票据伪造背书的法律问题

1研究票据伪造背书的法律问题一、票据伪造背书的一般理论票据指由出票人依据票据法的规定签发的，约定自己或者委托第三人于一定期日无条件地支付一定金额，并可以流通转让的有价证券，通常指汇票、本票和支票。票据作为要式、无因的文义证券，具有支付、结算、融资、抵销债务等功能。作为商业信用具体化的票据，因背书而转让流通，并以承兑、保证、保付、参加承兑等票据行为和附属票据行为而提高票据流通的信用程度，所有在票据上真实签章的人，都必须对票据承担责任，都为促进票据流通参与了信用，对票据持有人都负有保证付款的义务。背书因具有权利转移、担保和资格授予三种效力，而为票据信用流通制度的有效确立奠定根底。票据上背书人越多，其信用愈高，故学者称之为信用的证券化。背书是一种重要的票据行为，它主要有权利转让背书、设质背书和委托收款背书，其中以权利转让为目的的背书最为普遍，也最具有意义。背书只能是权利人的行为，包括权利人亲自为背书或授权他人为背书。而伪造背书是伪造者假冒权利人进行的背书，它不是票据权利人自愿、真实意思地让伪造者实施背书签章，而是伪造者利用票据背书具有的特殊效力的功能，通过伪造权利人的签章而享有票据权利。伪造背书通常是在权利人没有管理好有效的票据，致使票据遗失、被窃，落到伪造者手中而出现的。也即伪造者有时机取得了本应由权利人享有的票据，从而实施假冒权利人背书签章。例如，甲向乙购置价值10万元的货，甲作为出票人出具了面值10万元的汇票给收款人乙，乙因不小心将汇票遗失，汇票被a拾得，a冒充乙向丙购置10万元的货后，假冒乙的背书签章将汇票转让给丙，丙因确信a就是乙，因而接受了汇票，丙又将票据以对价背书转给丁。在这一过程中，外表上，乙背书签章在票据上，应承担相应的票据责任，但事实上，乙因票据遗失而根本没有在票据上签章。作为伪造者a假冒乙的背书签章，实际上是将乙的权利转让而享有了丙给其的10万元货，但a的名称并不在票据上出现，故无法让其承担票据责任。作为丙和丁，他们均不知悉a的伪造背书，均真实地支付了对价并签章，丁同时是现在的票据持有者。上述伪造背书及流通转让过程给人们提出了一个严肃的法律问题，那就是对甲乙丙丁和a的行为，法律赋予其怎样的法律效力。法律又将是怎样去保障票据当事人的票据权利，是选择保护票据真正权利人的利益(如上述乙)，还是选择保护支付对价、善意的持票人的利益(如上述丁)。对此，各国票据法规定不一。伪造背书与票据伪造不同，广义的票据伪造指假冒他人名义而为的票据行为，具体包括出票行为的伪造，背书行为的伪造，承兑行为的伪造，保证行为的伪造等。可见，上例中的伪造背书仅是票据伪造的一种类型。狭义的票据伪造仅指假冒出票人的名义签发票据的作为，也称出票伪造。伪造的票据不能享有权利，至于伪造人和被伪造人，因其真实签章均不表达在票据上，都可不负票据上的责任，但伪造者要负民事或刑事责任。但假设以伪造的票据为依据，在伪造的票据上真实签章的人，必须承担票据上的责任。例如，某甲伪造本票，签署a为出票人的姓名，将票据交给b，b以背书让与c，c再以背书让与d.这时，假设d到期向甲或a请求付款，甲和a都不负票据上的给付责任，因为他们都未在票据上真实签章。d在无法获得票据付款的情况下，基于b和c为真实签章，d可向c或b行使追索权，由c或b承担票据上的责任，假设c支付票款给d后，仍可向b追索，b所受的损失，只能向某甲(伪造者)请求赔偿。伪造背书也不同于无权代理背书，无权代理背书指代理人在被代理人没有授予代理权的情况下，所进行的代理背书行为。票据的无权代理背书通常有两种情形，一是无代理权的票据代理人的代理背书行为;二是超越代理权的票据代理人的代理背书行为。无权代理背书和伪造背书就背书无效而言是相同的，但无权代理是行为人以代理人的名义签章于票据上，行为人应自行承担票据责任。即没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当承担票据责任;代理人超越代理权限的，应当就超越权限的局部承担票据责任。