2017年2月《金融市场基础知识》真题

2017年2月《金融市场基础知识》真题卷面总分：100分答题时间：240分钟试卷题量：100题练习次数：5次

单选题（共100题，共100分）

1.证券公司IB业务的业务范围包括（）。

Ⅰ．协助办理开户手续

Ⅱ．提供期货行情信息、交易设施

Ⅲ．募集资金

Ⅳ．中国证监会规定的其他服务

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：证券公司IB业务的业务范围：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。

2.（）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。

A.信贷融资

B.直接融资

C.间接融资

D.境外融资

正确答案：C

您的答案：

本题解析：在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。

3.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括()。

A.国债

B.公司债

C.地方政府债

D.资产证券化证券

正确答案：C

您的答案：

本题解析：我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债和公司债，其中在证券交易所市场上市的有国债、企业债、公司债和资产证券化证券。

4.创业板市场的特点不包括()。

A.前瞻性

B.低风险

C.监管要求严格

D.明显的高技术产业导向

正确答案：B

您的答案：

本题解析：创业板市场又被称为“二板市场”，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。

5.未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者（）股东资格。

A.在一定条件下具有

B.具有

C.不具有

D.以上都不对

正确答案：C

您的答案：

本题解析：对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人，才能行使股东权。未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者不具有股东资格。

6.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。

A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

正确答案：C

您的答案：

本题解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，就建立了受法律保护和约束的委托关系，经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。综上所述C项说法错误，符合题意。

7.下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）。

A.股票、基金、债券

B.股票、债券、基金

C.基金、股票、债券

D.基金、债券、股票

正确答案：A

您的答案：

本题解析：选项中的三种证券投资中，股票投资风险最大，基金次之，债券收益最为稳定。

8.配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（）。

Ⅰ．拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％

Ⅱ．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

Ⅲ．采用证券法规定的代销方式发行

Ⅳ．采用证券投资基金法规定的代销方式发行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

您的答案：

本题解析：配股除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定：(1)拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％；(2)控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；(3)采用证券法规定的代销方式发行。

9.全国中小企业股份转让系统在投资者方面说法正确的是（）。

Ⅰ．注册资本500万元以上的机构投资者可以参与新三板挂牌公司的股份转让

Ⅱ．投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值300万元以上

Ⅲ．具有两年以上证券投资经验的个人投资者可参与

Ⅳ．具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

您的答案：

本题解析：在投资者适当性方面，根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则(试行)》，注册资本500万元以上的机构投资者以及集合信托、证券投资基金、银行理财、券商资管计划等可以参与新三板挂牌公司的股份转让。对于个人投资者，有两个门槛：第一，投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元以上。第二，具有两年以上证

券投资经验，或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。

10.设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的（）。

Ⅰ．联系

Ⅱ．协调

Ⅲ．相互监督

Ⅳ．合作

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

您的答案：

本题解析：证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。

11.我国金融市场现状表现出的特征有（）。

Ⅰ．投资主体多元化

Ⅱ．利率市场化

Ⅲ．产品国际化

Ⅳ．分业与混业经营

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

正确答案：B

您的答案：

本题解析：我国金融市场的现状表现为：(1)投资主体多元化。(2)利率市场化。(3)分业与混业经营。

12.下列选项中，属于非证券金融市场的是（）。

Ⅰ．股票市场

Ⅱ．融资租赁市场

Ⅲ．信托市场

Ⅳ．股权投资市场

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

13.下列影响基金份额净值的因素有（）。

Ⅰ、基金资产净值；

Ⅱ、基金资产总值；

Ⅲ、基金负债；

Ⅳ、基金总份额。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。基金资产净值和基金份额净值计算公式如下：基金资产净值一基金资产总值一基金负债；基金份额净值=基金资产净值基金总份额。由这两个公式可以看出，四项都影响基金份额净值。

14.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（）。

Ⅰ、基金份额持有人与基金管理人之间的关系；

Ⅱ、基金管理人与基金托管人之间的关系；

Ⅲ、基金份额持有人与基金托管人之间的关系；

Ⅳ、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：证券投资基金当事人之间的关系包括：①基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系；②基金管理人与托管人之间有相互制衡的关系；③基金份额持有人与托管人之间有委托与受托的关系。

15.证券经纪商在接受客户委托、进行申报时还应该做到（）。

Ⅰ．在交易市场买卖证券均必须公开申报竞价

Ⅱ．在申报竞价时，须一次完整地报明买卖证券的数量、价格及其他规定的因素

Ⅲ．在同时接受两个以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，不得自行对冲完成交易，仍应向证券交易所申报竞价

