银行上岗考试资料：多选

会计登记薄分（）种，其中手工登记薄（）种，电子登记薄（）种。

aa//十七种

bb//十八种

cc//二十九种

dd//二十八种

ee//十一种

，，CBE。。开销户登记薄用于各营业机构存款人开销户业务，包括（）。

aa//日期、户名

bb//到期日、销户日期

cc//账号、开户金额

dd//销户金额

ee//销户利息

，，ABCD。。挂失登记薄用于对存款账户、卡账户、密码挂失和解挂信息，包括存款人（）。

aa//名称、账号

bb//挂失时间、原因

cc//金额

dd//解挂的处理时间

ee//经办人等要素的登记

，，ABCDE。。空白重要凭证的出入库（）等必须纳入综合业务系统的表外科目进行核算，采用单式收付记账法，以假定价格一份（本）一元记账。

aa//调拨

bb//领用

cc//出售

dd//作废

ee//销毁

，，ABCDE。。柜员领用的重要空白凭证应放置在专用保管箱内或放置在柜台现金尾箱内，严格执行（）三分管制度，临时离柜及时上锁，日中时入库或保险柜保管，营业终了柜台重要空白凭证尾箱换人交叉复核，并在登记簿上盖章，以备查考。

aa//章

bb//证

cc//押

dd//抵

，，ABC。。会计核算专用印章的保管和使用应实行（）的原则

aa//专人使用

bb//专人保管

cc//专人负责

dd//专人配送

，，ABC。。重要空白凭证的出入库、调拨、领用、出售、作废以及销毁时，必须（）在重要空白凭证交接登记簿上做登记，确保账实相符。

aa//及时

bb//准确

cc//完整

dd//真实

ee//有效

，，ABCD。。非重要空白凭证有（）

aa//存取款凭条

bb//利息单

cc//存单

dd//合同

，，ABD。。以下属于重要空白凭证的有（）。

aa//大额支付凭证

bb//小额支付凭证

cc//储蓄存款凭条

dd//储蓄取款凭条

，，AB。。大额现金登记簿用于各营业网点机构存款人大额现金的收付，包括（）。

aa//存款人名称

bb//现金收支金额

cc//证件号码

dd//支票号码

ee//款项用途

，，ABCDE。。新系统中个人储蓄存款包括哪些储种？（）

aa//活期存款

bb//定期存款

cc//整存零取存款

dd//定活两便存款

ee//个人通知存款

ff//零存整取存款

，，ABDEF。。单位定期存款存款期限分为几种？（）

aa//3个月

bb//6个月

cc//1年

dd//3年

ee//2年

ff//5年

，，ABCDEF。。银行承兑汇票保证金包括（）。

aa//活期保证金

bb//定期3个月保证金

cc//定期6个月保证金

dd//定期1年保证金

，，ABC。。新系统中哪些凭证是属于重要空白凭证？（）

aa//电汇委托书

bb//汇票委托书

cc//现金支票

dd//储蓄存单

，，CD。。存款人申请开立个人银行结算账户，应按规定向银行出具的有效身份证件有（）

aa//临时身份证件

bb//户口簿

cc//驾驶证

dd//护照

ee//户籍证明

ff//武警身份证件

，，ABDF。。下列国家机关中同时有权查询、冻结和扣划个人客户存款的是：()

aa//人民法院

bb//人民检察院

cc//公安机关

dd//税务机关

，，AD。。《中华人民共和国票据法》和《支付结算办法》所称票据，是指：()

aa//汇票

bb//支票

cc//本票

dd//股票

，，ABC。。关于个人银行结算帐户的说法，正确的是：()

aa//自然人可根据需要申请开立

bb//办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理

cc//储蓄账户可以办理现金存取业务,也可以办理转账结算

dd//个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金支取

，，ABD。。发生现金错款时，必须如实上报，严格按照（）的原则处理。

aa//长款不得寄库

bb//短款不得空库

cc//不得以长补短

dd//长短款相互抵补

，，ABC。。各营业网点重要物品主要包括：()

