宁德分行职工职业技能初赛

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您的姓名：[填空题]*

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您的部门：[填空题]*

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1.“断卡”行动的目的是什么？[单选题]*

打击治理电信网络新型违法犯罪

从源头堵截电信诈骗(正确答案)

拦截犯罪分子销售两卡

保护个人信息，防止外泄

2.海关发现个人出入境携带的（）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管

部门通报。[单选题]*

现金、支票

现金、无记名有价证券(正确答案)

汇票、无记名有价证券

支票、汇票

3.断卡行动主要是针对存在什么情况的个人/对公账户？[单选题]*

出租、出借、出售(正确答案)

出租、出借、出卖

出押、出借、出售

出押、出租、出卖

4.断卡中的两卡是什么？[单选题]*

Sim卡和银行卡

Sim卡和个人账户

电话卡和个人账户

电话卡和银行卡(正确答案)

5.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。[单选题]*

登记人

使用人

实际使用人(正确答案)

代理人

6.根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪

的，应当（）。[单选题]*

及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

其实以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告(正确答案)

及时以书面形式向当地公安机关报告

7.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）。[单选题]*

经高级管理层的批准(正确答案)

报告中国人民银行

报告中国反洗钱监测分析中心

经中国人民银行批准

8.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。[单选题]*

全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)

提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

9.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。[单选题]*

大额和可疑交易数据报送

客户身份识别(正确答案)

客户身份资料和交易记录保存

反洗钱监督检查

10.断卡行动中的手机卡是指？[单选题]*

平时使用的三大运营商手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡(正确答案)

三大运营商手机卡

虚拟运营商的电话卡

物联网卡

11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。[单选题]*

中国银行业监督管理委员会

人民法院

反洗钱行政主管部门或者监察机关

反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)

12.银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。[单选题]*

一次性的

间隔的

持续的(正确答案)

定期的

13.断卡行动中的银行卡是指？[单选题]*

个人银行卡

对公账户及结算卡

个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户（即微信、支付宝等第三方

支付账户）(正确答案)

非银行支付机构账户

14.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）。[单选题]*

客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求(正确答案)

客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

客户洗钱风险分类是额外要求

15.开卡团伙是指？[单选题]*

在各地运营商营业厅、银行机构开办手机卡、银行卡的人员(正确答案)

发布信息招募带队团伙，接收各自带队团伙的手机卡及银行卡后，送交贩卡团伙的

人员

16.断卡是指切断电信网络诈骗所必备的（）和（），简称两卡。[单选题]*

手机卡和物联网卡

流量卡和个人银行卡

手机卡和对公账户及结算卡

手机卡和银行卡(正确答案)

17.下述非自然人客户的收益，所有人可以不识别的有（）。[单选题]*

个体工商户

不具备法人资格的专业服务机构

参照公务员法管理的事业单位(正确答案)

受政府控制的企事业单位

18.全国段卡专项行动于什么时间开展？[单选题]*

2020年9月15日

2020年10月10日(正确答案)

2020年11月1日

2020年11月5日

19.将银行账户（含银行卡）或者支付账户出租、出借、出售给他人，或假冒他人

身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面

业务和支付账户所有业务，并不得为其新开立账户？[单选题]*

一年

两年

三年

五年(正确答案)

20.有出租、出售、出借银行账户行为的客户，自身应当如何处理？[单选题]*

当做不知道

及时报警

必须立即注销开户(正确答案)

通知上级

21.开展洗钱风险评估工作应当遵循以下原则（）。*

风险为本原则(正确答案)

风险评估与建立长效机制相结合原则(正确答案)

保密原则(正确答案)

全员参与

22.《中华人民共和国反洗钱法》中关于客户身份识别制度的两项禁止性条款是？

*

不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易(正确答案)

不得在客户未提供身份证件时为其办理金融业务

不得为客户开立匿名账户或者假名账户(正确答案)

不得在客户本人不在场时为其办理金融业务

23.以下（）属于未按规定登记客户身份基本信息。*

信息登记不完整(正确答案)

信息登记错误(正确答案)

客户身份证件国籍未有效提示更新

未按规定识别非自然人客户受益所有人(正确答案)

24.洗钱风险评估将总体洗钱风险水平划分成哪些等级（）*

轻微(正确答案)

一般(正确答案)

关注(正确答案)

严重(正确答案)

25.什么是断卡行动？*

集中抓获一大批两卡违法犯罪团伙(正确答案)

集中打击一大批涉案违法犯罪活动猖獗的重点地区(正确答案)

