2023年银行从业资格《中级个人理财》练习题

第页共页2023年银行从业资格《中级个人理财》练习题2023年银行从业资格《中级个人理财》练习题单项选择题1、在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进展风险管理效果评估时，其内容不包括。A.风险覆盖评估B.可行性评估C.平安性评估D.整体性评估正确答案是：C，解析：在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进展风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。2、中国金融效劳业目前还处在的格局。A.混业经营、混业监管B.混业经营、分业监管C.分业经营、分业监管D.分业经营、混业监管正确答案是：C，解析：中国金融效劳业目前还处在分业经营、分业监管的格局，而理财规划又是一项综合的金融效劳。3、是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进展专业分析的过程。A.客户家庭根本信息B.客户财务状况分析C.理财目的的评估和分析D.综合理财规划建议正确答案是：B，解析：家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进展专业分析的过程。4、理财师应该尽可能地去向客户展示其将来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调。A.生活品质B.生活方式C.理财目的D.生活品质和生活方式正确答案是：D，解析：理财师应该尽可能地去向客户展示其将来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”，而不是一味地去跟客户谈“理财目的”。5、在一份《持续理财规划效劳协议》中，理财师及其所属金融效劳机构对客户的承诺应包括。A.首次复检会议B.制作投资报告的数量和频率C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率D.年度理财规划会议E.年度持续理财规划效劳报告正确答案是：A,B,C,D,E，解析：理财师及其所属金融效劳机构对客户的承诺，诸如：首次复检会议，制作投资报告的数量和频率，提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率，年度理财规划会议以及年度持续理财规划效劳报告等。多项选择题6、是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。A.法律声明文件B.披露C.方案执行确认书D.持续理财规划效劳正确答案是：D，解析：持续理财规划效劳是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续效劳性收入的主要来。7、利益披露是理财师增加效劳透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括。A.理财师的工作经历B.效劳费用的披露C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露D.其他的额外奖励的披露E.理财师的薪酬构造正确答案是：B,C,D,E，解析：利益披露包括但不限于以下几个方面的内容：·效劳费用的披露;·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露;·其他的额外奖励的披露;·理财师的薪酬构造，包括：只领取工资;领取工资和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的'佣金，等等。8、综合理财规划建议包括。A.理财目的建议B.现阶段的各项支出预算的建议C.家庭财务保障规划建议D.家庭教育规划建议E.投资规划建议正确答案是：B,C,E，解析：综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。判断题9、在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。A.正确B.错误正确答案是：A，解析：在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果