Ⅳ．在同时接受两个以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，可自行对冲完成交易，并向证券交易所申报竞价

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：B

您的答案：

本题解析：证券经纪商在接受客户委托、进行申报时还应该做到：在交易市场买卖证券均必须公开申报竞价；在申报竞价时，须一次完整地报明买卖证券的数量、价格及其他规定的因素；在同时接受两个以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，不得自行对冲完成交易，仍应向证券交易所申报竞价。

16.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

A.中国证券业协会

B.证券服务机构

C.证券交易所

D.中国证监会

正确答案：B

您的答案：

本题解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。

17.2014年，银行间利率互换市场共达成交易40351亿元，约为2006年交易量的（）倍。

A.120

B.121

C.130

D.131

正确答案：D

您的答案：

本题解析：2014年，银行间利率互换市场共达成交易40351亿元，约为2006年交易量的131倍。

18.按照我国现行证券交易规则，（）不可能是证券交易竞价的结果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推迟成交

正确答案：D

您的答案：

本题解析：竞价的结果有三种可能：

（4）全部成交。

（2）部分成交。

（3）不成交。

19.根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具有（）年以上的在中国境内从事证券投资管理业务的经验，且管理审慎、信誉较高。

A.6

B.4

C.2

D.1

正确答案：C

您的答案：

本题解析：根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件：具有2年以上的在中国境内从事证券投资管理业务的经验，且管理审慎、信誉较高。具有规范的国际运作经验的机构，其经营时间可不受此款的限制。

20.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（）。

A.未来收益证券化和信贷资产证券化

B.境内资产证券化和境外资产证券化

C.境内资产证券化和离岸资产证券化

D.股权型证券化和债权型证券化

正确答案：C

您的答案：

本题解析：资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同，可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

21.公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

您的答案：

本题解析：《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

22.（）目标是中央银行货币政策的首要目标。

A.稳定物价

B.充分就业

C.促进经济增长

D.平衡国际收支

正确答案：A

您的答案：

本题解析：稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。

23.（）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

A.金融机构

B.中央银行

C.企业

D.居民

正确答案：C

您的答案：

本题解析：企业是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。

24.（）是指交易对手无法履行合约的风险。

A.市场风险

B.管理风险

C.操作风险

D.信用风险

正确答案：D

您的答案：

本题解析：信用风险，即交易对手无法履行合约的风险。这种风险主要表现在场外交易中，包括交易对方违约可能性的大小和由于违约造成损失的多少这两方面内容。

25.《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券晶种

正确答案：B

您的答案：

本题解析：《证券投资基金法》规定，基金财产应当运用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

26.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

正确答案：B

您的答案：

本题解析：(中华人民共和国证券投资基金法)规定，基金财产应当运用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

27.单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量（）以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的，即构成操纵证券、期货市场罪。

A.10％

B.30％

C.50％

D.70％

正确答案：C

您的答案：

本题解析：单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量50％以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的，即构成操纵证券、期货市场罪。

28.发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息（）的公司，可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍

正确答案：B

您的答案：

本题解析：资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行：发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的1.5倍。

29.股利支付率等于公司发放的（）除以其每股盈余。

A.每股票面金额

B.每股交易价格

C.每股现金股利

D.每股实际价格

正确答案：C

您的答案：

本题解析：股利支付率等于公司发放的每股现金股利除以其每股盈余。

30.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（）。

A.和

B.差

C.乘积

D.商

正确答案：C

您的答案：

本题解析：股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值的乘积，采用现金结算。

31.关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（）。

A.规模和期限在任何情况下都不可以改变

B.规模在任何情况下都不可以改变，期限若经受益人大会通过并经监管部门同意可以延长

C.期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加

D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变

正确答案：D

您的答案：

本题解析：封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

32.合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（??）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.30％

正确答案：D

您的答案：

本题解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10％；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30％。

