2019年第一期运营主办资质准入考试附答案

2019年第一期运营主办资质准入考试[复制]考试时间30分钟基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1、账户管理系统显示的该存款人基本存款账户信息中的关键信息核对不一致的，应先受理业务，并通知存款人及时办理变更手续。[判断题]*对错(正确答案)2、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理存款业务。[判断题]*对错(正确答案)3、对于注册地和办公地都在异地的单位，根据人行文件要求，需面签法人，并录制音视频。在同一家分行首次开户须面签法人，并录制音视频。若因业务需要，客户在我行同时开立一个以上的账户时，可合并录制一个音视频。[判断题]*对(正确答案)错4、因云账户开户时已上传全套开户资料正本原件至总行，到网点交付时，只需要核实全套开户资料复印件并留存即可，无需再核对原件。[判断题]*对错(正确答案)5、如大型企事业单位、行政机关、战略客户的法人代表及身份证原件不能亲见的，需由一级分行行长签字审批办理开户。[判断题]*对(正确答案)错6、开户时账户联系人，网银操作员，预留印鉴授权人(均非经办人或法人)身份证件可以不为原件，复印件加盖公章或审核原件加盖原件已核签章即可。[判断题]*对(正确答案)错7、对于单位账户开户业务，在支行完成前台复核后，分行收到账户资料，需对印鉴卡进行建库，待全部账户资料系统验印通过后，方可办理账户启用。[判断题]*对(正确答案)错8、在办理账户签约类业务时，因先核对印鉴，确认无误后再办理业务。如果是新开账户，在开户同时以开户申请书为业务凭证办理签约的，因印鉴尚未建库无法系统验印，可采取手工折角比对印鉴的方式，确认无误的可以办理业务。[判断题]*对(正确答案)错9、单位账户定期保证金可以开立存款证明。[判断题]*对错(正确答案)10、开立零余额活期保证金账户时需要业务部门出具内部业务联系单，注明开户单位户名、客户号等，注明“开立零余额活期保证金”字样。[判断题]*对(正确答案)错11、保证金款项的支取必须符合规定，凭业务部门出具的内部业务联系单办理；一般保证金销户须同户名转入单位结算账户。[判断题]*对(正确答案)错12、国际贵宾卡挂失补发不能保留原卡号，卡号必须有变。[判断题]*对(正确答案)错13、普通卡挂失实时换卡，原卡号上有理财未回款，理财到期后能自动回到新卡号上。[判断题]*对(正确答案)错14、单位结算卡关联对公账户，对公没有I、II、III类账户，所以单位结算卡不受限制。[单选题]*(对)(正确答案)15、对于合并客户号，状态为合并成功的客户号，不支持抹账回退。[判断题]*对(正确答案)错16、通过“批量代发业务(有签约)-系统内”代发工资时，如出现柜员代发错误，需通过“XBANK2.0_61002”做抹账交易。[判断题]*对错(正确答案)17、办理代发工资业务，如果是被发账户因状态不正常而导致代发不成功，而客户需要退回原代发账户则通过“XBANK2.0_20504不成功款项退回(系统内)”交易通过本转退回到原代发账户，如是他行账户有不成功款项需退回，则先挂账再通过大小额系统退回给客户。[判断题]*对(正确答案)错18、挂失状态的借记卡/活期一本通也可代发工资入账成功。[判断题]*对(正确答案)错19、个人保证金开户不可以代办。[判断题]*对错(正确答案)20、金额在人民币1万元(含)及等值1000美元(含)以上的业务，系统会自动通过代办人身份证号码判断是否我行客户，若是则在该笔流水中记录代办人的客户号，若代办人非我行客户则暂停该笔业务，提示柜员建立代办人客户信息。柜员应退出本交易，先按照个人客户信息建立相关流程建立代办人信息后再办理该笔业务。[判断题]*对(正确答案)错1、（）日柜员可通过XBANK2.0－10113个人客户号合并－登记簿查询及撤销页签查看客户号合并结果。[单选题]*A、TB、T+1(正确答案)C、T+2D、T+32、待删除客户号有（）签约的，必须先进行解约才能进行合并。[单选题]*A、第三方存管(正确答案)B、个人网银签约C、手机银行D、电话银行转账类业务签约3、一个账户最多支持（）个手机号作为支付令牌。如新增手机号码，需先解约已签约手机号，再签约新的手机号。