2021-2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷A卷含答案

2021-2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷A卷含答案单选题（共70题）1、()反映了基金投资组合所有股票的总体情况。A.基金分类B.基金业绩计算C.基金风格D.基金星级评价【答案】C2、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。A.风险B.收益C.期限D.流动性【答案】B3、某基金测算出A证券组合的在险价值（VaR）要大于B证券组合的在险价值（VaR），该结论主要依赖的是（）。A.事后指标B.事前指标C.事中指标D.全过程指标【答案】B4、下列不属于远期合约缺点的是()。A.不利于市场信息的披露，不能行成统一的市场价格B.远期合约市场效率偏低C.远期合约违约风险比较高D.远期合约相对比较灵活【答案】D5、远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。A.60B.90C.365D.730【答案】C6、不动产投资工具不包括（）。A.房地产有限合伙B.房地产权益基金C.房地产投资信托D.房地产股份投资【答案】D7、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价【答案】C8、穆迪的最高信用等级是（）。A.AAAA级B.AAA级C.AAa级D.Aaa级【答案】D9、关于计价错误责任承担，以下表述错误的是（）A.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金服务机构予以赔偿B.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金托管人予以赔偿C.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人予以赔偿D.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同规定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任【答案】A10、信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险；信用风险管理的主要措施包括（）。A.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理C.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理D.以上选项都对【答案】D11、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。A.3个月B.1年C.6个月D.1个月【答案】B12、（）是指在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.结算代理制度D.公开市场一级交易商制度【答案】A13、复利终值的计算方法（）。A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】A14、利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是一个动态报告，由三个主要部分构成。第一部分是（）；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。A.公司资产B.公司负债C.营业收入D.投资收入【答案】C15、（）大宗商品是制造业发展的基础，与生产经营活动密切相关A.能源类B.基础原料类C.贵金属类D.农产品类【答案】B16、关于信用利差，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ【答案】B17、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。A.30%B.20%C.15%D.10%【答案】A18、关于主动比重的局限性下列说法错误的是（）。A.与基准不同并不意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别；B.投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准；C.有的组合主动比重很高，但其持仓可能和基准有较低的相关性；D.与基准不同并不意昧着投资组合—定会跑赢或跑输基准。【答案】C19、用复利法计算第n期末终值的计算公式为（）。A.FV=PVx（l+ixn）B.PV=FVx（l+ixn）C.PV=FVx（1+i）nD.FV=PVx（1+i）n【答案】D20、以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（）。A.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算B.目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日C.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】A21、（）是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率【答案】B22、某基金持有可转债A，该转债面值200元，转股价5元，票面利率为1%.可转债A在T日交易所收盘价为128.22元，应计利息0.11元，当日该转债的估值全价为（）元A.200.11B.128.33C.128.22D.128.11【答案】C23、（）更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。A.成长权益投资者B.保荐机构C.机构投资者D.风险投资者【答案】A24、基金在场内进行投资交易，需要支付的交易结算费用中不包括（）。A.过户费B.证管费C.申购赎回费D.经手费【答案】C25、机构投资者在发生下列行为且取得收入时，（）暂不纳入企业所得税的征收范围。A.机构投资者从基金分配中获得的收入B.机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益C.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入D.机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得【答案】A26、过滤法则是（）于1961年首次提出的。A.威廉姆斯和戈登B.亚历山大C.葛兰碧D.莫迪利亚尼和米勒【答案】B27、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是()。A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和互换合约只有一方在未来有义务【答案】C28、（）是指私募股权投资基金投资的企业运营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式。A.二次出售B.破产清算C.管理层回购D.买壳上市【答案】B29、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成定的基金份额分配给投资者D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】B30、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。