33.金融期货中最先产生的品种是（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.房地产价格指数期货

正确答案：A

您的答案：

本题解析：外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。

34.开放式基金在任何交易日日终，持有的买人期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的（）。

A.75％

B.85％

C.95％

D.90％

正确答案：C

您的答案：

本题解析：开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95％。

35.上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（）为开盘集合竞价时间。

A.9：15～9：25

B.9：30～11：30

C.13：00～15：00

D.14：57～15：O0

正确答案：A

您的答案：

本题解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13：00～15：O0为连续竞价时间。

36.剩余索取权和（）两者构成了公司的所有权。

A.剩余分配权

B.利润分配权

C.剩余控制权

D.以上都不对

正确答案：C

您的答案：

本题解析：剩余索取权和剩余控制权两者构成了公司的所有权。如果股份公司破产，股东只负担有限责任，即以其出资额为限对公司承担责任，这时股东对企业的控制权也随之丧失。

37.所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方（）依次成交，未成交部分自动撤销。

A.最优5个价位的申报队列

B.所有申报队列

C.由高到低队列

D.由低到高队列

正确答案：A

您的答案：

本题解析：所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方最优5个价位的申报队列依次成交，未成交部分自动撤销。

38.下列不属于宏观经济风险特征的是（）。

A.突发性

B.潜在性

C.隐藏性

D.累积性

正确答案：A

您的答案：

本题解析：宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性三个特征。

39.下列不属于金融衍生工具特征的是（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

正确答案：C

您的答案：

本题解析：金融衍生工具的特征有：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

40.下列股价指数中，又被称为“派许加权指数”的是（）。

A.基期加权股价指数

B.计算期加权股价指数

C.几何加权股价指数

D.简单算术股价指数

正确答案：B

您的答案：

本题解析：计算期加权股价指数又被称为“派许加权指数”，采用计算期发行量或成交量作为权数。其实用性较强，使用较广泛，很多著名的股价指数，如标准普尔指数等，都使用这一方法。

41.下列选项符合中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定的是（）。

A.不经中国证监会审批，直接向合格境外机构投资者提供投资咨询服务

B.承诺投资收益

C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

正确答案：A

您的答案：

本题解析：2006年2月，中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务不得有下列行为：侵害基金份额持有人和其他客户

的合法权益；承诺投资收益；与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失；通过广告等公开方式招揽投资咨询客户；代理投资咨询客户从事证券投资。

42.下列选项中，不属于证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交的文件的是（）。

A.企业法人营业执照

B.年检申请报告

C.年度业务报告

D.经注册会计师审计的财务会计报表

正确答案：A

您的答案：

本题解析：证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交的文件包括：①年检申请报告；②年度业务报告；③经注册会计师审计的财务会计报表。

43.下列选择中，属于欧洲债券的是（）。

A.猛犬债券

B.龙债券

C.斗牛士债券

D.武士债券

正确答案：B

您的答案：

本题解析：龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。它属于欧洲债券。

44.一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。

A.多于

B.少于

C.等于

D.不是

正确答案：A

您的答案：

本题解析：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

45.场内交易市场的特征是（）。

Ⅰ．集中交易

Ⅱ．公开竞价

Ⅲ．经纪制度

Ⅳ．市场监管严密

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：场内交易市场的特征。(1)集中交易。场内交易市场集中在一个固定的地点(证券交易所)，所有的买卖双方必须在证券交易所的管理之下进行证券买卖。(2)公开竞价。场内交易市场证券的买卖是通过公开竞价的方式形成的，即多个买者对多个卖者以拍卖的方式进行讨价还价。(3)经纪制度。在场内交易市场买卖证券活动必须通过专业的经纪人，这是

