2021年基金从业资格考试试题及答案5篇

5篇21年基金从业资格考试试题及答案5篇第1篇相关系数值越()，则投资组合点在标准差—预期收益率平面中构成的一条连续曲线越靠()，即投资组合的风险越()。A.小；左；高B.小；左；低C.大；左；低D.小；右；高答案：B解析：相关系数越小，组合的曲线越往左边弯曲，组合风险越小(即在相同收益率的情况下，风险更小)，组合的效用越高。知识点：掌握资产收益相关性的概念、计算和应用；关于基金估值，以下说法正确的选项是(A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日的次日进行估值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值答案：D解析：目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易1日也进行估值。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布。()指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责清楚、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约答案：D解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责清楚、相互制衡。中国证券投资基金业协会的职责，包含以下哪些()Ⅰ.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。Ⅱ.制定行业执业标准和业务标准，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。Ⅲ.依法对违法违规行为进行调查、处分。Ⅳ.依法办理非公开募集基金的登记、备案。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ2答案：C解析：中国证券投资基金业协会履行以下职责：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标准和业务标准，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(8)协会章程规定的其他职责。公司型股权投资基金收益分配，须经()制订分配方案，并经()决议通过。A.董事会，监事会B.股东大会(股东会)，监事会C.董事会，股东大会(股东会)3D.股东大会(股东会)，发动大会答案：C解析：公司型股权投资基金收益分配，须经董事会制订分配方案，并经股东大会(股东会)决议通过。股权投资基金管理机构设立()会对投资项目行使投资决策权。A.董事会B.理事会C.投资决策委员D.股东大会答案：C解析：股权投资基金管理机构设立投资决策委员会对投资项目行使投资决策权。基金分配最普遍的形式是(A.现金分红方式B.分红再投资转换为基金份额C.股利分红方式D.配股分红方式答案：A解析：4现金分红方式是指根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。股权投资基金备案材料完备且符合要求的，中国证券投资基金业协会应当自收齐备案材料之日起()个工作日内，为私募基金办结备案手续。A.10B.30C.60D.20答案：D解析：股权投资基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示股权投资基金根本情况的方式，为股权投资基金办结备案手续。以下各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有()。A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率答案：C解析：5财务杠杆比率是分析企业偿债能力的风险指标，资产负债率属于财务杠杆比率。21年基金从业资格考试试题及答案5篇第2篇对于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13这样一组数据，其中位数为(A.10B.6C.11D.12答案：C解析：中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。数据按从小到大顺序排列为5,6,8,9,10,12,13,20,25,30。中间的数字为10和12,所以中位数为（10+12）+2=11。以下不属于法律尽职调查重点关注的内容是(A.公司的税收及政府优惠政策B.公司全体成员情况C.公司签订重大合同D.公司涉及诉讼及仲裁答案：B解析：法律尽职调查关注的重点问题包括：历史沿革问题、主要股东6情况、高级管理人员、重大合同、诉讼及仲裁、税收及政府优惠政策等。（2017年）以下关于股权投资基金募集流程及先后顺序的描述中，正确的选项是(A.投资者确认、基金路演期、协议签署及出资B.募集筹备期、基金路演期、协议签署及出资C.募集筹备期、基金路演期、投资者确认、协议签署及出资D.基金路演期、投资者确认、协议签署及出资答案：C解析：股权投资基金募集的一般流程主要包括：募集筹备期、基金路演期、投资者确认、协议签署及出资。关于被动投资与跟踪误差，以下表述错误的选项是()。A.被动投资执行的越差，跟踪误差越小B.被动投资构建的组合与目标指数相比跟踪误差尽可能小C.被动投资试图复制某一业绩基准即指数的收益和风险D.跟踪误差主要衡量一个股票组合相对于基准组合的偏离程度答案：A解析：作为被动型投资者，其目标就是在本钱允许的情况下，尽可能地减少跟踪误差。对于收取销售服务费的(一般为C类份额)—般股票型和混合型7基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%答案：A解析：对于收取销售服务费的(一般为C类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。（）对公司的合规管理承当最终责任。A.督察长B.合规与风险控制部C.合规与风险管理委员会D.董事会答案：D解析：董事会对公司的合规管理承当最终责任，履行相应的合规职责。8（考点）合规管理机构设置季度信息披露，在每季度结束之日起()个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：季度信息披露，在每季度结束之日起10个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。A、5%B、15%C、10%D、8%答案：C解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行关于基金信息披露的作用，以下表述正确的选项是()。9A.有利于提高证券市场效率B.有利于防止基金经理做出错误的投资决策C.与保守客户秘密相冲突D.不利于防止信息滥用答案：A解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。21年基金从业资格考试试题及答案5篇第3篇()代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。