证券基础真题四+详细答案

基础真题(押题)四

(参考书目为2011版本)

一单选

(1)期货交易的交易保证金由()缴纳。

A买方

B卖方

C交易双方

D交易所

题型：常识题

页码：159

难易度：易

专家答案：C解析内容期货交易所的会员经纪公司向交易所结算保

证金，而期货交易双方通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的

保证金。

(2)ETF的申购和赎回用()来交换ETF份额。

A现金

B一篮子股票

C国债

D定期存单

题型：常识题

页码：128

难易度：易

专家答案：B解析内容ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份额，

赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。

(3)证券公司的IB业务起源于()。

A日本

B英国

C美国

D中国

题型：常识题

页码：287

难易度：易

专家答案：C解析内容证券公司的IB业务起源于美国。

(4)证券市场分为发行市场和交易市场的依据是()不同。

A层次结构

B品种结构

C交易制度

D交易所结构

题型：常识题

页码：4

难易度：易

专家答案：A解析内容证券市场分为发行市场和交易市场的依据是

层次结构不同。

(5)以下关于股利政策的说法错误的是()。

A股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采

取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

B从理论上说，不管公司盈利前景如何看好，如果一家上市公司永远

不分红，则它的股票将毫无价值

C在发放现金股利的情况下，股东还需支付利息税

D从会计角度来说，股份公司的税后利润归全体股东所有，不论是否

分红派息，股东权益并不受影响，因此，股利政策无关紧要

题型：常识题

页码：51,52

难易度：中

专家答案：D解析内容考察对股利政策相关内容的了解。

(6)样本股由在深圳证券交易所上市的、完成股权分置改革的、正常

交易的各类行业的股票组成的股价指数是()。

A深证新指数

B中小企业板指数

C深证100指数

D深证A股指数

题型：常识题

页码：248

难易度：易

专家答案：A解析内容样本股由在深圳证券交易所上市的、完成股

权分置改革的、正常交易的各类行业的股票组成的股价指数是深证新

指数。

(7)在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金是()0

A货币市场基金

B股票基金

C国债基金

D指数基金

题型：常识题

页码:124-126

难易度：易

专家答案：B解析内容股票基金风险大于指数基金大于国债基金大

于货币市场基金。

⑻股票的理论价格是以一定的()计算出来的未来收入的现值。

A必要收益率

B实际收益率

C市场利率

D名义利率

题型：常识题

页码：56

难易度：易

专家答案：A解析内容股票的理论价格是以一定的必要收益率计算

出来的未来收入的现值。

(9)证券市场上最基本和最主要的两个品种是()。

A股票和基金

B债券和基金

C股票和债券

D期货和基金

题型：常识题

页码：3

难易度：易

专家答案：C解析内容证券市场上最基本最主要的两个品种是股票

和债券。

(10)有关权证的行权比例，下列表述正确的是()。

A是指单位权证可以购买或出售的标的证券价格

B标的证券发生除息的，行权比例应作调整

C标的证券发生除权的，行权比例应作调整

D标的证券发生除权的，行权比例不做调整

题型：常识题

页码:179

难易度：易

专家答案：C解析内容此题考察权证要素中的行权比例。行权比例

是是指单位权证可以购买或出售的标的证券数量而不是价格；发生

除权的，行权比例应作调整，除息的不调整。

(11)证券交易所上市证券的登记、存管由()集中完成。

A证券交易所

B证券登记结算机构

C证券业协会

D证监会

题型：常识题

页码：17

难易度：易

专家答案：B解析内容证券交易所上市证券的登记和存管由证券登

记结算机构集中完成。

(12)由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，

由承销商承担全部风险的承销方式是()。

A全额包销

B余额包销

C代销

D承销

题型：常识题

页码：203

难易度：易

专家答案：A解析内容由承销商先全额购买发行人该次发行的证券,

再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是全额包销。

(13)()基金适合于稳健型投资者。

A债券

B股票

C共同

D对冲

题型：常识题

页码：124

难易度：易

专家答案：A解析内容债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者。

(14)创业板上市公司已披露的重大事件涉及的主要标的，超过约定期

限()仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展

情况和预计完成的时间，并在此后每隔()公告一次进展情况，直至

完成交付或者过户

A1个月10日

B1个月30日

C3个月10日

D3个月30日

题型：常识题

页码：355

难易度：中

专家答案：D解析内容考察对创业板上市公司后续信息披露的要求。

(15)从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是()的。

A有限

B无限

C一定

D很小

题型：常识题

页码:174

难易度：易

专家答案：B解析内容从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈

利或亏损都是无限的。

(16)通常情况下，债券的收益率()o

A与偿还期成反比，与风险性成反比

B与偿还期成正比，与风险性成正比

C与偿还期成正比，与风险性成反比

D与偿还期成反比，与风险性成正比

题型：常识题

页码：79

难易度：易

专家答案：B解析内容通常情况下，期限越长收益率越高；风险性

越大收益率越高。

(17)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定

期交换现金流的金融交易，称之为()。

A金融互换

B远期

C期货

D期权

题型：常识题

页码：170

难易度：易

专家答案：A解析内容这是金融互换的定义。

(18)运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品

相结合设计出的新型金融产品是()。

A结构化金融衍生工具

B嵌入式金融衍生工具

C混合型金融衍生工具

D其他金融衍生工具

题型：常识题

页码:195

难易度：易

专家答案：A解析内容运用金融工程结构化方法，将若干种基础金

融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是结构化金融衍

生工具。

(19)股份有限公司申请股票在深圳交易所创业板上市，其公司股本总

额必须不少于人民币()元。

A2000万

B3000万

C4000万

D5000万

题型：常识题

页码：219

难易度：中

专家答案：B解析内容股份有限公司申请股票在深圳交易所创业板

上市，其公司股本总额必须不少于人民币3000万元。

(20)以下不属于机构投资者的是()。

A政府机构

B自发组织的投资团体

