2021基金从业法律法规冲刺试卷（带答案）7

2021基金从业法律法规冲刺试卷精选

（带答案）7

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明

书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、

赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收

入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金

销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,

除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的

保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

2、独立董事制度的重要内容包括O。

I.维护公司股东和高级管理层人员利益不受损害

II.规定独立董事的人数及在董事会的人数比例

III.维护公司员工的利益不受损失

M在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用

A、I、III

B、II、IV

c、I、n、in

D、i、11、in、N

答案为B【解析】本题考查董事和董事会。独立董事制度有两方面重要内容：一是规定独立董

事的人数及在董事会的人数比例，二是在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用。

3、以下关于股票基金与股票的说法错误的是（）。A.股价随时变动；股票基金每个交易日只有

1个价

格

B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、

赎回的数量的影响

C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断

D.精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大

【答案】D

4、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基

金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

答案：D

解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用

于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

5、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。

A.监管对象具有广泛性

B.监管活动具有自觉性

C.监管主体及其权限具有法定性

D.监管时间具有连续性

答案为B,解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征:

①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限

具有法定性；⑤监管活动具有强制性。

6、基金管理人应当设立监察稽核部门，对O负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

答案为C,解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。

7、金融市场的参与者不包括()。

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

答案为C

【解析】金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

8、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应

当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案：C

解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

9、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()o

A,1个月

B、3个月

C、6个月

D、9个月

答案为B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会《公开募集证券投资基

金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不

办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

10、()是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息

和

经营信息。

A.行业报告

B.投资计划

C.客户资料

D.商业秘密

答案：D,解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保

密措施的技术信息和经营信息。

11、下列说法错误的是（）。

A.货币市场基金收益公告需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

B.货币市场基金每日分配收益

C.货币市场基金份额净值随市场变动

D.货币市场基金不需要定期披露份额净值

答案为C

【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不需要定期

披露份额净值，只需要披露收益公告。

12、按照资金来源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金与私募基金

B.公司型基金与契约型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.债券型基金与股票型基金

答案：C

解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。

13、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经。审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.股东大会

答案为C,解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后

传达给全体员工。

14、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。

A、增长型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资目标可以将基金分为

增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

15、根据投资理念可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

答案为A

【解析】证券投资基金的分类标准：①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场

基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；②根据投资目标可以将基金分为增长型（成长

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）

型基金;④根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

16、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A.可转换债券

B.信用等级在AAA级以下的企业债券

C.1年以内的中央银行票据

D.国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期

融资券

答案为C,解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票：（2）可转换债券；（3）剩余

期限超过397天的债券：（4）信用等级在AAA级以下的企业债券：（5）国内信用评级机构评定的A

-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。

17、基金销售客户服务的特点不包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.反复性

答案：D

解析：考察基金销售客户服务的特点。

18、QDH是（）的首字母缩写。

A.合格的境内机构投资者

B.合格的境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

答案为A,解析：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

19、下列指标不属于保本基金分析指标的是（）。

A:保本期

B:保本比例

C:安全垫

D:久期

答案为D,解析：保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。

D项是对债券基金的分析。

20、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

答案为A,解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

21、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案：B

解析：基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

22、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客户资料

C、内幕信息

D、商业秘密

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括

三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

23、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人与基金托管人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案为C

【解析】基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

24、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。

A、查阅全部基金投资资料

B、管理基金资产

C、托管基金财产

D、转让其持有的基金份额

答案为D【解析】本题考查基金份额持有人的法定权利。基金份额持有人享有下列权利：（1）

分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余财产：（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金

份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表

决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）

基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信

息资料•；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账

簿等财务资料。

25、（），是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A.操纵市场

B.信息泄露

C.欺诈行为

D.内幕交易

答案：A,解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参

与者的行为。

26、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+10

答案为D【解析】本题考查QDH基金的申购和赎回。对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金

管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。

27、下列属于基金公司内部控制机制层次的是

A.中国证监会的监督检查

B.人民银行的监督检查

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.基金业协会的检查监督

答案为C

【解析】基金公司内部控制机制包括四个层次：①员工自律；②部门各级主管的检查监督；③公

司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;④董事会领导下的审计委员会

和督察长的检查、监督、控制和指导。中国证监会的监督检查、人民银行的监督检查和基金业协

会的检查监督均不属于基金公司内部控制机制的层次。

28、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案：C

解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。

29、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实（）制度。

A.T+1

B.T+0

C.T+2

D.T+7

答案：A

30、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

答案：D

解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相

关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

31、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相

关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

答案：C

解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基

金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

32、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投资策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案为D【解析】本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法

