保险销售岗工作计划

保险销售岗工作计划保险销售岗工作方案

一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁乐观领悟总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

一、员工管理、业务学习工作

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，乐观调动团险业务员和协保员的展业乐观性。

2、制定符合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、准时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新学问和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的熟悉，以削减业务的逆选择，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地协作业务员多方位拓展业务。

4、制订"开门红'、"国xx争霸'赛业务推动方案，经总公司批复后，准时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订20xx年团险业务员的管理和考核方法，并对有些管理和考核方法方面作了相应的调整。

二、意外险方面工作

学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题准时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案准时上交公司，并将赔款准时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面支配业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市训练局领导的联系，取得了市训练局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺当完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各高校校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将xx万余份学平险《致同学家长的一封信和就医服务指南》准时送到学校，发至全体同学家长手中，做好前期学平险工作，最终在xx月份圆满完成了学平险任务。

企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业平安生产的状况，上门访问意外险保费在xx万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的相信和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的留意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的状况下，做好企业的售后服务工作。平常多到企业走走、看看，以体现我们的关怀及重视，企业有赔案要准时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的状况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。

三、xx险业务方面工作

在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是xx险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平常乐观走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务状况等，而最终达到促单的目的。二是做好xx险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。

四、进度

今年在总公司的指导下从营销部招募了xx人成立了综合拓展部，尝试新的业务进展渠道，目前为止意外险共收保费xx万，在尝试中也取得了肯定的效果，但是还未达到最好效果，在明年将连续探究，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。

五、建议

一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多参与团险部会议，多与业务员沟通、沟通，在业务思路上予以指导与关心。

六、明年工作思路

1、做好学平险收费前的各项工作。

2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特殊是一些代理业务。

3、依据目前新型农村合作医疗的开展状况，找到切入点，以便寻求合作的方法，增加新的业务增长点。

4、开拓财险市场，尝试职场营销。

5、加快综合拓展员队伍的建设与进展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。

6、加强对团险业务员队伍的建设。

保险销售岗工作方案

一、销售工作详细量化任务

1、制定出月工作方案周工作方案每日工作量。每天至少打30个电话，每周至少访问20位客户，促使潜在客户从量变到质变。上午重点电话回访预约客户，下午时间长可支配访问客户。考虑地广人多，交通涌堵，预约时最好选择客户在相同或接近地点。

2、见客户之前要多了解客户主营业务潜在需求，最好先了解决策人个人爱好，预备一些有对方感爱好话题，并为客户供应针对性解决方案。

3、从招标网或其他渠道多搜集些项目信息供工程商投标参照，并为工程商出谋划策，协作工程商技术商务上项目运作。

4、做好每天工作记录，以备遗忘重要事项，并标注意要未办理事项。

5、填写项目跟踪表，依据项目进度前期设计投标深化设计备货执行验收等跟进，并完成各阶段工作。

6、前期设计项目重点跟进，至少一周回访一次客户，必要时协作工程商做业主工作，其他阶段跟踪项目至少二周回访一次。工程商投标日期项目进展重要日期需谨记，并时跟进回访。

7、前期设计阶段主动争取参项目绘图方案设计，为工程商解决本专业设计工作。

8、投标过程中，提前两天整理好相应商务文件，快递或送到工程商手上，以防止有任何遗漏错误。

9、投标结束，时回访客户，询问投标结果。中标后主动要求深化设计，帮工程商担当全部或部份设计工作，预备施工所需图纸设备安装图管线图。

10、争取早日工程商签订供货合同，并收取预付款，提前支配备货，以最快供应时间响应工程商需求，争取早日回款。

11、货到现场，等工程安装完设备，申请技术部支配调试人员到现场调试。

12、提前预备验收文档，验收完成后时收款，保证良好资金周转率。

二、对销售工作熟悉

1、市场分析，依据市场容量个人力量，客观科学制定出销售任务。暂订年任务销售额100万元。

2、适时作出工作方案，制定出月方案周方案。并定期业务相关人员会议沟通，确保各专业负责人时跟进。

3、注意绩效管理，对绩效方案绩效执行绩效评估进行全程关注跟踪。

4、目标市场定位，区分大客户一般客户，分别对待，加强对大客户沟通合作，用相同时间赢取最大市场份额。

5、不断学习行业新学问，新产品，为客户带来有用资讯，更好为客户服务。并结识弱电各行业各档次产品供应商，以备工程商需要时能时作好项目协作，并可以同行共享行业人脉项目信息，达到多赢。

6、先友后单，客户进展良好友情，到处为客户着想，把客户当成自己好伴侣，达到思想情感上交融。

7、对客户不能有隐瞒哄骗，答应客户承诺要时兑现，讲诚信不仅是经商之本，也是为人之本。

8、努力保持谐同事关系，善待同事，确保各部门在项目实施中各项职能顺当执行。

三、销售生活兼顾，欢乐地工作

1、定期组织同行举办沙龙会，增进彼此友情，更好沟通。

客户同行间虽然存在竞争，可也需要同行间相互学习沟通，本人也曾参与过类似聚会，也询问过客户，都很情愿参与这样聚会，所以本人认为不存在冲突，而且同行间除了工作还可以享受生活，让沙龙成为生活一部份，让工作在更欢乐环境下进行。

