2023年上半年台湾省基金从业资格固定收益投资考试题

2023年上半年台湾省基金从业资格：固定收益投资考试题本卷共分为1大题５0小题,作答时间为１80分钟，总分1０0分,60分及格。一、单项选择题(共5０题，每题２分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）１.当客户选择IFA购买基金时，IFＡ一方面要做的是__。ﻭA．了解你的产品B.了解你的客户ﻭC.了解你的价值D．了解你的服务ﻭ2．对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具有的功能。ﻭＡ.前台业务系统

B.自助式前台系统

C．后台管理系统ﻭＤ.信息管理平台应用系统的支持系统ﻭ3．债券和其他证券三大类。

A.证券发行主体的不同ﻭＢ.是否在证券交易所挂牌交易ﻭC.募集方式ﻭD．证券所代表的权利性质4.债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A.证券发行主体的不同ﻭB．是否在证券交易所挂牌上市交易

Ｃ．募集方式的不同

D.证券所代表权利性质的不同5.有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。

A．主板市场ﻭＢ.创业板市场ﻭC.现货交易市场

D．中小公司板市场6.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达成核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的,基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。ﻭA.6０%

Ｂ．７0%ﻭC.80%ﻭD．９０%７.根据(证券投资基金运作管理办法)规定,股票基金的股票投资比重必须在＿＿以上；债券基金的债券投资比重必须在_＿以上。

A．60%；８0％

B.80%;60%ﻭC．60%;60%

D．８０%;80%8．下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。ﻭＡ.防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全

B.促使基金管理人按有关规定运作基金财产,保护份额持有人利益ﻭC．计算并公告基金资产净值，拟定基金份额申购、赎回价格ﻭD.防范、减少基金会计核算中的差错9.提货单表白了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。ﻭＡ.金融证券

Ｂ．货币证券ﻭC．商品证券ﻭD.资本证券1０.代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．1０ﻭB.15

C．２0ﻭD．2511．基金销售机构在基金销售活动中的严禁行为不涉及__。ﻭA.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平ﻭB.申购期间对申购费用提供优惠政策ﻭC．采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

D.通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费标准12．根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于(）亿元人民币。ﻭA.1

Ｂ.5

C.10ﻭD.２０13．下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。ﻭＡ．基金投资人ﻭB.基金管理人ﻭC.基金托管人

D．基金监管机构14.基金管理公司的股东均应具有的条件有_＿。ﻭA．具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录ﻭB.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币ﻭC．连续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善ﻭＤ.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚15.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B．T+1ﻭC.T+2ﻭＤ.Ｔ+316．申购费的某开放式基金收到某投资人赎回１0000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.100０元,赎回费率为０．50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为＿_元。

A.9095

B.9950

C.１0９45

D.10995１7．基金销售机构从事基金销售活动,不得_＿。ﻭA.采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金ﻭB．以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平ﻭC.募集期间对认购费用打折

D.通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费标准1８.__可采用不同币种申购基金份额。

A．ＱDIＩ基金

B．境内EＴF基金

C.一般开放式基金ﻭＤ．一般封闭式基金１9.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为涉及()。ﻭA.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

Ｂ．以书面形式与投资者约定利益提成或亏损分担,但特别注明该约定与基金销售机构无关

C.个人担保该基金会赚钱ﻭD．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易2０．_＿也许导致交易型开放式指数基金(ＥTF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。ﻭA．抽样复制

Ｂ．钞票留存

C．完全复制

D.基金费用2１.深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元,且不得高于成交金额的__。ﻭA．0.１%ﻭＢ．0．２%

C．0.３%

D.0.5%22.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是＿_。

A．中国国际期货香港公司ﻭＢ.香港中银集团

Ｃ．格林期货香港公司ﻭD.南华期货香港公司2３.目前，我国债券型基金的认购费率通常在（)以下。ﻭA.0.5%

B.1%

C．1．5%

D.２%ﻭ二、多项选择题(共３4题，每题２分。每题的备选项中,有多个符合题意)24.根据运作方式的不同,基金可以分为_＿。ﻭＡ．封闭式基金和开放式基金ﻭＢ.契约型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

Ｄ.积极型基金和被动型基金25.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后,一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。ﻭA．T

