2023年证券期货业反洗钱终结考试试卷一

试卷一一判断题。在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理睬决议。中国人民银行规定关注的其他恐组织，恐分子疑入名单B.错B.错金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构（人行银监证监保监令12072号第理委员会指定的机构B.错对B.错为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新错错本地分支机构报告错错对类型、以使必要时作为起诉证A.对证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（银发2022号险评估和分类的工作原则对错对疑交易报告错对国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、A.对B.错A.对A.对二、单选题（共20题，40.0分）1《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.2023年10月31日B.20231031C.20231031D.202311证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于贯彻A.完整原则B.C.D.国际保险监督官协会成立于A.1990B.1994C.2023D.2023下列不属于期货业异常交易的是AB.选择非活跃合约交易C.成交价格异常D.账户盈亏长期保持超常下列关于客户身份辨认制度的说法错误的是客户身份辨认制度是反洗钱内部控制的基本制度之一证券期货业机构应当将客户身份辨认的求渗透到各项业务和各个操作环节中去D.证券期货业机构应在连续关注的基础，尽量保持客户的风险等级不变A.客户身份的差异B.按照风险限度分派资源CD.采用统一尽职调查措施20231215202346(C）C.三（C）B.采用临时冻结账户C.D.不予理睬9(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪A.严禁向恐怖主义提供资助的国际公约CD反腐败公约(BA.人工备份与自动备份BC下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动B.洗钱严重危害经济的健康发展C.洗钱助长和滋生腐败D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送A中国人民银行中国反洗钱监测分析中心中国人民银行省一级分支机构证券期货业机构应保证客户风险评估工作流程具有A.可稽核性B.对的性C.可行性D.完整性14《金融机构反洗钱规定》颁布日期为（A）A.02023年11月14日B.20231114D.2023121A.通过贩卖毒品筹集资金B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取保护费D.运用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品反洗钱调查的客体不涉及金融机构按照规定报告的可疑交易活动C.单位和个人举报的可疑交易活动D.一般交易下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是A.B.涉及证券期货业机构与外界之间互相联和传递各种政策或信息C.不利于管理层作出对的决策D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用A.过失洗钱行为也构成先钱犯罪洗犯罪的明要件是指犯罪行为人的确知清洗资金是上游罪所得行为人实行钱行为时主观上必须是故意的通过客观证据推定行为人应当知道洁洗资金上游犯罪所得不构成洗钱犯罪A.金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责交易监测标准涉及并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、须率、流向、性质等存在异常的情形金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监标准测标准仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份辨认、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（A.B.CD.非现场监管三、多选题(共20题，40.0分)(ABCD)客户信息的公开限度C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间A.记载客户身份的各类信息、资料B.反映金融机构开展客户身份辨认工作情况的各种记录和资料C.业务函件D.业务凭证通过投资办产业的方式洗钱涉及A.成立空壳公司B.向钞票密集行业投资C.货币走私D.运用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱A.匿名B.实名C.D.假名(ACD)A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见B.这种洗钱方式在基金行业发达规模巨大的东方国家较为常见C.典型例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件D.典型例有上世纪80年代中期著名的David洗钱系件A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.提供反洗钱资金监督信息金融机构不得在采用冻结措施前告知资产的所有人CD.金融机构不得在采用冻结措施前告知资产的知情人A.通过公证的境外有效商业注册登记证明文献B.C.授权人的有效身份证明文献D.代理人有效身份证明文献A.100B.某自然人客户在银行柜台购买了一份人寿保险，并以钞票方式一次性支付保费人民币10元C.某非自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元D.某自然人客户在银行柜台以转账方式一次性购买了某基金公司价值人民币50万元的基金产品金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据A.中国人民银行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地（市）一级分支机构D.中国人民银行具（市）一级分支机构关于《金融机构反洗钱规定(ABC)A.B.C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.明确了特定非金融机构的法律业务A.客户的特点或者账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要A《联合国严禁非法运麻药品和精神药物公约》BC《联合国打击跨国有组织犯罪公约》D《联合国反腐败公约》A.单位领导B.部门负责人C.每项具体工作的直接负责人D.本单位后勤人员恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当启动回溯性调查的范围涉及A.当年新建立业务关系的客户B.所有客户C.上溯三年内的交易D.上溯两年内的交易A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5同一质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当接照5A.本机构总部各项业务所有分支机构各项业务仅限部分分支机构各项业务仅限人民银行当年度开展过现场检查的分支机构A.一是