工程项目风险管理企业风险应对策略

#法。它的应用由两步组成：首先，识别出某一种特定工程项目可能遇到的所有风险，列出风险调查表（Checklist）;其次，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，综合成整个项目风险，具体步骤如下：（1）确定每个风险因素的权重;以表征其对项目风险的影响程度;（2）确定每个风险因素的等级值，按可能性很大、比较大、中等、不大、较小这五个等级，分别以1.0、0.8、0.6、0.4和0.2打分。（3）将每个风险因素的权数与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，再求出此工程项目风险因素的总分。显然，总分越高说明风险越大。如表8-4为某海外工程的风险调查表，其中，WxX叫风险度，表示—个项目的风险程度。由WxX=0.56，说明该项目的风险属于中等水平，可以投标，报价时风险费也可取中等水平。为进—步规范这种方法，可根据以下标准对专家评分的权威性确定—个权重值。1）在国内外进行国际工程承包工作的经验;2）是否参加已投标准备，对投标项目所在国及项目情况的了解程度;3）知识领域（单—学科或综合性多学科）;4）在投标项目风险分析讨论会上发言的水平等。表8-4某海外工程风险调查表可能发生的风险因素权数（W）风险因素发生的可能性WxX很大1.0比较大0.8中等0.6不大0.4较小0.2政局不稳0.050.03物价上涨0.150.12业主支付能力0.100.06技术难度0.200.04工期紧迫0.150.09材料供应0.150.12汇率浮动0.100.06无后续项目0.100.04该权威性的取值建议在0.5一1.0之间，1.0代表专家的最高水平，其他专家，取值可相应减少，投标项目的最后的风险度值为：每位专家的评定的风险度乘以各自的权威性的权重值，所得之积合计后再除以全部专家权威性的权重值的和。该方法适用于决策前期。这个时期往往缺乏项目具体的数据资料，主要依据专家经验和决策者的意向，得出的结论也不要求是资金方面的工作结构分解（工作包）(8-4)上式中，(8-4)上式中，n——判断矩阵阶数;具体值，而是一种大致的程度值，它只能是进一步分析的基础。2．层次分析法在工程风险分析中，层次分析法提供了一种灵活的、易于理解的工程风险评价方法，承包商在工程项目投标阶段使用AHP来评价投标工程风险，以便其在投标前就对拟建项目的风险情况有一个全面认识。判断出工程项目的风险程度，并进行投标决策。应用层次分析法进行投标风险分解过程如图8-4，具体可分下列8个步骤。工作结构分解。通过工作分解结构(WBS),按工作相似性质原则把整个项目分解成可管理的工作包，然后对每一工作包做风险分析。(2)风险识别。首先，对每一个特定的工作包进行风险分类和识别，常用的方法是专家调查法，如德尔裴法(Delpi);然后，构造出该工作包的风险框架图。图8-5是某国际工程的风险框架图。构造因素和子因素判断矩阵。请专家按照表8-5所示的规则对因素层和子因素层间各元素的相对重要性给出评判，可求出各元素的权重值。构造反应各个风险因素危害的严重程度的矩阵。严重程度通常用高、中、低风险三个概念表示，求出各个风险因素相对危害程度值。一致性检验。由于(3)、(4)中，均采用专家凭经验、直觉的主观判断，那么就要对专家主观判断的一致性加以检验。一般检验不通过，就要让专家做重新的评价，调整其评价值，然后再检验，直至通过为止。一般一致性检验指标C不超过0.1即可，C的计算公式如下：n_1C_\max_n_1久一一判断矩阵阶数的最大特征值。