2023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前密押预测卷（四）含解析

PAGEPAGE12023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前密押预测卷（四）含解析一、单选题1.投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过（）评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。A、事前B、事中C、事后D、全程答案：C解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施要求对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。2.指数基金具有（）等特点。Ⅰ．客观稳定Ⅱ．费用低廉Ⅲ．分散风险Ⅳ．监控便利A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。3.合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（）和（）。A、监察稽核部，风险管理部B、合规部，风险部C、后台运营部，风险管理部D、监察稽核部，合规部答案：A解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。4.在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。A、基金过往业绩不预示未来表现B、可预计一定区间的盈利C、不保证基金一定盈利D、不保证最低收益答案：B解析：在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。5.力图取得超越基准组合表现的基金是（）。A、主动型基金B、被动型基金C、收入型基金D、增长型基金答案：A解析：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。6.下列不属于国内金融市场分类的是（）A、全国性B、区域性C、市场性D、地方性答案：C解析：国内金融市场分为全国性、区域性、地方性的金融市场7.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A、基金管理人对基金持有人给予公正待遇B、要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D、监管部门对被监管对象给予公正待遇答案：D解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。8.由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作，多层嵌套的资产管理业务。Ⅰ．利润大小Ⅱ．投资范围Ⅲ．资本计提Ⅳ．分级杠杆A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：各类资产管理业务；由于投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。9.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A、登载完整的风险提示函B、违规承诺收益或者承担损失C、夸大或者片面宣传基金D、预测基金的证券投资业绩答案：A解析：BCD均属于基金宣传推介材料禁止的行为。10.（）不属于货币市场基金收益公告的内容。A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、份额净值D、节假日的收益公告答案：C解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。11.下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（）。A、销售渠道比较单一B、营销成本较高C、以基金公司直销为主D、以银行和券商代销为主答案：C解析：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。12.(2017年)关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。A、有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B、有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C、有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D、基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务答案：B解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。13.估值委员会定期会议（）召开一次。A、每周B、每个月C、每季度D、每半年答案：C解析：估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开一次，评估公司的估值政策和程序等。本题考察具体机构设置14.（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A、政府B、中央银行C、金融机构D、居民答案：C解析：金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。15.(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。A、公司型基金B、契约型基金C、开放式基金D、对冲基金答案：B解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。16.投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。A、净值增长指标B、本期利润C、加权平均份额本期利润D、加权平均净值利润率答案：A解析：投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。17.以下哪项不是金融市场的构成要素（）A、市场参与者B、交易场所C、金融工具D、金融交易的组织形式答案：B解析：金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。本题考察金融市场构成要素18.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。A、分配现金B、比例分配C、红利再投资D、不分配答案：C解析：《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配”。19.金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A、政府B、中央银行C、金融机构D、个人和企业居民答案：C解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。20.基金投资者承担的义务，说法错误的是（）。A、交纳基金认购款项及规定费用B、承担基金亏损或终止的无限责任C、在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D、不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动答案：B解析：基金投资者应承担的义务之一是承担基金亏损或终止的有限责任。故错误的是B项。21.(2016年)公司型基金的最高权力机构是（）。A、会员大会B、股东大会C、投资决策机构D、监察稽核机构答案：B解析：公司型基金的最高权力机构是股东大会。22.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高答案：C解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。23.下列不是基金市场营销特征的有（）。A、持续性B、适用性C、规范性D、广泛性答案：D解析：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。24.基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、中国证监会答案：A解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。25.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A、建立有效的投资流程和投资授权制度B、对宣传推介材料进行合规审核C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定答案：B解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。26.下列可以从事私募基金的募集活动的是（）：Ⅰ．在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构Ⅱ．在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构Ⅲ．普通机构Ⅳ．普通个人A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：非公开募集基金的销售行为规范；在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募基金的募集活动。27.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了基金管理人制定内部控制制度所遵循的（）原则。A、审慎性B、全面性C、适时性D、合规性答案：C解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。28.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（）。A、混合型基金B、平衡型基金C、稳定型基金D、封闭式基金答案：B解析：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。29.自（）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。A、2017年7月1日B、2017年8月1日C、2017年9月1日D、2017年10月1日答案：D解析：自2017年10月1日起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。30.基金托管人的工作不包括（）。A、安全保管基金财产B、编制中期和年度基金报告C、按规定召集持有人大会D、复核基金资产净值答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；中国证监会规定的其他职责。B项属于基金管理人的职责。本题考察对基金托管人的监管31.下列有关基金管理公司治理中的原则中，有误的一项是（）。A、股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员B、公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性C、在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益D、公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送答案：C解析：C项说法错误，在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。32.(2016年)关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A、基金份额转换一般采取未知价法B、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用答案：C解析：基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。33.(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0．5％时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0．5％时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。34.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。A、基金金泰B、基金开元C、华安创新D、南方稳健答案：C解析：我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。35.