三月下旬证券从业资格考试证券基础知识冲刺阶段综合训练卷（附答案及解析）

三月下旬证券从业资格考试证券基础知识冲刺阶段综合训练卷（附答案及解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、公债通常指的是国债和（）。A、中央银行票据B、地方政府债券C、金融债券D、政府支持机构债券【参考答案】：B【解析】考点：掌握政府债券的定义、性质和特征。见教材第三章第二节，P86。2、证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的（）计算经纪业务风险资本准备。A、0.5%B、1%C、3%D、5%【参考答案】：C3、某股份公司因2000年度出现亏损，董事会提议2000年度暂缓发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。A、可转换优先股B、参与优先股C、股息率可调整优先股D、累积优先股【参考答案】：D4、下列各项中，不属于上海证券交易所股价指数中样本指数类的是（）。A、上证成分股指数B、上证50指数C、上证红利指数D、上证A股指数【参考答案】：D【解析】上证A股指数属于上海证券交易所股价指数中综合指数类。5、某投资者买了1500元期限为1年期、年利率为10%的公司债券，若年中通货膨胀率为4%，则该投资者的实际收益率为（）。A、14%B、10%C、6%D、4%【参考答案】：C【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P260。6、国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，叫做（）。A、配股B、转配股C、除权股D、除息股【参考答案】：B【解析】转配股是我国股票市场特有的产物。7、普通股股票的主要风险是（）。A、利率风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险【参考答案】：C8、我国证券市场监管机构是（）。A、国务院证券监督管理机构B、国务院证券监督管理机构的派出机构C、证券交易所D、行业协会和证券投资者保护基金公司【参考答案】：A【解析】考点：熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。见教材第八章第二节，P346。9、一般情况下，下列证券中，（）是没有期限的。A、封闭式基金B、股票C、国库券D、可转换公司债券【参考答案】：B【解析】答案为B。证券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。股票没有期限，可以视为无期证券。10、深圳证券交易所于1989年11月15日筹建。1991年4月11日经（）批准成立，7月3日正式营业。A、国务院B、国务院证券监督管理机构C、中国证监会D、中国人民银行总行【参考答案】：A11、以（）为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。A、国债期货B、市政债券期货C、市政债券指数期货D、伦敦银行间同业拆放利率期货【参考答案】：A12、债券远期交易的（）品种最为活跃。A、7天B、15天C、30天D、60天【参考答案】：A【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P159。13、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展（）。A、始终是审批制B、由审批制到核准制C、始终是核准制D、由核准制到审批制【参考答案】：B【解析】1990年至2001年3月，中国的证券发行实行审批制；从2001年开始全面实行证券发行主承销商推荐及核准制；未来改革的方向是注册制。14、有限责任公司的经理对（）负责。A、董事会B、股东会C、董事长D、公司全体员工【参考答案】：A15、依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于（）万元。A、100B、200C、300D、500【参考答案】：B【解析】考点：熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理。见教材第七章第四节，P311。16、下面不属于证券交易所的主要职能的是（）。A、为组织公平的集中交易提供保障B、公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布C、对证券交易实行实时监控，对内幕交易行为进行全面、及时的调查处理D、对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告【参考答案】：C17、关于商业银行次级债券的论述正确的是（）。A、本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C、本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D、本金和利息的清偿顺序列予商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券【参考答案】：D18、（）是会员制证券交易所的最高权利机构。A、会员大会B、理事会C、董事会D、监察委员会【参考答案】：A19、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%【参考答案】：C【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。20、下列关于客户资产管理业务的描述不正确的是（）。A、由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人B、证券公司需与客户签订资产管理合同C、证券公司使用客户委托的资产D、证券公司实现客户资产的稳定增值【参考答案】：D【解析】本题主要考查客户资产管理业务含义。21、在2001年10月1日之前，证券登记结算公司在中央交收体制下实行（）结算制度。A、独立法人B、社团法人C、会员法人D、多级法人【参考答案】：C22、已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为（）。A、未上市流通股份和已上市流通股份B、有限售条件股份和无限售条件股份C、外资股和内资股D、普通股票和优先股票【参考答案】：B【解析】考点：掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二章第四节，P73。23、设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币（）亿元。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：A24、我国的基金指数是（）。A、由上证基金指数和中证基金指数组成B、由上证基金指数和深圳基金指数组成C、由上证指数和深圳基金指数组成D、由上证基金指数、深圳基金指数和中证基金指数共同组成【参考答案】：D【解析】从2008年2月4日开始，中证指数有限公司正式发行中证基金指数系列，所以，现在我国的基金指数由上证基金指数、深圳基金指数和中证基金指数共同组成。