金融机构反洗钱测试卷答案

金融机构反洗钱测试卷单位：姓名：考场：考号:成绩：一、单项选择题：（每题1分，共20分）（一）金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：单笔或当日累计人民币交易（）元以上或外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单据解付及其他形式的现金收支。（D）A、2万元2000美元B、5万元5000美元C、10万元1万美元D、20万元1万美元（二）金融机构应当依照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易（D）A、中国银行业监督治理委员会B、中国证券监督治理委员会C、中国保险监督治理委员会D、中国反洗钱监测分析中心（三）如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保留期届满时仍未终止的，金融机构应将其保留（D）。A、延期五年B、延期十年C、延期二十年D、至反洗钱调查工作终止（四）金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程，并向（）报备。（B）A、中国银行业监督治理委员会B、中国人民银行

C、中国证券监督治理委员会D、中国保险监督治理委员会（五）金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心°（A）A、10B、8C、5D、3（六）客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。（D）A、继续B、持续C、持续D、中止（七）金融机构利用、网络、自动柜员机和其他方式为客户提供非柜台方式的效劳时，应实行严格的身份迪）认证方法，采取相应的技术保障手腕，强化内部治理程序，识别客户身份。C、中国证券监督治理委员会D、中国保险监督治理委员会A、审查B、核查C、检查D、认证（八）金融机构违背《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治理方法》的，由（）依照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以惩罚。（A）A、中国人民银行B、中国银行业监督治理委员会C、中国证券监督治理委员会D、中国保险监督治理委员会（九）在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或退还的保险单的现金价值金额为人民币（A）以上或外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或保险凭证原件，确认申请人的身份。注：保险业金融机构回答此题A.一万B.三万C.五万D.七万（九）以下关于证券、期货业金融机构履行反洗钱义务表述，说法错误的选项是（D）注：证券期货业金融机构回答此题客户与证券公司、期货经纪公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社、邮政储汇机构、政策性银行向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告客户与洗钱高风险国家和地域有业务联系的，证券公司、期货经纪公司应报送可疑交易报告客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑的，证券公司、期货经纪公司应报送可疑交易报告开户后短时间内生意证券，然后迅速销户，证券公司应报送可疑交易报告（十）金融机构提供保管箱效劳时，应了解保管箱的（C）。A、记录人B、利用人C、实际利用人D、代理人（十一）以下四条中，有一条是错误的，请指出。（C）显现以下情形时，金融机构应当从头识别客户：A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在一致或者相互矛盾的。D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。（十二）在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别方法，关注客户及其日常经营活动、金融交易情形，（）提示客户更新资料信息。（C）A、持续B、不断C、及时D、快速（十三）金融机构应采取切实可行的（）保留客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督治理。（C）A、方式B、方法C、方法D、治理（十四）金融机构与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、化名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期更正；情节严峻的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处（）以下罚款。（C）A、一万元以上五万元以下一千元以上五千元以下B、十万元以上二十万元以下五千元以上五万元以下C、二十万元以上五十万元以下一万元以上五万元以下D、五十万元以上二百万元以下五万元以上五十万元以下（十五）下面那个时期不是洗钱进程（C）A、处置时期B、离析时期C、贮存时期D、归并时期（十六）国务院反洗钱行政主管部门是：（A）A、中国人民银行B、中国银行业监督治理委员会C、中国证券监督治理委员会D、中国保险监督治理委员会（十七）金融机构应当依照中国人民银行的规定，报送（）统计报表、信息资料和稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（C）A、会计B、内部C、反洗钱D、财务（十八）以下不属于“居民”的是（B）A、在中国境内居留1年以上的自然人，境内留学生、就医人员除外B、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家眷C、中国在境外留学人员、就医人员及中国驻外使馆领馆工作人员及其家眷D、中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、集体、军队）（十九）金融机构疑心客户、资金、交易或试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯法和恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（）所涉及资金金额或财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告°（C）A、只要B、不论C、不管D、所有（二十）金融机构在与客户成立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、单据兑付等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，进行（B）并记录。A、查看B、查对C、核实D、检查（二十）在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或退还的保险单的现金价值金额为人民币（A）以上或外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或保险凭证原件，确认申请人的身份。注：保险业金融机构回答此题A.一万B.三万C.五万D.七万（二十）以下关于证券、期货业金融机构履行反洗钱义务表述，说法错误的选项是（D）注：证券期货业金融机构回答此题客户与证券公司、期货经纪公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社、邮政储汇机构、政策性银行向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告客户与洗钱高风险国家和地域有业务联系的，证券公司、期货经纪公司应报送可疑交易报告客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑的，证券公司、期货经纪公司应报送可疑交易报告开户后短时间内生意证券，然后迅速销户，证券公司应报送可疑交易报告二、多项选择题：（每题2分，共20分）（一）金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）指定的机构（BCD）A、中国人民银行B、中国银行业监督治理委员会C、中国证券监督治理委员会D、中国保险监督治理委员会（二）客户与（）等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由开户银行依照《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。（ABCD）A、证券公司B、期货经纪公司C、基金治理公司D、信托投资公司A、保险公司B、金融资产治理公司C、、汽车金融公司D、金融租赁公司（三）中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情形进行（CD）。