(2017年)需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A、A.股票基金、债券基金、货币市场基金B、B.股票基金、QDII基金、货币基金C、封闭式基金、LOETD、分级基金子份额封闭式基金、混合基金、保本基金答案：C解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。36.公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（）。Ⅰ.通知程序Ⅱ.议事方式Ⅲ.表决形式Ⅳ.会议程序?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。37.(2017年)某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（）。A、在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述B、不可以用团队的华尔街背景来进行宣传C、互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段D、宣传口号不属于宣传推介材料的范畴答案：A解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。38.募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（）。Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或机构Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容Ⅲ、确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。39.基金管理人对于持有期低于（）的投资人不得免收其后端申购费。A、3个月B、6个月C、12个月D、36个月答案：D解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。40.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章答案：C解析：经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。41.金融的含义是（）A、货币资金的融通B、实物的融通C、虚拟资产的融通D、互联网金融的融通答案：A解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。本题考察金融与居民理财42.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告Ⅱ．在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上Ⅲ．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起60日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上Ⅳ．基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。（1）向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。（2）在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（3）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。Ⅲ错误（4）基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。Ⅳ错误43.(2017年)关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。A、基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场B、基金托管人对基金投资运作进行监督C、基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人D、监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管答案：C解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。44.下列属于价值型股票的是（）。A、趋势增长型股票B、持续增长型股票C、周期型股票D、蓝筹股答案：D解析：价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。45.(2017年)下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。A、基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用B、基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息C、基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现D、基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令答案：A解析：基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。46.下列股票属于成长型股票的是（）。A、蓝筹股、收益型股票B、周期型股票C、防御型股票D、逆势型股票答案：B解析：成长型股票分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。ACD三项都属于价值型股票。47.（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A、电子信箱B、互联网C、专人服务D、电话服务中心答案：C解析：专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。48.（）不属于公司员工违反忠实义务的行为。A、以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C、勤勉尽责，遵守公司章程D、参与任何操纵市场的行为答案：C解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。49.对基金公司合规管理有效性承担最终责任的是（）。A、股东会B、董事会C、经理层D、督察长答案：B解析：本题考察合规管理涉及的相关部门设置；基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。50.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。51.(2017年)王先生认购该基金的认购份额为（）份。A、58949．1B、58939．1C、58920D、58930答案：A解析：认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值=（58939．1+10）／1=58949．1（份）。52.下列选项不属于基金管理人合规管理意义的是（）。A、保护投资者合法权益B、在基金行业树立合规意识C、提高基金管理人收入D、促进行业规范运作答案：C解析：基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基金行业树立合规意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚信基础。53.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。54.如下说法错误的是（）A、截至2016年年底，我国共有l45只ETF（不包括ETF联接）B、美国的第—只ETF是标准普尔500存托仓单（SPDRs）C、1990年，加拿大多伦多证券交易所（TS推出了世界上第—只ETF指数参与份额（TlPs）。D、我国首只ETF上证50ETF采用的是完全复制。答案：A解析：截至2016年年底，我国共有l47只ETF（不包括ETF联接），资产规模约为38427亿元。55.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A、房地产B、商品基金C、非上市公司股权D、ETF答案：C解析：2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍56.在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A、承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B、承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C、承诺及时地将公开的信息与其沟通D、承诺定期提供详尽的投资策略报告答案：B解析：基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费时，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。57.（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A、债券基金B、股票基金C、混合基金D、开放式基金答案：A解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。58.(2016年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A、0.25B、0.5C、1D、1.5答案：A解析：货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0．25%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。59.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A、1B、2C、3D、6答案：D解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。60.对于债券型基金，下列描述正确的是（）。A、只以债券为投资对象B、对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C、基金资产60%以上必须投资于债券D、债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类答案：D解析：债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类。A正确的表述该是：债券基金主要以债券为投资对象。B正确表述该是：对追求稳定收入的投资者有较强的吸引力。C正确的表述该是：我国规定投资债券比例为80%以上。61.(2017年)下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A、某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B、某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见C、某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D、某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓答案：A解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。A项违反了公平对待客户的要求。62.基金从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。A、不以财富多寡作为服务标准B、对师长提供特别服务C、尊重残疾客户D、客户利益优先答案：B解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。63.开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（）日内披露。A、10B、45C、15D、30答案：B解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。64.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）A、符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。B、符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。