25、发行对象仅限于个人的国债是（）。A、财政债券B、记账式国债C、凭证式国债D、储蓄国债(电子式)【参考答案】：D【解析】储蓄国债（电子式）只针对个人发行26、我国的证券登记结算机构实行（）。A、行业自律管理B、证监会监管C、证券交易所监管D、证券业协会监管【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第二节，P19。27、中证全债指数体系包括（）只分年期指数和（）只分类别指数。A、3，4B、4，3C、3，3D、4．4【参考答案】：B28、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A、2/3B、1/2C、3/4D、1/3【参考答案】：A29、以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为（）市场。A、资本B、货币C、间接融资D、直接融资【参考答案】：C30、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）。A、10%B、20%C、30%D、40%【参考答案】：B【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。31、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产总值D、基金资产的估值【参考答案】：B32、浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与（）挂钩。A、市场利率B、银行贷款利率C、同业折借利率D、定期存款利率【参考答案】：A【解析】浮动利率债券利率是不固定的，随着市场利率的变化而变化。33、根据规定，首次公开发行股票数量在（）股以上的，可以向战略投资者配售股票。A、1亿B、2亿C、3亿D、4亿【参考答案】：D【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P209。34、如果看跌期权的购买者的预测是正确的，则该购买者可以（）。A、赚取协定价与市价的差额B、赚取期权费C、损失协定价与市价的差额D、期权费【参考答案】：A【解析】如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价卖给期权的卖方，将赚取协定价与市价的差额，所以A选项正确。35、发行对象仅限于个人的国债是（）。A、记账式国债B、凭证式国债C、储蓄国债(电子式)D、战争国债【参考答案】：C【解析】储蓄国债（也称电子式国债)是政府面向个人投资者发行、以吸收个人储蓄资金为目的，满足长期储蓄性投资需求的不可流通记名国债品种。电子储蓄国债就是以电子方式记录债权的储蓄国债品种。与传统的储蓄国债相比较，电子储蓄国债的品种更丰富，购买更便捷，利率也更灵活。由于其不可交易性，决定了任何时候都不会有资本利得。这一点与现有的凭证式国债相同，主要是鼓励投资者持有到期。36、上证A股指数的基期指数为（）点。A、10B、50C、100D、150【参考答案】：C【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P243。37、按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。A、上市交易的股票B、期货C、上市交易的国债D、上市交易的企业债券【参考答案】：B【解析】答案为B。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。38、中国证券业协会自1991年成立以来，共召开（）次会员大会。A、4B、6C、8D、10【参考答案】：A39、某投资者以每股30元的价格买入甲公司股票，持有一年，分得现金股利1．5元，则股利收益率是（）。A、3%B、4%C、5%D、6%【参考答案】：C40、按照（）权证分为认股权证和备兑权证。A、持有人权利的性质不同B、权证的内在价值C、基础资产的来源D、行权的时间【参考答案】：C【解析】考点：掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三节，P179。41、为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所制定的交易规则是（）。A、涨跌幅限制B、价格决定C、大宗交易D、报价方式【参考答案】：A42、股票的（）即理论价值，也是股票未来收益的现值。A、清算价值B、内在价值C、账面价值D、票面价值【参考答案】：B43、资本证券主要包括（）。A、股票、债券和基金证券B、股票、债券和金融期货C、股票、债券和金融衍生证券D、股票、债券和金融期权【参考答案】：C44、上市公司的年度报告应当在每个会计年度结束之日起（）个月内编制完成并披露。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：D【解析】掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材第八章第一节，P337。45、股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是（）。A、设权证券B、证权证券C、要式证券D、资本证券【参考答案】：B46、股票的清算价值是指（）。A、股票成交时的买卖价格B、证券公司破产时股票的价格C、发行股票的公司清算时每一股份所代表的实际价值D、票面金额/市场利率【参考答案】：C47、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）。A、10%B、20%C、30%D、40%【参考答案】：B【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。48、基金份额持有人大会一般由（）召集。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持自人D、基金结算人【参考答案】：A【解析】熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节，P130。49、套期保值的基本做法是（）。A、在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易B、在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当且方向相同的期货交易C、在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更大的期货交易D、在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更小的期货交易【参考答案】：A【解析】只有选项A中的操作可以实现在未来某一时间通过期货合约的对冲，以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损，从而规避现货价格变动带来的风险，实现保值的目的。50、关于股票价格指数期货论述不正确的是（）。