立转让C、非分别型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象D、它是一种附有认购该公司股票权利的债券【正确答案】：C解析：考察附认股权证的公司债券的相关学问。非分别型附认股权证的公司债券，不能把认股权从债券上分别，不能成为独立买卖的对象。依据《中国金融期货交易所交易规章》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的〔〕。【正确答案】：B解析：考察中国金融期货交易所交易规章相关学问。某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量25％。伞形基金又称为〔〕，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金构造形式。A、分级基金D、系列基金【正确答案】：D解析：考察伞形基金的概念。伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。王某托付买卖证券，则他需要支付的是〔〕【正确答案】：D解析：客户托付买卖证券，需缴纳的费用及税金包括佣金、过户费、印花税，无须缴纳个人所得税。36.A公司当年的公司净利润为6000万元发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为〔 〕元，股本收益率为〔 A、275%C、0.7575%D、250%【正确答案】：A解析：考察每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，股本收益率等于公司净利润除以净资产。依据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托治理资金参与股指期货、国债期货交易的，应中选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产治理业务，审慎进展股指期货、国债期货投资。以下说法正确的选项是〔〕股指期货、国债期货交易的，应当按合同商定的方式向客户充分披露资产治理业务参与股指期货、国债期货交易的有关状况，包括投资目的、持证券公司定向资产治理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同商定的方式向客户充分披露资产治理业务参与股指期货、国债期货交易的有关状况，包括投资目的、持仓状况、损益状况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对资产治理打算总体风险的影响以及是否符合既定的投资国债期货交易的有关状况，包括投资目的、持仓状况、损益状况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产治理打算总体风险的影响以及打算参与股指期货、国债期货交易的有关状况，包括投资目的、持仓状况、损益状况等，并在资产治理业务年度报告中披露相应内容【正确答案】：A解析：依据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托治理资金参与股指期货、国债期货交易的，应中选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产治理业务，审慎进展股指期货、国债期货投资。证券公司定向资产治理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同商定的方式向客户充分披露资产治理业务参与股指期货、国债期货交易的有关状况，包括投资目的、持仓状况、损益状况等，并在定向资产治理业务年度报告中披露相应内容。在集合资产治理报告中充分披露集合资产治理打算参与股指期货、国债期货交易的有关状况，包括投资目的、持仓状况、损益状况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产治理打算总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的。中国证券业协会三大职能不包括〔〕。【正确答案】：A解析：考点；考察证券业协会三大职能。中国证券业协会着力加强行业自律、行业效劳和行业根底建设，履行“自律、效劳、传导”三大职能。39.以下〔 〕方式是指由承销商依据协议到销售截止日将未售出的剩余股票全部自行购入的承销方式。A、自销D、代销【正确答案】：C余股票全部自行购入的承销方式。影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的选项是〔〕的经济因素【正确答案】：A解析：影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融市场长期走势的最重要因素，其他因素可以临时转变金融市场的中、短期走势，但转变不了金融市场长期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收A我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是〔〕。A、银行间市场C、场内市场D、场外债券零售市场【正确答案】：A解析：我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。以下不属于优先股特点的是〔 〕。A、对公司剩余财产权利优先于一般股，次于债权人B、不享有公司表决权C、股息相对固定D、股息优先于一般股股息派发【正确答案】：B解析：优先股股东享有表决权，只是表决权受限。43.〔2023年真题〕以下影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有〔〕公司竞争力。A、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：宏观经济进展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点是涉及范围广、干扰程度深、作用机制简洁和股价波动幅度较大。主要影响因素有：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。证券投资活动有关的财务参谋业务、〔 〕、证券资产治理业务等。A、托付投资业务B、资产托管业务D、托付贷款业务【正确答案】：C解析：A、B、D属于商业银行业务。基金信息披露大致可分为〔〕售信息披露③基金运作信息披露④临时信息披露D、①②③④【正确答案】：C解析：考察基金信息披露的分类。基金财产的保管由独立于基金治理人的基金托管人负责，这表达了证券投资基金的〔〕【正确答案】：A解析：基金财产的保管由独立于基金治理人的基金托管人负责，这表达了证券投资基金的独立托管、保障安全。在维护一般投资者利益方面，《证券期货投资者适当性治理方法》做出了〔〕一般投资者的分类与产品、效劳的风险等级进展匹配②在销售和效劳过程中，对一般投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警