货币银行学 课件第10章 中央银行制度

第10章中央银行制度10.1中央银行的产生和发展

10.1.1中央银行的产生

10.1.2中央银行制度的发展10.1.3中国中央银行制度的建立于发展

10.1.1中央银行的产生

10.1.1.1中央银行产生的历史过程10.1.1.2中央银行产生的特点10.1.1.1中央银行产生的历史过程1、历史上最先具有国家银行名称的是瑞典的国家银行(TheStateBankofSweden)，它是1656年由私人创建的发行银行券的银行。2、标志着现代中央银行产生的是英国的英格兰银行(BankofEngland)，它是由起初的私人合股形式的商业银行逐步演变为中央银行的。3、1844年的银行法《比尔条例》，一方面，限制其他商业银行发行纸币的数量，规定不再产生新的货币发行银行，另一方面，又扩大英格兰银行货币发行权的范围，使英格兰银行具有了国家发行银行的性质，真正确立了其中央银行的地位。

10.1.1.2中央银行产生的特点1、最初的中央银行首先是政府的银行和发行的银行，后来才逐渐发展成为银行的银行。中央银行的建立首先是基于政府的需要，如为政府筹措经费，支持政府战争，或代表政府管理金融市场，发行货币等。真正成为银行的银行，则是在中央银行制度基本成形以后。2、最初的中央银行一般都兼营一部分商业银行业务，或本身就是从较大的商业银行发展而来的，如英格兰银行、法兰西银行等。3、初期的中央银行一般都是私人股份银行或私人和政府合股的银行，并不是完全由国家出资设立的。10.1.2中央银行制度的发展1、第一次世界大战中，实行金本位制度的国家大多停止了货币兑换。战后许多国家出现了恶性通货膨胀，银行券的稳定性从根本上受到了威胁，从而影响到整个经济的稳定。为了改变其货币金融状况，许多国家开始意识到建立和完善中央银行制度的重要性。1920年，在比利时的首都布鲁塞尔召开了国际金融会议，会上明确重申了在现代经济环境下实行中央银行制度的必要性，并建议未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行。2、第二次世界大战后，各国政府为医治战争创伤和恢复经济，普遍信奉凯恩斯的货币理论与货币政策主张，均以货币政策作为干预生产、调节经济的主要工具，从而促使各国进一步强化了中央银行制度。

10.1.3中国中央银行制度的建立与发展1、1904年，为了统一币制，推行纸币，解决财政困难，由户部奏请清政府设立了户部银行。户部银行除办理一般银行业务外，还拥有铸造货币、代理国库、发行纸币等特权。因此户部银行是清政府的国家银行，也是中国最初的中央银行。2、1948年12月1日，中国人民银行在河北省石家庄市正式成立，并同时发行人民币。3、1948－1978年间的“一身二任”的中国人民银行。4、1983年国务院决定，中国人民银行专门行使中央银行职能，同时成立中国工商银行，由其承担原中国人民银行经办的工商信贷业务和储蓄业务。从此，中国人民银行结束了“一身二任”的历史，成为真正意义上的中央银行。

10.2中央银行的职能与组织形式

10.2.1中央银行的基本特征10.2.2中央银行的职能10.2.3中央银行的类型10.2.4中央银行的组织结构10.2.1中央银行的基本特征1、中央银行是一国金融体系的核心。中央银行经办金融业务的目的是更好地执行中央银行的职能，是具有排他性、唯一性的金融机构。2、中央银行不以盈利为目的。这是因为：(1)中央银行对货币发行权的独家垄断，决定了任何商业银行在利润追逐中都无法与其相匹敌；(2)中央银行负有调节经济、调节金融的特殊使命，追逐盈利与货币政策的实施相冲突；3、在业务经营对象上不与企业、居民发生业务关系，而以政府、银行及其他金融机构为业务对象；4、中央银行一般不在国外设立分支机构。这是因为中央银行作为一国政府在金融方面的代表，无权在他国境内干涉他国金融业务。10.2.2中央银行的职能1、发行的银行：垄断货币发行权，成为全国唯一的法定货币发行机构2、政府的银行：中央银行在代表政府执行货币金融政策的同时，还为政府提供金融服务。(1)代理国库，经办政府的财政预算收支，执行国库的出纳职能。(2)向政府提供信用，支持财政，以解决政府对资金的临时需要。(3)作为政府的金融代理人代办各种金融事务。(4)充当政府金融政策的顾问和参谋，为政府制定经济金融政策提供信息。3、银行的银行：中央银行向商业银行和其他金融机构提供的金融服务。（1）集中保管全国银行存款准备金。（2）充当全国金融机构的票据清算中心。（3）是全国商业银行的最后贷款者。4、全面协调和管理金融的银行：中央银行在国家货币政策的规定与实施过程中，是制定和执行政府金融政策，全面协调和管理全国金融运行的银行。

10.2.3中央银行的类型1、单一中央银行制是指国家单独设立具有高度集权的中央银行机构，使之全面履行中央银行的职能，领导全部金融事业的制度。2、复合中央银行制度是指政府在中央和地方两级设立中央银行机构，按规定分别行使金融管理权。其特点是权力和职能相对分散，分支机构不多。一般地，在实行联邦制的国家，较多地采用这种组织形式。3、准中央银行制度是指在一个国家或地区还没有建立通常意义上的中央银行制度，只设置类似中央银行的机构，或由政府授权一个或几个商业银行行使部分中央银行职能的体系，或者建立了中央银行，但只是具有初级形式，不具备中央银行的基本职能。4、跨国中央银行制是指两个以上主权独立的国家共同拥有的中央银行。其主要职能有：发行货币、为成员国政府服务、执行共同的货币政策及其有关成员国政府一致决定授权的事项，其特点是跨国界行使中央银行职能。

10.2.4中央银行的组织结构1、决策权、执行权、监督权统一于一个机构2、最高权力机构分为决策机构和执行机构3、最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构10.3中央银行与政府的关系：相对独立性

10.3.1中央银行的相对独立性10.3.2中央银行保持相对独立性的原因10.3.3中央银行独立性的主要内容10.3.4中央银行独立性的衡量10.3.1中央银行的相对独立性1、在中央银行与政府的关系中，最基本、最重要的问题之一就是中央银行的独立性,即中央银行在多大程度上受制于政府。2、现代中央银行的独立性，不是指中央银行完全独立于政府之外，不受政府约束，或凌驾于政府之上的独立性，而是指中央银行在政府或国家权力机构的控制和影响下的独立性，即指中央银行在国家权力机构或政府的干预和指导下，根据国家的总体的社会经济发展目标，独立制定和执行货币金融政策。

10.3.2中央银行保持相对独立性的原因1、避免政治性经济波动的出现。2、避免财政赤字货币化的出现。3、为了适应中央银行特殊业务地位的需要。

10.3.3中央银行独立性的主要内容1、建立独立的货币发行制度，以维持货币的稳定。2、独立地制定或执行货币金融政策。3、独立管理和控制整个金融体系。

10.3.4中央银行独立性的衡量

1、法律指标：BP指标、GMT指标、AS平均指标2、实际指标：政府借款限制指标、中央银行行长更换指标、政治脆弱性指标10.4中央银行资产负债表

10.4.1中央银行的资产负债表及其主要内容

10.4.2中央银行资产项目与负债项目间的关系

10.4.1中央银行的资产负债表及其主要内容10.4.2中央银行资产项目与负债项目间的关系资产总额＝贷款＋证券持有＋黄金外汇储备+其他资产负债总额＝流通中的通