《个人理财模拟实践》实训课程教学大纲

第3页共3页《个人理财模拟实践》教学大纲课程名称：个人理财模拟实践课程类型：专业选修课课程编号：071865开课院（部）：金融学院本课程学时学分：32学时/1学分适用专业：投资学开课学期：第5学期先修课程：证券投资学、金融学、基础会计一、课程简述《个人理财模拟实践》是一门应用性较强的投资学专业实训课程，属于专业选修课，适合投资学本科高年级学生学习。本课程通过普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识，各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况，明确个人理财规划过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学生理解所学知识、运用或操作个人理财规划工具、解决个人理财规划中出现的实际问题的能力。为学生将来从事或者参与个人理财规划业务活动打下坚实的专业基础。学生通过本课程的系统学习，掌握个人理财规划活动中的基础知识和技能、理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；了解保险规划和风险管理的相关知识，对个人或家庭的资金管理、风险规避能够提出解决方案。通过课程的学习，为今后走向工作岗位奠定扎实的专业基础。二、课程实验目的与基本要求1、实验目的通过本实验课程，能够掌握个人理财规划方案制定与执行的整个流程、能够进行客户的财务状况分析、理财目标的确定、风险管理计划、投资计划和退休规划等各相关方面的方案制定、能够掌握各理财工具的特征和提高对理财工具的运用能力。2、基本要求学会对市场信息的提取和把握，对客户信息的搜集、整理和分析，评价客户的财务状况和风险偏好，确定理财目标，结合个人家庭客户的风险管理工具和投资工具的选择，完成书面报告。三、实验方式与注意事项1、实验方式：教师提供实验项目，学生分组完成项目并形成书面报告，并上台来讲解说明方案同时回答台下老师和学生的提问。2、注意事项：（1）尽量使每位同学都参加实际动手操作，协同完成每个实验项目。（2）学生务必按教师要求的步骤和内容进行操作，不得从事与实验无关的事项。实验教材和主要参考资料1.《理财规划师专业能力》（国家职业资格二级）.北京：中国财政经济出版社.20132.刘伟．个人理财规划（第二版）．上海：上海财经大学出版社．20093.【美】杰克.R.卡普尔等．上海传神翻译服务有限公司译.个人理财规划（第九版）．上海：上海人民出版社．20094.韦耀莹.个人理财规划.大连：东北财经大学出版社.20075.中国银行业从业人员资格认证办公室：个人理财规划——银行业从业人员资格认证考试辅导材料(2010)版五、实验项目与内容提要序号实验项目名称主要仪器设备内容实验学时每组人数实验要求1个人财务报表的编制多媒体教室家庭资产负债表和收入支出表的编制45-6必修2消费支出规划（含教育支出规划）多媒体教室三口之家的购房买车以及子女教育计划45-6必修3风险管理与保险规划多媒体教室客户的保险产品诊断45-6必修4投资规划多媒体教室基金投资规划方案45-6必修5养老规划多媒体教室客户的退休养老规划方案（即将退休人员和已退休人员）45-6必修6综合理财实训1多媒体教室毕业不久的理财计划45-6必修7综合理财实训2多媒体教室三口之家的理财计划45-6必修8综合理财实训3多媒体教室中产阶级的理财计划45-6必修六、考核方式与评分办法或标准1、考核