C银行业金融机构

D保险经营机构

题型：常识题

页码:8

难易度：易

专家答案：B解析内容机构投资者主要有政府机构、金融机构、企

业和事业法人以及各类基金等。

(21)公司不以任何资产作担保或抵押而发行的债券是()。

A信用公司债

B不动产抵押公司债

C保证公司债

D收益公司债

题型：常识题

页码：102

难易度：易

专家答案：A解析内容这是信用公司债的定义。

(22)可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例

或价格将它转换成发行人一定数量的另一种证券的证券，通常是转换

成()。

A普通股票

B债券

C权证

D优先股

题型：常识题

页码：179

难易度：易

专家答案：A解析内容可转换债券通常是转换成普通股票。

(23)金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规

避相应的风险。

A国内金融市场

B资产或负债

C国内外

D信用

题型：常识题

页码:171

难易度：易

专家答案：B解析内容考察互换交易的主要用途。

（24）储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发

行的，以电子方式记录债权的（）的人民币债券。

A可在银行间债券市场转让

B可在证券交易所上市交易

C不可流通

D可以在商业银行柜台流通

题型：常识题

页码：91

难易度：易

专家答案：C解析内容储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中

国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币

债券。

（25）中央政府发行的债券被称为（）。

A国债

B中央银行票据

C地方政府债券

D赤字国债

题型：常识题

页码：86

难易度：易

专家答案：A解析内容中央政府发行的债券被称为中央政府债券、

国家债券、国债。

(26)一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定()。

A红利率

B股息率

C现金额

D票面金额

题型：常识题

页码：68

难易度：易

专家答案：B解析内容优先股的股息率固定。

(27)《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，招股

说明书引用的财务报表在其最近1期截止日后()内有效。

A1个月

B2个月

C3个月

D6个月

题型：常识题

页码:331

难易度：易

专家答案：D解析内容招股说明书引用的财务报表在其最近1期截

止日后6个月内有效，特别情况下发行人可申请适当延长，但至多不

超过1个月。

(28)证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并

向()负责。

A证券监督管理部门

B监事会

C董事会

D股东会

题型：常识题

页码：292

难易度：易

专家答案：C解析内容证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的

规定行使职权，并向董事会负责。

(29)中国证券业协会是证券业的自律性组织，是()。

A政府机构

B事业单位

C非盈利性公司

D社会团体法人

题型：常识题

页码:364

难易度：易

专家答案：D解析内容中国证券业协会是证券业的自律性组织，是

社会团体法人。

(30)证券投资基金托管人是()权益的代表。

A基金发起人

B基金份额持有人

C基金管理人

D基金监管人

题型：常识题

页码:134

难易度：易

专家答案：B解析内容基金托管人又称基金保管人，是基金持有人

权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

(31)以下关于我国的公司债券说法错误的是()°

A我国的公司债券是指依照法定程序发行、约定在3年以上期限内还

本付息的有价证券

B公司债券的发行人是依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公

司和股份有限公司

C2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》

D2008年10月，中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债

券试行规定》

题型：常识题

页码：107-109

难易度：易

专家答案：A解析内容我国的公司债券是指依照法定程序发行、约

定在1年以上期限内还本付息的有价证券。

(32)1929-1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国

证券业和银行业走向()。

A混业经营

B分业经营

C同业经营

D标准化经营

题型：常识题

页码：无页码见解析

难易度：易

专家答案：B解析内容1929-1933年，资本主义国家爆发了严重的经

济危机，导致美国证券业和银行业走向分业经营。

(33)代办股份转让系统又称为()。

A一板

B二板

C三板

D中小板

题型：常识题

页码:237

难易度：易

专家答案：C解析内容代办股份转让系统又称为三板。

(34)买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以

前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为()。

A看涨期权

B看跌期权

C美式期权

D股票期权

题型：常识题

页码:176

难易度：易

专家答案：D解析内容考察的是股票期权的定义。

(35)根据《证券公司风险处置条例》的规定，()是证券公司自我整

改的一种处置措施。

A停业整顿

B托管、接管

C行政重组

D撤销

题型：常识题

页码：327

难易度：易

专家答案：A解析内容停业整顿是自我整改的一种处置措施。

(36)投资人可在规定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基

金被称为()。

A封闭式基金

B开放式基金

C契约型基金

D公司型基金

题型：常识题

页码：123

难易度：易

专家答案：B解析内容根据题目，这是开放式基金的特征。

(37)影响股价变动的基本因素不包括()。

A行业前景

B宏观经济和证券市场运行情况

C战争

D公司经营状况

题型：常识题

页码：57-63

难易度：易

专家答案：C解析内容战争属于其他因素。

(38)目前我国权证实行()回转交易。

AT+1

BT+2

CT+O

DT+3

题型：常识题

页码：179

难易度：易

专家答案：C解析内容目前我国权证实行T+0回转交易。

(39)证券公司总经理应向()负责。

A董事会

B股东大会

C控股股东

D证券持有人

题型：常识题

页码：292

难易度：易

专家答案：A解析内容证券公司总经理应向董事会负责。

(40)交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期

内将会()。

A上涨

B下跌

C不变

D不确定

题型：常识题

页码：175

难易度：易

专家答案：B解析内容交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金

融工具的价格在近期内将会下跌。

(41)2004年建立的反洗钱监测分析中心是我国的()

