SAP系统信贷管理及清帐

SAP“信贷”管理及清帐提纲信控名词信控参数信控原理查询清账2信控名词信贷控制范围信贷帐户号信贷限额信贷风险总额支付条件（公司/销售）收付基准日净收付到期日风险类型3提纲信控名词信控参数信控原理查询清账4信控参数支付条件及参数截图5信控参数风险类型：静态：使用额度进行信贷控制，额度计算是否包含未清订单和未清交货，超过额度后进行控制未清项目：在最近的【未清项目天数】天数内的未清项金额，超过总未清金额的百分比后进行控制最早的未清项目：未清项目中，针对最早的未清项所允许的超账期天数相应状态：A-警告B-错误C-A类型+超出数值D-B类型+超出数值冻结：超过信贷控制后，单据是否冻结6100高风险类型信控参数7200低风险客户信控参数8300抽单结算客户信控参数9400现金客户信控参数10800关联方客户信控参数11900

商超过渡客户信控参数12提纲信控名词信控参数信控原理查询清账13信控原理14未清订单未清交货发出商品确认应收净收付到期日客户回款收付基准日账期：支付条件超账期未清项应收总额特别往来债务账期控制信贷风险总额额度控制风险类型账期计算：以发票记账日期为基准日期开始计算；以付款方客户主数据上的支付条件为账期，计算出该笔业务的净到期日；支付条件只用来计算出账期（净到期日），而不进行控制；账期计算针对客户发票而进行计算；账期控制：针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的【风险类型】；当账期计算出来的净到期日达到风险类型里的设置参数后，在维护此付款方新的销售订单时，系统则根据设置进行相应的警告或冻结；账期控制根据【风险类型】来进行实施；信控原理15账期计算控制逻辑：记账日期：指发票生成的会计凭证记账日期；如记账日期为2008.09.05基准日期：=记账日期；则基准日期为2008.09.05净价到期日：=下个月第五天；则净价到期日为2008.10.05拖欠天数：=当前服务器日期-净价到期日；如当前服务器天数为2008.09.17，则拖欠天数=2008.09.17-2008.10.05=-18天信控原理16账期计算控制逻辑：目前此客户的未清行项目如下图：可见，此客户最早的一笔未清项发生在2008.02.25，已拖欠205天。对客户做一笔订单，保存时，系统提示：信控原理17额度计算：从销售订单保存后开始，单据金额即统计入客户的额度控制范围未清订单、未清交货、未清发票合计算作【销售值】应收总额+特别往来债务+销售值=信贷风险总额额度控制：针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的【风险类型】当客户的【信贷风险总额】达到或超过客户的【信贷限额】后，在维护此付款方新的销售订单时，系统则根据【风险类型】参数设置进行相应的警告或冻结额度控制根据【风险类型】来进行实施信控原理18应收总额：未清的应收账款。特别往来债务：目前对客户特别总账A和G实行信贷控制。销售值：未清订单+未清交货单+未清发票未清订单：建立了销售订单，但尚未交付的价值未清交货单：建立了交付单，但尚未出具发票的价值。未清发票：出具了发票，没有生成会计凭证。信贷风险总额=应收总额+特别往来债务(一般是负数)+销售值已使用的信贷限额=信贷风险总额/信贷限额应收总额+特别往来债务（客户回款）+销售值＝信贷风险总额<=信贷限额额度计算控制逻辑：信控原理19此时客户已使用信贷为99.25%如果做一笔销售订单，销售一件水饺，订单含税金额为98*1=98，占用信贷98元，未超过信贷限额，订单可以正常保存，做后续发货；额度计算控制逻辑：信控原理20额度计算控制逻辑：如果再做一笔销售订单，销售两件水饺，订单含税金额为98*2=196，预计占用信贷196元，超过信贷限额89.24元，保存时系统提示：信控原理21额度计算控制逻辑：点“继续”按钮，系统提示，此时订单已被冻结，如果用VL01N做交货，系统则提示：信控原理22提纲信控名词信控参数信控原理查询清账23ZSDQ07客户信用额度清单查询根据客户编号、信贷账户号过滤客户的信贷清单情况显示客户风险类型、信贷状况、最早未清凭证、净到期日、拖欠天数查询清账24FBL5N 客户客户行项目显示根据未清项目查询，类型为普通项目和特别总账项目时，能查询出所涉及到的未清记录信息退货及回款不受信贷控制，其他未清项根据支付条件（销售视图/发出商品支付条件、公司视图/正式发票支付条件）来进行净到期日的计算，超过净到期日的则为超期记录查询清账25信贷受限后的业务处理信用额度超限：减少订单需求、申请解冻订单、申请增加额度、催促客户回款并清帐超账期-正式发票：催促客户回款并清帐超账期-发出商品：取消发出商品，出具客户正式发票（与客户对账期限超期）超账期-应收AB类型凭证：对于此类凭证形成的未清项，及时清帐查询清账26清帐方式标准清帐：金额相等预收、应收未清项对清，清帐后形成AB类型凭证部分清帐：应收大于预收时，此方法清帐后账期以应收账期继续有效（推荐）；而应收小于预收时，清帐后账期以预收凭证记账日期为新的净收付到期日，影响客户后续发货（不推荐）剩余清帐：应收大于预收时，此方法清帐后账期重新