途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协

会公示的已备案私募基金的基本信息。

33、投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率

为1.5%,基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

【答案】A

34、关于内幕信息，以下表述错误的是()。

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B.内幕信息必须是来源可靠的信息

C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

D.内幕信息必须是非分开的

答案：A

35、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推

荐的有

()

A.a、b、c>d

B.a^b、c

C・b、c、d

D.a、c、d

答案：c

投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4

支基金，

a是公募货币基金，b是公募股票基金，C是私募股权基金，d是私募艺术品基金。

36、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是

()。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各

类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投

资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】B

37、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展()业务

A.资产管理

B.现金管理

C.投资管理

D.理财管理

答案：A,解析：随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开

展资产管理业务。

38、下列基金类型中，()具有签发支票的类货币支付功能。

A、股票基金

B、债券基金

C、收入基金

D、货币市场基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。货币市场基金提供比银行

储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

39、()编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披

露，以便投资者更好地做出资决策。

A、基金合同

B、基金招募说明书

C、基金托管协议

D、基金定期公告

答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有

对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。

40、证券投资基金业协会的会员等级分为()。

A.普通会员、公司会员、特别会员

民普通会员、联席会员、公司会员

C.普通会员、联席会员、特别会员

D.普通会员、公司会员、特殊会员

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员

分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

41、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案：C

解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

42、（）是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A:全球股票基金

B:国外股票基金

C:国际股票基金

D:国内股票基金

答案为C,解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其

中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

故选C

43、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善保管

B.逐月备份并异地妥善保管

C.逐日备份并异地妥善保管

D.实时备份并本地妥善保管

答案为C

【解析】考察数据的保存的内容。对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

44、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A.7

B.15

C.10

D.30

答案：B

解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

45、基金管理人合规管理旨在

①促进行业规范运作；②夯实行业诚信基础；③提高基金公司内控及事前风险防范水平；④保证

基金管理人盈利性；⑤在基金行业树立合规意识；⑥保证投资者在交易中获利；⑦切实保护投资

者合法权益

A、①②③©@

B、①②③⑤⑦

C、②③⑤@@

D、②③④@@

答案为B【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基

金行业树立合规意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚

信基础。

46、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

47、开放式基金变更的招募说明书每()公布一次。

A、日

B、季度

C、6个月

D、年

答案为C【解析】本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资

产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

48、基金管理人的合规管理目标不包括()。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的

有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

49、储蓄的特点不包括（）。

A、储蓄的收益会超过通货膨胀

B、储蓄会有一定的利息收益

C、储蓄确保本金安全

D、储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

答案是A【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银

行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需

要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

50、指数型股票基金的主要投资对象为（

A.指数所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.已发行但未上市的股票

D.指数成份股及一定比例的债券

答案：A,解析：指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。

51、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。

A.期末基金资产组合

B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的所有股票明细

C.报告期内股票投资组合的重大变动

D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

答案：D

解析：应为-期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名债券明细-。

52、下列属于成长型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.防御性股票

答案为A,解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，

从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

53、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和

把握法律法规的规定和变动趋势。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、客观性原则

D、专业性原则

答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,

了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

54、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过()。

A.10日

B.10个交易日

C.15日

D.15个交易日

答案为D

【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

55、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而()

不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报国务院证券监督管

理机构备案。

I基金管理人

II基金结算人

in基金托管人

N基金监管机构

A.I,III

B.I、II

C.IIKIV

D.1、II、III

答案：A

56、职业道德是指

A.从业人员的特定行为规范的总和

B.企业上司的指导性要求

C.从业人员的自我约束

D.职业纪律方面的最低要求

答案为A

【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,

是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

57、()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和

经营信息。

A、商业秘密

B、客户资料

C、内幕信息

D、绝密文件

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、

具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

58、公司型基金与契约型基金的区别是O。

A.是否上市

B.是否具有独立法人资格

C.规模大小

D.资金是否公募

答案：B

解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：

①法律主体资格不同；

②投资者的地位不同；

③基金营运依据不同。

59、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。

A:《基金上市规则》

B:《基金信息披露管理办法》

C:《基金信息披露编报规则》

D:《证券投资基金法》

答案为D,解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性

规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，

其于2004年6月1日起施行。

60、按交割期限，金融市场分为()。

A、货币市场和资本市场

B、现货市场和期货市场

C、发行市场和流通市场

D、国内市场和国际市场

答案是B【解析】本题考查金融市场的分类。按交割期限分为现货市场和期货市场。

61、职业道德的作用不包括()。

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

0.提升职业素质

答案为B

【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

62、根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括()I.上市公司股票

II.交易所债券HI.银行间债券IV.证券投资基金

A.I、II、IV

B.I、II、IILIV

C.I、IkIII

D.II、III、IV

答案：B

63、()是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

A、检查

B、调查取证

C、限制交易

D、行政处罚

答案为B【解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。查处基金违法案件是中国证监会

的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

64、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了()»