B.T+1ﻭC.T+２

D．Ｔ+3

２６.下列各要素中，基金促销手段不涉及_＿。

A.人员推销ﻭB.广告促销ﻭC.内部公告ﻭD．营业推广27.基金销售机构应__。ﻭA.不在同一时间代销多只基金

B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特性的匹配性

C.为投资人办理基金销售业务手续时,辨认客户有效身份

D.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》２8．对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出,最快可在_＿到达投资者资金账户。

A.划出当天ﻭＢ．划出后一天ﻭC.划出后两天ﻭD.划出后三天29.存在活跃市场的情况下,当天没有市价,且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__拟定投资品种的公允价值。ﻭＡ．发行日开盘价ﻭB.发行日平均价

C.最近交易的市价

D.发行日收盘价３０．下列关于基金管理公司的说法，对的的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任,对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核ﻭB．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运营高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度ﻭＣ．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统,公平对待其管理的不同基金财产和客户资产ﻭD.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统31.下列关于基金管理人的说法,不对的的是__。

A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要ﻭＢ.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任ﻭC.基金管理人在基金运营中处在核心地位,只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理

D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来3２.下列各项中，基金信息披露不涉及__。ﻭＡ．登记信息披露ﻭＢ．募集信息披露ﻭC．运作信息披露ﻭD．临时信息披露33.基金托管人在基金运作中的作用重要有__。ﻭA．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产ﻭB.对基金管理人的投资运作进行监督

C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料ﻭD．对基金资产进行会计复核和审查34.基金信息披露的内容不涉及_＿。ﻭＡ.募集信息披露ﻭB．预期信息披露

Ｃ.运作信息披露ﻭＤ.临时信息披露3５．国家法律对基金信息披露的规范重要体现在＿_中。ﻭA.《证券法》

B.《证券投资基金法》ﻭC.《证券投资基金运作管理办法》

Ｄ．《证券投资基金信息披露管理办法》

３6.客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

Ａ.价格因素ﻭB.产品因素ﻭＣ．技术因素

D.服务因素ﻭ３７.下列关于中国证监会职责的说法，对的的有_＿。ﻭA．负责行业性法规的起草

B.负责监督有关法律法规的执行ﻭC．负责保护投资者的合法权益

D．维持公平而有序的证券市场

３8._＿不属于基金净值公告中需要披露的信息。

A．基金资产净值

B．投资组合报告ﻭＣ．份额净值ﻭD．份额累计净值ﻭ39．下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的严禁行为。ﻭA．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月

B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月ﻭD．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月ﻭ４0.下列关于基金销售流程的说法，不对的的是__。ﻭA.基金销售基本流程涉及投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务ﻭB.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提醒并规定投资者确认

C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性

D．基金销售的售后服务涉及提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议ﻭ４1.根据我国的相关规定,以下不属于私募证券的是＿_。

Ａ．证券公司的资产管理产品ﻭＢ.基金管理公司的专户理财产品ﻭC.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券

D.上市公司采用定向增发方式发行的有价证券ﻭ42.下列金融产品中,信息披露限度最高的是＿_。

Ａ.银行理财产品ﻭB．银行储蓄存款

Ｃ.基金

D.券商集合计划ﻭ４3．某股票基金期初份额净值为1.2023元,期末份额净值为1．1000元，期间分红0.3000元／份,则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。ﻭA.８．3３％

B．9.０９%

C．１6．67%

D．18.18%ﻭ４4.初次公开发行股票的定价方式是__。ﻭA.询价方式

B.协商定价方式

C．上网竞价方式

D．市价折扣方式ﻭ４5．基金产品风险等级应当至少涉及＿_。

A.低风险等级ﻭB.中风险等级

Ｃ．无风险等级

D．高风险等级ﻭ46．行业发展状况分析和上市公司价值分析的是＿_。ﻭA.投资部ﻭB．研究部

C．交易部ﻭＤ.监察稽核部

47.下列关于我国证券交易所的说法,不对的的是_＿。

Ａ.实行自律管理ﻭB.不以赚钱为目的ﻭＣ．是基金市场的监管机构ﻭD.对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

二、多项选择题(共3６题,每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意)

4８.封闭式基金要上市交易需要满足的条件涉及__。ﻭA．基金的募集符合《证券投资