2023年职业考证金融证券专项考试考试高频考点参考题库带答案

2023年职业考证金融证券专项考试考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）答案解析附后第1卷一.综合题(共20题)1.单选题证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节？（）I.服务模式的选择和设计II.客户签约III.形成服务产品IV.服务提供问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV2.单选题在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括确定（）。Ⅰ.投资目标Ⅱ.投资规模Ⅲ.投资对象Ⅳ.各投资证券的投资比例问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.单选题不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。问题1选项A.资金的投资期限B.理财目标的弹性C.理财产品的选择D.年龄4.单选题下列关于权证的说法，正确的是（）。问题1选项A.权证的杠杆作用表现为认股权证的市场价格要比其标的股票的市场价格变化速度慢得多B.权证的时间价值只与权证存续期长短有关C.B.S模型适用于美式权证定价D.权证的时间价值等于理论价值减去内在价值5.单选题需要见证人在场见证才能视为合法有效形式的遗嘱有（）。Ⅰ.自书遗嘱Ⅱ.录音录像遗嘱Ⅲ.代书遗嘱Ⅳ.口头遗嘱问题1选项A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.单选题关于国债，下列说法正确的有（）。I.中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债II.政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资III.从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债IV.国债是政府债券市场上的最主要的投资工具问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV7.单选题在成熟市场中，机构投资者非常看重（）移动平均线，并以此作为长期投资的依据。问题1选项A.180天B.120天C.60天D.200天8.单选题一般来说，注重资产流动性的客户主要以（）为投资品。Ⅰ.股票Ⅱ.货币市场基金Ⅲ.住宅投资Ⅳ.ETF问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ9.单选题完全竞争型市场结构得以形成的根本因素在于（）问题1选项A.生产者众多，生产资料可以完全流动B.企业的盈利完全由市场对产品的需求来决定C.企业的产品无差异，所有企业都无法控制产品的市场价格D.生产者或消费者可以自由进入或退出市场10.单选题下列说法中，属于资本资产定价模型假设条件的有（）。Ⅰ.投资者厌恶风险Ⅱ.证券收益由历史收益和标准差刻画Ⅲ.证券无限可分Ⅳ.税收和交易费用均忽略不计问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ11.单选题常用的样本统计量有（）。Ⅰ.样本方差Ⅱ.样本均值Ⅲ.总体均值Ⅳ.总体比例问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ12.单选题宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）Ⅰ.企业经济效益Ⅱ.居民收入水平Ⅱ.投资者对股价的预期Ⅳ.资金成本问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ13.单选题下列有关RSI的描述，正确的有（）。I.其参数为天数，一般有5日、9日、14日等II.短期RSI问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV14.单选题下列关于年金的说法，正确的有（）。Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ.定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金Ⅲ.退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金Ⅳ.按月领取的奖励可视为一种年金问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ15.单选题关于股指期货跨品种套利，下列说法中，正确的有（）。Ⅰ.具有不同的交割月份Ⅱ.必须是不同的指数Ⅲ.两个指数必须是正相关Ⅳ.两个指数相关性越大越好问题1选项A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ16.单选题某公司某年末利润总额为15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（）。问题1选项A.5B.3C.2D.417.单选题美国哈佛商学院教授迈克尔•波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。I.行业的发展方向II.行业内的企业可能获得利润的最终潜力III.行业内的竞争激烈程度IV.行业竞争的强度和获利能力问题1选项A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III18.单选题下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。I.汽车和其他支出II.二套住房贷款III.房屋装修贷款IV.家具、用具贷款问题1选项A.I、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、Ill19.单选题制定保险规划的原则包括（）。Ⅰ.转移风险原则Ⅱ.损失补偿原则Ⅲ.保险利益原则Ⅳ.量力而行原则问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ20.