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案为A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

65、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。

A、具有2年以上证券投资管理经历

B、取得基金从业资格

C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：

（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法

律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等

法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没

有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

66、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销

售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产

品。

67、作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

答案：C

解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

68、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基

金是指（）。

A.QDH基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

DLOF基金

答案为A,解析：QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、

债券等有价证券投资的基金

69、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。

A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

答案为B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。从投资者教育工作形式的时空角度看，可

分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的

报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传

教育形式。

70、按照。的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。

A、法律形式

B、运作方式

C、资金募集方式

D、投资对象

答案为A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照法律形式，投资基金分为契约型、公司型、

有限合伙型等形式。

71、（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务

环节。

A、监事会

B、管理层

C、合规管理部门

D、督察长

答案为D【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行

职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

72、基金管理人的宣传推介材料不应当（）。

A.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导

B.积极培养投资人的短期投资理念

C.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

D.避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金

答案为B

【解析】基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，

积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大

比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的

暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

73、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A.基金管理公司的保险公司

B.基金管理公司和银行

C.保险公司和银行

D.基金管理公司和信托公司

答案为D,解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。

74、申请开展基金销售业务的机构应制定（）。

A、反洗钱内部控制制度

B、基金投资风险管理制度

C、基金投资管理规定

D、基金资产委托管理制度

答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符合

法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

75、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

答案为B,解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与

注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

76、确认基金交易是O的职责之一。

A.基金托管人

B.销售机构

C.基金份额登记机构

D.中央结算公司

答案：C

77、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事

项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案为C,解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更

其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

78、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现

的是4Ps理论的().

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

答案为D,解析：本题考查4Ps理论的服务性。

79、关于QD1I基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是()。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B.QDII基金份额只能用人民币认购

C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分

级基金份额

答案为B

【解析】B项错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价

货币认购。

80、以下不属于股东享有的权利的是()。

A.收益分配权

B.表决和监督权

C.知情权

D.投资决策权

答案为D

【解析】股东享有的权利有收益分配权、表决和监督权、知情权。

81、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判

D.每一交易日股票基金只有1个价格

答案为C

【解析】本题答案为C,C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，

如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能

对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断

是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的.

82、在基金份额发售的（）前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。在基金份额发售的3日前，基金托管人

需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

83、募集机构及其从业人员推介私募基金时的禁止行为不包括

A、公开推介或者变相公开推介

B、夸大或者片面推介基金

C、推介本机构募集的私募基金

D、承诺投资者资金不受损失

答案为C【解析】木题考查私募基金销售的宣传推介。募集机构及其从业人员推介私募基金时，

禁止有以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介；（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏；（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括

宣传预期收益、预计收益、预测投资业绩等；（4）夸大或者片面推介基金，违规使用安全、保证、

承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品名称

中含有保本字样，与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接的承诺保本收益;（5）

使用预购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的措辞；（6）推介或片而节选少于六个月

的过往整体业绩或过往基金产品业绩；（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推

荐性的文字；（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，

任意使用业绩最佳、规模最大等相关措辞；（9）恶意贬低同行；（10）允许非本机构雇佣的人员

进行推介；（11）推介非本机构募集的私募基金；（12）法律、行政法规、中国证监会的有关规定

和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。

84、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.定期保存；异地备份

C.即时保存；异地备份

D.定期保存：本地备份

答案为C,解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备

份并且长期保存。

85、（）的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业

人员。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金监管人

答案：C,解析：基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管

理人员以及其他从业人员。

86、封闭式基金价格的主要决定因素是（）。

A.市场供求关系

B.市场存款利率

C.基金单位净值

D.基金单位面值

答案：A,解析：封闭式基金是在交易所交易的，价格的直接影响因素是交易市场的供求关系。

87、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的。日内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并

登载在网站上。

88、()年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

答案为C,解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

89、合规管理的基本原则主要有

①协调性原则；②主观性原则；③公正性原则；④及时性原则；⑤客观性原则；⑥独立性原则；

⑦准确性原则；⑧专业性原则

A、②④⑥©©

B、③④⑤©@

C、①③⑤©©

D、①②④®®

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、

客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

90、()是投资基金中最主要的一种类别。

A.私募股权基金

B.证券投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B,解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

91、货币市场基金（）的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理

基金份额申购或者赎回当日，在指定的报刊和基金管