A.EFSI管理规则B.AIFMD.C.UCITSD.CERCLA.答案：B答案：解析：AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。关于资产管理，以下表述错误的选项是()A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承当受托人义务10B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方答案：C解析：从受托资产来看，主要包括货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。基金托管人职责不包括(A.办理清算、交割事宜B.基金份额登记C.复核审查资产净值D.开展投资监督答案：B解析："随售权又称共同出售权，是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，股权投资基金有权以其持股比例为根底，以同等条件参与该出售交易。5%*25%=1.25%依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近()没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。A.两年11B.五年C.一年D.三年答案：D解析：依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。以下属于营运效率比率的是(A.销售利润率B.存货周转率C.资产收益率D.净资产收益率答案：B解析：营运效率比率包括存货周转率、应收账款周转率、总资产周转率。而A、C、D三项属于盈利能力比率。考点营运效率比率基金合同应列明基金资产估值事项不包括(A.估值日B.估值方法C.估值对象12D.基金管理公司信息答案：D解析：根据《基金合同的内容与格式》的要求，基金合同应列明基金资产估值事项，包括估值日、估值方法、估值对象、估值程序、估值错误的处理、暂停估值的情形、基金净值确实认和特殊情况的处理。考点基金资产估值的概念相对封闭式基金，开放式基金特有的财务会计报表分析内容是(A.投资风格分析B.分红能力分析C.份额变动分析D.持仓结构分析答案：C解析：对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。应选C。募集机构对投资者进行风险评估的结果的有效期不得超过()年，逾期需要重新评估13A.1B.2C.3D.4答案：C解析：募集机构对投资者进行风险评估的结果的有效期不得超过3年，逾期需要重新评估，但投资者持有同一股权投资基金产品超过3年的情形除外。知识点：募集行为管理中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，以合格投资者制度为根底，强化()监管。A.适度B.自律C.事前D.事中事后答案：D解析：中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，坚持适度监管、自律监管与底线监管的原则，以合格投资者制度为根底，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。1421年基金从业资格考试试题及答案5篇第4篇基金监管的首要目标是(A.保护投资人及其相关当事人的合法权益B.保障基金行业的健康开展C.维护市场秩序D.监督基金机构的稳健运行答案：A解析：保护投资人及其相关当事人的合法权益，是首要监管目标。做市商制度也被称为（A、市场交易B、场内交易C、网上交易D、柜台交易答案：D解析：做市商制度也被称为柜台交易。关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的选项是（A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管15理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价答案：A解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。基金管理人合规文化建设的主要内容是(Ⅰ．管理层对合规文化建设工作足够重视Ⅱ．加强合规管理部门与业务部门之间的信息交流和资源共享Ⅲ．有效落实合规考核机制Ⅳ．积极推行全员合规理念A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：16此题考察合规管理的主要活动；基金管理人加强合规文化建设，还应在以下四个方面努力：一是基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性，应将合规文化建设同经营效益一齐抓，不能存在认识上的偏差，重业务拓展，轻合规经营。同时，管理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。二是加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。虽然合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的孤立。应相互配合，达成信息的共享机制。业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻求合规部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息。合规部门要根据自己所获得的和各部门所提供的合规风险信息，用科学的手段分析评估后，向业务部门提供建设性意见。三是有效落实合规考核机制。将合规考核结果与员工的绩效工作和高管人员竞聘考核相结合。真正落实执行考核奖惩政策，让全体员工对合规考核处分措施心生畏惧，进而自觉遵守各项规章制度，按规矩办事。17四是积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务中，做到全员参与，各负其责。保持“时时刻刻学合规，事事处处讲合规”，真正使合规文化无时不在，逐步形成具备特色的合规团队文化。基金管理人可以通过完善公司治理来促进合规文化建设。公司治理应当强化制衡机制，明确股东会、董事会、监事会或者执行监事、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。上述组织结构和人员应当在法律、行政法规、中国证监会规定和公司章程规定的范围内行使职权。基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效鼓励约束机制，营造标准、诚信、创新、和谐的合规文化。基金利息收入不包括(A.债券利息收入B.资产支持证券利息收入C.手续费返还D.买入返售金融资产收入答案：C解析：基金利息收入具体有：债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。关于有限合伙人型股权投资基金增资，以下表述错误的选项是()18A新入伙的有限合