aa//重要单证

bb//业务用章

cc//重要机具、印模

dd//印鉴卡及票样

，，ABCD。。损害人民币的行为（）：

aa//故意毁损人民币；制作、仿制、买卖人民币图样；

bb//未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样；

cc//故意毁损人民币；

dd//中国人民银行规定的其他损害人民币的行为

，，ABCD。。商业银行办理个人储蓄业务应遵循那些原则（）

aa//存款自愿

bb//取款自由

cc//存款有息

dd//为存款人保密

，，ABCD。。居住在境内的中国居民，可凭（）等证件申请开立个人结算账户。

aa//身份证

bb//户口簿

cc//护照

dd//驾照

，，ABC。。单位银行结算账户按用途分为（）。

aa//基本存款账户

bb//一般存款账户

cc//专用存款账户

dd//临时存款账户

，，ABCD。。《票据法》规定的票据行为包括（）

aa//出票

bb//背书

cc//承兑

dd//保证

，，ABCD。。查询查复的基本原则是（）

aa//有疑必查

bb//有查必复

cc//复必详尽

dd//及时处理

，，ABCD。。下列哪些票据无效（）

aa//大小写金额不一致的

bb//收款人名称更改的

cc//背书人签章不符合规定的

dd//付款人帐号更改的

，，AB。。营业终了，柜员重要空白凭证账实相符后，应放入（）保管。

aa//库房

bb//专用的保险柜

cc//办公抽屉

dd//尾箱

，，ABD。。以下哪些主体可开立基本存款账户（）

aa//个体工商户

bb//企业法人

cc//自然人

dd//非企业法人

，，ABD。。下列哪些情况下，存款人可以申请开立临时存款账户（）

aa//设立临时机构

bb//异地临时经营活动

cc//增资验资

dd//QFII账户

，，ABC。。开户银行负责现金管理的具体执行，对开户单位的现金（）进行监督管理。

aa//收缴；

bb//收支；

cc//使用；

dd//兑换

，，BC。。保证金账户按期限可分为（）

aa//活期保证金作用

bb//定期保证金

cc//其他保证金

dd//以上都正确

，，AB。。单位定期存款利息计算方法正确的有（）

aa//到期支取时仍执行按存入日或转存日的相应定期存款利率计息

bb//提前支取时提前支取利息按支取日挂牌活期利率计息

cc//提前支取时提前支取利息在计息期间遇利率调整进行分段计息

dd//逾期支取时逾期部分利息按支取日挂牌活期利率计息

，，AC。。以下哪些身份证明文件可以作为实名制证件？（）

aa//居住在境内的中国公民的居民身份证或临时居民身份证。

bb//外国公民的护照。

cc//中国人民解放军军人的军人身份证件；武警的武装警察身份证件。

dd//香港、澳门居民，为港澳居民的往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。

，，ABCD。。柜员办理存款业务应坚持()，办理取款业务应坚持（）。

aa//先收款后记帐

bb//先付款后记帐

cc//先记帐后收款

dd//先记帐后付款

，，AD。。下列款项用途中，哪些适用于单位给个人的资金划转（）：

aa//工资，奖金

bb//劳务费

cc//纳税退还

dd//货款

，，ABC。。办理出纳业务的原则（）。

aa//收入的现金，未经整点，不得对外付出

bb//付出的现金，票面要符合人民银行规定的流通标准

cc//严禁挪用库存现金，严禁白条抵库，坚持查库制度，确保账实相符

dd//坚持"双人管库、双人解款、双人守库、双人装开箱"原则

，，ABCD。。二代证缩微文字包括（）组成

aa//ZHRMGHGJMSFZ

bb//WLCC

cc//JMSFZ

dd//中国CHINA

，，ABCD。。组织机构代码证油墨防伪包括（）

aa//荧光油墨防伪

bb//渗透性油墨防伪

cc//水溶性油墨防伪

dd//红外油墨防伪

，，ABD。。中国护照有效期为（）

aa//五年

bb//十年

cc//十五年

dd//二十年

，，AB。。客户持缴款单来柜台办理现金缴存，只填写了小写3840.70。大写可以为（）

aa//叁仟捌佰肆拾元柒角整

bb//叁仟捌佰肆拾元零柒角整

cc//叁仟捌佰肆拾元柒角零分

dd//叁千捌百肆拾元零柒角整

，，AB。。办理出纳业务的原则（）。

aa//收入的现金，未经整点，不得对外付出

bb//付出的现金，票面要符合人民银行规定的流通标准

cc//严禁挪用库存现金，严禁白条抵库，坚持查库制度，确保账实相符

dd//坚持"双人管库、双人解款、双人守库、双人装开箱"原则

，，ABCD。。金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户（）。

aa//实名账户

bb//匿名账户

cc//真名账户

dd//假名账户

，，BD。。以下对私业务办理之前需进行联网核查存款人或代理人个人身份信息：()