max自然风险1经济风险政治风险1111分包商违约震洪水1资金筹措塌方1通货膨胀11禁运与封锁11法律—高—高—高—高—高—高—高—高—中—中—中—中—中—中—中—中—低—低—低—低—低—低—低—低工作包地图8-5层次分析法投标风险分析框架表8-5评判准则表标度含义1表示两因素相比，具有同样重要性3表示两因素相比，一个因素比另一因素稍微重要5表示两因素相比，一个因素比另一因素明显重要7表示两因素相比，一个因素比另一因素强烈重要9表示两因素相比，一个因素比另一因素极端重要2,4,6,8上述两相邻判断中间值,如2为属于同样重要和稍微重要之间（6）求风险度。把所求出的各子因素相对危害程度值统一起来，就可求出该工作包风险处于高、中、低各等级的概率值大小，由此可判断该工作包的风险程度。（7）求总风险水平。把组成项目的所有工作包都如此分析评价，并把各工作包的风险程度统一起来，就可得出项目总的风险水平。（8）决策与管理。根据分析评估结果制定相应的决策并实行有效的管理。3．MC方法（1）MC方法基本原理和应用步骤。蒙特卡罗MC）方法，又称随机抽样统计试验方法。这种方法计算风险的实质是在计算机上做抽样试验，然后用具体的风险模型进行计算，最后用统计分析方法得到所求的风险值。它是估计经济风险和工程风险常用的一种方法。使用MC方法分析工程风险的基本过程如下：1）编制风险清单。通过结构化方式，把已识别出来的影响项目目标的重要风险因素构造成一份标准化的风险清单。在这份清单中能充分反映风险分类的结构和层次性；2）采用专家调查法确定风险因素的概率分布和特征值；3）根据具体问题，建立风险的数学表达公式；4）产生伪随机数，并对每一风险因素进行抽样；5）计算风险的数学表达公式；6）重复第四步、第五步N次；7）对N个计算值进行统计分析，进而求出具体的风险值。应用MC方法可以直接处理每一个风险因素的不确定性，但其要求每一个风险因素是独立的。这种方法的计算工作量很大，在计算机技术发展的今天，这已不再是困难的事。可以编制计算机软件来对模拟过程进行处理，大大节约计算时间。该方法的难点在于对风险因素相关性的识别与评价。但总体而言，该方法无论在理论上，还是在操作上都较前几种方法有所进步，目前已广泛应用于工程项目管理领域。（2）MC方法在工程进度风险分析计算中的应用。在工程建设中，一般活动（或工序）、子项目的施工先后的逻辑关系一般是确定的，但完成每一活动或子项目所需要的时间（或称工序持续时间）是不确定的。因此，在工期规定的条件下，工程进度就存在风险。下面介绍一个用MC方法计算工程进度风险的案例。某工程施工进度网络图如图8-6所示，图中每一活动时间估计如表8-6。图8-6某工程施工进度网络图用MC方法计算该工程的进度风险步骤如下：由“三时”估计法估计工序持续时间，并由式(5-2)和(5-3)计算工序的期望持续时间和方差。确定模似仿真次数N,设定工序持续时间的分布，如选8分布或正态分布；产生伪随机数r,并进行抽样计算，当工序持续时间为正态分布时，其抽样公式为：f=D+bf(r-6)(8-5)ij=1i上式中，f—一工序随机抽样时间；D、一一工序(i,j)期望持续时间；<r1J——工序(i,j)持续时间标准差；r"——伪随机数；i表8-6某工程施工进度网络计划各工作持续时间估计值・J活动i,乐观估计工期(a)最可能估计工期(m)悲观估计工期(b)・J活动i,乐观估计工期(a)最可能估计工期(m)悲观估计工期(b)1,28101210,142451,345611,142791,447912,1479101,545612,1589102,345713,141315172,616182013,152343,424513,162453,736914,1579114,723515,16810125,778915,172585,8791015,1837126,714161815,194566,823516,172566,934516,201618207,8691117,18346&99111317,213698,103581&212358,11271219