A、股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B、股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C、股价指数是以实物结算方式来结束交易的D、股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的【参考答案】：C【解析】股价指数是以现金结算方式来结束交易的。51、中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制机制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于（）亿元。A、10B、12C、15D、20【参考答案】：B52、按照（）分类，国债可以分为实物国债和货币国债。A、偿还期限B、资金用途C、流通与否D、发行本位【参考答案】：D53、证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关系，特别是（）。A、货币B、商品C、期权D、期货【参考答案】：A54、凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额等都属于（）。A、上市证券B、非上市证券C、政府证券D、私募证券【参考答案】：B【解析】凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票属于非上市证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。55、关于记账式债券的论述不正确的是（）。A、我国1994年开始发行记账式债券B、上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券C、投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户D、记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全性较高【参考答案】：D56、关于证券公司融资融券试点的业务规则叙述错误的是（）。A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D、客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日【参考答案】：A57、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。A、9B、12C、18D、24【参考答案】：B【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334。58、在2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要的一类衍生金融产品是（）。A、货币互换B、信用违约互换(CDS)C、利率互换D、股权互换【参考答案】：B【解析】了解信用违约互换(CDS)的含义和主要风险。见教材第五章第二节，P173。59、我国混合资本债券的主要形式是（）。A、银行间市场发行的债券B、证券公司债券C、财务公司债券D、中央银行票据【参考答案】：A【解析】这是我国根据《巴塞尔协议》的要求规定的。60、股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。A、普通股票和优先股票B、记名股票和无记名股票C、有面额股票和无面额股票D、份额股票和比例股票【参考答案】：A二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（）。A、依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B、负责监督有关法律法规的执行C、负责保护投资者的合法权益D、对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场【参考答案】：A,B,C2、我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能包括（）。A、设立证券登记结算机构B、制定证券交易所的业务规则C、接受上市申请、安排证券上市D、组织、监督证券交易【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二节，P213。3、股份有限公司向（）发行的股票，应当为记名股票。A、发起人B、法人C、机构投资者D、个人投资者【参考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50。4、可对境内上市外资股进行投资的是（）。A、外国的自然人、法人和其他组织B、我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织C、定居在国外的中国公民D、境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金)【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教材第二章第四节，P72。5、下列对证券投资基金认识正确的是（）。A、通过公开发售基金份额募集资金B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金C、基金与股票和债券一样，属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业D、与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一【参考答案】：A,B,D【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一。6、证券投资基金的作用包括（）。A、为中小投资者拓宽投资渠道B、有利于证券市场的稳定和发展C、为大型企业筹集资金提供了新的渠道D、为个人投资者获取稳定收益提供保障【参考答案】：A,B【解析】证券投资基金筹集的资金主要投向金融工具，不能为企业筹资。证券投资基金虽然能分散风险，但投资都是有风险的，并不能保障投资者获取稳定收益。故CD不正确。7、我国《基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证披露信息的（）。A、实用性B、真实性C、准确性D、完整性【参考答案】：B,C,D8、关于债券发行的定价方式，描述正确的是（）。A、债券发行的定价方式以公开招标最为典型B、一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标C、一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标D、以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的【参考答案】：A,B,C9、证券业协会的职责有（）。A、对会员单位的自律管理B、对从业人员的自律管理C、负责制定代办股份转让系统运行规则D、监督证券公司代办股份转让业务活动和信息披露等事项【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责。