南昌分行减费让利及优化账户服务测试附有答案

南昌分行减费让利及优化账户服务测试[复制]姓名：[填空题]*_________________________________1.为积极落实国家金融减费让利政策，我行对小微企业和个体工商户对公跨行转账汇款业务实行优惠，具体包括哪些？（）*A.对小微企业和个体工商户通过手机银行办理转账免收手续费。(正确答案)B.小微型企业和个体工商户单笔10万元（含）以下通过柜面转账按收费标准9折收费。(正确答案)C.对小型、微型企业（按四部委口径）和个体工商户单笔10万元（含）以下异地跨行汇款按收费标准4.5折收费。(正确答案)D.对小型、微型企业（按四部委口径）和个体工商户单笔10万元（含）以下同城跨行转账按收费标准9折收费。(正确答案)2.通过哪些途径可以查询浙商银行减费让利的情况以及最新的收费执行标准？（）*A.通过浙商银行官网、营业网点、网上银行、手机银行查询《浙商银行关于进一步实施减费让利政策的公告》(正确答案)B.最新版的《浙商银行服务价格手册》(正确答案)C.向客户经理、营业网点柜面工作人员、95527客服电话进行咨询。(正确答案)3.为积极落实国家金融减费让利政策，我行对客户的哪些票据业务长期取消收取收费？（）*A.支票的手续费、工本费、挂失费。(正确答案)B.本票的手续费、工本费、挂失费。(正确答案)C.银行汇票的手续费、工本费、挂失费。(正确答案)4.小微企业及个体工商户需要开通网银，怎么收费？（）*A.免收小微企业及个体工商户网上银行、手机银行、电话银行的年费和管理费;(正确答案)B.对小微企业及个体工商户安全认证工具“浙商e证书”的工本费按成本价25元/个收取；(正确答案)C.对小微企业及个体工商户安全认证工具“浙商e证书”年费实行5折优惠，优惠后价格为：企业印章证书（授权员使用）75元/个/年；企业操作员（经办员使用）证书10元/个/年。(正确答案)D.优惠措施期限为2021年9月30日至2024年9月30日。(正确答案)5.银行应当在客户办理账户开立手续前告知哪些事项（）。*A.客户开户资料、客户身份核实、账户功能、账户异常交易监测和管控措施等(正确答案)B.需要客户配合或者后续可能会影响客户使用账户的有关要求及其法律制度依据(正确答案)C.出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任和惩戒措施(正确答案)D.开展有关防范电信网络诈骗宣传(正确答案)6.下列哪些情况，可以开立个人银行结算账户？（）*A.中国居民，提供居民身份证或临时身份证(正确答案)B.香港、澳门、台湾居民，提供港澳台居民居住证(正确答案)C.异地（非开户地）居民，提供居民身份证(正确答案)D.大学生、农民工等流动就业群体，提供居民身份证(正确答案)7.下列哪些情况，可以开立基本存款账户？（）*A.企业法人，提供营业执照、法定代表人有效身份证件(正确答案)B.非法人企业，提供营业执照、单位负责人有效身份证件(正确答案)C.个体工商户，提供营业执照、经营人有效身份证件(正确答案)D.小微企业，提供营业执照、法定代表人有效身份证件(正确答案)8.下列哪些资料属于企业开户资料？（）*A.营业执照(正确答案)B.法定代表人（单位负责人）有效身份证件(正确答案)C.公司章程D.受益所有人、控股股东有效身份证件9.银行对于下列哪些情形，可以直接拒绝开户？（）*A.不配合客户身份识别(正确答案)B.有组织同时或分批开户(正确答案)C.开立业务与客户身份不相符(正确答案)D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动(正确答案)10.企业没有固定经营场所或没有对外营业场所或没有办公物资、货物、员工时，该如何办理开户业务？（）*A.存在风险，不能为其开立银行账户B.遵循“了解你的客户”原则，根据其风险评估情况，确定是否需要上门核实，原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所(正确答案)C.若企业为集群地址注册，可提供集群地址管理方确认信息等资料，再视情况对集群地址进行核实(正确答案)D.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先按照简易开户服务流程为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务渠道或设置非柜面业务渠道交易管控限额。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务渠道交易管控限额(正确答案)11.所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗？（）*A.是的，为了防范账户业务风险，所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户B.不是的，根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实(正确答案)C.不是的，对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业，可无需上门核实(正确答案)D.不是的，新注册企业尚未正式开展生产经营，可以先按照简易开户服务流程为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务渠道或设置非柜面业务渠道交易管控限额。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务渠道交易管控限额(正确答案)12.银行对小微企业和个人开户申请采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查或拒绝开户的，应当如何处理？（）*A.无需特别处理B.提交管辖分行运营管理部门复核(正确答案)C.向客户说明原因和相关依据(正确答案)D.不予回应13.