aa//个人存款帐户开立和修改；

bb//个人存款帐户、银行卡帐户和帐户密码挂失；

cc//个人定期存款提前支取；

dd//个人存款帐户凭密取款1000元；

，，ABC。。个人储蓄存款包括哪些储种？（）

aa//活期存款

bb//定期存款

cc//整存零取存款

dd//定活两便存款

，，ABD。。下列哪些账户可以开立子户?（）

aa//活期一本通

bb//定期一本通

cc//卡

dd//银行承兑汇票保证金

，，BCD。。银行承兑汇票保证金包括（）

aa//活期保证金

bb//定期3个月保证金

cc//定期6个月保证金

dd//定期1年保证金

，，ABC。。哪些凭证是属于重要空白凭证？（）

aa//电汇委托书

bb//汇票委托书

cc//现金支票

dd//储蓄存单

，，CD。。书面挂失交易和凭证解挂交易分别是（）。

aa//9341

bb//9342

cc//9346

dd//9347

，，CD。。哪些交易是查询交易？（）

aa//1114

bb//2682

cc//2115

dd//8209

，，ABD。。存折补登和换存折的交易码分别是（）

aa//9341

bb//9342

cc//9346

dd//9347

，，AB。。哪些交易是开户交易（）

aa//2111

bb//2117

cc//2211

dd//2213

，，ACD。。商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

aa//安全性

bb//流动性

cc//效益性

dd//时效性

，，ABC。。商业银行贷款，应当遵守的资产负债比例管理规定包括：（）。

aa//资本充足率不得低于百分之八；

bb//贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；

cc//流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；

dd//对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；

，，ABCD。。根据我国《会计法》的规定，（）必须符合国家统一的会计制度的规定。

aa//会计凭证

bb//会计账簿

cc//财务会计报告

dd//其他会计资料

，，ABCD。。我国制定会计法的目的是（）。

aa//为了规范票据行为，保障票据活动中当事人的合法权益。

bb//发挥会计工作在维护社会主义市场经济秩序，加强经济管理，提高经济效益中的作用。

cc//为了规范和加强会计工作，保障会计人员依法行使职权。

dd//维护社会秩序，促进社会主义市场经济的发展。

，，BC。。下列（）办理会计事务必须遵守《会计法》的规定。

aa//国家机关

bb//社会团体

cc//企事业单位

dd//个体工商户

ee//其他组织

，，ABCDE。。会计机构、会计人员必须遵守法律、法规，按照《会计法》的规定履行下列职责：（）

aa//开展经营活动

bb//进行会计核算

cc//实行会计监督

dd//实施会计检查

，，BC。。会计机构应当对（）等事项，办理会计手续，进行会计核算。

aa//款项和有价证券的收付

bb//财务的收发、增减和使用

cc//财务分析和预测

dd//财务成果的计算和处理

ee//债权债务的发生和结算

，，ABDE。。（）必须符合国家统一的会计制度的规定，不得伪造、变造、假造。

aa//财务会计报告

bb//会计凭证

cc//会计账簿

dd//会计档案

ee//其他会计资料

，，ABCE。。各单位必须依照法律和国家有关规定，接受（）的监督，并如实提供会计凭证、会计账簿、财务会计报告等会计资料。

aa//财政机关

bb//审计机关

cc//税务机关

dd//人民检察院

ee//公安机关

，，ABC。。银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查。

aa//进入银行业金融机构进行检查

bb//询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

cc//查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

dd//检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

，，ABCD。。金融企业的会计核算应当划分会计期间，分期结算账目和编制财务会计报告。会计期间分为（）。

aa//年度

bb//半年度

cc//季度

dd//月度

ee//每旬

，，ABCD。。金融企业发放的贷款，按期限可分为：（）。

aa//短期贷款

bb//中期贷款

cc//中长期贷款

dd//长期贷款

，，ABD。。金融企业的固定资产，是指同时具有以下（）特征的有形资产：

aa//为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的

bb//使用年限超过1年的

cc//单位价值较高

dd//为长期经营而使用的

，，ABC。。购置的不需要经过建造过程即可使用的固定资产，按实际支付的买价和（）交纳的有关税金等作为入账价值。

aa//包装费

bb//运输费

cc//安装成本

dd//劳务费

，，ABC。。下列（）固定资产，金融企业应当计提折旧。

aa//房屋和建筑物

bb//各类设备

cc//大修理停用的固定资产

dd//融资租入和以经营租方式租出的固定资产

，，ABCD。。签发银行本票必须记载下列事项：（）

aa//无条件支付的承诺

bb//确定的金额

cc//收款人名称

dd//出票日期

，，ABCD。。下列身份证件为实名证件：（）

aa//居民身份证

bb//驾驶证

cc//护照

dd//军官证

，，ACD。。教育储蓄存期有。（）

aa//一年

bb//二年

cc//三年

dd//五年

，，AC。。下列有关保险叙述正确的有（）。

aa//保险具有转移风险和补偿损失作用

bb//保险可分为人寿保险和财产保险

cc//保险都有10天的犹豫期，即投保人如果在投保后10日内退保，可以取回全部保费

dd//分红险、投连险、万能险等投资型保险的收益都是不确定的，存在本金损失的可能

，，ACD。。非保证收益理财计划可以分为（）

aa//浮动收益理财计划

bb//非浮动收益理财计划

cc//保本浮动收益理财计划

dd//非保本浮动收益理财计划

，，CD。。关于零存整取储蓄未存或漏存的有关规定，下列说法正确的有：（）

aa//未补存或漏存次数不限

bb//未补存或漏存次数超过一次的视为违约

cc//违约后存入的部分，按活期存款利率计付利息

dd//漏存次数超过两次的视为违约

，，ACD。。下列存款人中，可以申请开立基本存款账户的是（）

aa//甲、乙、丙三人合伙设立的某科技产品经营部

bb//X市财政局

cc//个体工商户张某经营的服装门市部

dd//中学食堂在校内设立的小卖部

，，ABC。。关于密码重置业务叙述不准确的是（）

aa//不需要输入原密码

bb//需要输入原密码

cc//不需要输入原密码，由客户录入新密码

dd//需要输入原密码，由客户录入新密码

，，BD。。票据丧失的补救措施包括：（）

aa//挂失止付

bb//公示催告

cc//声明作废

dd//提起诉讼

，，ABD。。下列关于银行结算帐户的说法，错误的有：（）

aa//银行结算账户既包括人民币存款结算业务，也包括外币存款结算业务

bb//单位定期存款帐户属于银行结算账户

cc//银行结算帐户不同于储蓄帐户

dd//银行结算帐户限于单位存款人结算开立

，，ABD。。网银中"我的收款人"有什么功能？()

aa//类似客户的通讯录，记录客户的收款人信息

bb//向通讯录中的成员转账汇款时，无需输入其户名

cc//简化客户在转账汇款中的操作

dd//汇款时无需复核收款人信息

，，ABC。。华融湘江银行事权划分包括：（）

aa//业务核算操作权限划分

bb//重要业务事项审批权限划分

cc//重要业务事项授权权限划分

dd//重要业务事项处理权限划分

，，AB。。主管会计每周须进行的检查有：（）

aa//检查柜员的库存现金、重要空白凭证实物

bb//检查各类登记簿的登记是否正确、内容是否完整、处理是否正确

cc//检查银企对账结果

dd//检查内部账户使用是否正常

，，ABD。。商业银行操作风险的特点不包括：（）

aa//人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位

bb//操作风险事件具有发生频率很高，发生后造成的损失小

cc//操作风险是银行经营中最重要的风险

dd//操作风险内容较信用风险、市场风险简单

，，BCD。。银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

aa//委托收款凭证

bb//货币

cc//汇款凭证

dd//银行存单

，，ACD。。运营管理的基本职能包括：（）

aa//核算管理职能

bb//流程管理职能

cc//系统管理职能心

dd//服务支持职能

，，ABD。。银行业从业人员的下列行为中不正确的有：（）

aa//与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况

bb//不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

cc//从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息

dd//在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息

，，AC。。银行的最基本职能包括：（）

aa//信用中介

bb//支付中介

cc//创造信用流通工具

dd//变生活资金为生产资金

，，ABCD。。单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：（）

aa//恪守信用、履约付款

bb//谁的钱进谁的帐，由谁支配

cc//银行不垫款

dd//为储户保密

，，ABC。。下列关于反洗钱的叙述中正确的是：（）

aa//金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

bb//各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

cc//对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

dd//只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

，，AC。。监督会计凭证的真实性、合法性应注意事项有：（）

aa//凭证是否伪造，是否存在弄虚作假行为，是否有冒领现象

bb//是否存在违反结算制度、账户管理办法、现金管理办法等金融法律法规的行为

cc//有无乱用凭证、印章等现象，所用凭证是否为本行购买或签发，是否应为本行受理

dd//账户是否已被冻结，存折、密码是否已被挂失

，，ABCD。。各营业网点重要物品主要包括：（）

aa//重要单证

bb//业务用章

cc//重要机具、印模

dd//印鉴卡及票样

，，ABCD。。单位存款证明必须记载下列内容：（）

aa//客户在本行的存款网点、存款账号及存款证明开出时该账户的存款余额；

bb//存款证明只对出具证明当时的存款真实性负责，对存款证明开出后被证明人账户内存款发生的变化不负任何责任；

cc//存款证明只证明该客户在某一时点的存款情况，不作其它用途。

dd//出具单位存款证明书业务必须先止付申请人单位权利凭证项下的资金。

，，ABC。。存款人死亡的，合法继承人凭当地（）裁定书或调解书及其他相关资料，到存款人开户网点申请办理挂失、过户或支取手续。

aa//公证处和解证明

bb//公证处继承权证明书

cc//人民法院的判决书

dd//公安部门证明

，，BC。。支付宝卡通业务品种包括：（）

aa//充值

bb//提现

cc//跨行支取

dd//网络查询余额

，，ABD。。会计核算印章的保管人在使用印章时正确的说法是：（）

aa//严禁错用、串用、提前或过期使用会计核算专用印章

bb//严禁预先在空白凭证上加盖会计专用印章

cc//严禁私自授受会计核算专用印章

dd//未办理交接手续的会计核算专用印章不得交他人使用

，，ABCD。。商业银行的负债主要构成有：（）

aa//实收资本

bb//存款

cc//借款

dd//应付债券

，，BCD。。商业银行信贷资金的来源有：（）

aa//实收资本

bb//各项存款

cc//借入资金

dd//应付款项

，，ABCD。。下列关于票据背书的说法，正确的是：（）

aa//票据背书转让时，背书未记载日期的，视为在票据到期日前背书

bb//票据背书人记载不得转让字样的票据，票据不得转让

cc//背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力

dd//票据上的最后一个背书人，应当在票据和粘单的粘接处签章

，，AC。。以下（）情况需重新对客户身份进行识别。

aa//客户变更姓名或者名称；

bb//变更注册资本、经营范围；

cc//客户行为或者交易情况出现异常的；

dd//客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

，，ABCD。。下列款项，可以转入个人银行结算账户的是：（）

aa//个人的工资、奖金收入

bb//个人债权转让收益

cc//保险理赔款项

dd//个人贷款转存

，，ABCD。。货币的本质是：（）

aa//固定充当一般等价物的特殊商品

bb//具有使用价值和价值

cc//是表现一切商品价值的材料

dd//具有同一切商同相交换的能力

，，ABCD。。《华融湘江银行财政国库集中支付业务管理办法》适用于下列（）在本行的支付结算管理.

