金融机构自查报告

金融机构自查报告(一)投资主体多元化。(二)利率市场化。(二)金融机构的制度改革与创新(三)对外资银行及金融机构进行适当管理巨(一)检查整改情况(二)落实人民银行统计制度的情况表、统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展(一)存、贷款统计归属与统计数据的准确性。截止20xx年3月贷(二)与信托、证券、保险等金融机构往来情况。我行只涉及保险代(四)房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长(六)理财与资金信托业务我行未开展。四、存在的问题和改进措施，便于保护职工的权益，20xx年，经请示市政府批准，财政给国资公司权(一)制度建设情况。银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先(二)组织架构与岗位职责。是否由一个委员会或部门履行同业业务(三)授权授信管理。是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存(六)流动性管理。流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有(七)信息沟通。是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；(八)合规管理。合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南(九)内外部审计情况。内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计(十)其他方面。检查人员应对同业业务交易资金的流向、(一)存放同业/同业存放隐藏、截留存放同业款项利息收入的情况；是否将同业存款(变相)放一(二)同业拆出/同业拆入(三)系统内往来(系统内存放/系统内拆借)；(四)票据转贴买断”附加交易对手以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金模式)，是(五)债券投资/回购认、(六)信贷资产转让接一致，相关风险承担在任何时点上均不落空,及时调整监管指标计算;(七)银信合作业务为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署经营，开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必须达到(一)贷款业务收费自查情况对照银监会“七不准”要求，我行严格(2)不得存贷挂钩。我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理(4)不得浮利分费。我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企(6)不得一浮到顶。我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限(二)结算业务收费自查工作情况现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进行了现场整改.借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象.按操作程序进行操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统.由于分社掌握由信贷员代出纳岗的串岗现象.部分对帐单滞留信用社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回.我社已加强了对帐工作的管理，进两个月发出和收回率明显提高.通过业务过程随机、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符.立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度.在联社对信用社授权的第一责任人.农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限大额贷款建立了信贷档案.信贷管理工作一直是困扰信用社经营我社在信贷管理上加强了风险控制，规范贷手续.农业的弱质性，信用社贷款的期款的化解显得力不从心.制和工资制度，迫使信用社从结果必然使风险产生且加剧.自查，我社进一步提高了案件的防范些过时的规章制度进行废止和重订.力图通过对重点部位和岗位的有效监督，提高经营管理水平，促进我社健康稳定发展.通过自查，于形式的原因.凝聚了信合人强化制度的决心和心血.但这几年的发展似乎误入歧途，大要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志.上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实地的实质性的检查和盘点.很多信用社也间大部分精力都置身于必须的不容滞后的'繁琐的具体的会计业务中.委制.以基本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼.而委派设山重路遥，案件专项治理工作常根据省联社(倘信联办[20xx]147号)转发中国银监会办公厅《中国发[20xx]211号)的文件要求，我县联社财务部组织32个网点会计先后吸(一)账户管理情况各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤查，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文有效账户机构信用代码证发放率101%，新农保批量开户资金都进行了严(二)对帐情况3、以会计主管(含授权主管)登记在“工作日志登记簿”--“其他(三)现金库房管理情况现金、抵(质)押物品及有价单证账账、账表、账实、账簿相符，金(四)重要空白凭证管重理情况(五)印、证分管制度执行情况(六)大额款项支付管理情况(七)特殊业务处理情况(八)会计核算(九)存款业务事后监督制度(十)利率执行情况(十一)违规吸收存款情况。(十二)操作风险防控(十三)收费管理情况(银监办发264号)和《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》(银监办发22号)的相关要求，合理确定并根据监管要求及时调整了存