多年形成的规矩。(4)市场监管严密。在场内交易过程中，证券监督部门及证券交易所对从事证券交易各种活动监管严密，以保证场内交易市场高效有序的运行。

46.对基金投资进行限制的主要目的有（）。

Ⅰ．降低风险

Ⅱ．避免基金操纵市场

Ⅲ．发挥基金引导市场的积极作用

Ⅳ．增加基金资产的收益水平

A.Ⅰ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

正确答案：D

您的答案：

本题解析：对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

47.风险补偿具有（）特征。

Ⅰ．内部资源Ⅱ．重大性

Ⅲ．主动性Ⅳ．事前性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

您的答案：

本题解析：风险补偿具有事前性、重大性、主动性、外部资源等特征，它不是被动等待风险发生后再进行风险承担，而是对可能造成的损失提前进行预判，并作出相应的补偿措施。

48.股票基金的投资目标侧重于追求（）。

Ⅰ．公司控股权

Ⅱ．长期资本增值

Ⅲ．资本利得

Ⅳ．优先认股权

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

您的答案：

本题解析：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

49.股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（）。

Ⅰ．流通股

Ⅱ．非流通股

Ⅲ．普通股

Ⅳ．优先股

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

您的答案：

本题解析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

50.关于国债的说法，下列正确的有（）。

Ⅰ、国债的偿还期限是国债的存续时间；

Ⅱ、政府通过国债筹集的资金可用于各项开支；

Ⅲ、政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资；

Ⅳ、非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需。非流通国债是指不允许在流通市场上

交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。

51.结构化金融衍生产品的类别包括（）等。

Ⅰ．按联结的基础产品分类Ⅱ．按收益保障性分类

Ⅲ．按发行方式分类Ⅳ．按嵌入式衍生产品分类

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：结构化金融衍生产品的类别包括按联结的基础产品分类、按收益保障性分类、按发行方式分类、按嵌入式衍生产品分类。

52.紧缩性货币政策的实施手段包括（）。

I．加强信贷控制

Ⅱ．征收利息税

Ⅲ．开展正回购交易

Ⅳ．提高利率

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

您的答案：

本题解析：紧缩性货币政策通过减少货币供应量达到紧缩经济的作用，其实施手段包括加强信贷控制、开展正回购交易、提高利率等。Ⅱ项，征收利息税属于紧缩性的财政政策。

53.填写证券名称的方法有（）。

Ⅰ．全称

Ⅱ．简称

Ⅲ．缩写

Ⅳ．代码

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

您的答案：

本题解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。

54.我国《证券投资基金法》规定，（）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。

I．提前终止基金合同

Ⅱ．基金扩募或者延长基金合同期限

Ⅲ．更换基金管理人

Ⅳ．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：根据我国《证券投资基金法》第四十七条，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。

55.下列哪些属于国际资本流动的原因?（）

Ⅰ．利率原因

Ⅱ．金融原因

Ⅲ．贸易原因

Ⅳ．制度原因

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：国际资本流动的原因有实体经济原因、金融原因、制度原因和技术及其他原因。

56.下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有（）。

Ⅰ．被担保的债券种类、数额

Ⅱ．债券的到期日

Ⅲ．保证范围

Ⅳ．财务信息披露

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额；债券的到期日；保证的方式；保证责任的承担；保证范围；保证的期间；财务信息披露；债券的转让或出质；主债权的变更；加速到期；担保函的生效。

57.下列说法不正确的有（）。

Ⅰ、国务院证券监督管理机构应当对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请进行审查，并自受理之日起3个月；

Ⅱ、国务院证券监督管理机构应当对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请进行审查，并自受理之日起45个工作日；

Ⅲ、国务院证券监督管理机构应当对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请进行审查，并自受理之日起20个工作日；

Ⅳ、国务院证券监督管理机构应当对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请进行审查，并自受理之日起30个工作日。

A.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：国务院证券监督管理机构应当对下列申请进行审查，并在下列期限内，作出批准或者不予批准的书面决定：①对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月；②对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，自受理之日起3个月；③对变更业务范围、公司形式、公司章

程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日；④对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日；⑤对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请，自受理之日起20个工作日。国务院证券监督管理机构审批证券

公司及其分支机构的设立申请，应当考虑证券市场发展和公平竞争的需要。

58.以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（）。

I．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情上扬

Ⅱ．如果中央银行提高存款准备金率，通过货币乘数的作用，使货币供应量更大幅度地减少，证券市场趋于下跌

Ⅲ．如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市场行情下跌

Ⅳ．如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查，商业银行资金成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩，证券市场的资金供应减少，使证券市场走势趋软

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：从总体上来说，扩张性的货币政策将使得证券市场价格上扬；紧缩性的货币政策将使得证券市场价格下跌。Ⅲ项属于扩张性的货币政策，将会导致证券市场行情上扬。