aa//财政预算内资金；

bb//纳入财政预算管理的政府性基金；

cc//纳入财政专户管理的预算外资金；

dd//其他财政性资金。

，，ABCD。。对公通存通兑的业务种类包括（）

aa//现金支票通兑业务

bb//现金缴款通存业务

cc//转账支票通兑业务

dd//汇兑通兑业务

ee//小额普通贷记业务

，，ABCDE。。小额支付系统通存通兑业务包括了（）

aa//通存业务

bb//通兑业务

cc//借、贷记支付业务

dd//账户信息查询业务。

，，ACD。。银行汇票出现下列情况时（），应办理查询。

aa//汇票专用章不清的汇票

bb//密押编制有误的汇票

cc//印刷质量有问题的汇票

dd//收款人账号户名不符的汇票

ee//出票金额较大，疑点较多的汇票。

，，ABCDE。。办理支票圈存业务时，出现下列（）情形之一的，付款银行应对圈存资金作自动解除圈存处理。

aa//已圈存支票在提示付款期内提示付款,付款银行核验支票有误的。

bb//已圈存支票在提示付款期内提示付款,付款银行核验无误的。

cc//支票自出票日起12个工作日未传递至付款银行的。

dd//持票人在已圈存支票提示付款前要求进行解除圈存的

，，BC。。网点在收缴假币过程中有下列（）情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：

aa//一次性发现假人民币面值100元（含）以上的，当天报当地公安机关；一次性发现假人民币面值500元（含）以上的，必须立即报当地公安机关

bb//属于利用新的造假手段制造假币的

cc//有制造贩卖假币线索的

dd//持有人不配合金融机构收缴行为的

，，BCD。。银行汇票的（）更改的汇票无效。

aa//出票金额

bb//出票日期

cc//付款人名称

dd//收款人名称

，，ABD。。以下（）账户不得办理取现业务。

aa//财政零余额账户

bb//预算单位零余额账户

cc//预算外资金专户

dd//其他财政资金专户

，，AC。。签发银行本票必须记载下列事项（）

aa//表明"银行本票"的字样

bb//确定的金额

cc//无条件支付的承诺

dd//付款人名称

，，ABC。。监督会计凭证的真实性、合法性应注意事项有（）

aa//凭证是否伪造，是否存在弄虚作假行为，是否有冒领现象

bb//是否存在违反结算制度、账户管理办法、现金管理办法和储蓄管理条例等金融法律法规的行为

cc//有无乱用凭证、印章等现象，所用凭证是否为本行购买或签发，是否应为本行受理

dd//账户是否已被冻结，存折、密码是否已被挂失

，，ABCD。。下列关于支付密码器的描述正确的有（）。

aa//支付密码器可以跨系统跨支行安装账号

bb//一台支付密码器最多可对应20个账号

cc//支付密码器挂失不收取挂失手续费

dd//支付密码器的发行、账号绑定、挂失、停用等业务必须由主管会计操作，其他柜员经主管会计同意后可以操作

，，ABC。。（）禁止流通或不得流通。

aa//人民币票样

bb//停止流通的人民币

cc//不能兑换的残缺、污损的人民

dd//纪念币

，，ABC。。根据《华融湘江银同业现金代理业务管理规定》的规定，代理同业现金业务要坚持（）的原则。

aa//安全第一，效益优先

bb//手续严密，责任明确

cc//加强合作，互惠互利

dd//专人管理、单线控制

，，ABC。。利率违法行为的表现形式有（）

aa//擅自提高存、贷款利率

bb//擅自降低存、贷款利率

cc//变相提高或降低存、贷款利率

dd//擅自以高利率发行债券

ee//变相以高利率发行债券

，，ABCDE。。王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（）

aa//是伪造金融票证的行为

bb//是合法的，因为自己在银行有抵押

cc//是不合法的

dd//属金融诈骗行为

ee//属于洗钱行为

，，ACD。。银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务()

aa//建立内部反洗钱机制及工作流程

bb//及时报告大额和可疑交易

cc//建立客户身份资料和交易记录

dd//协助反洗钱调查

，，ABCD。。以下（）情况需重新对客户身份进行识别。

aa//客户变更姓名或者名称；

bb//变更注册资本、经营范围；

cc//客户行为或者交易情况出现异常的；

dd//客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

ee//开户时客户提供的身份证件核查结果为"姓名与证件号码不相符"。

，，ABCDE。。运营管理部和各级分行专（兼）职反洗钱岗位职责有（）

aa//认真执行各项反洗钱规章制度，负责反洗钱业务辅导和宣传工作。

bb//确认为可疑支付的在交易发生后10个工作日内通过反洗钱可疑交易系统报人民银行。

cc//根据反洗钱规定，制定和完善本行反洗钱制度。

dd//做好保密工作，不得向法律规定以外人员透露有关反洗钱信息。

，，ABD。。客户风险分类工作应遵循以下原则（）

aa//定量与定性相结合的原则

bb//以"了解你的客户"为基本原则

cc//审慎性原则

dd//持续性原则。

，，ABCD。。客户风险分类评定小组的工作职责为（）

aa//集体决策重要客户风险分类等级的确定、调整等工作；

bb//审议本单位客户风险分类工作的正确性、合理性；

cc//正确、完整录入客户身份基本信息

dd//表决并确定本单位客户风险分类中有争议的内容和事项；

ee//本单位其他与客户风险分类有关的重要事项。

，，ABDE。。可评定为高风险客户（）

aa//彩票销售行业；

bb//资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的；

cc//典当行；

dd//文化娱乐业；

ee//汇款机构、外币兑换机构；

，，ACDE。。发生现金错款时，必须如实上报，严格按照（）的原则处理。

aa//长款不得寄库

bb//短款不得空库

cc//不得以长补短

dd//长短款相互抵补

，，ABC。。办理出纳业务的原则（）

aa//收入的现金，未经整点，不得对外付出

bb//付出的现金，票面要符合人民银行规定的流通标准

cc//严禁挪用库存现金，严禁白条抵库，坚持查库制度，确保账实相符

dd//坚持"双人管库、双人解款、双人守库、双人装开箱"原则

，，ABCD。。现金出纳业务活动包括()

aa//柜面现金业务

bb//金库业务

cc//残损人民币的回收及上缴

dd//假币的收缴及鉴别

，，ABCD。。华融湘江银行大额交易和可疑交易报告管理办法主要有那些法律依据（）

aa//《中华人民共和国反洗钱法》

bb//《金融机构反洗钱规定》

cc//《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

dd//《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

，，ABCD。。下列那些大额交易要按时向中国反洗钱监测分析中心报告（）

aa//单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

bb//法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

cc//自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

dd//交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

，，ABCD。。以下关于大额交易和可疑交易报告说法正确的有（）

aa//大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行"总对总"报送。

bb//各级机构应当遵循有关法律法规和监管规章的要求，认真做好大额交易和可疑交易报告工作，按规定对有关报告的要素或内容进行补录和补正，防止出现错报、漏报和压报等现象。

cc//大额交易和可疑交易报告由分行运营管理部分向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行"分对总"报送。

dd//总行机构应当遵循有关法律法规和监管规章的要求，认真做好大额交易和可疑交易报告工作，按规定对有关报告的要素或内容进行补录和补正，防止出现错报、漏报和压报等现象。