集中惩戒一大批良卡违法失信单位和人员(正确答案)

集中曝光一大批开办两卡较多的营业网点、金融机构(正确答案)

集中举报一大批犯罪团伙消息

26.未按照规定完成受益所有人身份识别工作，可能使机构面临（）。*

洗钱风险(正确答案)

制裁风险(正确答案)

监管风险(正确答案)

信用风险

27.两卡违法犯罪团伙指？*

开卡团伙(正确答案)

带队团伙(正确答案)

收卡团伙(正确答案)

贩卡团伙(正确答案)

28.断卡行动中，哪些特征人员一定要警惕？*

自行或经常组织前往银行、电话营业厅或通过信息化手段开办银行卡、电话卡人员

(正确答案)

以扫校、扫村方式忽悠村民学生办卡的人员(正确答案)

前来询问是否需要办卡，可免费替家人开卡的人员

营销手机卡套餐，可赠送礼品的人

29.个人名下一张银行卡涉案，银行的惩戒措施包括？*

拒绝接待

5年内不能开新户(正确答案)

禁用手机支付(正确答案)

所有业务只能去柜台办理(正确答案)

列入征信，基本告别信用卡、房贷和车贷(正确答案)

30.对开办银行账户和支付账户失信人员惩戒措施包括（）？*

实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得为其新开立账户

的惩戒措施(正确答案)

影响失信人员个人征信及家人征信

纳入金融信用基础数据库管理，将违法违规行为记录至个人征信(正确答案)

实施10年内暂停其银行账户非柜面业务

31.对公账户、结算卡和非银行支付机构等不属于断卡行动中的两卡范围。[单选

题]*

对

错(正确答案)

32.为打击治理电信诈骗违法犯罪活动源头，开展实施断卡行动。[单选题]*

对(正确答案)

错

33.对同一银行网点出现学生，农民工，老年人集中办理个人账户开户等情形，应

加强识别和审核，必要时报告人民银行当地分支机构，对于不配合客户身份识别、

有组织地同时开户或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有

明显理由怀疑客户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行有权拒绝开

户。[单选题]*

对(正确答案)

错

34.全国部署开展断卡行动，是可以从源头上遏制电信诈骗网络犯罪高发态势的重

要举措。[单选题]*

对(正确答案)

错

35.工信部和三大基础运营商、人民银行负责将纳入惩戒的所有两卡人员公开向社

会曝光，通过多种形式媒体滚动播放，新增强大震慑。[单选题]*

对

错(正确答案)

36.开办地公安机关负责查找开卡人，逐一见面并制作询问笔录，根据开卡人与其

上级转账、聊天、快递等信息，顺线追踪本地涉案人员。[单选题]*

对(正确答案)

错

37.严格审核申请人身份信息、地址信息、手机号码信息，了解开户目的和用途，

综合判断开户合理性，并留存相关工作记录。对于一次性开办三个及以上银行账户

（卡）的，一年内三次以上挂失补办银行卡，、一年内三次以上注销并新开办银行

账户的，应加强审核并及时识别可疑行为。[单选题]*

对

错(正确答案)

38.因外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要

类似的风险，所以对这些人员也应采取相应的客户身份识别措施。[单选题]*

对(正确答案)

错

39.对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后的15个工作日内划分其风险

等级。[单选题]*

对

错(正确答案)

40.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明种类、身份证件号码、注

册资本经营范围法定代表人或者负责人的金融机构，应当重新识别客户。[单选题]

*

对(正确答案)

错

41.对风险较高的非自然人客户义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有

人。[单选题]*

对(正确答案)

错

42.开展洗钱风险评估工作应详细保存风险评估工作各项记录、评估报告等相关材

料，确保洗钱风险评估工作具有可稽核性或可追溯性，并作为勤免尽责的证明材

料。[单选题]*

对(正确答案)

错

43.开户人无合理理由执意开立多个个人账户，是涉嫌电信诈骗犯罪账户的可疑特

征。[单选题]*

对(正确答案)

错

44.开户人持非居民身份证（如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等）办理

业务是涉嫌电信诈骗犯罪账户的可疑特征。[单选题]*

对

错(正确答案)

45.银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的，应当提交新业

务的洗钱和恐怖融资风险评估报告。[单选题]*

对(正确答案)

错

46.新任反洗钱专职人员应具备金融从业经验两年以上。[单选题]*

对

错(正确答案)

47.开户资金较小且开户后随即将资金取走，开户时或办理业务过程中回避客