[单选题]*A、1B、2C、3D、5(正确答案)4、办理单位结算卡转账业务时，《单位结算卡结算业务专用凭证》上付款人账号应为（）。[单选题]*A、单位结算卡卡号B、单位账号(正确答案)C、单位客户号D、单位结算卡客户号5、关于个人开户，以下表述正确的是（）[单选题]*A.“10201个人综合开户及签约”交易场景仅用于开立活期一本通、通知存款、零存整取、定活两便B.开立借记卡使用“10268个人活期开户”交易场景处理C.开立整存整取请使用“10223个人定期开户”交易场景处理D.以上说法都正确(正确答案)6、个人结售汇撤销支持隔日撤销，其中转账结汇、购汇交易支持（）内的隔日撤销。[单选题]*A、10B、15C、30(正确答案)D、457、现金结汇、购汇交易仅支持对（）的隔日撤销。[单选题]*A、前一日(正确答案)B、前两日C、前三日D、前五日8、现金兑换一次性金融服务且交易金额外币等值（）的，在个人货币兑换业务申请书上摘录客户身份基本信息。[单选题]*A、1000美元(含)以上(正确答案)B、1000美元(不含)以上C、5000美元(含)以上D、5000美元(不含)以上9、外币现钞存入当日累计等值（）以上的，审核本人的有效证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。[单选题]*A、1000美元B、2000美元C、5000美元(正确答案)D、10000美元10、一个账户通最多可以签约（）个账户，一个账户只能签约在一个账户圈内。[单选题]*A、1B、2C、3D、5(正确答案)11、个人提取外币现钞当日累计等值（）以上的，应提供经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》[单选题]*A、1000美元B、2000美元C、5000美元D、10000美元(正确答案)12、对于事后发卡的领卡，客户可于发卡之日起（）工作日到指定支行领卡。[单选题]*A、5B、10(正确答案)C、15D、2013、贵宾级别的IC借记卡有效期为（）年，自开卡之日起对年对月计算。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、10D、1514、以下关于全额存单质押对公一般贷款的描述错误的是（）[单选题]*A、单位定期存单作为质押贷款时必须换开定期存单B、储蓄定期存单作为质押物的，冻结方式为金额冻结C、储蓄定期存单作为质押物的，冻结期限为贷款到期日(正确答案)D、质押物必须与贷款建立关联15、同一法人最多可以开立（）张单位结算卡主卡。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、516、以下说法正确的是（）。[单选题]*A、理财产品不可进行司法强制赎回B、理财产品转让的转出方和转入方，客户的对公/对私类型无须保持一致C、理财产品转让交易时间为TSS系统开市时间，法定节假日或系统闭市期间，不允许进行理财转让(正确答案)D、理财产品变更交易账号，转出卡、转入卡必须归属同一客户17、客户首次在我行开户必须建立客户号；首先应进行存在性检查，通过（）查询单位客户信息，必须采取客户名称模糊查询或组织机构代码查询的方式，确认客户是否在我行已有客户号。[单选题]*A、10104B、10105(正确答案)C、10313D、1010218、新印鉴的启用日期最早为（）日。[单选题]*A、TB、T+1(正确答案)C、T+2D、T+319、《结构性存款业务申请书》(定期开放型结构性存款产品专用)启用日期为（）[单选题]*A、2018年11月30日B、2019年1月1日C、2018年12月1日(正确答案)D、2019年2月1日20、小微个人客户单笔标记方式通过什么交易完成（）[单选题]*A、10110B、10102(正确答案)C、10104D、1010321、对于云账户小微客户单标记通过什么交易完成（）[单选题]*A、10110B、10102C、10104(正确答案)D、1010322、我行企业财务室最大限额是多少（）万。[单选题]*A、50B、120C、200(正确答案)D、50023、客户企业网银签约交易可以一步式完成网银账户签约、功能开通及限额设置、操作员添加，但系统只支持添加（）操作员。