,217898,1235619,2279109,1035720,211416189,1317192120,2223510,1124621,22810124）由f,用CPM法，计算第k次模似仿真的计算工期Tk；5）当仿真N次后，得到计算工期的集合｛TJ;6）由｛T｝,分别由下列两式推算计算工期的期望值T和标准差S;（8-6）—1T=一£TNk=1k..8-7）S=.1N'-T丿\N-1k=1k其中，N――仿真次数；T――第k次模似仿真的计算工期T；7）当网络的工序较多时,工期服从正态分布,并由计算工期的期望值T和标准差s,即可计算工程进度的风险。在本案例中,在计算机上仿真10000次,得到计算期望工期为159.40天,标准差为1.35天当规定工期为160天时,其不能按时完工的进度风险为32.9%。第四节工程项目风险控制在一个工程项目的实施过程中,不可避免地存在各种各样的自然和社会风险。对这些风险首先要在业主/项目法人、设计、咨询或承包商间合理分配；其次是各方风险控制的问题。一、风险分配此处主要介绍工程施工阶段项目风险的分配问题。工程项目施工阶段的风险主要在项目法人/业主和承包商（供应商）间进行分配。合理进行风险分配,对工程项目的顺利实施至关重要。1、风险分配的原则对工程项目施工阶段的风险分配,业主起主导作用。作为买方的业主,通常由其组织起草招标文件、选择合同条件。而承包商或供应商一般处于从属地位。当然,业主一般不能随心所欲,不顾主客观条件,把风险全部推给对方，而对自己免责。风险分配应遵循下列原则：（1）风险分配应能有利于降低工程造价和有利于履行合同。（2）合同双方中，谁能更有效地防止和控制某种风险或减少该风险引起的损失，就由谁承担该风险。（3）风险分配应能有助于调动承担方的积极性，认真做好风险管理工程，从而降低成本，节约投资。从上述原则出发，施工承包合同中的风险分配通常是双方各自承担自己责任范围内的风险，对于双方均无法控制的自然和社会因素引起的风险则由业主承担，因为承包商很难将这些风险事先估入合同价格中，若由承包商承担这些风险时，则承包商势必只能将风险在投标报价中体现，即增加其投标报价。因此，在这种情况下，当风险不发生时，相对而言会增加业主/项目法人的工程造价；当然，当风险估计不足时，则会造成承包商亏损，且难以保证工程的顺利进行。2、项目法人/业主应承担的风险在工程项目施工合同中，一般要求项目法人/业主承担下列风险：（1）不可抗力的社会或自然因素造成的损失和损坏。前者如战争、暴乱、罢工等；后者如洪水、地震、飓风等。但工程所在国以外的战争、承包商自身工人的动乱以及承包商延误履行合同后发生的情况等均除外。（2）不可预见的施工现场条件的变化，而引起的损失或损坏。其是指施工过程中出现了招标文件中未提及的不利的现场条件，或招标文件中虽提及，但与实际出现的情况差别很大，且这些情况在招、投标时又是很难预见到的，由此而造成的损失或损坏。在实际工程中，这类问题最多是出现在地下工程的情况，如土方开挖现场出现了岩石，其高程与招标文件所述的高程差别很大；设计指定了土石料场，其土石料不能满足强度或其他技术指标的要求；开挖现场发现了古代建筑遗迹、文物或化石；开挖中遇到有毒气体等。（3）工程量变化而导致的价格变化的风险。其是对单价合同而言，因单价合同的合同价是按工程量清单上的估计工程量计算的，而支付款项是按施工实际的支付工程量计算的，由于两种工程量不一致，就会出现合同价格变化的风险。若采用的是总价合同，则此项风险由承包商承担。另一种情况是当某项作业其工程量变化甚大，而导致施工方案变化引起的合同价格变化。（4）设计文件有缺陷而造成的损失或成本增加，由承包商负责的设计除外。（5）国家或地方的法规变化导致的损失或成本增加，承包商延误履行合同后发生的除外。