家庭理财实用表格

(2005年，试用版)；险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产，是一般个人财务规划的最终目标。资产负债天平也可用来衡量保险的需求。一般当资产减损而负债依旧时，为了避免天平宅被火焚烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ ￥ 0 最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。因此，记录好理财也很有必要。以下的一些表格，可以协助你做好这项工作。名行开户网点类证号签发日期密码提示自动转存序号存款金额存款日期到期日利率定期一本通计名行开户网点种类证号签发日期密码提示额余额日期名行开户网点种类证号签发日期密码提示序号存款金额存款日期日率定期一本通计名行开户网点种类证号签发日期密码提示额余额日期如果有贷款的，可以将贷款情况记录在下面的表格中。贷款贷款人贷款目的贷款类别借贷机构借贷金额率还款方式每期还款金额每期还款日期贷款年限贷款日期还清日期联系人联系电话如果有房产的，可以将房产情况记录在下面的表格中。房房产所有人址积建造日期购入日期购入单价购入总价贷款金额贷款利率交纳税金如果有贵重物品的，可以将物品情况记录在下面的表格中。所所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购买金额购买日期购买商店联系电话存放地点现值估算所所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购买金额购买日期购买商店联系电话存放地点现值估算所所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购买金额购买日期购买商店联系电话存放地点现值估算所所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购买金额购买日期购买商店联系电话存放地点现值估算如果在银行租用了保管箱的，可以将保管箱情况记录在下面的表格中。所有人保管箱编号提供者缴费日期缴费金额联系人联系电话所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购买金额购买日期购买商店联系电话存放地点现值估算所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购买金额购买日期购买商店联系电话存放地点现值估算保险，是家庭理财的一道非常重要的防火墙。整理好家庭保险资料，每年做一次检查，可以协助家庭及时做好调整，避免有保险没有保障，或保障过度的状况出现。以下的一些表格，可以协助你做好这项工作。被被保险人保单号码主险种类主险利益主险保额寿险保额养老金重大疾病保额住院医疗保额住院津贴保额手术津贴保额意外医疗保额意外伤害保额豁免保费额外投资投保人人生效日期保障日期缴费方式缴费期限期缴保费保险公司保险代理人联系电话联系地址计被被保险人保单号码主险种类主险利益主险保额寿险保额养老金重大疾病保额住院医疗保额住院津贴保额手术津贴保额意外医疗保额意外伤害保额豁免保费额外投资投保人受益人生效日期保障日期缴费方式缴费期限期缴保费保险公司保险代理人联系电话联系地址计这即是家庭损益表。损益表可以显示家庭是怎样从去年的财务状况变成现在的财务状况流水帐利利息月月月上月本月累计金额月上月本月累计金额月上月本月累计金额月上月本月累计金额其租金收入收入余额薪资流水帐利利息月月月上月本月累计金额月上月本月累计金额月上月本月累计金额月上月本月累计金额其租金收入收入余额薪资流水帐食食月月月上月本月累计金额月上月本月累计金额月上月本月累计金额月上月本月累计金额衣美发美容行交通费税利息税险社会保险休旅游娱乐闲交际费子学杂费女补习费教服装费育其他他客户服务费总支出流水帐食食月月月上月本月累计金额月上月本月累计金额月上月本月累计金额月上月本月累计金额衣美发美容行交通费税利息税险社会保险休旅游娱乐闲交际费子学杂费女补习费教服装费育其他他客户服务费总支出1.9、家庭投资交易状况记录家庭的主要投资交易。2.1、个人检查1020304050607080901001、拥有来自各阶层的好朋友2、每天都有一些时间思考3、每星期都有运动5、拥有一份收入满意的工作6、正从事一份理想中的事业、有参与社区活动8、喜欢阅读非小说式的读物9、容易与他人交往0、对宗教教义有一定的认识休金14、对保险业的前景有充分的认识18、有参与一些合法的宗教活动享受家庭聚会及活动目前的工作23、自愿参与某些社团工作24、喜欢参观展览会，展销会及各种文娱活动12 9106212237482.2、保务分析项目收入所占百分比分析资利息其他总收入项目项目支出所占百分比分析食衣住行税保险休闲子女教育其他总支出项目项目年初年初值盈亏分析值百分比值百分比值百分比活期存款定期存款股票基金房产补补足方式风险类型风险评估实施时间缺口备注3.1、资产目标现金及活期定期存款基金住房公积金保险现金价值人寿保险分红保险额外投资股权入股股票市值房产汽车个人财物合计3.2、其他目标4.1、下一年度目标4.2、下一年度预算收入项目收入