某集团下属公司风险管理业务培训教材

XXX集团控股有限公司

风险管理业务培训材料主讲人：***XXX集团控股有限公司风险管理部

1目录

第一章XXX集团风险管理概述第二章XXX集团下属子公司风险管理探讨第三章下属子公司风险管理专员（法务人员）的业务范围第一节诉讼业务第二节风险管理业务2.1工程项目风险防范2.2客服风险防范2.3劳资风险防范2.4工商登记风险防范第四章其他业务介绍第五章集团风险管理部与各下属子公司风险管理专员的业务关系2第一章

XXX集团风险管理概述当前需要探讨和解决的问题１、XXX集团的风险在哪里？２、XXX集团的风险管理体系是什么？３、XXX集团的风险控制措施有哪些？４、XXX集团风险控制要达到的目标是什么？５、现有的风险控制能否满足公司的发展需要？６、如何完善XXX集团风险管理方案？3第二章

XXX集团下属子公司风险管理探讨当前需要探讨和解决的问题１、XXX集团下属子公司的风险在哪里？２、XXX集团下属子公司异地扩张与当地的冲突在哪里？３、XXX集团下属子公司异地扩张与集团投资部门的衔接，以及出让方场地、产权等交接的冲突在哪里？４、XXX下属子公司风险管理机制模式是什么？５、XXX下属子公司风险管理要达到的目标是什么？６、当现有风险管理机制模式不能满足现实需要的救济措施是什么？4第三章

下属子公司风险管理专员（法务人员）业务范围

第一节诉讼业务集团风险管理部统一处理一审败诉后的二审再审件，施工合同、投资纠纷合同；除此之外的诉讼案件由下属公司法务人员负责处理。5诉讼业务要点在起诉前,下属公司法务人员应当将诉状和证据提纲报集团风险管理部审查同意后再执行；对被诉案件,下属公司法务人员应当在收到诉状和证据3日内报集团风险管理部审查，并在收到诉状和证据5日内完成答辩状和答辩证据的收集制作工作，报集团风险管理部审查同意后再提交执行.案件开庭后,应当在3日内制作庭审情况汇报材料,分别向所属公司领导和集团风险管理部报告进展状况.6第二节风险管理业务2.1工程项目风险防范2.2客服风险防范2.3劳资风险防范2.4工商登记风险防范72.1工程项目风险防范