A经济工作中心

B经济情报中心

C金融信息中心

D金融情报中心

题型：常识题

页码：325

难易度：易

专家答案：D解析内容考察反洗钱机构。

(42)证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束

时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()方式。

A证券包销

B证券统销

C证券自销

D证券代销

题型：常识题

页码：203

难易度：易

专家答案：A解析内容证券包销是指证券公司将发行人的证券按照

协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的

承销方式。

(43)()是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资

形成的股份。

A社会公众股

B外资股

C国家股

D法人股

题型：常识题

页码：71

难易度：易

专家答案：C解析内容国家股是指有权代表国家投资的部门或机构

以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的

股份。

(44)我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为()。

A5年

B10年

C8年

D12年

题型：常识题

页码:116

难易度：易

专家答案：A解析内容考察我国的国际债券。

(45)《证券公司监督管理条例》规定，证券公司薪酬与提名委员会、

审计委员会的负责人由()担任。

A独立董事

B董事长

C总经理

D监事长

题型：常识题

页码:326

难易度：易

专家答案：A解析内容薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由

独立董事担任。法律法规性问题。

(46)我国《证券法》规定，证券投资者保护基金由()缴纳的资金及

其他依法筹集的资金组成。

A证券公司

B基金公司

C证券交易所

D证券业协会

题型：常识题

页码：357

难易度：易

专家答案：A解析内容证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金

及其他依法筹集的资金组成。

(47)为加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券业务的审批管

理由()制定。

A国务院证券监督管理机构和有关主管部门

B证券交易所

C证券业协会

D国务院

题型：常识题

页码:343

难易度：易

专家答案：A解析内容为加强市场准入的管理，对证券服务机构从

事证券业务的审批管理由国务院证券监督管理机构和有关主管部门

制定。

(48)我国《证券法》规定，上市公司最近三年连续亏损，由证券交易

所决定()。

A警示存在终止上市风险的特别处理

B暂停股票上市交易

C终止股票上市交易

D宣告该上市公司破产

题型：常识题

页码:222

难易度：中

专家答案：B解析内容我国《证券法》规定，上市公司最近三年连

续亏损，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。

(49)在美国存托凭证的发行中，下列说法不正确的是()o

A存券银行发出ADR

B存券银行一定要命令托管银行移送证券

C将所购买的证券存放在托管银行

D存券银行向ADR的持有者派发红利或利息

题型：常识题

页码:183

难易度：易

专家答案：B解析内容可以不必进行证券的传送。

(50)酝酿推出的中国存托凭证(CDR)是指()。

A在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某一种

证券的证券

B在我国港澳台地区发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上

某一种证券的证券

C在我国内地发行的代表境外或者我国港澳台地区证券市场上某一

种证券的证券

D在我国港澳台地区发行的代表境外或者内地证券市场上某一种证

券的证券

题型：常识题

页码：183

难易度：中

专家答案：A解析内容中国存托凭证(CDR)的定义。

(51)证券业从业人员被投诉，经核实后将作为()记载于中国证券业

协会的诚信信息记录中。

A基本信息

B奖励信息

C警示信息

D处罚处分信息

题型：常识题

页码：369,370

难易度：易

专家答案：C解析内容证券业从业人员被投诉，经核实后将作为警

示信息记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。

(52)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变

动，这是金融衍生工具基本特征之一的()。

A杠杆性

B跨期性

C联动性

D不确定性

题型：常识题

页码:148

难易度：易

专家答案：C解析内容金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量

紧密联系、规则变动，这是金融衍生工具基本特征之一的联动性。

(53)按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指

()o

A附息债券

B缓息债券

C贴现债券

D零息债券

题型：常识题

页码：83

难易度：易

专家答案：A解析内容常识题，考察附息债券的定义。

(54)以下不属于政府债券特征的是()0

A免税待遇

B收益稳定

C安全性高

D流动性差

题型：常识题

页码：87

难易度：中

专家答案：D解析内容许多国家政府债券的二级市场十分发达，不

仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

(55)依照我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司主要股东的注

册资本不得低于()人民币。

A3亿元

B2亿元

Cl亿元

D5000万元

题型：常识题

页码：131,132

难易度：易

专家答案：A解析内容依照我国《证券投资基金法》规定，基金管

理公司主要股东的注册资本不得低于3亿元人民币。

(56)以下对债券票面利率没有太大影响的因素是()。

A借贷资金市场利率水平

B资金使用方向

C筹资者的资信

D债券期限长短

题型：常识题

页码:79

难易度：易

专家答案：B解析内容资金使用方向是影响债券期限的因素之一，

但对债券票面利率没有太大影响。

(57)开放式基金的交易价格主要取决于()。

A市场供求关系

B每一基金份额资产净值

C每一基金份额资产总值

D未来收益的贴现值

题型：常识题

页码:124

难易度：易

专家答案：B解析内容开放式基金的交易价格取决于每一基金份额

净资产值的大小。

(58)互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的

时间内定期交换()的金融交易。

A现金流

B利息

C本金

D货币

题型：常识题

页码：170

难易度：易

专家答案：A解析内容互换是指两个或两个以上的当事人按共同商

定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

(59)财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业

()o

A销售收入

B产品价格

C利润和股息

D资产总额

题型：常识题

页码:61

难易度：易

专家答案：C解析内容财政政策对股票价格的影响主要表现在通过

调节税率影响企业利润和股息。

(60)债券作为证明()关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式

来表现的。

A物权

B所有权和转让权

C债权债务

D处置权

题型：常识题

页码：78

难易度：易

专家答案：C解析内容债券是证明债权债务关系的凭证。

二多选

(61)证券是指()0

A各类证明持有者身份和权利的凭证

B用以证明或设定权利而做成的书面凭证

C各类记载并代表一定权利的法律凭证

D用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证

题型：常识题

页码:1

难易度：易

专家答案：BCD解析内容常识题，考察对证券的理解。

(62)下列有关股票期货的表述正确的是()。

A单只股票期货以单只股票作为基础工具

B所有上市的股票均有期货交易

C股票期货均实行现金交割

D香港交易所目前有50只上市股票有期货交易

题型：常识题

页码:162,163

难易度：难

专家答案：AC解析内容并不是所有上市的股票均有期货交易；香港

交易所目前有38只上市股票有期货交易.