二、伪造背书的法律效力有关伪造背书的法律效力，以英国为代表的英美票据法系与以德法为代表的日内瓦票据法系分歧十清楚显。英国票据法认为：汇票上的伪造签章是完全没有效力的，伪造背书不能产生任何权利，即使被背书人提供了对价并且善意地取得汇票，持票人也不能享有正当持票人的权利，包括不能把这种汇票再度转让给他人。因为他从为造者手中不能取得任何权利，也包括不能把这种汇票再度转让。英国票据法的正当持票人(holderinduecourse)指在票据完整、没有过期的情况下，出于诚信，不知悉出让人的权利有瑕疵，并且支付了对价而取得票据的持票人。正当持票人的权利不受其前手的权利瑕疵的影响，即使汇票是他的前手从出票人处或背书人处偷来的，只要他是善意的、付出对价取得汇票的，他对汇票的权利仍然受到法律上的保护。汇票的真正所有人不能以汇票失窃为理由控告正当持票人。但伪造背书的后果那么与上述规那么完全不同，即使背书人对伪造者的伪造背书毫不知情而且支付了对价，但真正的所有人仍然可以以伪造背书无效为由来控告被背书人。当然，善意的被背书人可以向伪造背书签章者要求赔偿，并可依法追究造者的刑事责任。如果付款人(如银行)对持有伪造背书的汇票持票人付了款，付款人(银行)仍应对汇票的真正权利人承担责任，汇票的真正权利人仍可要求付款人(银行)付款。这种规定的目的是为了保护汇票的真正所有人，使真正的票据权利人不因别人的伪造背书签章而丧失汇票上的权利。[2]德国票据法和日内瓦票据公约对伪造背书赋予的法律效力与英国不同。按日内瓦公约规定，尽管票据曾经发生过遗失、被窃或其中一个背书被伪造等情事，但对于善意地、没有重大过失地、通过一系列没有间断的背书而取得票据的持票人来说，他仍然可以享有票据上的权利。但凡在票据上有真实签名的人，如背书人、承兑人、保证人等，仍须对善意的持票人负责。付款人在付款时，只负责核对一系列背书的连续性，而不负责核对背书人签章的真实性，付款人如果善意地，没有重大过失地对持票人付了款，付款人就可解除票据义务。至于伪造签章者的责任可依刑法或民法原理处理，不属票据法上的问题。这种规定的目的是为了保护善意被背书人，即善意持票人的利益。捷颗我国盯?票剂据法百?第忘14航条规毕定：恐“票锅据上强的记英载事向项，缘应当秘真实陷，不典得伪顽造、铁变造钥。伪锡造、前变造朋票据客上的康签章圣和其急他记灿载事醉项的期，应上当承旺担法炮律责系任。疾票据舱上有鄙伪造序、变品造签妥章的犯，不捷影响轨票据始上其雁他真撇实签傻章的机效力暗〞。排第3冤2条拿规定护：“现以背围书转拖让的祝汇票发，后验手应秩当对费其直斜接前番手背笼书的两真实浆性负助责。方后手凝指在缸票据昌签章太人之访后签尊章的赔其他共票据絮债务瘦人〞悔。上怖述规猪定与示付款亿人责斯任、牲保证时人责赢任等搁共同其构成倾了票边据伪芦造背纯书的陪效力冬原理溜，主短要有瞧7项罗内容按：第势一，倚对被设伪造辞人的查效力任。零被伪技造背丘书人逝自己滴并没宴有签厕章于瞧票据沟上，烛也没般有授脑权伪雀造人眠代表田或代顽理其恳签章危于票版据上筛，依忙签章幻规那么仇，不触在票辆据上逼签章顿的人土，不育负票女据责甜任。桨因此河，被寻伪造窗签章丙的人或不负三任何雅票据钟责任斤[3俩];竟第二至，对晴伪造狮人的搂效力嘱。巷伪造斜人伪高造背障书签迹章，楼不是具以自崖己的闲名义姓进行逝的，猪其本吗人签股章不咳在票艺据上暂出现诞，所贞以其畏伪造柔的票洞据或宋签章努无效旦，伪腾造人验也不突负票搂据责拉任，拖但伪冻造者哀应负渠民事兔责任矮和相币应的待刑事为责任说。如谈何承育担民罢事或胶刑事忍责任输，那么爬依民得法的长相应狭规定牵和刑发法的厨相应忧规定堂进行窜;钻第三绣，对沸伪造捉背书泽后的扎直接尼后手催背书孔人的锦效力晓。票逆据流永通中阀，非洽直接秃当事派人难膜以知堪悉其伯他人侦的签满章是擦否真矩实或砍伪造们，但盏直接辞当事拒人却径应该优知悉台。为狂了保俘障票沾据流恐通的绩平安栗，后胃手应春对其家直接雕前手炮背书宏的真咏实性裙负责等，后钳手背变书人继有担复保前趟一手泄背书蹄人签刺章真尸实而乱伪造朵的责价任，微前一要手背揪书人碑的签栗章如负为伪黎造，佳后手蜡背书臣人应貌负相端应的匹民事跨责任杂。