，，ABD。。大额支付系统可以处理以下支付业务（）

aa//金额为10万元跨行汇兑业务

bb//定期贷记业务

cc//金额为3万元的跨行加急汇兑业务

dd//国库批量扣税业务

，，AC。。小额支付系统可以处理下列跨行支付业务（）

aa//金额为10万元跨行加急汇兑业务

bb//特许参与者发起的即时转账业务

cc//金额为3万元的跨行汇兑业务

dd//国库批量扣税业务

，，CD。。各营业网点重要物品分为（）等。

aa//重要单证

bb//业务用章

cc//重要机具、印模

dd//印鉴卡及票样

，，ABCD。。分行清算中心的清算账户指存放（）

aa//总行备付金账户

bb//存放人行款项账户（包含辖属支行的存放人行款项账户）

cc//存放同业款项账户（包含辖属支行的存放同业款项账户）

dd//同业存放款项账户

，，ABC。。对于（）等风险控制要求高的清算账户，必须每日核对

aa//人民银行存款

bb//系统内资金存款

cc//调拨资金存款

dd//清算机构开立的所有与清算资金相关的业务账户

，，ABC。。对公应急服务对象主要包括（）

aa//信誉良好的优质客户。

bb//涉及抢险救灾款、军费等特殊款项的客户

cc//有支付保障的客户。

dd//其他有紧急支付要求的客户。

，，ABCD。。应急业务必须坚持（），应急处理结束即作轧账，做到一笔一清，手续完备。

aa//双人临柜

bb//钱账分管

cc//钱要复点，账要复核

dd//交接严密

，，ABCD。。应急情况下停止处理的业务包括()

aa//开销户业务

bb//结息业务

cc//出售重要空白凭证业务

dd//其他可能产生重大风险的业务

，，ABCD。。现金业务上门服务检查的重点内容（）

aa//现金业务上门服务是否经过审批，客户是否与本行签订现金业务上门服务协议及协议的有效性、时效性。

bb//上门收款是否坚持双人办理，钱账分管。

cc//上门收款是否做到现金、上门服务登记簿、存款凭条、机打现金存款凭证金额相符，客户签收回单等各业务环节是否严密衔接，交接是否核对确认。

dd//上门收款次日清点入账是否与会计主管共同见数封包，加锁寄存入库。

，，ABCD。。现金上门服务协议须经总行（）审批。

aa//业务管理部门

bb//运营管理部

cc//监察保卫部

dd//法律合规部

，，ABCD。。业务运营重要事项可分为（）.

aa//核准类事项

bb//备案类事项

cc//报告类事项

dd//以上都是

，，ABCD。。属于核准类的业务运营重要事项是（）.

aa//长期不动户恢复正常使用状态

bb//开办临时现金业务上门服务

cc//单笔冲正金额在50万元（含）以上账务调整

dd//人民币单位结算账户的开立、变更、撤销

，，AD。。业务运营中发生的（）必须在24小时内报送：

aa//涉及业务运营的案件；

bb//存款挤提；

cc//业务处理系统故障；

dd//业务运营新闻危机；

，，ABCD。。下列有会计主管职责叙述正确的有（）

aa//正确使用和保管本岗位负责的业务用章

bb//负责管理本网点重要空白凭证，做好本网点的凭证领用计划，负责本网点与分行凭证库之间的凭证领用、上缴。

cc//对需要授权审批的业务进行权限内的审核授权。

dd//每月对本网点工作进行一次全面检查，对库存现金、有价单证、重要空白凭证、业务印章等易发案环节进行重点检查，严防内部经济案件和差错事故的发生。

，，ABC。。办理支付结算应准确、及时、安全，并做到（）

aa//恪守信用

bb//履约付款

cc//谁的钱进谁的账，由谁支配

dd//银行不垫款。

，，ABCD。。各行应建立人员（）、考核和管理机制，建立考核档案。

aa//准入

bb//选拔

cc//培训

dd//竞聘

，，ABC。。如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份，则应进行联网核查有（）

aa//银行账户业务

bb//支付结算业务

cc//授信业务

dd//其他银行业务

，，ABCD。。库房管理情况是否坚持以下（）原则。

aa//钱账分管

bb//密钥分离

cc//二人管库

dd//二人同进同出

，，ABCD。。"一日三碰库(箱)"制度。每日（）柜员要通过"查询柜员尾箱"及"查询柜员凭证"交易核对现金实物及系统自动销号的空白重要凭证实物。

aa//营业前、

bb//交接班、

cc//中午十二点

dd//日终下班前

，，ABD。。查库要严格落实"两开一移"的要求。查库时要严格做到（）检查，不得擅自简化查库程序。

aa//开箱

bb//开包

cc//移位

dd//移动

，，ABC。。单位存款证明必须记载下列内容（）。

aa//客户在本行的存款网点、存款账号及存款证明开出时该账户的存款余额；

bb//存款证明只对出具证明当时的存款真实性负责，对存款证明开出后被证明人账户内存款发生的变化不负任何责任；

cc//存款证明只证明该客户在某一时点的存款情况，不作其它用途。

dd//出具单位存款证明书业务必须先止付申请人单位权利凭证项下的资金。

，，ABC。。单位存款证明不得记载以下（）项目。

aa//客户的成立情况、组织形式、

bb//组织机构、

cc//法定代表人、资产负债及损益、

dd//经营状况的评价

，，ABCD。。对账的基本原则（）

aa//统一管理，分级核对原则

bb//全面性原则

cc//不相容岗位分离的原则

dd//及时性原则

ee//痕迹化管理原则

，，ABCDE。。对账的范围主要包括（）

aa//系统内往来业务

bb//系统外往来业务

cc//本行与各类存贷款客户的往来业务

dd//其他金融机构往来业务

，，ACD。。发送对账单的方式主要有（）

aa//网点签收方式交给客户

bb//邮寄

cc//发电子对账单

dd//上门

，，ABCD。。口头挂失分为以下（）方式。

aa//电话口头挂失

bb//柜面口头挂失

cc//电话银行口头挂失

dd//网银口头挂失

，，ABC。。对公业务挂失包括（）等方面内容。

aa//预留银行印鉴挂失

bb//支票挂失

cc//银行汇票挂失

dd//银行本票挂失

，，ABCD。。存款人死亡的，合法继承人凭当地（）裁定书或调解书及其他相关资料，到存款人开户网点申请办理挂失、过户或支取手续。

aa//公证处和解证明

bb//公证处继承权证明书

cc//人民法院的判决书

dd//公安部门

，，BC。。会计登记簿按填制方式分为（）。

aa//电子登记簿

bb//手工登记簿

cc//系统登记簿

dd//报表登记簿

，，AB。。手工登记簿按结转的时间分为（）两类。一类每年初的1月1日启用新簿，将上年未尽或结余事项结转到当年，另一类待登记簿用完后再启用新簿。

aa//下年结转

bb//永久使用

cc//连续使用

dd//按年结转

，，CD。。手工登记簿包括（）

aa//《重要物品交接登记簿》

bb//《上门服务登记簿》

cc//《挂失登记簿》

dd//《止付、解止付登记簿》

，，ABCD。。总行统一设计、刻制的会计核算专用印章包括（）

aa//结算专用章

bb//业务核算监督专用章

cc//对账业务专用章

dd//业务公章

，，ABCD。。会计核算专用印章的保管和使用应实行（）的原则，并坚持印、押、证分管分用。

aa//专人使用

bb//专人保管

cc//专人负责

dd//专人封存

，，ABC。。华融湘江银行联网核查公民身份信息业务管理办法的法律依据有那些（）

aa//《中华人民共和国反洗钱法》

bb//《个人存款帐户实名制规定》

cc//《人民币银行结算帐户管理办法》

dd//《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》

，，ABCD。。"对个人身份信息真伪作进一步核实"，其核实方法包括：()