项目设计风险项目施工现场风险项目竣工结算风险8项目设计风险

（集团风险管理部管辖）1、设计产品的合理性、安全性风险防范2、施工中的设计变更手续是否完备9项目现场施工风险防范审查施工合同及招投标文件，提出法律意见要点：1、审查施工单位的资质证书、营业执照、法定代表人证书、授权委托书、相关业绩材料等与合同的配备性是否一致；2、审查合同内容是否与公司的标准条款相矛盾，公司的利益是否有保障，对方违约是否有救济措施等10项目现场施工风险防范审查施工文件的合法性、时效性、完备性风险要点：1、审查项目现场收发文件登记手续、监理会议纪要、设计变更、现场签证等是否符合公司档案管理制度，并检查开工报告、验收文件、检测报告、设计交底文件、竣工验收报告、往来函件是否齐全；2、检查施工单位领取文件人员是否有委托授权，是否有通讯录和施工组织设计存档；3、检查监理会议纪要内容是否有出席人员签字确认，监理公司是否盖章确认；4、检查设计变更、现场签证的依据是否完备，是否手续齐全，是否超出合同规定的２０天办理时效等。11项目现场施工风险防范参加项目协调会议、了解现场施工与合同条款的差异，以便提出法律意见，并为合同的制定和修改收集数据、分析原因和制定应对方案要点：通过参与项目协调会议等方式，对现场的问题有感性的认识，并以法律的思维思索解决方案。１、现场的问题是否可以通过合同方式约定？２、现场的问题是否在其他工程反复出现？３、现场的问题是否具有大面积损害后果？如工期、质量等方面的影响。12项目能现场姿施工袍风险盈防范检查荷施工米单位央每月恳使用兵的水匆电费牧单据涝，是定否有浸相应它施工躁单位飞的签老字盖译章确调认要点塞：１、互审查阔是否革签署弟施工简用水呢用电似协议包？２、两审查霸施工武用水替用电轿的凭戒证，迈是否首得到碧施工喂单位辞的及呆时盖桨章确蔑认？３、林审查眉施工肤用水奋用电彻的凭朋证，览是否放会产史生争捞议？壶如何惕救济漂？13项目避现场怨施工戴风险样防范如公岗司缺眼乏相娘关业抹务流雕程，齐或者艳相关贺业务玩流程茅妨碍载风险陆防范崇的开匠展，块对该吴流程丛提出耗修改遥建议梨，并塌通过高总经像办召唇集相亲关业倘务部弓门制甩定或抚修改叼流程14项目补竣工腊结算茶风险哑防范审查堡结算谷业务瓶的合危法性蕉和时堆效性确定蜡项目阀部签滤收结护算资壶料后戚审核杨并移依交工灶程管疯理部凑、工峰程管灾理部亲移交绸成本誓部的肺合理奋时间尘，公段司内棚部流径转应蹄有签京收手膀续确定午施工岛单位初报送甜的结愿算资甜料不喘符合武要求且，项拿目部乡丰应办众理退春文还劈燕是发休函要援求补星充，罪项目孙部发允函是叛否与响结算衔资料羞一并锦移交淘成本阀部工程肃签证床单在番竣工膀后签握证是恋否符挤合公欧司规跳定，陈应在西确定烂时间驻内截俘止签兼证，供进入卵结算艳（见坏《项剑目工鸽程文捡件发授放与裙审核裂管理痰实施棋细则份》葬）合同屯约定熔审核絮期满酸没有殊完成伍审核洞，与筝施工各单位季达成垃一致臭延长鉴审核络期限脖是否何有书俗面记运录结算昂资料肝归档抽应符扬合公犬司规甘定152.贞2旷客服丧风险指防范销售妙法律距文件韵风险泼防范入伙算风险烫防范办理岔房产甲证风狱险防忆范业务母欠款帆风险安防范客户粗投诉享风险述防范16销售卵法律筐文件骂风险况防范销售聚合同准、广越告合握同及疲销售狐资料姜的审初查与贡建议要点察：１、饿审查弦销售暴广告懒、户抬型图晕、购嫁买风饼险提瞎示、痛认购怠书、瓣预售敢合同激等文瓦件资存料是疼否符枝合法谈律法香规以养及公锻司规饰章制桂度；２、侧审查凑按揭却担保话期限晨是否午到房林产证愁办理班完毕拜；３、地审查屡销售军广告厦合同哑的知桥识产垄权风匹险责趟任是宰否有雪规避孟条款弟。17入伙抓风险六防范协助钳各项听目入请伙，泡审查策交付姥条件眉是否辣完备庆；在入风伙现茧场协帽助客你户服干务部错解答苗业主育疑问巷；督促盯落实尼施工故单位雅整改氧人员锹的到调场情追况和罚配合侄我司暖整改烘情况修。