C、普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化D、普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料答案：A解析：符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。65.(2016年)基金交易确认是（）的职责之一。A、基金份额登记机构B、销售机构C、中央结算公司D、基金托管人答案：A解析：基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。66.在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A、基金管理公司的保险公司B、基金管理公司和银行C、保险公司和银行D、基金管理公司和信托公司答案：D解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。67.根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以（）。A、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证B、投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品C、参与未持有基础资产的卖空交易D、购买不动产答案：B解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。A、C、D三项属于QDII基金的禁止性行为。68.下列（）不属于中国证监会有权采取的监管措施。A、检查B、调查取证C、限制交易D、刑事处罚答案：D解析：中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：1．检查：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。2．调查取证3．限制交易4．行政处罚故D项符合题意。69.信息披露前应经过必要的（）审查。A、合理性B、风险性C、合规性D、内控性答案：C解析：信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。70.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。Ⅰ．1年以内的银行存款Ⅱ．期限在1年以内的债券回购Ⅲ．期限在1年以内的中央银行票据Ⅳ．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察基本基金类型及其特点；按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金：（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。71.(2017年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（）。A、将基金定期报告提前向其父披露B、将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易C、向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议D、在基金投资前征求其父的意见和建议答案：B解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。72.依据资产配置的不同，混合基金不包括（）。A、偏股型基金B、偏债型基金C、股票型基金D、灵活配置型基金答案：C解析：依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。73.基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于（）。A、一项法律形式B、两项法律形式C、无论是哪种法律形式D、三项法律形式答案：C论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性，财产独立性，是投资基金的重要特征。74.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务分离制度。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金结算机构答案：B解析：2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。75.(2017年)不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。A、社保基金B、LOFC、分级基金D、ETF答案：A解析：对于交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及其他类别基金，基金管理人可以参照有关标准在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例，不作强制要求。76.(2017年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（）。A、需要披露基金财务状况、基金投资组合报告B、需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人C、需要披露主要当事人情况、基金合同摘要D、需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排答案：B解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。77.(2016年)关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A、是社会团体法人B、是自律性组织C、权力机构为全体会员组成的会员大会D、理事会成员由证监会指定答案：D解析：D项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。78.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A、最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币B、净资产和风险控制指标符合有关规定C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D、有安全高效的清算、交割系统答案：A解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。79.(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。Ⅰ．信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载Ⅱ．承诺收益Ⅲ．对货币基金低风险的评估Ⅳ．登载其他组织的的推荐性文字A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。80.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。A、基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B、基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C、基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D、基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式答案：D解析：D项，通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。也属于基金宣传推介材料的范围。81.场外认购的LOF份额注册登记在（）。A、基金托管人的注册登记系统B、中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统C、基金管理人的注册登记系统D、中央国债登记结算公司的注册登记系统答案：B解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。82.关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（）。A、基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B、基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象C、基金监管机构执法必须公正D、基金监管机构必须依法监管答案：D解析：公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。（A项符合）公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。（B项符合）公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。（C项符合）作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。83.(2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。Ⅰ．建立基金管理人重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行Ⅱ．建立部门之间相互牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊Ⅲ．建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时Ⅳ．建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。84.(2016年)以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（）。A、内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求B、内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人C、内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益D、内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行答案：A解析：B项，内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利；C项，内部控制成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益；D项，在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。85.将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A、20%B、30%C、40%D、50%答案：D解析：依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名。市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。86.QDII基金可单独或同时以（）等主要币种计算并披露净值信息。A、人民币B、美元C、日元D、以上都是答案：D解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。87.（）成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。A、2013年6月16日B、2012年6月6日C、2013年6月7日D、2012年5月16日答案：B解析：2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。88.下面关于基金的说法，不正确的是（）。A、基金托管人保管基金B、基金管理人保管基金C、基金投资者购买基金D、中介或代理机构服务基金答案：B解析：B项说法错误：参考证券投资基金运作关系简图：基金托管人保管基金，基金管理人管理基金，基金投资者（即持有人）购买基金，中介或代理机构服务基金。89.（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A、基金代销B、基金包销C、基金直销D、基金互联网销售答案：C解析：基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品。90.基金管理人的合规审核程序不包括（）。A、制定合规审核机制B、确定合规审查人员C、合规审核调查D、合规审核评价答案：B解析：合规审核是基金管理人的内