重庆保险业2017年防范和处置非法集资知识测试附有答案

重庆保险业2017年防范和处置非法集资知识测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*公司：________________________姓名：________________________1.个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。[单选题]*102030(正确答案)402.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。[单选题]*1020(正确答案)30403.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。[单选题]*10(正确答案)2030404.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。[单选题]*银行或其他金融机构政府参与者(正确答案)集资者5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（

）。[单选题]*10年10年以上无期徒刑(正确答案)死刑6.重庆市金融办对举报非法集资给予奖励，被举报的非法集资行为涉嫌犯罪的，给予举报人（）元以上2万元以下的奖励。[单选题]*1千2千5千1万(正确答案)7.2017年5月非法集资宣传月活动的主题是（）[单选题]*树立风险意识，远离非法集资(正确答案)共同防范打击非法集资，保险与您在一起抵制非法集资，警惕诈骗陷阱树立正确保险理念，警惕非法集资陷阱8.（）是公司防范和处置非法集资工作的第一责任人。[单选题]*总经理(正确答案)分管合规的副总经理合规部经理客服部经理9.公司（）要对辖内非法集资案件风险情况、防范和处置非法集资的管理制度执行情况和执行效果进行专项评估。[单选题]*每周每月每季度(正确答案)每年10.市级分公司范围内发生非法集资案件，涉案金额超过（）万的应及时启动专项风险排查。[单选题]*2050100(正确答案)20011.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金是属于（）[单选题]*主导型案件(正确答案)被动型案件被利用型案件参与型案件12.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）[单选题]*主导型案件被利用型案件参与型案件(正确答案)被动型案件13.不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资是属于（）[单选题]*主导型案件被动型案件参与型案件被利用型案件(正确答案)14.识别保险领域非法集资的“三查”是指（）*查人员(正确答案)查产品(正确答案)查价格查单证(正确答案)15.识别保险领域非法集资的“两配合”是指（）*配合做好转账缴费(正确答案)配合做好现金缴费配合做好回访(正确答案)配合做好体检16.保险领域非法集资犯罪的主要形式是哪三种（）*主导型(正确答案)参与型(正确答案)被动型被利用型(正确答案)17.非法集资涉及的两大主要罪名是（）*保险诈骗罪非法吸收公众存款罪(正确答案)洗钱罪集资诈骗罪(正确答案)18.一般非法集资的特征有（）*未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(正确答案)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(正确答案)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(正确答案)向社会公众即社会不特定对象吸收资金(正确答案)19.公司要建立包括（）在内的系统性风险预警监测机制。*资金监测(正确答案)投诉监测(正确答案)舆情监测(正确答案)人员往来监测(正确答案)20.