漳州商业银行收付业务管理内部考核制度办法九

1第一条

为加强辖内人民币收付业务管理，催促全市银行业金融机构〔以下简称金融机构〕履行法定职责，不断提高现金效劳水平，根据?中华人民共和国中国人民银行法?、?中华人民共和国人民币管理条例?和?现金管理暂行条例?等，制定本方法。第二条

辖内金融机构现金存取业务必须在人民银行无锡市中心支行或江阴、宜兴市支行〔以下统称为人民银行〕办理，因特殊原因需由其他金融机构代理的，必须向人民银行提出申请并经批准。第三条

代理行与被代理行之间必须签订相关协议，明确责任。代理行对被代理行的现金方案、人民币质量等方面事宜负主要责任，被代理行负次要责任。对严重失职的代理行，人民银行有权取消其代理资格。第四条

金融机构向人民银行申请办理现金存取业务，除必须具备相关的开户条件外，还须具备以下条件：〔一〕现金收付工作内控制度健全。必须建立标准的现金出纳工作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、人民币收付业务管理内部考核制度、现金整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房平安管理制度、残损人民币和小额人民币兑换工作制度等。〔二〕现金管理硬件设施完善。1.整点场所。〔1〕整点场所的面积原那么上不低于40平方米，整点场所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离；〔2〕整点场所内必须安装电子监控设备，做到监控不留死角。整点场所内不堆放无关物品、不设置固定箱柜和抽屉；〔3〕整点人员必须是持有人民银行颁发的?反假货币上岗资格证书?专职人员，且必须熟练掌握?中国人民银行残缺污损人民币兑换方法?及?中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准?的相关内容和要求；〔4〕整点人员必须统一着装，服装不附口袋；〔5〕整点场所〔含营业场所〕配备的整点机具〔点钞机、清分机等〕必须具备良好的防伪识假功能，且数量与业务量相适应；〔6〕整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。规章制度包括现金整点操作规程、整点人员职责、绩效考核和责任追究制度等。金融机构在向人民银行提出办理现金存取业务申请时，必须如实附报?整点机制建设情况表?〔见附1〕。2.库房设施。〔1〕库房的面积应综合考虑核定库存、业务开展和回笼峰值等因素，原那么上不低于60平方米；〔2〕库房环境要整洁明亮、通风恒温，温控、除湿和清洁设备配备齐全。库存实物的保管应到达“三防四无〞的平安标准：防盗、防火、防潮，无虫蛀、无鼠咬、无氧化、无霉烂。〔三〕公示内容和效劳窗口到位。金融机构各网点营业场所应公示的内容包括：?中国人民银行残缺污损人民币兑换方法?、?中国人民银行不宜流通人民币挑剔标准?、受理鉴定货币真伪的资质证明〔如有资格〕、提供券别兑换业务的效劳承诺及举报；效劳窗口包括假币鉴定收缴窗口、残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换窗口。哪第五降条满

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