见教材第一章第二节，P17。10、下列关于债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的描述中，正确的有（）。A、流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些B、流通市场发达，债券容易变现，购买长期、短期债券均无变现之忧C、流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，短期债券的销路就可能不如长期债券D、流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券【参考答案】：A,B,D【解析】如果流通市场发达，债券容易变现，长期债券较能被投资者接受；如果流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销售就可能不如短期债券。11、上海证券交易所和深圳证券交易所均对权证的上市的（）作出要求。A、标的股票的流通股份市值B、标的股票交易的活跃性C、权证存量D、权证持有人数量【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三节，P179。12、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（）。A．综合类证券公司B．代理性证券公司C．经纪类证券公司D．自营性证券公司【参考答案】：A,C13、我国《公司法》规定股票发行价格可以是（）。A、票面金额B、超过票面金额C、低于票面金额D、任意金额【参考答案】：A,B14、独立董事的作用在于（）。A、加强董事会的独立性B、强化董事会内部的制衡机制C、强化公司董事会的战略管理职能D、关注利益相关者的利益。【参考答案】：A,B,C,D15、可转换债券实质上嵌入了普通股票的（）。A、看涨期权B、看跌期权C、认沽期权D、认购期权【参考答案】：A,D【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，P181。16、封闭式基金与开放式基金的区别在于（）。A．投资者的身份不同B．期限和发行规模限制不同C．基金单位交易方式和价格计算标准不同D．投资策略不同【参考答案】：B,C,D17、证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有（）。A、层次结构B、品种结构C、交易场所结构D、投资收益结构【参考答案】：A,B,C18、境外从事B股交易的个人投资者申请开立B股账户时，必须填写和提供其姓名、身份证或护照以及（）等内容和资料。A、家庭成员B、通讯地址C、联系电话D、国籍【参考答案】：B,C,D【解析】常识，要熟悉。19、代办股份转让系统股份实行分类转让，公司股东权益为正或净利润为正的，股份每周转让（）次。A、2B、3C、5D、7【参考答案】：C【解析】熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。见教材第六章第二节，P234。20、下列关于债券的叙述中，说法错误的是（）。A、债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C、由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D、流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的【参考答案】：B,C,D三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、下列关于人民币债券交易的说法正确的有（）。A、交易方式包括现券买卖与回购交易两种B、通过中央国债登记结算有限公司进行债券托管结算C、实行见券付款、见款付券和券款对付三种清算方式D、清算速度为T+1或T+2【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉银行间债券市场的主要职能和交易制度。见教材第六章第二节，P233。2、下列关于可转换债券的说法正确的有（）。A、在转换前是一种公司债券B、转换前体现的是债权债务关系C、转换成股票后具备股票的一般特征D、转换后体现所有权关系【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，P181。3、合规总监的职责有（）。A、对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查B、采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督C、保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作。D、出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P293。4、远期利率协议以合同利率和（）计算利息。A、实际利率B、名义利率C、参考利率D、浮动利率【参考答案】：C【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，P159。5、基于重要性原则，监管部门根据投资者持股比例的不同，采取不同的监管方式（）。A、对于持股介于5%～20%之间的，要求其简要披露信息，仅须报告B、对于持股介于20%～30%之间的，要求详细披露C、对于持股30%以上的，要求其聘请财务顾问出具检查意见，依法向监管部门报告，并履行法定要约义务或申请豁免D、将成为公司实际控制人的间接收购，一并纳入规范【参考答案】：A,B,C,D6、股票的性质有（）。A、股票是要式证券B、股票是设权证券C、股票是货币证券D、股票是综合权利证券【参考答案】：A,D【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P47。7、按照投资目标划分，基金可分为（）.A、成长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、稳健型基金【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节，P125。8、非累积优先股票的特点包括（）。A、股息分派以每个营业年度为界B、当年股息当年结清C、本年度拖欠的股息公司将不予累积计算D、不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二章第三节，P69。9、债券的投资收益来自（）。A、债券的利息收益B、资本利得C、再投资收益D、转股收益【参考答案】：A,B,C10、关于流通国债的描述，正确的是（）。A、投资者可以自由认购、自由转让B、通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求C、一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易D、以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券【参考答案】：A,B,C11、证券市场监管的原则是（）。