打算财务部职能架构

千里之行，始于足下。第2页/共2页精品文档推荐打算财务部职能架构打算财会部总体工作：

依照国家经济、金融、产业政策以及商业银行资产负债比例治理有关规定，参与及汇总本行总体规划、经营目标和年度打算编制下达工作，编制全行信贷打算、财务收支打算、现金打算，监督、指导、检查、分析打算执行事情；严格履行资产负债比例治理、严格执行国家的方针政策和行业规章制度，负责财税、资金、规模、利率治理，用好用活资金。积极举行对外融资，对内资金余缺调剂、负责资金市场的具体运作，充分发挥资金使用效益；负责全行金融统计工作，搜集整理有关地点括号经济金融运行数据；实行规范治理，组织会计核算工作，负责收集，保管财务档案，做好财务报表的编制工作。

具体职责范围：

1、负责组织实施国家有关财务、税收制度，结合实际组织拟定实施细则。

2、协助主管行长组织治理全行会计核算、财务工作，审核一级支行上报的会计报表、资料等，统一组织会计年终决算和财务决算工作。

3、催促会计岗位和人员建立健全岗位责任制，并检查执行事情，解决工作中的疑难咨询题，提出改进加强会计工作的意见和建议。

4、负责编制全行信贷收支、财务收支、现金打算，监督、检查和指导打算的执行事情。拟定年度利润分配打算，并按董事会确定方案组织实施。

5、具体负责全行财务费用打算的拟定、考核，会计报表编制、财务分析，以及税款和其他应由财务上缴款项的缴纳工作。

6、负责总行财务费用的治理，审查报销凭证的合法性、合规性和完整性，计提和缴纳各项基金（税款），编制总行财务报表。

7、协助人事教育部门组织全行财会、统计、利率治理等人员的岗位培训和考核。

8、协调与当地财政、税务和审计等部门的关系，保持与XXX、人民银行及各专业银行之间的紧密联系，沟通事情，交流信息。

9、负责本专业创新，协助和审核其他专业创新配套核算方法及操作流程。

10、严格实行资产负债比例治理，负责资产组合流淌性的预测、分析和治理；

11、积极参与货币市场运作，负责国债及金融债券一级市场、二级市场的具体运作，充分发挥资金使用效益并保持资金融通渠道的畅通。

12、依照国家利率政策和有关规定，拟定本行实施意见和治理方法，充分发挥利率扛杆作用；

13、负责作行金融统计工作，搜集整有关地点经济金融运行数扰，国家货币政策及宏观调控导向信息；

（三）、总行打算财会部人员配备

目前我行打算财会部设经理1人，副经理2人，职员6人，共9人。

（四）、总行打算财会部部门领导的具体分工

1、经理

部门经理负责部门的总体工作布署，负责组织实施国家有关财务治理制度、税收法规政策以及部门内操纵度的建设、非信贷资产的治理，负责组织全行的年度决算工作，审查各类会计报表、资料等，草拟年度利润分配打算以及组织编制下达全行的年度经营目标打算，定期检查和考核目标打算的执行事情，严把费用审批关。

2、主管资金的副经理

部门副经理负责协助经理做好全行年度经营目标打算与考核工作以及年度信息披露工作、负责内外部资金、规模、利率治理，负责资金市场的具体运作以及全行的流淌性治理，负责全行金融统计工作，搜集整理有关地点经济金融运行数据。

3、主管财务的副经理

协助部门经理做好财务会计工作，协助组织实施国家有关财务治理制度、税收法规政策以及部门内操纵度的建设、非信贷资产的治理，负责组织全行的年度决算工作，审查各类会计报表、资料等，草拟年度利润分配打算以及组织编制下达全行的年度经营目标打算，定期检查和考核目标打算的执行事情。

（五）、打算财会部职员岗位设置及工作职责

打算财会部岗位职能设置示意图

要紧工作：财经税收、财务治理、会计核算、经营打算、资金治理、规模治理、利率治理、金融统计、调统分析；部门工作较为繁杂，且工作量较大，现各岗位人员均身兼多职。部门人员具体分工如下：