A、操作B、治理C、监督D、检查（四）金融机构应当依照本方法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求（要素内容见附表），提供（）的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件°（BCD）A、全面B、真实C、完整D、准确（五）金融机构在履行反洗钱义务进程中，发觉涉嫌犯法的，应当及时以书面形式向（）报告。（AD）A、本地公安机关B、本地检察院C、本地法院D、中国人民银行本地分支机构（六）金融机构在办理业务中发觉异样迹象或对先前取得的客户身份资料的（）有疑问的，应当从头识别客户身份；（ABC）A、真实性B、有效性C、完整性D、系统性（七）金融机构及其工作人员应当依法（）司法机关和行政执法机关冲击洗钱活动。（CD）A、主动B、踊跃C、协助D、配合（八）中国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责的需要，能够采取以下方法进行反洗钱现场检查（ABCD）（入）进入金融机构进行检查；（B）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;（C）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或窜改的文件资料予以封存；（D）检查金融机构运用电子运算机治理业务数据的系统。（九）依照《金融机构大额交易和可疑交易治理方法》，保险公司应当将以下（BCD）交易或行为作为可疑交易进行报告。注：保险业金融机构回答此题短时间内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保的频繁投保、退保、变换险种或保险金额犹豫期退保时称大额发票丢失的，或同一投保人短时间内多次退保遗失发票总额达到大额的以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的10、证券公司、期货公司、基金治理公司和其他从事基金销售业务的机构在办理（ABCD）业务时，应当识别客户身份。注：证券期货业金融机构回答此题资金账户开户、销户、变更，资金存取等。交易密码挂失修改客户身份大体信息等资料开通网上交易、交易等非柜面交易方式（十）任何单位和个人发觉洗钱活动，有权向（）举报。同意举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（AB）A、反洗钱行政主管部门B、公安机关C、检察机关D、法院10、对符合以下条件之一的大额交易，如未发觉该交易可疑的，金融机构能够不报告：（ABC）A、按期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或本金加全数或部份利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、活期存款的本金或本金加全数或部份利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的按期存款。C、按期存款的本金或本金加全数或部份利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。D、活期存款的本金或本金加全数或部份利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的按期存款。三、填空题：（每题1分，共15分）（一）中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或可疑交易报告有要素不全或存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。（二）金融机构应当设立专门的反洗钱职位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（三）金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情形予以保密，不得违背规定向任何单位和个人提供。（四）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当别离提交大额交易报告和可疑交易报告。（五）《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》中以下用语的含义如下：“短时间”系指四个工作日之内，含10个工作日。“长期”系指1年以上。“大量”系指交易金额单笔或累计低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日天天发生3次以上，或营业日天天发生持续3天以上。“以上”，包括本数。（六）金融机构对依照《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由以为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯法活动有关的，应当同时报告中国人民银行本地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。（七）金融机构应当勤勉尽责，成立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原那么，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特点的客户、业务关系或交易，采取相应的方法，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人。（八）金融机构应当依照平安、准确、完整、保密的原那么，妥帖保留客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情形、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。10、与客户成立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（受益人）的身份证件或其他身份证明文件进行查对并记录。注：保险业金融机构回答此题10、证券公司、期货公司、基金治理公司和其他从事基金销售业务的机构在办理相关业务时，应当识别客户身份，了解实际操纵客户的自然人和交易的实际受益人，（查对）客户的有效身份证件或其他身份证明文件，记录客户身份大体信息。注：证券、期货业金融机构回答此题四、判定题：（每题1分，共10分。如该题判错，请回答正确答案。）（一）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核实代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件。错。应为：客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行查对并记录。（二）金融机构应依照客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是不是为外国政要等因素，划分风险品级，并在持续关注的基础上，适时调整风险品级。对（三）金融机构应当保留的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。错。应为：金融机构应当保留的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情形的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（四）中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。对（五）金融机构应当在规定的期限内，妥帖保留客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。对（六）金融机构发觉或有合理理由疑心客户或其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当当即向本地公安机关和中国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告。错。应为：金融机构发觉或有合理理由疑心客户或其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当当即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告，（七）金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部操纵制度的有效实施负责。对（八）金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别方法；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别方法的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。错。应为：金融机构通过