运营管理多选附有答案

运营管理多选[复制]1.汇明公司签发现金支票给洪金公司，因汇明公司银行账户余额不足导致洪金公司不能如期取得货款，以下说法正确的有（）。汇明公司的行为属于签发空头支票(正确答案)根据规定可以对汇明公司处以支票金额5%但不低于1000元的罚款(正确答案)根据规定可以对汇明公司处以支票金额5%但不低于2000元的罚款洪金公司有权要求汇明公司赔偿支票金额2%的赔偿金(正确答案)2.甲公司决定办理一系列票据用于支付结算，那么下列可供选择的票据中，哪些票据一定是由银行签发的？（）银行本票(正确答案)商业汇票银行承兑汇票支票银行汇票(正确答案)3.以下关于单位结算账户生效日的说法正确的有（）。企业账户自开立之日起即可办理收付款业务(正确答案)非企业单位账户自开立之日起即可办理收款业务(正确答案)非企业单位账户自开立之日起3个工作日后，方可办理收款业务非企业单位账户自开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务(正确答案)4.展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的（）原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。了解客户(正确答案)了解业务(正确答案)尽职审查(正确答案)及时报告5.转贷款提款，转贷款下级债务人划入的用于偿还转贷款的资金，用人民币购买的用于偿还转贷款（）等的外汇，以及用于偿转贷款的其他自有资金。本金(正确答案)利息(正确答案)费用(正确答案)罚息(正确答案)6.开办行社应对客户实施分类管理。按照风险程度将客户划分为（）与（），分别实施一般尽职审查措施和强化审查措施。可疑客户优质客户可信客户(正确答案)关注客户(正确答案)7.持票人提交的银行本票存在下列情形之一的，代理付款社应拒绝受理（）。银行本票必须记载事项记载不全(正确答案)银行本票未按中国人民银行统一规定印制(正确答案)银行本票大、小写金额不一致(正确答案)签章不符合规定(正确答案)未填写密押(正确答案)8.出票社收到银行本票信息，有下列情形之一的，可拒绝付款（）。银行本票号码不符(正确答案)收款人名称不符(正确答案)出票日期不符(正确答案)密押不符(正确答案)金额超过200万元9.签发本票的具体要求有（）。用于转账的本票，须在本票上划去“现金”字样(正确答案)用于支取现金的本票，须在本票上划去“转账”字样(正确答案)申请书注明“不得转让”的，出票社应当在本票正面注明(正确答案)以上都不对10.参加农信银业务系统的行社在签发银行汇票时，必须使用中国人民银行批准的（）。银行汇票(正确答案)汇票专用章(正确答案)清算中心统一确定的编、核押系统(正确答案)同城票据11.对于不同的对象，持票人追索权的有效时间分别为（）。对票据的出票人和承兑人的追索权，从票据到期日1年内有效对票据的出票人和承兑人的追索权，从票据到期日2年内有效(正确答案)对除出票人和承兑人之外的其他前手的追索权，从被拒绝承兑或被拒绝付款之日起6个月内有效(正确答案)对除出票人和承兑人之外的其他前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月内有效(正确答案)12.各行社作为承兑人，在收到持票人的提示付款请求后，受理岗应认真审核下列内容（）。汇票是否确为本行社承兑(正确答案)持票人票据权利是否已经丧失(正确答案)是否已被法院止付(正确答案)票据是否到期(正确答案)13.以下票据状态处于（）的电子商业汇票可办理撤票处理。出票已登记(正确答案)提示承兑已签收(正确答案)提示收票已签收背书已签收14.账户冻结方式有哪几种？（）部分冻结(正确答案)只收不付冻结(正确答案)不收不付冻结(正确答案)止付冻结15.II类账户需要经银行柜面，自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份后，才可办理（）业务。配发银行卡实体卡片(正确答案)限额消费与缴费非绑定账户资金转入业务(正确答案)办理存款存取现金(正确答案)16.Ⅲ类账户只能进行（）。小额消费(正确答案)存现取现(正确答案)理财缴费支付(正确答案)17.网点核实客户身份后认定其账户可疑的，可通过“灰名单维护“交易（交易码012045），暂停（）等业务，防范风险。手机银行(正确答案)网上银行(正确答案)ATM(正确答案)福建农信柜面18.未经面对面确认身份的Ⅱ类户可以办理以下哪些业务？