银行应当通过官方网站、营业网点、手机银行等渠道，规范、清晰地公开哪些企业银行账户服务事项？（）*A.服务标准(正确答案)B.资费标准(正确答案)C.办理时限(正确答案)D.拒绝理由14.客户申请开立个人结算账户，开户行应如何落实账户实名制有关规定？（）*A.审查客户出示有效身份证件的真实性、有效性，核验申请客户与身份信息的一致性(正确答案)B.如客户出示有效身份证件为居民身份证的，还应通过联网核查公民身份信息系统、人脸识别技术核验开户申请人与身份信息的一致性(正确答案)C.利用移动运营商等平台核验预留手机号码实名制及其与开户申请人身份信息的一致性(正确答案)D.预留手机号码未实名或与信息核验不一致的，应拒绝客户开户15.按照本行相关规定，下列个人电子银行管控限额设置正确的是？（）*A.仅凭有效身份证件申请开户的，电子银行日累计限额不得超过3万元(正确答案)B.除提供有效身份证件外，还可提供本市（县）户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤缴费证明，或手机号码实名且入网满一年等辅助身份证明材料之一的，电子银行日累计限额不得超过10万元(正确答案)C.除提供有效身份证件、辅助身份证明材料外，还可通过包括但不限于他行电子银行渠道、个人所得税软件等各类电子软件或纸质材料能展示或证明收入、资产、交易流水情况；或在本行办理授信业务的，电子银行日累计限额不得超过50万元(正确答案)D.在提供有效身份证件的同时现场办理存款、购买理财、代销基金等金融产品等的，电子银行日累计限额与其资产余额相适应，原则上不超过人民币100万元E.快捷支付日累计限额不得超过电子银行渠道日累计限额(正确答案)16.按照本行相关规定，下列个人电子银行管控限额说法正确的是？（）*A.手机银行可满足其日常结算需求的，原则上不再为其开通网上银行(正确答案)B.客户职业如为党政机关、事业单位、国有企业、大中小学校等低风险行业人员的，交易管控限额可在规定管控限额的基础上适当放宽(正确答案)C客户如为未成年人、在校学生、25岁以下年轻人、老年人（年龄大于70岁）、异地人员等特殊人群的，应在规定管控限额的基础上适当降低(正确答案)D.客户存在开通电子银行相关异常情形的，应在规定管控限额的基础上适当降低(正确答案)17.为积极落实国家金融减费让利政策，我行对小微企业及个体工商户免收所有单位结算账户管理费。如果企业符合小微企业或个体工商户身份认定标准，即可享受我行优惠政策。优惠措施期限为2021年9月30日至2024年9月30日。[判断题]*对(正确答案)错18.根据《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》（银发[2021]169号）和《中国支付清算协会中国银行业协会关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书》精神，自2021年9月30日起，对小微企业和个体工商户支付手续费进行减免：降低银行账户服务收费，降低人民币转账汇款手续费，取消部分票据业务收费，降低银行卡刷卡手续费。其中：票据业务降费期限为长期，其余降费措施优惠期限为3年。[判断题]*对(正确答案)错19.客户在我行提供的信息缺失或不准确，导致未享受到应有的降费优惠，可通过柜面、网上银行申报或修改信息，本行授信客户还可以联系客户经理协助修改。完善相关信息后，本行系统将进行核实和认定，符合标准的小微企业和个体工商户，纳入本行降费范围，前期应享受未享受到的优惠不会进行退还。[判断题]*对错(正确答案)20.银行为客户开立个人银行账户时，对客户出示的居民身份证通过联网核查公民身份信息系统、人脸识别等审核无误，同时开展客户身份尽职调查，开户用途合理且无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的，应当立即为客户开立银行账户。[判断题]*对(正确答案)错21.异地客户开立个人银行账户时，必须出具其在本地居住或工作的辅助证明材料。[判断题]*对错(正确答案)22.简易开户服务是指根据《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度审核小微企业和流动就业群体等单位和个人开户证明文件或有效身份证件后，简化辅助身份证明材料要求，开立功能与客户身份识别程度、风险程度相匹配的银行结算账户。[判断题]*对(正确答案)错23.对于满足小微企业简易开户的，开户行应明确告知客户根据其当前提供的资料，账户功能有所限制且后续将采取风险防控措施，经客户同意后方可为其提供简易开户服务。[判断题]*对(正确答案)错24.客户如有注册地址为集中登记地、以自有或租赁房屋作为经营地址、办公场所较为简单、没有企业门牌LOGO、雇佣人员等情形，开户行可以此为理由拒绝开户。[判断题]*对错(正确答案)25.如客户暂时无法提供辅助证明材料的，银行经综合判断无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的，且客户急需开户的，可与客户商定按照简易开户服务流程，根据现有的客户身份识别程度，开通与其风险相匹配的不同类型账户。[判断题]*对(正确答案)错26.银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号印发）重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。[判断题]*对(正确答案)错27.客户因紧急需要申请临时调高交易限额的，银行应当对客户的需求进行合理性评估，通过柜面、客户服务电话等方式满足客户临时性需求，确保客户正常资金结算需求不受影响。[判断题]*对(正确答案)错28.银行应当建立健全个人银行账户服务监督机制，制定统一规范的个人银行账户开户服务标准及答复口径，加大对客户经理、大堂经理、柜员和客户服务人员的业务培训，及时解答解决客户开立和使用银行账户的问题，提高人民群众的开户满意度。[判断题]*对(正确答案)错29.