(63)中国证券业协会对会员单位的自律管理体现在()。

A规范业务，制定业务指引

B规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力

C制定行业公约，促进公平竞争

D依法维护会员的合法权益

题型：常识题

页码：365

难易度：易

专家答案：ABC解析内容考察证券业协会自律管理的具体表现。

(64)证券公司自营业务的内部控制应重点防范()等风险。

A规模失控

B决策失误

C超越授权

D变相自营

题型：常识题

页码：294

难易度：难

专家答案：ABCD解析内容考察自营业务内部控制的内容。

(65)资产证券化的有关当事人包括()。

A发起人

B特定目的机构或特定目的受托人

C资金和资产存管机构

D信用增级机构

题型：常识题

页码:190,191

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容上述都是资产证券化的有关当事人。

(66)以下关于证券投资风险的正确说法是()。

A证券投资风险是指证券预期收益变动的可能性及变动幅度

B系统风险可以通过多样化投资而分散

C证券投资的总风险可以分为系统风险和非系统风险

D利率风险属于非系统风险

题型：常识题

页码：262,263

难易度：易

专家答案：AC解析内容非系统风险可以通过多样化投资而分散；利

率风险属于系统风险。

(67)证券发行市场的基本作用是()。

A为已发行的证券提供流通转让机会的市场

B为资金需求者提供筹措资金的渠道

C为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化

D形成资金流动的收益导向机制

题型：常识题

页码:199

难易度：易

专家答案：BCD解析内容考核证券发行市场的作用。”为已发行的

证券提供流通转让机会的市场”是证券交易市场的作用。

(68)证券市场按证券进入市场的顺序而形成的结构关系，可以划分为

00

A一级市场

B发行市场

C交易市场

D有形市场

题型：常识题

页码：4,5

难易度：易

专家答案：ABC解析内容证券市场按证券进入市场的顺序而形成的

结构关系，可以划分为发行市场和交易市场，其中发行市场又称为一

级市场或初级市场，交易市场又称为二级市场或次级市场。

(69)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有下列行为()。

A将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

B不公平地对待其管理的不同基金财产

C利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益

D向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

题型：常识题

页码:132

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容上述行为都是《基金法》规定的基金管

理人不得从事的行为。

(70)开放式基金的特点有()。

A没有发行规模限制

B常出现溢价或折价现象

C没有存续期限

D每个交易日连续公布基金份额资产净值

题型：常识题

页码:123,124

难易度：易

专家答案：ACD解析内容常识题，封闭式基金常出现溢价或折价现

象。

(71)我国现行证券发行市场的机构投资者主要有()。

A证券公司

B商业银行

C保险公司

D社保基金

题型：常识题

页码：200

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容除各选项外，机构投资者主要还包括：

证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。

(72)下列关于优先股票的表述正确的是()。

A优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

B优先股票的具体优先条件由《证券法》规定

C优先股票的股息率一般是事先确定的

D优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

题型：常识题

页码：67,68

难易度：易

专家答案：CD解析内容优先股股东一般无表决权，其具体优先条件

由各公司的公司章程加以规定。

(73)下列有关附权证的可分离公司债券的表述正确的是()。

A债券和认股权可以分离，独立转让

B认股权不可以跟债券相分离

C行权后，公司债券依然存在

D行权后，公司债券形态消失

题型：常识题

页码：103,104

难易度：中

专家答案：AC解析内容附权证的可分离型公司债券，债券与认股权

可以分离，可独立转让。附认股权证的公司债券与可转换公司债券

不同，前者在行使新股认购权之后，债券形态依然存在，而后者在行

使转换权之后，债券形态随即消失。

(74)一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括()。

A发行人和持有人之间的关系

B持有人和管理人之间的关系

C管理人与托管人之间的关系

D持有人与托管人之间的关系

题型：常识题

页码：135,136

难易度：中

专家答案：BCD解析内容一般说来，证券投资基金当事人之间的关

系包括持有人和管理人之间的关系、管理人与托管人之间的关系、持

有人与托管人之间的关系。

(75)中国证券业协会的诚信信息来源有儿下儿个方面()。

A中国证监会及其派出机构传送的文件

B中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的

信息交换渠道

C证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备

