中级银行从业资格之中级银行管理资料复习打印

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单选题（共100题）1、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C2、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】D3、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】A4、（）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】D5、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（）年内实现退出。A.1～3B.3～5C.5～7D.7～9【答案】B6、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】A7、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】B8、下列不属于商业银行的关联方的是（）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】A9、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】A10、()不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】C11、在第三版巴塞尔资本协议中，（）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】B12、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】B13、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】C14、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】B15、在（）的时候，巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】C16、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】D17、下列不属于商业银行的关联方的是（）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】A18、()不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】C19、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】D20、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】D21、合规风险管理的第一个阶段是（）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】B22、根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】C23、根据《金融资产管理公司监管办法》，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C24、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】D25、下列选项中，属于操作风险监控的是()。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】D26、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在1~12个月D.一般以抵押方式发放【答案】C27、根据《商业银行股权管理暂行办法》，下列关于股东责任的说法正确的是（）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】A28、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】A29、商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】B30、存款规模小于（）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】C31、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是()天。A.6B.8C.10D.12【答案】D32、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】B33、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】C34、行政复议的具体程序不包括（）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】D35、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】A36、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】B37、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】C38、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】C39、()又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】D40、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】A41、金融类不良资产不包括的选项是()。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】D42、《银行业金融机构国别风险管理指引》，下列关于国别风险的说法中正确的是（）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】D43、（），巴塞尔委员会发布了《流动性风险管理和监管的稳健原则》，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】A44、我国银行业监管的新理念不包括（）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】D45、根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】A46、下列说法错误的是（）。A.资产利润率=税后利润／（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100％×折年系数B.净利息收益=净利息收入／总资产C.净息差＝（利息净收入＋债券投资利息收入）÷生息资产平均余额×100%×折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）／营业净收入×100％【答案】A47、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，下列关于受益人大会的说法错误的是（）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】A48、下列不属于金融创新应坚持的原则是（）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】C49、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】D50、商业银行可以采用标准法或（）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】A51、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】B52、2015年12月，银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，针对我国资产规模超过（）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】B53、我国银行业监管的新理念不包括（）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】D54、监督检查部门应当在立案之日起（）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】C55、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】C56、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】C57、银行汇票的主要风险点不包括（）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】D58、()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】C59、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（）。A.《民法典》B.《银行业监督管理法》C.《金融租赁公司管理办法》D.《商业银行公司治理指引》【答案】D60、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A61、()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】A62、()是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】B63、根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》规定，（）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】C64、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】B65、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50％B.80％C.20％D.100％【答案】D66、金融资产管理公司从（）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】A67、（）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】B68、在影响企业生产能力的各种因素中，()是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】C69、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】B70、国际金融危机的爆发证明了()管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】D71、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】B72、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】A73、商业银行资产负债管理的最终目标是（）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】B74、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】B75、下列不属于非法集资活动特点的是（）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】A76、《流动性覆盖率披露标准》规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】A77、商业银行的非利息收入比例是指（）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】C78、全面风险管理要确保政策和程序的()。