59.银行面临的信用风险可能存在于（）中。

Ⅰ．贷款业务

Ⅱ．债券投资业务

Ⅲ．票据买卖业务

Ⅳ．承兑业务

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

60.在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（）等不同类型。

Ⅰ．国家股Ⅱ．法人股

Ⅲ．社会公众股Ⅳ．外资股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

61.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）。

I．促进信息的有效利用和传播

Ⅱ．市场合理定价

Ⅲ．市场有效性的提高和资源的合理配置

Ⅳ．市场交易的活跃

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

62.指数基金特别适合于社保基金投资是因为指数基金（）。

I．高流动性

Ⅱ．收益率的稳定性

Ⅲ．投资的分散性

Ⅳ．低流动性

A.I、Ⅱ、III

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

您的答案：

本题解析：由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

63.沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映（）股市场整体走势的指数。

A.N

B.H

C.A

D.B

正确答案：C

您的答案：

本题解析：沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。

64.基金的作用包括（）。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展

C.有利于推动金融产品创新

D.以上均正确

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金的作用：

(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。

(2)有利于促进证券市场的稳定和规范化发展。

(3)有利于推动金融产品创新。

65.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

正确答案：C

您的答案：

本题解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。

66.记账式国债发行采用（）方式。

A.承购包销

B.承购代销

C.承购分销

D.公开招标

正确答案：D

您的答案：

本题解析：记账式国债发行采用公开招标方式，凭证式国债发行采用承购包销方式。

67.交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（）交易模式，跨系统实行（）交易模式。

A.T+0.T+0

B.T+0，T-1

C.T-0，T+1

D.T+0，T+1

正确答案：D

您的答案：

本题解析：交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，但本系统内债券实行T+0交易模式，跨系统实行T+1交易模式，即当日通过竞价系统买入的债券，可于当日通过该系统卖出，但要于次一交易日才能通过固定收益综合电子平台卖出。

68.可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

正确答案：D

您的答案：

本题解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

69.目前，我国国债期货合约标的为（）。

A.15年期名义标准国债

B.10年期名义标准国债

C.5年期名义标准国债

D.3年期名义标准国债

正确答案：C

您的答案：

本题解析：目前，国债期货合约标的为面额为100万元人民币、票面利率为3％的5年期名义标准国债。

70.企业的组织形式不合适的是（）。

A.独资制

B.合伙制

C.公司制

D.个人

正确答案：D

您的答案：

本题解析：企业的组织形式分为独资制、合伙制和公司制。

71.企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。

A.历史价值

B.公允价值

C.市场价值

D.账面价值

正确答案：B

您的答案：

本题解析：每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算

72.全国外汇调剂中心于（）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

正确答案：C

您的答案：

本题解析：全国外汇调剂中心(中国外汇交易中心的前身)于1992年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。

73.如果外汇汇率下降，则外币债权人（）、外币债务人（）。

A.受损失得利

B.得利受损失

C.受损失受损失

D.得利得利

正确答案：A

您的答案：

本题解析：如果外汇汇率下跌，则外币债权人受损失、外币债务人得利。

74.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。

A.股票

B.债券

C.投资基金

D.公开市场业务

正确答案：C

您的答案：

本题解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

75.外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。这说明汇率风险具有（）。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性

正确答案：C

您的答案：

本题解析：外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利。

76.下列关于股票和债券的说法，错误的是（）。

A.债券与股票都属于有价证券

B.债券与股票都是筹措资金的手段

C.债券与股票权利相同

D.债券与股票收益率相互影响

正确答案：C

您的答案：

本题解析：债券与股票的相同点包括：

（1）债券与股票都属于有价证券。

（2）债券与股票都是筹措资金的手段。

（3）债券与股票收益率相互影响。

债券与股票的区别包括：

（1）权利不同。

（2）目的不同。

（3）期限不同。

（4）收益不同。

（5）风险不同。

77.下列关于期货交易与远期交易的区别，说法正确的是（）。

A.期货交易是实实在在的商品交易

B.国债的远期交易不允许在场外或私下里进行

C.国债远期交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收

D.远期交易亦称杠杆交易

正确答案：C

您的答案：

本题解析：期货交易与远期交易的区别有：

（1）交易对象不同：期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品；远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易。

（2）交易地点不同：国债期货交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行，不允许私自对冲；国债的远期交易可以是投资者之间直接签订买卖合同，而且买卖双方也可以在场外自行交易。

（3）履约方式不同：国债期货投资者在交割之前往往已经作了一个与原先买卖交易相反但数量相同的交易，一般很少发生最终的实物交割；国债远期交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收。

（4）保证金制度不同：国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易；远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。

78.（）指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。

I．看涨期权

Ⅱ．认购权

Ⅲ．看跌期权

Ⅳ．认沽权

A.I、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：暂无解析

79.ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在跟踪误差，（）等都是导致跟踪误差的主要原因。

I．抽样复制

Ⅱ．现金留存

Ⅲ．基金分红

Ⅳ．基金费用

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：暂无解析

80.按有无发行中介分类，证券发行可以分为（）。

Ⅰ、公募发行；

Ⅱ、私募发行；

Ⅲ、直接发行；

Ⅳ、间接发行。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：按有无发行中介分类，证券发行可以分为直接发行和间接发行。直接发行，即发行人直接向投资者推销、出售证券的发行。间接发行，是由发行公司委托证券公司等证券中介机构代理出售证券的发行。