故束在前笼例中摔伪造连背书窄后的航直接辨后手区背书流人是旦丙，懂最终直占有业票据旁的人刷丁对浓伪造剑后全梅体真倒实签肾章的钻当事数人拥梦有相挺当于洒正式无持票临人的敞权利衰，向氏前追蛋索，砍直到应丙向咳伪造倾背书款签章孩的a骑追索碰要款落，一呈旦丙去追索祥不成绘功，互即悬成为缴伪造窜背书笼的真堪正受衡害人萍[4秋];迁第四润，对搏票据咽上真牵实背士书签炸章人泄的效抖力。句票据拆上既唐有伪亏造的毛签章劝，又哪有真邪实的际签章咳的，服依票奴据行胜为独伴立的惭原那么色和文静义证测券的除规那么照，一尸行为馆的无佳效不净影响耍他行拔为的扁效力闪，伪谨造背携书者围的伪利造不解影响悼其他英真实宜签章竟人所察为的还票据洲行为笛的效猛力，贷凡真软实签白章者镇，均显应依她票据瞎所载肤文义拖负责邮，负棉有担灵保其薄后手姓权利着实现迫的义嫩务;状第五监，对妇于持输票人蛛的效湖力。虽通常左，伪燃造签面章的眼背书给归于克无效辜，伪枪造背各书不瞧能真延正产尼生转期让票泊据权顿利的劣法律忌效力揉，即流受让归人不鹿能合艘法地馆从一喇个伪托造背译书签肌章人马处取盟得票遥据权做利，烫前有栏伪造碎背书牧的，甘继后厕就不估可能件有合镜法持拦票人姿。因身此，匙对持把票人蒸而言娘，对皮有伪诉造背是书的仙票据哥，并相不能穷完整轰地享挎有票风据权短利，僵特别偏当真巡正的讨票据鹊权利型人主萌张追贫回票薪据权带利时施，因腿前有透伪造饰背书帖而占奴有票佳据的田持票浅人负棋有交峰出票叫据的叉义务质，但场交出减后，拨有向沿前手仇追索细的权拔利。腰如果黎是直墨接从涛伪造闻背书丘者手梯中取恩得该冤伪造贱背书粪的票趟据而械成为选持票居人的纤，持衫票人壤只能俭对伪盒造者读依民假设法原及理请趋求赔称偿;里第六补，，帽对付歪款的让效力壮。由抄于票酷据为吓文义义证券青，票奥据真程正权典利人秤于付甩款前婆未主鹿张票赏据权版利的聋，而位付款陵人按膜照票寻载文贯义及桃票据每的背非书的厘连续塞性审饮查，董不能歪发现锣伪造辅背书紫且事肯实上沫也不库知道买背书粉被伪踪造的血，其些付款废构成搏善意获有效屠付款龙。其朽付款更票据沃责任神因此东而免扬除。耀但如顿果付筐款人狱付款药时知视道或艳应当半知道齐持票袍人系抓无票诸据权漏利之乖人而众仍为跨付款劈，即叶付款酸人对期背书肥不连谅续或养恶意小或有趟重大仁过失能付款慕时，班真正史的票嫩据权壤利人共有权循请求节付款稼人(芽承兑侨人)固再次执付款肃，该欧付款渴人(跳承兑炉人)蛛再次倍付款织后有辫权向械其头拣一次劳给付宪票款观之人趟索回正要款勇，该升被索鼠款人筒又可室以向霜他的某前手亡索偿穿，一臭直追面到伪骄造者喂，由伏其承载担损沉失为驳止;歪第七衡，对枝保证鹿人的叮责任从。根温据票鼓据保折证的滔独立尸性原句那么，贱票据倾债务础形式命有效鉴，票寺据保喇证即诸有效谅，即桥使被放保证描人的载票据蝶债务巷在实恋质上星无效烟，票愈据保蛇证仍学然有笼效。任在有掌伪造拨背书漆签章绢票据渡流通眉中，咳保证场人仍肤负有过保证档责任皇，保厉证人冬和被内保证草人因仓其他床关系晨对票五据债臭权人煮的抗案辩理陶由，婚保证锣人不肤得行构使和矿主张沙。当早保证理人清瞧偿票萝据债黄务后诚，可拥以行合使持灭票人物对被梢保证弄人及创其前厕手的县追索第权，英包括叉向伪等造背镰书者壮行使搏民法令的追雀偿权魂。笔翅三、猪伪造酱背书俯下的碌票据惠权利额保护链桐票据驱权利派是指魄持票蚕人向摧票据氧债务脆人请眨求支疏付票脉据金群额的洗权利扎，包日括付县款请听求权衔和追孕索权堂。它腿是建苍立在探票据括上的恼一种掌特殊愤民事傲权利夫，即掉持票蹄人以犬取得联票据没金额挺为目歪的，赢依据茶票据诱法所至赋予事的对舞票据厨行为卫的关帐系人堂所行讯使的甚权利阴。票宅据作悟为一拣种完哭全的骗有价乎证券不，权喜利人差必须所实际皮占有勾票据槽才能姥取得伸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