单选题某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为（）元。问题1选项A.45600B.40800C.60000D.26400第1卷参考答案一.综合题1.【答案】D【解析】证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：①服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。②客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。③形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征。④服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。2.【答案】B【解析】在证券组合管理过程中，确定证券投资政策的内容包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。3.【答案】C【解析】客户风险承受能力的影响因素：年龄、受教育情况、收入、职业和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好、其他影响因素。C项理财产品的选择不会影响客户投资风险承受能力，只能反映客户的风险偏好。4.【答案】D【解析】权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模型（简称BS模型）。BS模型适用于欧式权证。以认购权证为例，杠杆作用表现为认购权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上涨或下跌的速度快得多。期权价格由内在价值和时间价值构成。5.【答案】D【解析】我国法律规定了五种遗嘱形式：公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱。在这五种遗嘱形式中，公证遗嘱和自书遗嘱不需要遗嘱见证人。而代书遗嘱、口头遗嘱和录音遗嘱需要有两个以上与被继承人无利害关系的人在场见证。6.【答案】C【解析】II项，政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需；政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资。7.【答案】D【解析】西方投资机构非常看重200天移动平均线，并以此作为长期投资的依据。若行情价格在200天均线以下，属空头市场；反之，则为多头市场。8.【答案】A【解析】股票、基金以及ETF都是流动性很好的投资品，而住宅的流动性不好，很弱一出现流动性风险。9.【答案】C【解析】产品有差别，生产的产品同种但不同质。产品的差异性是指各种产品之间存在着实际或想象上的差异，这是垄断竞争与完全竞争的主要区别。也是完全竞争型市场得以形成的根本因素10.【答案】D【解析】资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。这些假设条件可概括为如下三项假设：假设1:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。假设2:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设3:资本市场没有摩擦。11.【答案】A【解析】常用的样本统计量有样本均值、样本比例、样本方差等。总体均值、总体比例属于常用的总体参数。12.【答案】B【解析】宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在以下方面：(1)企业经济效益。无论从长期看还是从短期看，宏观经济环境都是影响公司生存、发展的最基本因素。(2)居民收入水平。在经济周期处于上升阶段或在提高居民收入政策的作用下,居民收入水平提高将会在一定程度上拉动消费需求，从而增加相关企业的经济效益。(3)投资者对股价的预期。投资者对股价的预期，也就是投资者的信心，是宏观经济影响证券市场走势的重要途径。(4)资金成本。当国家经济政策发生变化，如采取调整利率水平、实施消费信贷政策、征收利息税等政策，居民、单位的资金持有成本将随之变化。13.【答案】B【解析】RSI的参数是天数n，一般取5日、9日、14日等。RSI取值范围在0〜100之间，短期RSI>长期RSI，则属多头市场，反之则属空头市场，其计算应用到开盘价和收盘价。14.【答案】B【解析】年金(普通年金)是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。Ⅳ项按月领取的奖励，金额不一定相同，而且可能会间断，不能视为年金。15.【答案】A【解析】跨品种价差套利是指对两个具有相同交割月份但不同指数的期货价格差进行套利。当然，这两个指数间必须有一定的相关性，并且相关性越大越好。这两个指数期货可以在同一交易所交易，也可以在不同的交易所交易。16.【答案】B【解析】利息保障倍数又称已获利息倍数，是企业息税前利润与利息费用的比例，是衡量一个企业偿付借款利息的指标。该公司已获利息倍数=15000÷5000=3.17.【答案】D【解析】从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着行业内的竞争激烈程度，决定着行业内的企业可能获得利润的最终潜力；从动态角度看，这五种竞争力量抗衡的结果，共同决定着行业的发展方向，共同决定行业竞争的强度和获利能力。18.【答案】C【解析】长期负债包括主要住房贷款、第二处住房贷款、房地产投资贷款、汽车贷款、家具、用具贷款、房屋装修贷款、教育贷款等。汽车和其他支出属于短期贷款。19.【答案】A【解析】客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：（1）转移风险的原则。（2）量力而行的原则。(3)分析客户保险需要。20.【答案】B【解析】二季度耗材6000千克，一季度季末存量10%，一季度存量600千克；一季度耗用材料1200×3=3600千克，一季度采购量为3600－（800－600）=3400千克，需要采购金额3400×12=40800元第2卷一.综合题(共20题)1.单选题证券公司正在探索形成的证券投资顾问服务收费模式有（）。Ⅰ.按照服务期限收取固定顾问服务费用Ⅱ.在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用Ⅲ.