D有关媒体，经证实后予以记录

题型：常识题

页码：370

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容除以上选项，还有“投诉，经核实后予以

记录”。

(76)作为现代社会资金融通的主渠道，()等金融系统是洗钱的易发、

高危领域。

A银行

B证券

C邮局

D保险

题型：常识题

页码：322

难易度：易

专家答案：ABD解析内容考察反洗钱义务的主体。

(77)以下关于股票合并的说法正确的是()。

A股票合并又称并股

B股票合并通常会刺激股价上升

C并股常见于高价股

D股票合并又称拆细

题型：常识题

页码：53

难易度：易

专家答案：AB解析内容并股常见于低价股；股票分割又称拆细。

(78)影响股票价格的政治因素一般包括()。

A战争

B政权更迭、领袖更替等政治事件

C人为操纵因素

D国际社会政治、经济的变化

题型：常识题

页码：63

难易度：易

专家答案：ABD解析内容影响股票价格的政治因素一般包括战争、

政权更迭、领袖更替等政治事件、国际社会政治、经济的变化。

(79)股份有限公司的组织结构主要包括()。

A股东大会

B董事会

C监事会

D经理

题型：常识题

页码：315

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容股份有限公司的组织结构主要包括股东

大会、董事会、监事会、经理。

(80)证券交易所依照证券法律，行政法规制定()，并报中国证监会

批准。

A会员管理规则

B其他有关规则

C交易规则

D上市规则

题型：常识题

页码：229

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容证券交易所依照证券法律、行政法规制

定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则，并报中国证

监会批准。

(81)下列关于优先股的表述正确的是()。

A优先股票是一种特殊股票

B优先股股东表决权优先

C优先股代表着对公司的债权

D优先股一般有固定的股息率

题型：常识题

页码:67,68

难易度：易

专家答案：AD解析内容优先股票股东一般无表决权；优先股票是

一种股权证书，代表着对公司的所有权。

(82)根据我国《证券法》的规定，公司在主板上市条件有()。

A股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

B公司股本总额不少于人民币5000万元

C公开发行的股份达公司股份总数的20%以上，公司股本总额超过人

民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

D公司在最近2年无重大违法行为，财务报告无虚假记载

题型：常识题

页码：219

难易度：易

专家答案：AB解析内容公司在主板上市的条件包括：公开发行的股

份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，

公开发行股份的比例为10%以上；公司在最近3年无重大违法行为，

财务报告无虚假记载。

(83)期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于()。

A某一特定商品或金融工具的期货价格与现货价格受相同经济因素

的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同

B现货价格与期货价格在走势上具有收敛性，即当期货合约临近到期

日时，现货价格与期货价格将逐渐趋同

C同一商品的期货价格与现货价格完全一致

D现货价格与期货价格走势完全一致

题型：常识题

页码:166

难易度：易

专家答案:AB解析内容同一商品的期货价格与现货价格不是完全一

致的，现货价格与期货价格走势也不是完全一致的。

(84)证券发行市场的主要参与者包括()。

A证券发行人

B保荐人

C证券投资者

D证券中介机构

题型：常识题

页码：200

难易度：中

专家答案：ACD解析内容证券发行市场的主要参与者包括证券发行

人、证券投资者和证券中介机构。

(85)关于证券市场的发展历史，以下说法正确的是()。

A证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展

B证券市场的形成得益于股份制的发展

C证券市场的形成得益于信用制度的发展

D证券市场的历史比商品经济长

题型：常识题

页码:18

难易度：易

专家答案：ABC解析内容证券市场的历史比商品经济短。

(86)股份有限公司申请股票在深圳证券交易所创业板市场上市，应当

符合下列条件：()。

A股票已公开发行

B公司股本总额不少于5000万元

C公司股东人数不少于200人

D公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

题型：常识题

页码：219

难易度：中

专家答案：ACD解析内容公司股本总额不少于3000万元。

(87)证券市场按交易场所结构可以分为()o

A货币市场

B外汇市场

C无形市场

D有形市场

题型：常识题

页码：6

难易度：易

专家答案：CD解析内容证券市场按交易场所结构可以分为有形市

场、无形市场。

(88)创业板临时报告的实时披露制度要求()。

A上市公司可以在中午休市期间或下午3:30后通过指定网站披露临

时报告

B公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响，需要进行澄清的，

公司可以向深圳证券交易所申请相关股票及其衍生品种临时停牌，并

在上午开市前或者市场交易期间通过指定网站披露临时报告