81.按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，可以从基金财产中列支的费用有（）。

Ⅰ．基金托管人的托管费Ⅱ．基金的证券交易费用

Ⅲ．基金份额持有人大会费用Ⅳ．基金管理人的管理费

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：按照我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，可以从基金财产中列支的费用有：

(1)基金管理人的管理费；

(2)基金托管人的托管费；

(3)基金合同生效后的会计师费和律师费；

(4)基金份额持有人大会费用；

(5)基金的证券交易费用；

(6)按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

82.赋予股东优先认股权的主要目的包括（）。

Ⅰ．保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例

Ⅱ．保护原有普通股票股东的利益和持股价值

Ⅲ．确保公司股份能足额认购

Ⅳ．增加公司的募集资金

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

您的答案：

本题解析：赋予股东优先认股权有两个主要目的：(1)能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保护原普通股票股东的利益和持股价值。

83.根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于银行业金融机构的说法正确的有（）。

Ⅰ．根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

Ⅱ．除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资

Ⅲ．外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券

Ⅳ．商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，

买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理。

84.根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。

I．封闭式基金

Ⅱ．开放式基金

Ⅲ．契约型基金

Ⅳ．公司型基金

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、II

C.I、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

您的答案：

本题解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。其中，封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

85.公司经营状况的好坏，可以从（）来分析。

Ⅰ．公司治理水平与经营能力

Ⅱ．公司竞争力

Ⅲ．财务状况

Ⅳ．公司的并购与重组

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：

(1)公司治理水平与经营能力。

(2)公司竞争力。

(3)财务状况。

(4)公司的并购与重组。

86.关于证券承销与保荐业务，以下正确的有（）。

Ⅰ．证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

Ⅱ．发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议

Ⅲ．证券承销业务可以采取代销或者包销方式

Ⅳ．向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式，前

者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。我国《证券法》还规定了承销团的承销方式。按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

87.国务院证券监督管理机构由（）组成。

I．中国证券监督管理委员会

Ⅱ．中国证券监督管理委员会的派出机构

Ⅲ．地方政府金融办

Ⅳ．国务院国有资产管理委员会

A.I、III

B.I、Ⅱ、IV

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C

您的答案：

本题解析：国务院证券监督管理机构是我国证券市场监管机构，它依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

88.会员制证券交易所设有的机构有（）。

Ⅰ．董事会；

Ⅱ、理事会；

Ⅲ、会员大会；

Ⅳ、监察委员会。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

您的答案：

本题解析：会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。会员制证券交易所设会员大会、理事会和监察委员会。

89.基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（）。

Ⅰ．基金交易费

Ⅱ．基金管理费

Ⅲ．基金运作费

Ⅳ．基金托管费

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费，目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。(4)基金运作费，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。(3)基金销售服务费。

90.基金托管人在保管基金财产时，以下哪些行为不符合法律规定?（）

I．基金的所有财产都计入基金托管人名下

Ⅱ．基金银行存款账户以基金管理人的名义申请设立

Ⅲ．同一家基金公司旗下基金设立一个共同账户

Ⅳ．基金托管人可以从事对基金有利的适当的投资活动

A.I、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：I项，基金财产是独立于管理人、托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；Ⅱ项，基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户；Ⅲ项，基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；Ⅳ项，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资

指令，及时办理清算、交割事宜。

91.控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下（）方式影响证券公司人员的独立性。

Ⅰ、通过行使相关法律法规及证券公司章程规定的股东权利以外的方式，影响证券公司人事任免或者限制上市公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员履行职责；

Ⅱ、任命证券公司总经理、副总经理、财务负责人或董事会秘书在本公司或本公司控制的企业担任除董事、监事以外的经营管理类职务；

Ⅲ、要求证券公司为其无偿提供服务；

Ⅳ、指使证券公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员实施损害证券公司利益的决策或者行为。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下方式影响证券公司人员的独立性：①通过行使相关法律法规及证券公司章程规定的股东权利以外的方式，影响证券公司人事任免或者限制上市公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员履行职责；②任命证券公司总经理、副总经理、财务负责人或董事会秘书在

本公司或本公司控制的企业担任除董事、监事以外的经营管理类职务；③要求证券公司为其无偿提供服务；④指使证券公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员实施损害证券公司利益的决策或者行为。

92.