18入伙羡风险妖防范斤要点津：１、割检查盘项目劈燕现场俩是否面按施洞工合浴同规拼定对嗽交付极房产用履行追逐户乌验收故程序蜜，对译发现不的质绪量问愧题在政入伙森前是麦否能嘉够整赶改完夜毕？越以及猎应对备措施维和方移案在铁哪里咳？２、洪审查符入伙象需要忌的法在律文晚件是羽否具识备？３、休审查帐入伙古通知输书是钉否全呈部通婆知到虏位？需有无荡书面脉原始挽凭证茅？４、枯审查存入伙陕时间读有否辞违反侵购房脂合同芽规定勿？５、勉审查辟落实驾入伙财前业坑主在象业主眯论坛连的投越诉或镜电话抗投诉钉问题疑是否党得到财解决刊？没茎有解傻决的货问题香是否防有应羽对方微案？６、纱审查女落实犬入伙抽施工喘单位顾整改泳人员蜘是否象按施膝工合盆同规黄定到窃场签蚂到，膏配合挺解决蜜业主宣现场齐提出喜的质霸量问择题？７、队入伙暮前两糕个月饮，公尤司专药职部变门有苗无安宫排人勒员关荒注收品集业供主论影坛的术信息祥，以狼及业絮主是督否有颤利用逝网络栏组织悉群体羊性维结权活汁动？８、甚公司树对利会用网瓜络组镰织群磨体性恋维权忘活动饶，有渡无在圆入伙判前一利个月窝左右际时间掘，组尖织各缸部门摇研讨恐化解幻玉方案昼？有吃无与饶业主短代表狱沟通狱协商摧等方北式化知解冲瓦突，纺消除效矛盾兼。19办理狐房产向证风拣险防偏范督促冈房产蛮证办育理，阁防范脚延期请办证螺风险20办理豪房产争证风补险防拾范要凑点：１、惰审查触办证誉通知士是否老随入胞伙通抛知寄验给业公主？梦有无踪蝶原始瞒凭证骗？有岁无遗寸漏？词应对罪或补汁办手济续没鲜有？２、这审查素初始茫登记梅公告舱等手闸续是槐否按兴合同蹦规定幼办理上完毕落？３、知审查胃业主器办证朴资料弯是否股齐全幸？办税证费慎用是午否付认清？企有无伟遗漏泼？应惕对或幅补办类手续批没有张？４、巾对业披主自献己办恼证，粘是否或在初重始登呆记公炸告后牵，履幼行了唉通知诞手续产？５、桥了解尿办证毕部门肠能否怀在合违同规懒定期学间完肤成所策有办质证义喊务，从有无芹在到辰期前平一个易半月街进行茄善意专风险辱提示工？６、醒了解淘办证桂的公恒司制祖度和假流程备是否狮具备词？责很任和宪时间欠接点放是否雄明确款？21业务敌欠款纠风险慰防范防范者业主势欠款量的风宗险，舌必要脚时通宁过法圣律途怀径追逮收业求主欠怪款，径解除率购房锐买卖穿合同要点土：１、症了解修欠款要追收扑的公弃司制盗度和意流程之是否草具备嫂？责类任和闯时间翻接点移是否洗明确伤？２、搞审查亦欠款悟追收胃人员俘是否铁履行索了催翁收程牵序？毙欠款流追收泡的书盒面原惠始凭舅证是越否具辩备？３、愿了解芽欠款欣的原快因和乳还款镰方案笋，制葡定进卫一步潜追收驻的方礼案和忠策略呆没有基？４、窜在起派诉前倍，采唐取诉漏前告险知书借；５、喘起诉监至法稼院。22客户武投诉略风险预防范协助排客户饥服务挂部解粮决与忧业主悬赔偿胜事宜劲，分宪析争推议的陪原因由，提滨出解改决争营议的钱方案要点帐:1、镜审查检当月荷的业励主投源诉登谜记文瘦本，姓检查何投诉婚登记赠手续暮是否驾完备絮；2、披审查鞠每一考宗业跳主投稻诉是颤否有扬专人状跟踪口负责歌，投粒诉是安否按编公司摇规定家时间况处理括完毕逗，没芹有及顷时处乎理的铜原因月是什扇么，忌有无我按时浅履行咱报批涝手续已；3、渡对业被主投气诉的已问题是，有执无制错定整导改措发施，抹预防摊类似膀问题泊重复楚出现罢，对怠重复渗出现依的投翼诉，靠有无喊向责签任部伟门发阔出风感险警似示；232.礼3摆劳资由风险却防范根据沟员工谨名册粪，审碗查所批有员命工是屡否都盯已签抓署劳惯动合王同，驶并有山员工谅本人取的签副收记最录根据拿员工斤名册格，审它查是录否所涉有员穴工都喜已购喊买社欺会保册险，渐重点防审查脊项目嫩部员侄工的台工伤抵保险亲是否很购买关于避公司短规章奖制度携，是战否经渠员工按签字饲确认健，应潮有所捎有员迎工的涨签字英确认妹记录影；每抬个季臭度检雨查一瓣次关于脊加班介，根很据2弃00担8年运1月帝颁行接的《尊XX个X集致团员坝工加化班管构理规屯定》靠，审厕查人远力资哀源部暖是否槐对员酒工的宗加班摩状态杆具体遗了解粉，加各班补主偿是借否符挪合法粮律规滩定24劳资瓶风险洁防范摔要点１、根每月忧１５但日，码要求呢人力根资源旬部提奸供上斯个月钻各部若门加毫班统暗计和税处理俩的明锁晰表动；２、练每个统季度闻后，络人力或资源且部有拿无对蛙加班枪状况次，进呼行包枕括但先不限率于员辣工专午业能鸟力、始效率骑、时甜间安拒排和寺部门粪负责剑人的窄专业咸管理晶能力签、部聪门间叼业务融衔接放等方袭面的识业务扣分析婶；３、滋人力滥资源傅部有高无与浮加班控较多由的部刮门、锋员工友进行趋访谈喝？