C公司股票及其衍生品种交易异常波动，需要进行说明的，公司可以

通过指定网站披露临时报告

D公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品

种交易价格产生较大影响的重大事件，有关信息难以保密或者已经泄

露的，公司可可以在指定网站披露临时报告

题型：常识题

页码：354

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容考核创业板临时报告的实时披露制度。

(89)分析公司财务状况，重点在于研究公司的()。

A创新能力

B安全性

C流动性

D盈利性

题型：常识题

页码：58

难易度：易

专家答案：BCD解析内容分析公司财务状况，重点在于研究公司的

盈利性、安全性、流动性。

(90)在办理美国存托凭证业务中，存券银行提供的服务有()。

A负责ADR发行

B负责ADR的注册和过户

C向ADR的持有者派发美元红利或利息，代理ADR持有者行使投票

权等股票权益

D为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务

题型：常识题

页码：185

难易度：中

专家答案：ABCD解析内容存券银行作为ADR的发行人和ADR的

市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。具体的内容参看

教材。

(91)融资融券业务的风险指标规定包括()。

A为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

B为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%

C接受单只担保股票的市值不得超过该股票市值的10%

D接受单只担保股票的市值不得超过该股票市值的20%

题型：常识题

页码：298

难易度：易

专家答案：ABD解析内容考察融资融券业务风险指标的规定。

(92)证券投资基金具有()等作用。

A为中小投资者拓宽了投资渠道

B有利于证券市场的稳定

C有利于抑制通货膨胀

D丰富和活跃了证券市场的投资品种

题型：常识题

页码:120,121

难易度：易

专家答案：ABD解析内容考察证券投资基金的作用。

(93)影响筹资者确定债券票面利率的主要因素有()。

A债券期限长短

B筹资者资信

C债券的变现能力

D市场利率水平

题型：常识题

页码：79

难易度：易

专家答案：ABD解析内容债券的变现能力是影响债券到期期限的因

素。

(94)基金份额持有人享有基金的()o

A基金份额转让权

B投资管理权

C收益权

D资产保管权

题型：常识题

页码:130

难易度：易

专家答案:AC解析内容基金份额持有人的基本权利包括对基金收益

的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参

与权。

(95)我国相关法规规定，证券交易所对证券交易实行实时监控，并具

有以下职权()。

A根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务

院证券监督管理机构备案

B对证券的上市交易申请行使审核权

C随时对暂停或终止上市公司股票上市交易行使决定权

D公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司

债券上市交易行使决定权。

题型：常识题

页码：361

难易度：易

专家答案：ABD解析内容当上市公司出现法定情形时，并非“随时”

就暂停或终止其股票上市交易行使决定权。

(96)记名股票是指在()记载股东姓名的股票。

A股票票面

B股东名册

C公司章程

D招股说明书

题型：常识题

页码：48

难易度：易

专家答案:AB解析内容记名股票是指在股票票面和股东名册上记载

股东姓名的股票。

(97)在美国住房贷款可以分为()。

A优级贷款

BAlt-A贷款

C次级贷款

D住房权益贷款

题型：常识题

页码：191,192

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容在美国住房贷款可以分为优级贷款、

Alt-A贷款、次级贷款、住房权益贷款、机构担保贷款等。

(98)在美国，住房抵押贷款大致可以分为优级贷款、次级贷款和()

等5类。

A机构担保贷款

B住房权益贷款

CAlt-A贷款

D最次级贷款

题型：常识题

页码：191,192

难易度：易

专家答案：ABC解析内容在美国，住房抵押贷款大致可以分为优级

贷款、次级贷款和机构担保贷款、住房权益贷款及Alt-A贷款等5类。

(99)证券公司及其投资咨询人员可以从事下列活动()。

A接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务

B通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资

咨询服务

C代理委托人从事证券投资

D与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

题型：常识题

页码：306

难易度：易

专家答案：AB解析内容“代理委托人从事证券投资”和“与委托人约

定分享证券投资收益或者分担证券投资损失”是不允许的。

(100)特殊类型基金包括()。

AETF

BLOF

C保本基金

D分级基金

题型：常识题

页码:127-129

难易度：易

专家答案：ABCD解析内容考核特殊类型的基金。包括ETF、LOF、

保本基金、QDII基金、分级基金。

三判断

(101)现货价格和期货价格具有市场走势发散性的特征。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:166,167