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】B79、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】D80、根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】A81、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A82、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】B83、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】B84、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】B85、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是()。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】D86、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】A87、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】B88、银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】C89、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的()。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】B90、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：①资产跨境转移；②造壳或买壳；③壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；④上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是()。A.①→②→③→④B.②→①→③→④C.①→②→④→③D.②→①→④→③【答案】B91、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】B92、()不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】C93、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】A94、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是()。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】D95、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】A96、（）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】A97、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】C98、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50％B.85％C.90％D.100％【答案】D99、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】D100、（）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】C多选题（共40题）1、2008年国际金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的不足，包括（）。A.银行流动性风险偏好过高B.压力测试情景设置过于宽松，应急计划和压力测试不够有效，优质流动性资产储备不足C.未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险D.董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足E.未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求【答案】ABCD2、我国银行业监管的具体目标包括（）。A.提高银行资本收益率和资产收益率B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益C.通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融产品、服务和相应风险的识别和了解D.努力减少金融犯罪，维护金融稳定E.通过审慎有效的监管，增进市场信心【答案】BCD3、银行业监督管理机构在认真总结我国经验，并借鉴国际标准的基础上，提出了我国银行业监管理念，包括（）。A.保护银行业消费者B.法人监管C.重点监管风险D.建立内控机制E.提高透明度【答案】BCD4、下列票据必须由商业银行签发的有（）。A.银行汇票B.支票C.银行本票D.商业承兑汇票E.银行承兑汇票【答案】AC5、下列属于违规吸收和虚假增加存款的是（）。A.延迟支付吸存B.通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款C.违规返利吸存D.以贷开票吸存E.通过同业业务倒存【答案】ABCD6、表外业务的特点有（）。A.不运用或不直接运用商业银行自有资金B.接受客户委托办理业务C.不直接承担风险D.绝大部分表外业务以收取手续费的方式获得收益E.种类多，范围广【答案】ABD7、商业银行负债业务的基本特征包括（）。A.是由以往或目前已经完成的交易而形成的B.具有潜在效益性C.能用货币准确计量和估价D.具有潜在的风险E.具有偿还性【答案】ABC8、监管者维护市场信心，主要是运用以下（）手段实现的。A.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险B.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度C.通过保护存款人利益。增强社会公众对银行监管机构的信任D.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪E.维护正常的金融秩序和公平的竞争环境【答案】ABCD9、关于流通产业的扩大化趋势，下列说法正确的有()。A.流通领域劳动生产率的提高在一定发展阶段上低于一般的生产部门B.流通部门基本上属于资金密集型产业C.商品流通企业面对消费者，经营品种繁多，服务对象分散D.商品流通企业导致手工劳动的成分必然髙于生产领域，活劳动的投入量要相对高于生产领域E.为方便消费者购买，流通产业要广泛布点，在建设现代化大商场的同时，必须保留相当规模的小型商业网点【答案】ACD10、美国金融监管大致经历的阶段有（）。A.自由竞争时期B.大萧条后的严格监管时期C.再次放松监管时期D.审慎监管时期E.次贷危机后全面强化监管【答案】ABCD11、《绩效指引》等系列指导意见，要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。A.专业胜任能力B.经营成果C.职业品德D.风险状况E.内控管理【答案】BD12、下列选项中，属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是()。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论E.现金管理理论【答案】ABC13、商业银行绩效考评应当（）。A.与考评对象设立机构挂钩B.与考评对象董事和高级管理人员任职资格核准等监管激励措施挂钩C.与考评对象新进员工指标挂钩D.与考评对象行政许可事项审批时限挂钩E.与考评对象开办新业务挂钩【答案】A14、资讯技术的进步使全球金融市场连成一体，加快了金融市场的()。A.网络化B.国际化C.全球化D.一体化E.多元化【答案】ABD15、根据国务院《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》，金融机构应当充分尊重并自觉保障金融消费者的（）等基本权利，依法、合规开展经营活动。A.安全权B.知情权C.自主选择权D.依法求偿权E.受教育权【答案】ABCD16、下列属于成员单位作为财务公司出资人应当具备的条件的有（）。A.经营管理良好，最近3年无重大违法违规经营记录B.具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录C.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股D.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的30％E.该项投资符合国家法律、法规规定【答案】BCD17、在权重法下，表内资产划分为不同类型，根据每个资产类别的性质及风险大小，分别赋予了不同的权重，包括（）等档次。A.10%B.25%C.100%D.250%E.500%【答案】BCD18、巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》将银行面临的主要风险分为（）、声誉风险、法律风险、战略风险等。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.社会风险【答案】ABCD19、2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许（）开展非金融机构不良资产收购业务。A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.东方公司E.中信公司【答案】BCD20、根据《银行业监督管理法》，申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。A.财务状况B.诚信状况C.资金来源D.资本补充能力E.资产规模【答案】ABCD21、根据《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险管理政策和程序主要包括（）。A.压力测试B.应急计划C.流动性风险限额管理D.融资管理E.现金流测算和分析【答案】ABCD22、银行绩效考评指标一般包括（）。A.合规经营类指标B.社会责任类指标C.经营效益类指标D.风险管理类指标E.发展转型类指标【答案】ABCD23、商业银行负债业务按业务品种分类，可分为（）。A.对公存款B.同业拆入C.向人民银行借款D.存款负债E.借入负债【答案】ABC24、行政许可实施程序包括（）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.面谈E.复议【答案】ABC25、信托当事人至少包括()，从而区别于只有两方当事人的委托关系。A.受益人B.保险人C.被保险人D.委托人E.受托人【答案】AD26、下列属于盈利性监测指标的是（）。A.一类案件风险率B.二类案件风险率C.资本利润率D.资产利润率E.成本收入比【答案】CD27、互联网金融市场秩序规范的具体要求有（）。A.应依法向电信主管部门履行网站备案手续B.选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构C.要求从业机构切实提升技术安全水平D.对客户进行充分的信息披露E.着力加强对消费者的教育【答案】ABCD28、非现场监管的作用分为（）。A.基础性作用B.风险识别和预警作用C.指导现场检查D.信息传递作用E.持续