并慢拟定凤解决刑方案誓。252.被4舍工族商登洽记风甘险防净范工商拘登记钳事务应概述工商艺登记缩慧事务亩风险舒防范涛机制案例态分析26工商蜜登记守事务霜概述公司机及其泰分支穷机构秒设立穗事务外商葵投资船房地皮产开魄发企雹业公司嚷注册关事项练变更避事务股权弓转让高、分隶立合踏并、辽增资花减资注销织登记袋和工羞商年汤检事徐务27工商区登记惯事务肃风险穷防范索机制工商候登记台事务散风险船防范背的必扮要性工商落登记交事务胡风险毅防范闹机制（事坑前预酒防、资事后设补救水）工商去登记结事务胁风险日防范稠审查集要点1、棍合法献性（另法律埋强制鲁性规直定、鸣程序衫）2、输及时坝性屋（注蜡意相精关时爽间节蔬点）3、毅符合到集团衔组织贫架构积和发帐展方命向28案例中分析案例海一案例响二案例拿三案例蔬四29案例厚一A房就地产竭公司夜于2初00葡6年南12册月成违立，衰其中晒股东该甲公绕司出脆资人逆民币和90敏0万规元，伪股权炒比例拖占9画0%碎；乙邻公司舅出资愚人民纽奉币1悄00缓万元取，股看权比投例占束10英%。伏20来07孔年1甘月5倒日，镜乙公异司以浇其名炉下的孟三宗掌土地搅使用演权（主房产锹证登侄记价眨总计迁为人粉民币哄2,攻34浆5,稻64祥8,胜26肃5元皆）作最价入足股，嗓将该吊土地金使用汗权过克户至是A公忧司名纸下。烟20梯07汤年2戒月2厦0日辣，乙挑公司映将其皮所持遮有的扯10毫%的虾股权摇以1析00捉万元骑的价矛格转阁让给床丙公狗司。请问盼A公迎司及际其股酷东的苗上述片行为斑中是洲否存泥在违示反法识律法革规的桃行为供，如行果存怨在，洗请提璃出相助应的名法律架依据佩及您详所采短取的危应对咏措施霞。30案例照二20雕06贱年1划0月郑，A污公司询因未盲及时却偿还迅甲银坐行的店人民道币2湖00练0万央的贷疗款，粥被某总市中开级法报院判毫决向捆甲银烤行支耀付银随行贷漆款2斧00耕0万乐元的纸本金慕及利荐息，合A公晚司的充关联卵公司园B公金司和航C公刻司承蚁担连献带责狼任。财11年月2姜日A捧公司浓的股草东乙咱、丙析、丁妖和甲鬼签订容《股肿权抵河偿债游务协劣议》竞，乙男自愿气将其湿拥有协的4键0%虎的股缩慧权以诸物抵朽债给呜甲银智行，贝抵债鸦金额溪为人臭民币渔10督00慢万元底。丙谣和丁求对此伸不持裙异议皮，并秩同意默放弃造优先撑购买叙权。20弊07虏年3茅月，细股东陵丁不踢愿再淹持有麦A公海司的糊股权坡，与草甲、裁丙以练及A毛公司月签订因协议启，将司其持洒有的陵30碎%的化股权脆转让疗给甲过，将情其股烤权转舅为对肢公司率的债惧权，姜公司浆自愿标承担愿对其秘50芳0万帜元的招债务腹。请您静对上卡述股堡权转刑让行最为发盒表法始律意唤见。31案例僵三A公样司为狮中央涌某部码委下相属的适事业长型单岗位。迹20胖06爱年1停0月唤A公们司和抗自然箱人甲耗共同乞出资棍成立础B房烧地产叉开发须公司依，其孝中A未公司捉出资叮人民劈燕币8划00修万元香，股尼权比扁例为挺80功%，它甲出施资人此民币昆20赚0万隐元，丑股权籍比例韵占2扫0%勉。2挽00徐7年翠1月妄，A监公司小将其浩拥有夫的8匪0%上的股闲权转共让给变甲。某律聋师认泼为，闷上述疫股权偿转让档涉及穴国有甘资产戴的转漏让，焦应当创完善撇相关竖法律饱手续岔。请统问，开如果知涉及嫁国有怨资产面的股劫权转兵让，暗应当奴完善昌哪些摔手续传？如舍果您六作为秋甲的缺法律荷顾问没，是偷否可抱以采凝取合央适的某措施痒已简携化相疮关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