aa//要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。

bb//对于第二代居民身份证，银行机构也可使用联网核查鉴别仪等机具进行鉴别。

cc//由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实。

dd//打公安部查询电话查询。

，，ABCD。。以下对公业务办理之前须进行联网核查法定代表人（单位负责人）和经办人个人身份信息：()

aa//单位存款帐户开立和变更；

bb//单位印鉴更换；

cc//单位支票或其他票据挂失止付；

dd//单位转账；

，，ABC。。变更公章、财务专用章的，客户向开户行提交（）资料。

aa//《账户预留印鉴变更申请书》

bb//开户许可证

cc//工商部门出具的变更名称的证明文件

dd//印鉴卡及更名后的证明文件

，，ABCD。。挂失单位财务专用章或个人名章，提交（）。

aa//开户许可证

bb//营业执照（正本）

cc//组织机构代码证

dd//印鉴卡（客户留存联）

，，ABD。。存款人为单位的，其预留印鉴为该单位的（）或（）加其法定代表人或其授权的代理人签章。

aa//财务专用章

bb//行政公章

cc//银行专用章

dd//以上均可

，，AB。。银行结算账户按存款人分为（）。

aa//单位银行结算账户

bb//个人银行结算账户

cc//个人工商户

dd//自然人

，，AB。。单位银行结算账户按用途分为（）

aa//基本存款账户

bb//一般存款账户

cc//专用存款账户

dd//临时存款账户。

，，ABCD。。人民银行核准类账户包括的种类（）

aa//基本存款账户；

bb//临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；

cc//预算单位专用存款账户；

dd//合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称QFII专用存款账户）。

，，ABCD。。通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息应核对()项目。

aa//姓名

bb//公民身份号码

cc//照片

dd//签发机关

，，ABCD。。各项业务核算处理须遵循在规定的权限范围内（）的原则；重要业务事项审批须遵循（）的原则。

aa//逐级上报

bb//逐级上报、逐级审批

cc//逐级授权

dd//单一授权、

，，CB。。对于系统可控制的业务，事权划分通过（）四种授权类型实现。

aa//查询授权

bb//交易授权

cc//远程授权

dd//不需授权

ee//额度授权

，，ABDE。。空白重要凭证的（）、作废、销毁等必须纳入综合业务系统的表外科目进行核算。

aa//出入库

bb//调拨

cc//领用

dd//出售

，，ABCD。。办理15万元的现金存取款业务的授权人员可为（）

aa//同级柜员

bb//会计主管

cc//支行行长

dd//资金部负责人

，，AB。。运营业务检查的形式按检查内容不同分为（）

aa//全面检查

bb//重点检查

cc//专项检查

dd//条线检查

，，ABC。。运营业务检查的基本内容包括（）

aa//会计基础工作

bb//会计核算

cc//表外业务处理、

dd//结算业务处理

ee//现金管理及出纳工作等

，，ABCDE。。运营业务检查的对象是（）。

aa//清算中心

bb//营业网点

cc//出账审核中心

dd//出纳中心

，，ABCD。。以下凭证为重要空白凭证的是（）

aa//支票、银行汇票、银行承兑汇票、银行本票

bb//存折、存单、印鉴卡

cc//大额支付凭证、小额支付凭证、

dd//汇票委托书、电汇

ee//存款证明书

，，ABCE。。中华人民共和国护照目前使用的版本有（）

aa//80年版

bb//82年版

cc//90年版

dd//92年版

ee//97年版

，，ABCDE。。中国护照在紫外光下能看到荧光效果的内容包括（）

aa//纤维丝

bb//安全线

cc//装订线

dd//页码

，，AB。。二代居民身份证防伪特征包括（）

aa//彩虹印刷

bb//缩微文字

cc//荧光图案

dd//防伪薄膜

ee//数字防伪

，，ABCDE。。军官证辨别真伪方法包括（）

aa//核对钢印与发证机关

bb//核对军衔

cc//检查封面及封底材质

dd//至部队纠察队查询

ee//上互联网查询

，，ABCD。。营业执照辨别真伪方法包括（）

aa//封面烫金图案和文字清晰，凸印立体感强

bb//可在工商局营业档案室查询

cc//公司注册所在地工商局网站查询

dd//可以放大查询缩微文字

ee//可用紫外光查看荧光反应

，，ABCDE。。下列身份证件为实名证件：（）

aa//居民身份证

bb//驾驶证

cc//护照

dd//军官证

，，ACD。。丧失下列票据允许挂失：（）

aa//填明"现金"字样和代理付款行的银行汇票；

bb//银行承兑的商业汇票；

cc//有效的转账支票；

dd//填明"现金"字样的银行本票。

，，ABD。。有权扣划个人银行结算账户的部门是：（）

aa//人民检察院

bb//人民法院

cc//税务机关

dd//海关

，，BCD。。哪几类客户可以办理协议存款？（）

aa//保险公司

bb//全国社会保障基金理事会

cc//省级养老保险个人账户基金

dd//国家邮政银行

，，ABCD。。一个客户证件号码能开立几个证券结算账户？代理存管银行证券结算账户能与两个本行结算账户建立唯一对应关系吗？（）

aa//1个

bb//2个

cc//能

dd//不能

，，AD。。哪几类人民币结算账户须经人民银行核准？（）

aa//基本存款账户

bb//临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）

cc//预算单位专用存款账户

dd//合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称QFII专用存款账户）

，，ABCD。。存款证明按出具内容分为：（）

aa//单位存款证明

bb//资信证明

cc//个人存款证明

dd//银行询证函

，，ACD。。一类账户主要包括：（）

aa//对账时点存款余额在20万元（含）以上的账户

bb//与人民银行、金融机构之间的往来账户

cc//单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、单位协议存款账户

dd//分行业务部门的账户

，，BCD。。会计主管无权对监控记录（）

aa//调阅

bb//刻录

cc//维护

dd//修改

，，BCD。。主管会计需每周进行的检查是（）

aa//检查柜员的库存现金、重要空白凭证实物

bb//检查各类登记簿的登记是否正确、内容是否完整、处理是否正确

cc//检查银企对账结果

dd//检查内部账户使用是否正常

，，ABD。。下列有会计主管职责叙述正确的有（）

aa//负责管理本网点重要空白凭证，做好本网点的凭证领用计划，负责本网点与分行凭证库之间的凭证领用、上缴。