在服务期内按客户资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬Ⅳ.以差别佣金方式收取顾问服务费用问题1选项A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ2.单选题判断市场达到有效的重要依据包括（）。Ⅰ.证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息Ⅱ.市场价格代表了证券的真实价值Ⅲ.机构投资者必须有足够的能力维持市场的流动性Ⅳ.所有证券收益的影响因素相同问题1选项A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.单选题采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为降低（）。Ⅰ.抵（质）押品回收率Ⅱ.违约损失率Ⅲ.违约风险暴露Ⅳ.违约概率问题1选项A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.单选题客户的退休最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。Ⅰ.企业年金Ⅱ.社会保障Ⅲ.商业保险Ⅳ.投资收益及兼职工作收入问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.单选题关于前景理论，下列说法中正确的有（）Ⅰ.效用函数是反S型的函数Ⅱ.效用函数是一个单调递增的函数Ⅲ.禀赋效应会导致过度交易Ⅳ.投资者对边际损失要比边际收益敏感问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ6.单选题杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。I.盈利能力，用利润率衡量II.盈利能力，用资产周转率衡量III.营运能力，用资产周转率衡量IV.财务杠杆，用权益乘数衡量问题1选项A.I、III、IVB.III、IVC.I、IVD.II、Ill7.单选题如果张某夫妇的年龄在30〜55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。I.保险安排提高寿险保险II.核心资产配置中，股票所占比重可接近60%，债权接近30%III.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点IV.理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品问题1选项A.II、III、IVB.I、IIC.III、IVD.I、III、IV8.单选题对于预测客户未来收入，下列说法正确的有（）。Ⅰ.客户未来收入具有稳定性，因此可根据适当的增长率合理预测未来收入区间Ⅱ.客户收入最低情况下的收入一定要纳入未来收入预测的考量当中Ⅲ.客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性Ⅳ.客户收入变化的合理估计是根据以往收入和宏观经济状况下的合理预期问题1选项A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ9.单选题证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。I.股票投资年限II.曾投资过股票和货币市场基金III.期望本金绝对安全，对于短期市场波动感到不适应，愿意得到无风险收益IV.愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险问题1选项A.III、IVB.II、IVC.II、IllD.I、II10.单选题假设王某是一位成长型投资者，下列各项中，可以视为对王某相对准确的描述的有（）。Ⅰ.知道自己要什么并甘于冒风险去追求，但是通常也不会忘记给自己留条后路Ⅱ.追求极度的成功，常常不留后路以激励自己向前，不惜冒失败的风险Ⅲ.常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较大的风险Ⅳ.可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险低于市场的整体风险，因此希望投资收益长期、稳步地增长问题1选项A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ11.单选题某债券面额100元，票面利率为9%，期限3年，于2017年12月31日到期一次还本付息。持有人甲于2015年12月31日将其卖出，若购买者乙要求10%的最终收益率，则其购买价格应为（按单利计息复利贴现）（）元。问题1选项A.103.96B.105.96C.104.96D.106.9612.单选题技术分析的分析对象包括（）。Ⅰ.市场价格Ⅱ.方差Ⅲ.成交量Ⅳ.价量变化及其所经历的时间问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ13.单选题在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。I.需求弹性II.生产技术III.产业关联度IV.市场价格问题1选项A.I、II、IIIB.III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV14.单选题某公司制定两套节税方案，由于宏观政策、经济环境发生变化，两套节税方案有不确定性，每套方案节税额及概率如下表。关于这两套节税方案，下列说法正确的是（）。问题1选项A.甲方案与乙方案节税期望值相同B.甲方案比乙方案风险程度小C.甲方案与乙方案节税期望值不同D.甲方案与乙方案风险程度相同15.单选题通过财务报表分析入手识别信用风险，应特别关注的内容包括（）。Ⅰ.识别和评价财务报表风险Ⅱ.识别和评价资产管理状况Ⅲ.识别和评价负债管理状况Ⅳ.识别和评价经营管理状况问题1选项A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ16.单选题下列关于有效市场的说法中，错误的是（）。问题1选项A.指数基金会大行其道B.资产组合管理仍有存在的价值C.投资者们会根据自己的偏好选择最优组合D.积极的投资管理有重要价值17.