存入现金购买投资理财产品(正确答案)限额与非绑定账户之间转账汇款个人贷款业务(正确答案)19.个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行可采取以下哪些措施（）引导存款人撤销账户(正确答案)引导存款人归并账户(正确答案)强制撤销账户引导存款人降低账户类别(正确答案)20.银行通过非面对面渠道为客户开立Ⅲ类户时，必须绑定客户本人同名人民币银行结算账户或信用卡进行身份认证，验证信息应至少包括（）等要素。客户姓名(正确答案)绑定账户是否为Ⅰ类户或信用卡账户手机号码(正确答案)绑定账户账号（卡号）(正确答案)21.各银行通过企业信息联网核查系统可以核查（）等信息真实性、有效性的行为。企业受益所有人身份企业登记注册(正确答案)企业纳税状态(正确答案)企业相关人员手机号码(正确答案)22.各行社收到个人客户开立个人人民币银行结算账户申请的，应要求客户出具有效身份证明文件，下列关于有效身份证明文件的说法，正确的是：（）。境内已登记常住户口的中国公民，16岁以下的可以使用户口簿办理开户(正确答案)香港、澳门特别行政区居民使用港澳居民往来内地通行证或港澳居民居住证办理开户(正确答案)身份证件遗失的，可以使用工作证或者社会保障卡等可以证明身份的其他证件办理开户居住在境内的中国籍华侨，应使用居民身份证办理开户23.以下属于辅助身份证明材料的有（）。户口簿(正确答案)香港、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)港澳居民往来内地通行证军人和武装警察身份证件(正确答案)工作证(正确答案)24.关于账户业务控制管理，以下说法正确的是（）银行通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务(正确答案)对多人使用同一联系电话号码，无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务(正确答案)经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位或个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务(正确答案)经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”的，银行应当暂停账户非柜面业务对于列入可疑交易的账户，经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务(正确答案)25.对于（）及有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。不配合客户身份识别(正确答案)有组织同时或分批开户(正确答案)开户理由不合理(正确答案)单位批量代理开户开立业务与客户身份不相符(正确答案)26.优化企业开户，银行应推广电子渠道预约开户，支持（）,力争做到企业开户一次性办结。企业在线填写开户申请(正确答案)企业预提交开户资料(正确答案)银行在线预审核(正确答案)银行在线开户27.按各行社以协议约定形式向客户提供对账信息的介质不同,银企对账方式分为（）。协议对账纸质对账(正确答案)电子对账(正确答案)柜台发送28.遇以下情况，必须对自助设备进行清机并做账款核对（）。吐钞不正常，需要开启钞箱检查时(正确答案)当自助设备尾箱的主机余额与生产系统余额不一致时(正确答案)钞箱现金不足，采用原箱续钞法增加现金时(正确答案)采用更换钞箱法，将旧钞箱替换时(正确答案)客户反映吞钞、存钞、取钞数量有误，需要开启钞箱盘钞时(正确答案)29.A行社收到96336客服中心下发的客户诉求工单，应在（）规定时限内将处理结果反馈至客服中心。普通工单反馈时限不得超过3个工作日(正确答案)紧急工单反馈时限原则上不得超过2个工作日(正确答案)特急工单反馈时限原则上不得超过1个工作日(正确答案)因特殊原因申请延长处理时限，最长不得超过7个工作日(正确答案)30.在智能柜员机上办理自助开卡业务时，读取卡信息后提示错误信息开卡失败的原因可能有（）装卡时最小凭证号在下方装箱时卡方向放置错误(正确答案)设置装箱参数时，“卡片类型”选择错误(正确答案)联名卡时，“凭证级别”未选择“4-联名卡凭证”(正确答案)卡片芯片被损坏(正确答案)31.在智能柜员机上的办理自助业务，需要客户经理授权的交易有哪些？