bb//对需要授权审批的业务进行权限内的审核授权。

cc//每月对本网点工作进行一次全面检查，对库存现金、有价单证、重要空白凭证、业务印章等易发案环节进行重点检查，严防内部经济案件和差错事故的发生。

dd//正确使用和保管本岗位负责的业务用章

，，ABD。。下列（）可以跨分行办理。

aa//查询客户信息

bb//密码解锁

cc//修改密码

dd//冲补账

，，BCD。。存款账户被冻结后，仍可以办理（）

aa//挂失

bb//止付

cc//存款

dd//还贷

，，ABC。。我行口头挂失有那些方式（）

aa//电话口头挂失

bb//网银口头挂失

cc//柜面口头挂失

dd//电话银行口头挂失

，，ACD。。（）禁止流通或不得流通。

aa//人民币票样

bb//不能兑换的残缺、污损的人民

cc//停止流通的人民币

dd//纪念币

，，ABC。。存款人有下列情形的，可向开户银行提出撤销帐户申请（）

aa//被撤销、解散、宣告破产或关闭的

bb//注销、被吊销营业执照的

cc//因迁址需要变更开户银行的

dd//开户行债务未结清但有其他原因需要撤销银行结算帐户的

，，ABC。。贴现利息的计算公式为：（）

aa//贴现利息=票面金额×贴现天数×日利率

bb//贴现利息=票面金额×从贴现之日起至汇票到期日止天数×日利率；

cc//贴现利息=票面金额×（从贴现之日起至汇票到期日止天数＋3）×日利率；

dd//贴现利息=票面金额×贴现天数×年利率/360。

，，AD。。网点在收缴假币过程中有()情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：

aa//一次性发现假人民币面值500元（含）以上的，当天报当地公安机关；一次性发现假人民币面值1000元（含）以上的，必须立即报当地公安机关；

bb//属于利用新的造假手段制造假币的；

cc//有制造贩卖假币线索的；

dd//持有人不配合金融机构收缴行为的。

，，BCD。。对各级机构会计档案管理的基本要求是（）。

aa//收集齐全

bb//整理规范

cc//安全保管

dd//方便利用

，，ABCD。。永久保管的会计档案有（）。

aa//年度财务会计报告

bb//客户挂失申请书、挂失登记簿及补发凭单收据

cc//会计档案保管登记簿

dd//会计人员及会计档案移交清册

，，ABC。。会计档案库房应具备（）等条件。

aa//防火

bb//防水

cc//防潮

dd//防尘

ee//防盗、防有害生物

，，ABCDE。。档案缩微后其纸质会计档案可以采用（）等形式进行保管。

aa//塑封

bb//装订

cc//打捆

dd//装封

，，ABCD。。单位通知存款的期限分为（）

aa//七天

bb//二天

cc//一天

dd//半年

ee//三天

，，ACD。。有权扣划单位、个人存款的执法机关是（）

aa//人民法院

bb//人民检察院

cc//公安机关

dd//海关

ee//税务机关

，，ADE。。存款证明按出具内容分为（）

aa//企业存款证明

bb//个人存款证明

cc//银行询证函

dd//保函

，，ABC。。企业存款证明所列示的余额应取自该证明书（）

aa//签发日的前一工作日客户的账面余额

bb//客户指定的过去某一日的账面余额

cc//签发日的后一工作日客户的账面余额

dd//签发当月日平余额

，，AB。。不能办理个人存款证明的个人权利凭证是指（）

aa//已被县级以上司法机关等有权机关冻结止付的个人权利凭证

bb//已用于质押而被银行冻结的个人权利凭证

cc//即将到期的个人权利凭证

dd//定活两便存单

，，AB。。因注册验资或增资扩股需本行出具银行询证函还需提供（）

aa//工商局核发的《企业名称预先核准通知书》或增资扩股的提供营业执照、组织机构代码证等；

bb//投资人和经办人的身份证件；

cc//缴款单或收账通知单，用途栏内注明"某某人投资"或"某某人注册资金"；

dd//出资人为法人的还需在银行询证函上加盖出资单位的行政公章。

，，ABCD。。存款证明书（）

aa//不能流通转让；

bb//不能用于质押；

cc//不能挂失

dd//不能代替个人权利凭证作为取款、转存、续存或兑付等凭证

，，ABCD。。以下凭证为重要空白凭证的是（）

aa//支票、银行汇票、银行承兑汇票、银行本票

bb//存折、存单

cc//大额支付凭证、小额支付凭证、

dd//汇票委托书、电汇

ee//存款证明书

ff//支付密码器、

gg//印鉴卡等

，，ABCEFG。。有权对作废的重要空白凭证进行销毁的部门为（）

aa//总行运营管理部

bb//分行运营管理部

cc//管理支行

dd//营业网点

，，AB。。有价单证有（）

aa//金融债券

bb//定期存单

cc//代理发行的各类债券

dd//定额存单、定额汇票、定额本票

，，ACD。。授权的方式一般采用（）

aa//刷授权卡

bb//身份证

cc//密码

dd//指纹

，，ACD。。办理15万元的现金存取款业务的授权人员可为（）。

aa//同级柜员

bb//会计主管

cc//支行行长

dd//资金部负责人

，，AB。。以下（）情况需重新对客户身份进行识别。

aa//客户变更姓名或者名称；

bb//变更注册资本、经营范围；

cc//客户行为或者交易情况出现异常的；

dd//客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

ee//开户时客户提供的身份证件核查结果为"姓名与证件号码不相符"。

，，ABCDE。。反洗钱领导小组主要职责是（）

aa//审议、决定全行反洗钱工作政策和重大事项

bb//研究、部署全行的反洗钱工作

cc//研究解决全行反洗钱工作中的重要问题

dd//监督、检查和评价全行反洗钱职责履行情况

，，ABCD。。反洗钱领导小组办公室主管全行反洗钱日常工作，履行（）职责：

aa//保管好相关资料，并做好登记。

bb//统一管理、协调和检查全行反洗钱工作，

cc//研究和制定本行反洗钱工作计划。

dd//向中国反洗钱监测分析中心上报全行大额和可疑交易。

ee//部署和开展全行反洗钱培训和宣传工作。

，，BCDE。。运营管理部和各级分行专（兼）职反洗钱岗位职责有（）

aa//认真执行各项反洗钱规章制度，负责反洗钱业务辅导和宣传工作。

bb//确认为可疑支付的在交易发生后10个工作日内通过反洗钱可疑交易系统报人民银行。

cc//根据反洗钱规定，制定和完善本行反洗钱制度。

dd//做好保密工作，不得向法律规定以外人员透露有关反洗钱信息。

，，ABD。。各级行在反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）当地分支机构和当地（）报告。

aa//银监部门

bb//人民银行

cc//公安部门

dd//检察部门

，，BC。。客户风险分类评定小组的工作职责为（）

aa//集体决策重要客户风险分类等级的确定、调整等工作；

bb//审议本单位客户风险分类工作的正确性、合理性；

cc//正确、完整录入客户身份基本信息

dd//表决并确定本单位客户风险分类中有争议的内容和事项；