单选题下列关于周期型行业的说法，正确的有（）。Ⅰ.周期型行业的运行状态与经济周期密切相关Ⅱ.当经济处于上升时期，这些行业会紧随其扩张；当经济衰退时，这些行业也相应衰退，但该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上缩小经济的周期性Ⅲ.消费品业、耐用品制造业及其他需求收入弹性较高的行业，属于典型的周期性行业Ⅳ.产生周期型行业现象的原因是：当经济上升时，对这些行业相关产品的购买相应增加；当经济衰退时，这些行业相关产品的购买被延迟到经济改善之后问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ18.单选题银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。I.市场利率上升，净利息收入上升II.市场利率上升，净利息收入下降III.市场利率下降，净利息收入上升IV.市场利率下降，净利息收入下降问题1选项A.I、IIIB.I、IVC.II、IllD.II、IV19.单选题关于债务规划，下列说法正确的有（）Ⅰ.通常应优先偿还临近到期的借款Ⅱ.偿还高利率信用贷款时，采取本金平摊还法可以更快地还清本金Ⅲ.转贷规划是以高利率负债置换低利率负债Ⅳ.债务整合规划是在降低总负担的前提下，把不同贷款机构的贷款整合在一家问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ20.单选题证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）撰写的证券研究报告。Ⅰ.本公司证券分析师Ⅱ.其他公司证券分析师Ⅲ.投资顾问本人Ⅳ.投资顾问小组问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ第2卷参考答案一.综合题1.【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。Ⅲ项，盈利部分提取报酬属于分享投资收益，属于违规行为。2.【答案】B【解析】有效市场假说的成立主要依赖于以下几个基本假设：(1)资本市场上所有的投资者都是理性人，他们能够对证券进行理性评价，投资者的理性预期与理性决策保证了资本市场的有效性。(2)当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易表现出随机性，这些交易将在彼此之间互相抵消，尽管非理性投资者之间交换证券会引起大量的市场交易，却不会对资产价格产生影响，价格仍将趋近于基本价值。(3)即使这些非理性投资者的交易以相同的方式偏离于理性标准，竞争市场中理性套利者的存在也会消除其对价格的影响,使资产价格回归于基本价值，从而保持资本市场的有效性。(4)即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在。3.【答案】D【解析】信用风险缓释是指公司运用合格的抵（质）押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露（如净额结算）的下降。4.【答案】D【解析】退休养老收入一般分为四大来源:商业保险、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为商业保险、社会养老保险，部分人有企业年金收入，部分人还会进行投资产生收益以及做兼职产生收入。5.【答案】A【解析】由于人们放弃他所拥有一个物品而感受的痛苦，要大于得到一个原本不属于他的物品所带来的喜悦，因而在定价方面，同一种物品在这种情况下的卖价高于买价,我们把这种现象称为“禀赋效应”。过度自信会导致过度交易。6.【答案】A【解析】杜邦分析法说明净资产收益率受三类因素影响：（1）盈利能力，用利润率衡量。（2）营运能力，用资产周转率衡量。（3）财务杠杆，用权益乘数衡量。净资产收益率=销售净利率（净利润/营业总收入×资产周转率（营业总收入/总资产））×权益乘数（总资产/总权益资本）。7.【答案】A【解析】家庭成长期是从孩子出生到其完成学业这个阶段，夫妻年龄在30〜55岁。险种上以意外险和健康医疗险为主。投资理财要稳中有进，由于家庭收入增加、支出相对稳定，家庭积累逐渐增加，可投资净资产逐年增长，但应注意控制投资风险，保持资产流动性，适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。提高寿险保险属于形成期的特征。8.【答案】C【解析】由于客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性，从业人员应该进行两种不同的收入预测：(1)估计客户收入最低情况下的收入。主要了解客户在经济萧条情况下的收入和生活质量，以及相应的保障措施。(2)客户正常情况下的收入。客户正常情况下的收入，主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。一般而言，在这种收入预测方法下，客户未来的收入会有一定的涨幅。9.【答案】A【解析】风险偏好是指为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。风险就是一种不确定性，投资实体面对这种不确定性所表现出的态度、倾向便是其风险偏好的具体体现。股票投资年限和买过股票和货币市场基金与投资风险偏好无关。10.【答案】C【解析】成长型的客户一般是有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高的人士，他们愿意承受一定的风险，追求较高的投资收益，但是又不会像进取型的人士过度冒险投资那些具有高度风险的投资工具。因此，他们往往选择适合长期持有，既可以有较高收益、风险也较低的产品，如开放式股票基金、大型蓝筹股票等。11.【答案】C【解析】购买价格即为此债券取得10%的最终收益率时对应的2015年12月31日的现值，PV=FV/(1+r)=(100)+100x9%x3)/(1+10%)2=104.96(元)。12.【答案】C【解析】证券市场中，价格、成交量、时间和空间是技术分析的要素。这几个因素的具体情况和相互关系是进行正确分析的基础。价和量是市场行为最基本的表现。过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为。13.【答案】A【解析】在成长期，影响行业成长能力的主要因素包括：需求弹性、生产技