（）借记卡开卡(正确答案)医保缴费预留手机号码修改(正确答案)延迟转账撤销(正确答案)手机/网上银行解约32.客户可在智能柜员机上自助办理下列哪些业务？（）手机/短信银行签约(正确答案)非柜面业务限额管理(正确答案)灰名单删除(正确答案)保号换卡配卡/领卡(正确答案)非税缴费(正确答案)33.个人外汇储蓄账户的收支范围为（）非经营性外汇收付(正确答案)本人或其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转(正确答案)经营性外汇收付资本项目外汇收付34.以下哪些客户（）无对外贸易经营权境内个人(正确答案)境外个人(正确答案)个人工商户(正确答案)个人对外贸易经营者35.“了解客户”具体措施包括（）使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实(正确答案)采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断对客户背景开展尽职调查(正确答案)按照风险等级对客户进行分类管理(正确答案)36.“了解业务”是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取（）等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。主要交易对手方(正确答案)交易环节(正确答案)资金来源(正确答案)资金去向(正确答案)37.银行履行展业原则，应贯穿事前、事中和事后三个环节。包括（）等。事前客户背景调查(正确答案)事中业务审核(正确答案)事后持续监控(正确答案)事后信息资料留存及报告(正确答案)38.贷记卡取款业务，远程授权时需上传的拍摄要件是（）客户正面影像(正确答案)交易信息确认表/要素已填写完整的业务凭证背面(正确答案)贷记卡正面(正确答案)持卡人有效身份证件(正确答案)39.贷记卡存款业务，远程授权时需上传的拍摄要件是（）客户正面影像(正确答案)交易信息确认表/要素填写完整的业务凭证背面(正确答案)有收款卡的还需上传贷记卡正面(正确答案)经办人有效身份证件(正确答案)40.贷记卡撤销业务，远程授权时需上传的拍摄要件是（）《冲销/补正业务申请书》(正确答案)客户有效身份证件原业务凭证电子影像；若有纸质版原凭证，还须一并上传(正确答案)经办人正面影像(正确答案)41.按揭贷款利率变更业务，远程授权时需上传的拍摄要件是（）要素填写完整的《客户/账户信息修改申请书》（客户经理+有权人签章）(正确答案)变更依据（审批表、借据、利率表等）(正确答案)经办人的身份证经办人正面影像(正确答案)42.普通贷款积数维护业务，远程授权时需上传的拍摄要件是（）要素填写完整的《客户/账户信息修改申请书》（客户经理+有权人签章）(正确答案)经办人正面影像(正确答案)若客户来办理的还需提供客户有效身份证件维护信息的依据（审批表）(正确答案)43.普通贷款隔日冲正业务，正常贷款隔日冲正时，远程授权需上传以下（）要件。原业务凭证或影印件(正确答案)《冲销/补正业务申请书》(正确答案)经办人正面影像(正确答案)要素填写完整的特种转账凭证（双人签章）44.普通贷款利率变更业务，远程授权时，以下说法正确的有（）起息日期为业务办理当天需备注原信息栏可不填写(正确答案)账号处填写贷款账号(正确答案)“修改后信息”栏需体现月利率(正确答案)45.普通贷款还款业务，从内部账转出还款，远程授权时应上传以下哪些拍摄要件（）要素填写完整的特种转账凭证（双人签章）(正确答案)业务凭证背面还款依据（来账挂账凭证等）(正确答案)贷款审批表46.按揭贷款利率变更时，下列可以作为利率变更依据的是？审批表(正确答案)未经有权人审批的客户情况说明借据(正确答案)利率表(正确答案)47.普通贷款账户基本信息维护业务，维护以下哪些内容，远程授权时客户账户信息修改申请书须客户经理和有权人签字？客户本人申请维护“借款人结算账号”结息方式(正确答案)还款方式(正确答案)客户经理维护“借款人结算账号”(正确答案)48.办理以下哪些业务，信息修改申请书上必须客户经理及有权人签字？普通贷款利率变更(正确答案)修改结息方式(正确答案)普通贷款积数维护(正确答案)普通贷款核销本金收回49.担保品入库，无须提供（）作附件。担保品入库通知书客户有效身份证件及联网核查结果(正确答案)担保品入库授权通知书担保品代保管通知单(正确答案)50.贷款受托支付从内部账汇出时，（）可作为付款依据。电汇凭证(正确答案)贷款借据受托支付