A.它反映一定时期内财务成果的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方【答案】C31、通过（）分析，可直接了解企业的盈利能力状况和获利能力，并通过收入、成本费用的分析，解析企业获利能力高低的原因，进而评价企业是否具有可持续发展能力。A.所有者权益变动表B.利润表C.现金流量表D.资产负债表【答案】B32、下列关于证券回购协议的论述错误的是（）。A.证券回购协议的正回购方为资金贷出方B.中国人民银行可以此为工具进行公开市场操作C.为商业银行的流动性和资产结构的管理提供了必要的工具D.各类非银行金融机构可以通过证券回购协议实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的【答案】A33、基金管理费率通常与基金投资风险成()。A.反比B.正比C.无关D.以上都不对【答案】B34、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。A.商业票据B.银行承兑汇票C.中央银行票据D.短期国债【答案】C35、在其他条件不变的情况下，下列（）会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同。A.公司无息负债减少B.公司所有者权益增加C.公司投资收益增加D.公司营业成本减少【答案】A36、下列免征营业税的收入有（）A.金融机构买卖基金份额的差价收入B.金融机构买卖基金的差价收入C.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入【答案】C37、净利润除以所有者权益等于（）。A.销售利润率B.净资产收益率C.资产收益率D.总资产收益率【答案】B38、关于股票基金的风险暴露分析，下列说法错误的是（）。A.通过对基金持股市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金C.周转率高的基金，所付出的交易佣金和印花税也较高，基金业绩不如周转率低的基金D.低周转率的基金倾向于对股票的长期持有【答案】A39、财务报表分析可以帮助使用者（）。A.评估公司过去的经营绩效B.制定投资决策C.考量授信决策D.以上皆是【答案】D40、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产C.所投资企业经营太差，达不到IP0的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益、而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力【答案】D41、特雷诺比率（Tp）来源于CAPM理论，表示的是单位（）下的超额收益率。A.系统风险B.利率风险C.非系统风险D.流动性风险【答案】A42、在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（）。A.正相关关系B.没有关系C.负相关关系D.可能正相关，也可能负相关【答案】C43、下列不属于系统性风险特点的是()。A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】C44、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要（）年可使本金达到40万元。A.13.09B.14.21C.13.5D.14.4【答案】A45、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。A.动力煤B.钢铁C.铜D.橡胶【答案】A46、关于均值、方差模型，以下表述错误的是（）。A.无差异曲线是在期望收益标准差平面上由相同给定校用的所有点组成的曲线B.市场上可投资产所形成的所有组合成为可行集C.无差异曲线和有效前沿相切的点所代表的投资组合成为最优组合D.从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的下半部分就成为有效前沿【答案】D47、（）是指在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.结算代理制度D.公开市场一级交易商制度【答案】A48、交易过程中的显性成本不包括（）。A.交易佣金B.过户费C.买卖价差D.印花税【答案】C49、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合，这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】B50、市场利率走低时，以下判断正确的是()。A.债券价格上升，再投资收益下降B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格下降，再投资收益上升【答案】A51、基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。A.投资组合B.股票池C.市场组合D.股票分析模型【答案】B52、2017年10月24号，投资者小王买入A股票50000元，卖出B股票30000元，当前的证券交易印花税率为1‰，则小王应缴纳的印花税金额是（）元。A.20B.50C.80D.30【答案】D53、对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等需要（）投票表决通过。A.独立董事B.股东C.执行董事D.监事【答案】B54、下列关于夏普比率的说法，错误的是()。A.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高B.夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率D.夏普比率使用的是系统风险【答案】D55、股份有限公司所有者权益不包括（）。A.利润总额B.股本C.盈余公积D.资本公积【答案】A56、关于普通股的表述错误的是（）A.普通股一般具有表决权B.普通股具有股权和债权双重属性C.普通股的股利是变动的D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】B57、以下金融衍生工具中，通常由交易所统一的制订，在交易所进行交易的是（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D58、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】D59、利差一般用基点表示，1个基点等于（）A.0.001%B.0.1%C.1%D.0.01%【答案】D60、权益乘数的计算公式为（）。A.所有者权益总额/固定资产B.所有者权益总额/资产总额C.资产总额/所有者权益总额D.固定资产/所有者权益总额【答案】C61、关于风险投资，以下表述正确的是（）。A.风险投资被认为是私募股权投资中处于低风险领域的投资B.风险投资通过资本的退出，从股权增值中获取高回报C.风险投资的主要收益来自企业本身的分红D.风险资本的主要目的是为了取得对企业的长久控制权【答案】B62、债券远期交易最长不能超过（）天。A.90B.270C.180D.365【答案】D63、（）是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。A.公开市场一级交易商制度B.公开市场二级交易商制度C.做市商制度