2、对于老客户固定客户，常常保持联系，在时间条件允许时，送一些小礼物或宴请客户，当然宴请不是目，重在沟通，可以增进彼此感情，更好沟通。

3、利用下班时间周末参与一些学习班，学习更多营销管理学问，不断尝试理论实践结合，上网查本行业新推资讯产品，不断提高自己力量。

是我20xx年销售工作方案，工作中总会有各种各样困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服，争取为公司做出自己最大贡献。

保险销售岗工作方案

为更好地完善人口和方案生育利益导向机制，落实社会救助政策，维护城乡方案生育低保对象的生存权和健康权，充分发挥医疗救助功能，有效解决方案生育家庭意外损害的就医难题，让他们共享经济社会进展成果.仔细贯彻落实中心十部委,关于广泛开展生育关怀行动的通知精神创新具有方案生育特色的宣扬训练活动，实行计生部门补一点、的方式为方案生育家庭投保，并将承保对象从个人扩展到方案生育家庭成员，切实关怀、关爱方案生育家庭，进一步提高方案生育家庭抵挡风险力量。为切实做好全县xx年方案生育家庭意外损害保险工作，推动和谐计生、和谐社会建设，是推动人口和方案生育工作、稳定低生育水平、提高人口素养、平抑诞生人口性别比、解除方案生育家庭后顾之忧的一项有效举措，是号召育龄群众乐观响应国家政策自觉实行方案生育的重要手段。现将全县开展xx年方案生育家庭意外损害保险工作的有关事项如下：

一、保险内容

(一)凡符合方案生育政策的家庭，其夫妇年龄在65周岁以下，子女年龄在1周岁以上者，均可作为被保险人参与保险。

(二)保险费为：每年每个家庭每份30元，保险金额每份20000元，其中意外损害死亡保险金额18000元，意外损害住院医疗保险金20xx元。

(三)保险期限：一年(xx年9月1日xx年8月31日)。

二、参保范围

(一)农村独生子女户;

(二)农村双女户;

(三)城镇独生子女户和其他方案生育家庭户;

(四)参保对象为每个家庭两代人(即父母和子女)。

三、补助标准及办理方式、时间

(一)农村独生子女户：以一户一份30元计，县人口和方案生育局补助10元，镇计生办补助10元，农村独生子女户出10元;

(二)农村双女户：以一户一份30元计，县人口和方案生育局补助10元，双女家庭户出20元;

(三)城镇独生子女和其他方案生育家庭户，以一户一份30元计,自出30元;

(四)各村(社区)保险业务由村委会负责办理，填写相关表册后和保险费一并上交镇计生办，镇机关和学校由镇计生办负责办理;

(五)每户家庭最多可办理两份。

(六)办理时间：xx年8月20日xx年8月30日。

四、目标任务及奖惩措施

(一)目标任务。xx年全县方案生育意外损害保险任务目标是户，各村(社区)详细完成目标任务分解状况见《xx年方案生育家庭意外损害保险任务目标表》，镇直各单位和学校的方案生育家庭意外损害保险工作由镇计生办协调组织开展。

(二)奖惩方法。对各村(社区)开展方案生育家庭意外损害保险工作实行奖惩考核：完成100%的每户奖2.5元;完成90%99%的每户奖2元;完成80%89%的每户奖1.5元;完成70%79%的不奖不惩;完成率低于70%的从年终责任制兑现惩200元;超任务完成的按实际超额完成户数每户奖1元。

五、工作要求

做好xx年全镇方案生育家庭意外损害保险工作，时间紧，任务重，全县各村(社区)、各部门要进一步提高熟悉，强化组织领导，搞好宣扬动员，切实抓紧抓实抓好，大力营造社会氛围，做到家喻户晓，人人皆知。

(一)加强领导，提高熟悉。为推动此项工作深化开展，取得成效，镇上成立了以镇人民政府主要领导任组长的领导小组，领导小组下设办公室在镇计生办，详细负责此项工作的宣扬动员、培训指导、统筹协调和组织实施。全县各村(社区)、各部门要进一步增加开展方案生育家庭意外损害保险对提高方案生育家庭抵挡风险力量的熟悉，将此项工作作为贯彻落实中心十部委,关于广泛开展生育关怀行动的通知精神的一项重要内容，切实加强领导，统筹支配，强化措施，落实责任，乐观动员、组织方案生育家庭自愿参保。

(二)强化宣扬，形成氛围。各村(社区)、各部门要实行多种形式，加大对方案生育家庭意外损害保险的宣扬力度，广泛宣扬方案生育保险利国利民的好处，使方案生育家庭意外损害保险做到家喻户晓，人人皆知，促使方案生育家庭普遍树立保险意识，激发广阔群众参保投保的意愿，提高参与保险的乐观性和自觉性，为做好方案生育家庭意外损害保险工作营造良好的舆论氛围和奠定良好的群众基础。

(三)注意细节，确保质量。在开展详细工作中，各村(社区)、各部门要以仔细负责的态度，严格根据保险内容和参保范围等要求做好办理工作，要充分注意