难易度：易

专家答案：B解析内容期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐

趋同。

(102)恒生中资企业指数即是红筹股指数。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:249

难易度：易

专家答案：A解析内容考察恒生综合指数系列。

(103)证券投资基金的管理费通常是直接向投资者收取的。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:136

难易度：易

专家答案：B解析内容管理费是从基金资产中提取的、支付给为基

金提供专业化服务的基金管理人的费用，不另向投资者收取。

(104)金融机构办理的单笔交易超过规定金额或者发现可疑交易的，

应当及时向反洗钱信息中心报告。累计交易超出规定金额的不需要报

小口。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:323

难易度：易

专家答案：B解析内容考察大额交易和可疑交易报告制度。

(105)远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未

来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：155

难易度：易

专家答案：A解析内容这是远期利率协议的定义。

(106)在期货交易中，只有期货合约的买方需要缴纳保证金。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：159

难易度：易

专家答案：B解析内容在期货交易中，双方都需要缴纳保证金。

(107)上证180指数的基期指数为100点。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:244

难易度：易

专家答案：B解析内容上证180指数基点为2002年6月28日上证

30指数的收盘点数3299.05点。

(108)公司型基金和契约型基金的投资者权利和义务是相同的。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：122

难易度：易

专家答案：B解析内容公司型基金和契约型基金的投资者权利和义

务是不同的。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当

事人之一，公司型基金购买基金公司的股票后成为公司股东，因此公

司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。

(109)在场外交易市场中，做市商以较低的价格买进证券，再以略高

的价格卖出，从中赚取差价，但其加价幅度一般受到限制。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:234

难易度：易

专家答案：A解析内容在场外交易市场中，做市商以较低的价格买

进证券，再以略高的价格卖出，从中赚取差价，但其加价幅度一般受

到限制。书上无原话，理解即可。

(110)在票面利率水平相同和市场利率不变的条件下，分次付息方式的

债券实际收益率高于一次性付息方式。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：261

难易度：中

专家答案：A解析内容对投资者来说，在票面利率相同的条件下，

分期付息可获取利息再投资收益，或享有每年获得现金利息便于支配

的流动性好处。

(111)契约型基金筹集的资金属于借入资金。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：121

难易度：中

专家答案：B解析内容契约型基金筹集的资金属于信托资金。契约

型基金反映的是信托关系，与债券不同。

(112)企业的组织形式分为股份有限公司和有限责任公司两种。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：7

难易度：易

专家答案：B解析内容股份有限公司和有限责任公司是“公司”而非

“企业，，的两种主要组织形式。

(113)以发行本位为划分依据中的实物国债是指具有实物票券的债券。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:90

难易度：易

专家答案：B解析内容实物国债是指以某种商品实物为本位而发行

的国债。

(114)申请在创业板上市的公司，发行前股本不得少于3000万元。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：206

难易度：中

专家答案：B解析内容根据《证券法》第50条，《首次公开发行股

票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，

具体规定最近一期末净资产不少于2000万元，发行后股本不得少于

3000万元。

(115)我国《证券法》规定，上市公司发行证券，可以向不特定对象公

开发行，也可以向特定对象非公开发行。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：209

难易度：易

专家答案：A解析内容我国《证券法》规定，上市公司发行证券，

可以向不特定对象公开发行，也可以向特定对象非公开发行。

(116)在美国，Alt-A贷款的对象是为信用评分较高但信用记录较弱的

个人。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：191

难易度：易

专家答案：A解析内容考察对美国住房抵押贷款的理解。

(117)根据我国《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供

场所和设施，实行不以营利为目的的行政单位。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：17

难易度：易

专家答案：B解析内容证券交易所是实行自律管理的法人。

(118)1868年英国政府组建的海外和殖民地政府信托组织，是被公认

的最早的基金机构。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：117,118

难易度：易

专家答案：A解析内容1868年英国政府组建的海外和殖民地政府信

托组织，是被公认的最早的基金机构。

(119)按照相关法规的规定，投资者应首先在中央登记公司或者其代理

点开立证券账户。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:282

难易度：易

专家答案：A解析内容按照相关法规的规定，投资者应首先在中央

登记公司或者其代理点开立证券账户。

(120)只有在资金、资产、知识、经验、诚信等方面符合规定的投资

者才能办理股指期货开户和相关交易。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:165

难易度：易

专家答案：A解析内容考察股指期货投资者适当性制度。

(121)基金交易费包括审计费、律师费和印花税。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：137