[单选题]*A、2B、4(正确答案)C、6D、824、客户企业网银签约如需新增更多操作员，需追加操作员交易添加，操作员号格式为（）[单选题]*A、客户号+两位数字B、客户号+三位数字(正确答案)C、客户号+四位数字25、企业手机银行暂不具备（）功能。[单选题]*A、账户查询B、明细查询C、转账(正确答案)D、电子对账26、XBANK30117-企业网银出款控制设置交易，可办理的业务不包括（）。[单选题]*A、签约出款控制B、修改出款控制条件C、取消出款控制D、出款操作(正确答案)27、以下关于小微互联网服务签约，说法错误的是（）[单选题]*A、该业务仅支持法定代表人亲办B、系统维护模式默认为“单人模式”，可以修改为“双人模式”(正确答案)C、签约小微互联网服务，法人必须提前开通手机银行和蓝牙U宝；如果要增设操作员，操作员则必须提前开通手机银行D、添加操作员时，要先设置管理员后，才能增加操作员；可以只有管理员，不设置操作员，但管理员只能设置一个。管理员和操作员均自动关联个人客户号28、银行应留存境内机构资本项目外汇收入结汇及使用的相关证明材料（）年备查。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、10D、1529、以下关于单位活期销户，说法有误的是（）。[单选题]*A、原则上销户不得支取现金,若为基本账户、专用账户和临时存款账户，在销户时可按现金管理条例的规定，并通过“先结算挂账，再取款”的方式实现B、若为一般结算账户，则必须办理转账划款C、已领取开户许可证的基本账户、临时存款账户、专用存款账户销户时，客户需退回开户许可证原价才可办理销户D、销户资金必须同户名划转,销户前必须与客户确认当期账户余额并在申请书上注明E、账户余额与预算利息金额均为“0”时，不可以直接销户，任务上传总行处理中心(正确答案)30、关于个人客户信息维护，以下说法有误的是（）。[单选题]*A、遇客户姓名、身份证件号等客户证件信息不符的，由受理机构核实其身份无误可予以直接办理修改，对于无法确认的，应由受理机构通过系统内查询查复方式与信息建立机构核实其身份后方可受理B、如遇客户身份证件号码由15位升至18位，或身份证件信息需修改或补充的，无需客户提交申请，可代办，由柜员直接进行修改C、遇客户身份信息中姓名、身份证件号码变更，应由客户本人提供身份证发证公安机关出具的变更证明办理D、如遇客户非证件类信息需修改的，可代办(正确答案)31、更换凭证业务说法有误的是（）[单选题]*A、可以跨分行办理B、不允许抹帐C、IC卡挂失换卡时，由于电子现金不记名，不挂失，因此无须进行“圈提”操作D、支持新卡的接触式和非接触式读卡，也支持手工输入卡号(正确答案)32、VISA借记卡芯片有效期为（）年，自开卡之日起对年对月计算，过期后将停止使用。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、10D、1533、关于个人大额存单转让说法正确的是（）。[单选题]*A、个人大额存单只支持一次转让，转让均为全额转让B、转让方可以为实物卡或非实物卡，受让方可以为直销银行电子账户或者单位结算卡C、只有借记卡下的个人大额存单可以转让，已经换开为存单的大额存单不可以转让(正确答案)D、个人大额存单转让可以代办34、支持远程银行物流配送的凭证不包括（）[单选题]*A、银行卡(正确答案)B、交易明细C、资产证明D、U宝35、“微多利”产品按季付息，每季末的（）日为结息日。[单选题]*A、15B、20(正确答案)C、21D、3036、“微多利”产品可签约外币账户，不包括的外币账户有（）[单选题]*A、澳元(正确答案)B、美元C、欧元D、港币37、“展业三原则”不包括（）。[单选题]*A、了解你的客户B、了解你的客户C、把控业务风险(正确答案)D、尽职调查38、国际收支申报的基础信息应于涉外付款会出之日(T)后的第一个工作日（）之前报送。[单选题]*A、09:00B、12:00(正确答案)C、15:00D、24:0039、自2018年1月1日起，原则上单张电票金额在（）万元以上的商业汇票应全部通过电票办理。[单选题]*A、100(正确答案)B、150C、200D、30040、银行和支付机构应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在(B)个月内暂停其业务，逐步清理。