ee//本单位其他与客户风险分类有关的重要事项。

，，ABDE。。客户经理的工作职责（）

aa//及时准确完成对授信客户的尽职调查工作；

bb//配合客户风险分类工作管理员在必要时完成客户尽职调查工作；

cc//在完成客户尽职调查工作的同时，提出客户风险等级评定意见；

dd//及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向；

，，ABCD。。下列属于损失类的是（）

aa//多支付给客户现金或错帐、串户，无法追回损失；

bb//支票付款日超过提示付款日(10天)支取现金，造成损失的；

cc//凭证金额输入错误造成损失的；

dd//受理伪造的会计凭证造成损失的；

，，ABCD。。后督的主要任务（）

aa//审查会计核算依据是否合法有效，监督核算结果是否真实可靠，维护客户和银行资金安全；

bb//揭示会计核算中发生的各种违章、违纪、违法行为，发现并督促相关机构和人员纠正各种核算差错事故；

cc//检查会计业务关键风险点的控制情况，提出整改意见和建议，防范会计业务风险；

dd//审核业务核算质量和各项会计制度执行情况，积极提出整改建议、督促各分行、各营业网点提高防范差错、事故和经济案件的能力。

，，ABCD。。下列属于会计凭证要素监督的内容有（）

aa//帐号、户名是否填写正确，是否存在串户现象；

bb//大小写金额是否相符，书写是否规范；

cc//凭证附件张数是否相符；

dd//空白凭证科目日结单余额是否总分相符。

，，ABC。。监督会计凭证的真实性、合法性应注意事项有（）

aa//凭证是否伪造，是否存在弄虚作假行为，是否有冒领现象；

bb//是否存在违反结算制度、帐户管理办法、现金管理办法和储蓄管理条例等金融法律法规的行为；

cc//有无乱用凭证、印章等现象，所用凭证是否为本行购买或签发，是否应为本行受理；

dd//帐户是否已被冻结，存折、密码是否已被挂失。

，，ABCD。。下列属于规范类的差错有（）

aa//凭证书写不规范；

bb//凭证摘要错或无摘要；

cc//凭证封面填写错误，封面无条形章；

dd//凭证漏编号、错编号或编号不规范；

，，ABCD。。汇票委托书上应填明以下哪几项要素（）

aa//收款人名称

bb//汇票金额

cc//申请人名称

dd//申请日期

，，ABCD。。以下哪种票据无效()

aa//出票金额、出票日期、收款人名称更改的汇票；

bb//实际结算金额更改的银行汇票；

cc//汇票金额部分转让或将汇票金额分别转让二人以上的银行汇票；

dd//附有条件背书转让的银行汇票；

，，ABCD。。我行签发的银行汇票可由（）代理兑付。

aa//上海清算中心会员行

bb//工商银行

cc//中国银行

dd//建设银行

，，AB。。营业机构不得受理以下哪种银行汇票业务（）

aa//持票人超过付款期限提示付款的汇票；

bb//未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的汇票；

cc//只提供银行汇票，未提供解讫通知；

dd//只提供解讫通知，未提供银行汇票。

，，ABCD。。以下（）银行汇票不可以挂失止付。

aa//现金银行汇票

bb//填明代理付款人的银行汇票

cc//转账银行汇票

dd//未填代理付款人的银行汇票

，，CD。。人民银行核准类账户包括以下哪些种类（）

aa//基本存款账户；

bb//临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；

cc//预算单位专用存款账户；

dd//合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称QFII专用存款账户）

，，ABCD。。国库单一账户体系由下列（）银行账户构成：

aa//预算内资金的清算账户；

bb//财政零余额账户；

cc//预算外资金专户、其他财政资金专户；

dd//预算单位零余额账户。

，，ABCD。。查库检查岗位制约的落实情况包括（）

aa//是否落实岗位责任制，库房管理岗是否按要求设置。

bb//网点和各级金库的现金调拨业务是否实行岗位分离、钱账分管。记账员负责交易操作,管库员负责库存现金实物的保管，两者不得混岗、兼岗。

cc//各级金库的现金实物出入库是否存在单人操作的违规现象，是否双人会同办理，相互复核。

dd//是否发生空库、溢库、白条或实物抵库的违规现象。

，，ABC。。重要空白凭证销毁应交分行以上机构集中销毁；销毁时应由（）共同监销

aa//运营管理部

bb//综合管理部

cc//稽核审计部门

dd//分行主管部门。

，，ABCD。。库房管理应坚持（）的原则

aa//钱账分管

bb//密钥分离

cc//二人管库

dd//二人同进同出

，，ABCD。。ATM的钱箱清点、加钞，应坚持做到（）

aa//在监控范围内进行

bb//离行式ATM机加钞时应避营业网点繁忙时段

cc//离行式ATM机加钞时应由押运员负责护送

dd//单人清点、单人加款。

，，ABC。。有价单证的管理应坚持做到（）

aa//以原面值金额列账

bb//实行"证、账分管"原则

cc//视同现金调出、调入，入库保管。

dd//每周进行清库，进行账实核对；账实是否相符。

，，ABC。。分行清算中心的清算账户指存放（）

aa//总行备付金账户

bb//存放人行款项账户（包含辖属支行的存放人行款项账户）

cc//存放同业款项账户（包含辖属支行的存放同业款项账户）

dd//同业存放款项账户

，，ABC。。清算账户的对账范围包括（）

aa//本行系统内各级行备付金、存款准备金、约期存款账户、清算款项、系统内借款等账户的核对

bb//各级清算机构与本级资金营运部门、计划财务部门等相关业务部门业务台账相互核对

cc//与人民银行往来账户的核对

dd//其他应核对的清算账户

，，ABCD。。对于（）等风险控制要求高的清算账户，必须每日核对

aa//人民银行存款

bb//系统内资金存款

cc//调拨资金存款

dd//清算机构开立的所有与清算资金相关的业务账户

，，ABC。。对于汇款人、收款人的查询事项，必须由汇款人或收款人通过（）进行查询。

aa//汇款行

bb//收款行

cc//分行清算机构

dd//总行清算机构

，，AB。。对账周期为一个月有（）

aa//存款余额在200万元（含）以上的一类账户的面对面对账

bb//上门服务单位的面对面对账。

cc//与人民银行、金融机构之间的往来对账

dd//运营管理部门与其他业务部门之间的对账

，，ACD。。各级清算机构办理资金划拨业务的主要包括（）

aa//资金管理部门的债券、资金拆借与拆放、金融衍生产品等业务资金的划转与调拨

bb//分行向总行上存缴存准备金、备付金、约期存款等业务的资金调拨

cc//各级行与人民银行发生的各种资金划转

dd//各级行与相关外部金融机构发生的各种资金划转

，，ABCD。。一类账户主要包含以下（）

aa//对账时点存款余额在20万元（含）以上、200万元以下的账户

bb//个人贷记卡账户

cc//上门服务单位的账户。

dd//与人民银行、金融机构之间的往来账户。

，，BCD。。二类账户主要包含以下（）

aa//对账时点存款余额在20万元（含）