1、财务会计岗位职责

（1）、编制总行治理费用打算，负责登记各种会计账簿（含费用、往来、投

资、所有者权益），清理往来账务，按财务制度计提各种费用。

（2）、负责转发有关财务会计文件，草拟财务会计规章制度及补充规定和实

施细则，并指导实施。

（3）、负责全行股本金的增资、变更及治理和股息派发工作。

（4）、定期对应收、对付款项、长期待摊费用等项目举行清理，提出处理意

见和措施，呈报经理，经行领导批准后实施。

（5）、按季向借款人发放报账催款通知单，及时举行销账。

（6）、负责总行管辖门面租金的收取、押金的收退、收款收据的开立等工

作，并计算、缴纳相关税金。

（7）、协助经明白答和处理财务核算中的疑难咨询题。

（8）、协助综合治理员编制、审查全行的会计报表。

（9）、协助整理、装订和保管本部门会计资料。

（10）、协助经理检查各支行（部）执行财务治理规章制度事情，按月考核

清算中心各项财务收支打算执行事情。

（11）、完成领导交办的其他工作。

2、综合治理岗位职责

（1）、指导各支行正确、及时编制各类会计报表。

（2）、审核各支行上报的各种会计报表，发觉咨询题，及时纠正，并向部门

经理汇报。

（３）、按期汇编全行的各种会计报表（含银监、人行、财政、税局），呈报经理审批。

（4）、负责对总行固定资产、低值易耗品的治理。

（5）、负责各类会计报表的收集、整理、装订、保管和归档工作，按时移交档案资料。

（6）、协助经理完成会计事务所对我行会计报表的常规审计。

（7）、配合、协助其他岗位举行的专项检查、业务培训、考核工作。

（8）、协助经理组织和办理年度决算工作。核实和整理日常积存的各种资料，反映本年度财务收支事情，核实经营成果和打算执行事情，写出文字分析报告。

（9）、完成领导交办的其他的工作。

3、出纳岗位职责

（1）、遵守财经制度，严格出纳库存现金治理。

（2）、做好出纳账务治理（现金和银行存款）工作及现金的治理，配合人教部搞好劳动工资、补贴、劳动保险、住房公积金等工作。

（3）、负责总部各种工资、补贴的发放及扣款工作。

（4）、做好医药费、汽油费、电话费等治理费用的报账工作，严格审核各种报账单据的完整性、真实性，是否有本行人员经手、部门经理审核、领导审批；

（5）、协助综合治理员编制全行各种会计报表。

（6）、配合、协助其他岗位举行的专项检查、业务培训、考核工作。

（7）、完成领导交办的其他的工作。

4、资金交易岗位职责

（1）、负责依照全行每日的资金头寸，灵便调剂资金余缺，保证全行资金流淌性及支付能力；

（2）、负责投资日常交易运行各项工作。经过全国银行间同业拆借市场和全国银行间债券市场，与交易对象举行同业拆借、债券回购、现券买卖等交易活动；

（3）、负责资产组合流淌性的预测、分析和治理；

（4）、经过对市场流淌性状况的分析与研究，对债券投资和组合治理提供建议；

（5）、参与理财产品投资方案的设计，负责专项理财资金的运作及投资治理；

（6）、负责办理向央行承借再贷款手续，并配合信贷部门共同做好使用监测工作，并对有关工作举行指导、监督和检查；

（7）、积极、及时指导和检查各支行、部资金治理具体工作，发觉咨询题及时解决，并向领导汇报反映；

（8）、负责数字证书及IC卡的申请、使用与治理，保证系统的安全性；

（9）、负责全国银行间同业拆借系统及通信设施的日常运行维护、升级工作，保证系统安全稳定的运行；

（10）、负责资金交易档案的整理、装订及保管工作。

（11）、负责搜集中国货币信息系统的相关信息，做好货币市场的统计、分析工作。

（12）、完成上级领导及行领导交办的其他工作。

5、债券结算岗位职责

（1）、依照中央登记结算公司《债券账户开销户操作细则》办理结算账户的开立、变更、暂停、恢复与注销手续。

（2）、熟练掌握簿记系统客户端的结算操作，按照前台资金交易业务和中央国债登记结算公司《债券登记托管业务规则》、《货币市场债券交易结算规则》等相关规定的操作流程，办理自营债券的托管、过户、质押、冻结和解冻等结算交割，以及相应的资金清算工作；

（3）、负责查询债券账户的债券余额及结算过户事情，并做好债券账户的对账工作；

（4）、负责打印债券结算业务完成后结算单据，并做好相关资料的整理、装订及保管工作；

（5）、因特别缘故别能正常经过簿记系统客户端采纳电子指令来办理交易结算业务时，应依照《全国银行间债券市场交易治理方法》和《债券交易结算应急业务处理实施细则》等有关规定的业务流程，办理应急结算业务；

（6）、负责数字证书的申请、使用与治理，保证系统的安全性；

（7）、负责中央债券综合业务系统客户端及通信设施的日常运行维护、升级工作，保证系统安全稳定的运行；

（8）、负责搜集债券信息系统的相关信息，做好债券市场的统计、分析工作；

（9）、完成上级领导及行领导交办的其他工作。

6、统计岗位工作职责

（1）、严格按照《统计法》及上级行有关规定，准确、及时、完整地汇总编制各类统计报表；

（2）、负责收集、整理现有统计法规、条例、制度、方法以及有关统计资料的归属、装订和保管工作，建立统计资料数据库；

（3）、负责对上级行有关金融统计制度、方法、规定等及时拟文转发到各支行、部，并回答各支行、部提出的有关咨询题；

（4）、按照《统计法》和《金融统计暂行规定》及有关统计制度，制定全行统计工作实施方法，并组织执行、检查、考核和评比，保证统计质量；

（5）、负责及时向领导和有关部、室提供统计数据，并且要做好资料的保密工作；

（6）、完成领导交办的其他工作。

7、综合分析岗位职责

（1）、负责按期拟写本行货币政策效应监测事情及信贷、现金打算执行事情讲明，经领导审核后打印上报；

（2）、负责分析本行存、贷款增减和现金收支变化缘故、变化特点及规律，定期对辖内经济金融形式举行分析，并结合我行实际初步提出对策建议；

（3）、及时搜集和反映辖内经济、金融运行中浮现的新事情、新咨询题，拟写动态反映材料；

（4）、依照领导布置的调查课题要求，编写调查提纲、调查表，开展调查、拟写专题调查报告；

（5）、完成领导交办的其他工作。

8、打算、利率、规模治理岗位工作职责

（1）、负责编制、平衡全行信贷、现金打算，汇总、平衡全行经营目标打算，经领导审核接受后下发各支行、部执行；

（2）、负责经营目标打算考核，监督、检查、分析打算的执行事情；

（3）、依照国家利率政策和有关规定，拟定本行实施意见和方法，经领导