[单选题]*A、月、3B、季度、3(正确答案)C、月、6D、季度、61、支行审核开户资料时，应与人行账户管理系统信息进行核对，如有关键信息（）不一致、存在久悬账户或证明文件非有效的，应退出业务处理并通知客户，如有需要应同时通知客户经理指导客户及时办理变更手续。*A、存款人名称(正确答案)B、存款人类别(正确答案)C、注册地地区代码(正确答案)D、基本存款账户开户证明文件种类及编号(正确答案)E、法定代表人姓名(正确答案)F、法定代表人身份证件种类及编号(正确答案)2、如非关键信息（）不一致的，经办行根据实际情况可继续办理开户，但应通知客户，如需要应同时通知客户经理指导客户及时办理变更。*A、联系电话(正确答案)B、联系地址(正确答案)C、注册地址D、经营范围3、单位签订三方协议业务，以下说法正确的是（）*A、签订三方协议应在开户行办理(正确答案)B、填制特种业务申请单，按要求在申请单上盖章(正确答案)C、使用XBANK2.0-31401-代收付签约/签约修改/解约，办理客户签约登记(正确答案)D、签约成功后经办柜员在协议书上签字并加盖业务讫章4、合并客户号待删除客户号下的任意凭证包括（）*A、借记卡(正确答案)B、活期一本通(正确答案)C、定期一本通(正确答案)D、普通存折(正确答案)E、存单(正确答案)5、在确认待删除客户号已具备合并条件后，使用XBANK2.0－10113个人客户号合并－客户号合并页签处理，扫描凭证包括（）*身份证件复印件B、客户号合并申请书C、身份证明文件复印件D、个人客户信息表(正确答案)6、待删除客户号和保留客户号都有如下（）签约的，则合并提交失败，必须先解约待删除客户号下签约才能进行合并。*A、个人实盘外汇买卖(正确答案)B、记账式国债(正确答案)C、储蓄式国债(正确答案)D、银保通7、单位结构性存款认购需要提供（）*A、中国民生银行“结构性存款认购合同”(正确答案)B、“结构性存款/理财业务申请书”(正确答案)C、法人有效身份证件D、经办人员有效身份证件(正确答案)E、法人授权委托书(正确答案)8、关于代发工资业务，以下说法正确的是(

)*如业务的受理和办理全过程均为双人共同操作的，其中复核人可以不再单独对明细清单和原始数据进行逐笔勾对，但双人仍需都在明细清单(如有)上签章确认。(正确答案)在我行办理代发工资业务的单位需与我行签定代发工资协议，用途必须为工资，奖金或薪资报酬，养老金。(正确答案)入账账户可以为民生借记卡或活期一本通，也可是对公账户(用途为其他)(正确答案)未在我行开户的客户也可以办理代发业务，客户需在我行先建立客户信息并预留客户印鉴并签约。(正确答案)9、我行ATM、查询机个人转账，除向本人同行账户转账外，延时24小时办理资金转账。客户凭条、业务界面、短信通知，提示客户，我行已将转账资金和手续费圈存冻结，如有异议，请在办理业务后的24小时内，可通过（）方式申请将该笔业务撤销。*A、95568(正确答案)B、柜台(正确答案)C、电话银行(正确答案)D、手机银行E、微视窗10、我行向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（）*A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(不含)、外币等值1万美元以上(不含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含)、外币等值20万美元以上(含)的款项划转；(正确答案)C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含)、外币等值10万美元以上(含)的境内款项划转。(正确答案)D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(不含)、外币等值1万美元以上(不含)的跨境款项划转。11、使用XBANK2.0-20618保证金管理进行个人活期保证金开户/个人定期保证金开户时，资金来源可选（）*A、现金(正确答案)B、转账(正确答案)C、挂账(正确答案)12、总行平台对接获取“出租出借，售卖银行卡”名单，（）内暂停账户的非柜面业务，(C)内不得新开立账户(含信用卡开户)。不得通过柜台身份核实解除控制。[单选题]*A、1年B、2年C、3年D、5年(正确答案)13、我行现有的对账有