2、承包商应承担的风险在工程项目施工合同中，一般规定由承包商承担的风险如下：（1）投标文件的缺陷，指由于对招标文件的错误理解，或者勘察现场时的疏忽，或者投标中的漏项等造成投标文件有缺陷而引起的损失或成本增加。（2）对业主提供的水文、气象、地质等原始资料分析或运用不当而造成的损失和损坏。（3）由于施工措施失误、技术不当、管理不善、控制不严等造成施工中的一切损失和损坏。（4）分包商工作失误造成的损失和损坏。二、风险控制策略和措施工程项目风险控制包括所有为避免或减少风险发生的可能性以及潜在损失而采取的各种措施。一般控制风险的策略和措施有：减轻、预防、转移、回避、自留和后备措施6种。1、减轻风险减轻风险的目标是降低风险发生的可能性或减少后果的不利影响。具体目标是什么，则在很大程度上要看风险是已知的，可预测的，还是不可预测的。对已知的风险，项目管理者可在很大程度上加以控制。例如，若已发现工程进度出现了滞后的风险，则可以通过压缩关键线路上活动的时间，改变活动的逻辑关系等措施来减轻工程项目的风险。可预测或不可预测的风险是项目管理人员难以控制的风险，直接动用项目资源一般难以收到好的效果，必须进行深入细致的调查研究，减少其不确定性和潜在损失。2、预防风险工程项目风险预防通常采用有形和无形的手段。（1）有形的风险预防手段。在有形手段中，常以工程措施为主。如，在修山区高速公路时，为防止公路两侧高边坡的滑坡，可以采用锚固技术固定可能松动滑移的山体。有形的风险预防手段有多种多样的形式，如：1）防止风险因素出现，即在工程活动开始之前就采取一定的措施，减少风险因素。2）减少已存在的风险因素。如在施工现场，当用电的施工机械增多时，因电而引起的安全事故势必会增加，此时，可采取措施，加强电气设备管理和做好设备外壳接地等，减少因电而引起的安全事故。3）将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。风险事件发生时，造成财产毁损和人员伤亡是因为人、财、物同一时间处于破坏力作用范围之内。因此，可以把人、财、物与风险源在空间上实行隔离，在时间上错开，可达到减少损失和伤亡的目的。（2）无形的预防手段。其分教育法和程序法：1）教育法。工程项目实践表明，工程项目风险因素有一大类是由于工程项目管理者和其他人员的行为不当而引发的。因此，要减轻与不当行为有关的风险，就必须对有关人员进行风险和风险管理的教育，主要内容包括：资金、合同、质量、安全等方面的法律、法规、规程规范、工程标准、安全技能等方面的教育。2）程序法，即是指用规范化、制度化的方式从事工程项目活动，减少不必要的损失。工程项目活动许多是有规律的，若规律被打破，有时也会给工程项目带来损失，如工程建设的基本建设程序要求是先设计后施工，若设计还没有完成就仓促上马施工，势必会出现设计变更增多、设计缺陷泛滥等问题。3、转移风险转移风险的目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用合同等手段，在风险一旦发生时将损失的一部分转移到第三方身上。实施转移风险策略应注意到：1）必须让承担风险者得到相应的回报；2）对于具体的风险，谁最具有管理能力就转移给谁。转移工程项目风险常见的方式有：分包、保险与担保。1）分包，即承包人将其所包工程的一部分向其他承包商发包。分包有时能起到较好的转移风险的作用。如，某一承包人，在某堤防加固工程投标中一举中标，而该标包括的内容有：护坡、堤身加高宽和堤防渗灌浆。而对于该承包人而言，在防渗灌浆施工方面并不善长，对工程施工的质量和成本控制有较大的风险。若该承包人将防渗灌浆施工分包给有经验的施工队伍，对其也可能不存在任何风险。2）保险与担保。保险是转移风险最常用的一种方法。项目管理者只要向保险公司交纳一定数额的保险费，当风险事件发生后，就能获得保险公司的补偿，从而将风险转移给保险公司。在国际工程中不但项目业主自己为工程建设项目施工中的风险