A、依法管理原则B、保护投资者利益原则C、“三公”原则D、监督与自律相结合的原则【参考答案】：A,B,C,D12、影响股票价格的宏观经济因素有（）。A、盈利水平B、经济增长C、经济周期循环D、公司资产净值【参考答案】：B,C13、发放股票股息的目的是（）。A、增加公司资产总额B、增加公司股东权益总额C、使公司保留现金，解决公司发展对现金的需要D、使公司股票数量增加、股价下降，有利于股票的流通【参考答案】：C,D14、场外交易市场的职能有（）。A、是证券发行的主要场所B、为不能到证券交易所上市的证券提供了交易场所C、有利于场内交易的规范化D、是国内外证券市场交流的桥梁【参考答案】：A,B15、现在人们所说的道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有（）。A、工业股价平均数B、商业股价平均数C、运输业股价平均数D、公用事业股价平均数【参考答案】：A,C,D16、外汇风险从其产生的领域分析，大致可分为（）。A、财务风险B、商业性汇率风险C、债权债务风险D、储备风险【参考答案】：B,C,D17、债券收益率可分为（）。A、票面收益率B、直接收益率C、持有期收益率D、到期收益率【参考答案】：A,B,C,D18、关于股票收益性描述正确的是（）。A、股票的收益只来源于股份公司B、其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利C、其实现形式可以是资本利得D、收益性是股票最基本的特征【参考答案】：B,C,D19、比较金融现货交易和金融期货交易正确的是（）。A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约B、金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的【参考答案】：A,C20、《上市公司证券发行管理办法》对上市公司非公开发行股票作出的规定，阐述正确的是（）。A、在对募集资金用途、公司及高管人员的诚信等方面提出了严格要求的前提下，对发行公司的盈利指标和非公开发行股票数量不作要求B、发行对象的资格应当符合股东大会决议规定的条件，发行对象总数不超过20名C、境外战略投资者的资格经国务院相关部门事先批准D、股份自发行结束之日起，6个月内不得转让【参考答案】：A,C四、判断题（共40题，每题1分）。1、一般来说，在国际金融市场筹资通常以本国货币或以国际通用货币为计量标准。（）【参考答案】：错误2、OTC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，通过集中的交易所，一对一交易的衍生工具，例如，非金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。（）【参考答案】：错误【解析】0TC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。3、发行人申请公开发行股票依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。（）【参考答案】：正确【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P283。4、证券业协会是证券业的自律性组织，是政府机构。（）【参考答案】：错误【解析】证券业协会不是政府机关，而是社会团体法人。5、基金收益不包括投资所得的红利、股息。（）【参考答案】：错误【解析】基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。6、分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险，但无法消除市场的系统性风险。（）【参考答案】：正确【解析】掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P139。7、证券交易所的组织形式大致可分为公司制和会员制两种形式。（）【参考答案】：正确8、证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。（）【参考答案】：错误【解析】证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。9、证券公司短期融资券是指证券公司以长期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。（）【参考答案】：错误10、虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格。（）【参考答案】：错误11、西欧的证券交易最早是从公司股票开始的。（）【参考答案】：错误【解析】西欧的证券交易最早是商业票据的买卖，即15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。12、中小企业股票交易出现连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±15％的，属于异常波动。（）【参考答案】：错误13、当股票市场股价一路高走时，意味着股票市场资金充沛。（）【参考答案】：正确14、要式证券的含义是指证券所记载的事项通过法律形式加以规定，如果缺少规定的要件，证券就无法律效力。（）【参考答案】：正确15、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。（）【参考答案】：错误【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。16、保护基金的用途为证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，依照国家有关政策规定对债权人予以偿付。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。见教材第八章第二节，P363。17、有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。（）【参考答案】：正确18、证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司稳健运行的，中国证监会可以暂停其有关业务许可。（）【参考答案】：错误【解析】证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可19、总体而言，如果市场是有效的，债券的平均利率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二者风险程度的差别。（）【参考答案】：错误20、红筹股是指在中国境外注册，在香港、澳门和台湾地区上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。（）【参考答案】：错误21、根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。【参考答案】：正确22、封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。（）【参考答案】：正确23、参与证券投资的金融机构包括证券公司、银行和贸易公