难易度：易

专家答案：B解析内容基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所

发生的相关交易费用，目前我国证券投资基金的交易费用主要包括卬

花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

审计费和律师费应包括在基金运作费中。

(122)普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余

资产。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:66

难易度：易

专家答案：A解析内容普通股股东具有剩余资产分配权。

(123)在证券经纪业务中，代理原则是指受理客户全权委托而代理客

户决定证券的买卖数量、种类和价格等。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：282

难易度：易

专家答案：B解析内容在证券经纪业务中，证券经营机构与客户之

间是委托代理关系，接受客户委托代客户买卖有价证券，但证券经营

机构不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定

买卖数量或者买卖价格。

(124)可转换优先股票是指可将公司的信用债券转换成本公司优先股

票的证券。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：69

难易度：易

专家答案：B解析内容可转换优先股票是指发行后在一定条件下允

许持有者将它转换为其他种类股票的优先股票。

(125)中证500指数为小盘股指数。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：244

难易度：易

专家答案：A解析内容考察中证指数中的中证500指数。

(126)按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构

化产品与私募结构化产品。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：196

难易度：易

专家答案：A解析内容此题考察结构化金融衍生产品的类别。

(127)交易所交易基金是一种在证券交易所交易的、代表短期股票投

资信托所有权的有价证券。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：127

难易度：易

专家答案：B解析内容交易所交易基金(ETF)是一种在交易所上

市的、基金份额可变的一种基金运作方式。

(128)证券交易所决定上市证券的每日收盘价。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:214

难易度：易

专家答案：B解析内容交易所本身不进行证券买卖，也不决定证券

价格。

(129)场外交易市场是固定、有形的市场。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：6

难易度：易

专家答案：B解析内容场内交易市场是固定、有形的市场。

(130)按照我国现行法规，企业年金不可以由受托人指定的专业投资

机构进行证券投资。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：13

难易度：易

专家答案：B解析内容按照我国现行法规，企业年金可以由受托人

指定的专业投资机构进行证券投资。

(131)1992年10月，国务院证券管理委员会及其监管执行机构中国证

监会宣布成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框

架。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：32

难易度：易

专家答案：A解析内容新中国的证券市场：全国性资本市场的形成

和初步发展的内容。

(132)上市公司转增股本后，股东权益总量发生了变化，而每位股东

占公司的股份比例未发生变化。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:54

难易度：易

专家答案：B解析内容股东权益总量和每位股东占公司的股份比例

均未发生任何变化，唯一的变动是发行在外的总股数增加了。

(133)我国混合资本工具的主要形式是银行间市场发行的债券。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：99,100

难易度：易

专家答案：A解析内容我国混合资本工具的主要形式是银行间市场

发行的债券。

(134)为了应付投资者赎回资金的要求，封闭式基金和开放式基金一

般都须保留一部分现金资产。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：124

难易度：中

专家答案：B解析内容为了应付投资者赎回资金的要求，开放式基

金一般须保留一部分现金资产。封闭式基金在封闭期内不能赎回I因而

没有这个要求。

(135)债券基金收益与市场利率呈反向变化关系，即随着市场利率的

上升，债券基金的收益率将下降。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：124

难易度：易

专家答案：A解析内容债券基金收益与市场利率呈反向变化关系。

(136)债券和股票本身没有价值，但都是真实资本的代表。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:1

难易度：易

专家答案：A解析内容股票和债券都是虚拟资本，但是是真实资本

的代表。

(137)开放式基金的申购、赎回价格不直接受市场供求关系的影响。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：124

难易度：易

专家答案：A解析内容开放式基金的交易价格取决于每一集金份额

净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净值加一定的购买费，赎

回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影

响。

(138)股票价格指数期货是为适应投资者管理股市风险，尤其是非系

统风险的需要而产生的。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:162

难易度：易

专家答案：B解析内容股票价格指数期货是为适应投资者管理股市

风险，尤其是“系统性风险”的需要而产生的。

(139)《中华人民共和国预算法》规定，地方政府可以发行地方政府

债券。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：96

难易度：易

专家答案：B解析内容《中华人民共和国预算法》规定，地方政府

不得发行地方政府债券。

(140)债券的流动意味着它所代表的实际资产的流动。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：78

难易度：易

专家答案：B解析内容债券的流动并不意味着它所代表的实际资本

也同样流动，债券独立于实际资本之外。

(141)中证规模指数的计算方法、修正方法、调整方法与沪深300指

数相同。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：244

难易度：中

专家答案：A解析内容中证规模指数的计算方法、修正方法、调整

方法与沪深300指数相同。

(142)空头套期保值是指在预期资产未来价格将上涨情况下，先在期

货市场上买进并在以后再卖出的交易策略。

A正确

B错误

题型：常识题

页码:167

难易度：易

专家答案：B解析内容空头套期保值是指在预期资产未来价格将下

跌情况下，先在期货市场上卖出并在以后再买入的交易策略。

(143)股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：56

难易度：易

专家答案：A解析内容股票的市场价格一般是指股票在二级市场上

交易的价格。

(144)美国次贷危机的爆发引发了加强国际金融合作的呼声。

A正确

B错误

题型：常识题

页码：28,29

难易度：易

专家答案：A