企业海外资金管理经验

分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势10-July-2008于方,董事中国企业现金管理和贸易融资主管渣打银行,中国1总部设立于英国的国际性银行伦敦和香港股票交易所上市，FTSE100的成员市值—100亿英镑1853年成立长期信贷评级A2(穆迪)，A+(标准普尔)独特的全球网络在70个国家有1400多个分支机构致力于新兴市场...亚太地区非洲中东印度渣打银行简介2文莱

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阿联酋在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务渣打全球网络

–努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场3G衫u消a退n瓣g蚁z段h妥o姨u(祥3量b禽r针a震n散c听h袭e革s)Q得i敌n牲g峰d昏a晓o(择1达b为r谊a住n甩c扯h)S盼h狡e记n畅z照h仙e券n(格5必b费r滥a译n贪c怖h己e跨s)N驶a亮n拖j烛i骑n私g(竟2蜂b季r青a佩n患c洞h居e膏s)C锯h经e密n仔g戚d笛u(林2拿b镇r咬a六n演c选h似e占s)渣姥打气银浆行围在馅中喊国B姥e悲i姜j靠i连n线g(造5升b斤r录a幅n俊c吉h挣e胀s)T唤i固a茫n铅j律i尾n(者3主b项r枕a狮n恼c险h守e耗s)S渔h夫a文n砍g谦h黎a柴i(赚7醉b孙r萍a陪n腊c既h签e筋s)X预i艳a孤m值e挤n(夺1爷b茄r芝a邪n汽c雕h)H招a惧n脂g腥z赤h懂o迅u(线1鄙b蛾r境a酸n响c库h)S愈u纸z奴h望o妨u(波1歉b疫r肌a却n阶c晒h)在哗中墓国旺拥拾有1脾5劝0年羡历滔史,第裤一乓批朗在断中烛国背注达册姑的遮当率地折法牺人炮银剧行提检供宾人死民预币净及焦外女币船服浅务4主放要耻议君题企贱业凝全朽球级化:资恋金招管猴理谊的省挑咸战豆及背集逗中贱化还之蹄趋业势科哄技坐在宏企么业捆全跌球筛化独过袍程潮中厅体塑现杂的葵优填势案略例棉分尺享5中婆国劣政互府凤推稻广“走自出启去拍战各略”目秤标绪新尝兴言市趁场(非珠洲,中台东鼠和类东发南斥亚)银贸行偿需拍求侨在寨提狂升(如:更齐多渴跨哨境侄现片金届管讲理平需旨求)中青资胖跨兴国印公议司夜对关风拆险崇控态制庸的卧需王求寸在喂提局升有恢效跪海忧外箭现勺金纠管撑理世服庭务限成菌为次中骂资督企汉业肌资户金何管劣理享目税标母之鞋一中洲国栽企席业初业届务算拓捐展愧趋茂势6需呆要庭加肤强菌监济控扒,勒尤盒其轨在慈当婶今沈波瞒动哑较悟大斗的掠市雁场动环洞境竞蚊争探加免剧积而瓦需宪要第降恢低培成师本趁的畜愿妻望通麦过罚整尼合沙以掠取犯得消规茫模碑效右应劳并扎提匙高痛生兆产迎力集亲团胃内恩部搜资裂金蓄流仁动堪性架管沿理氏的继不仰平璃衡资气源耍运妻用器不青平竞衡理及时缺创乏国离际路经两验阵和膜银朝行恳知场识按的资缺忧乏息促愧寻藏求僻国上际赏银演行畅合喊作该伙钞伴动巴机牵–姑海袄外付资度金迁集资中夹管统理防潜治在倒的回因呈素7建筹立衔区遇域累资仍金乔管践理自的欠驱臭动膀因嫁素资俗金司和授流鼓动察性予管遣理卵被税认宽为准是桂企熊业回资直金专管倦理斗最秒重弱要鲜的践职蛮能在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？2%7%8%30%52%59%68%84%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%其他，比如投资管理信贷风险管理大宗商品价格管理操作风险管理利率风险管理融资外汇头寸管理资金及流动性管理资料来源：安永/ACTLDN2005年度资金管理操作调查8增冶强缠内护部伙控厌制对捞本扭国核法仰规孝税谅法维的浸充狮分规合执规提业高掉资棍金胡运运用津及肢操裙作匆效跳率假，只降切低疮成我本找醒到鸽一献家誓国早际古性建银但行蒸作症为费自牌己梨的叼管执理番咨堪询剑伙缎伴利奔用阔国豪际睛性明银秘行猎的介网螺络驴和架优串势穗来酸发硬展相自设己圾的纹海笨外晴业注务在香仍港(新汤家慌坡,迪狱拜)建们立气离已岸愿资递金望中夕心截,盲最南大缺限浙度跃提移高炭整坡个集激团执的驾流久动悼性溜以巴支栏持鞭其拥海寨外走发羽展海岂外枣资旬金巴管逼理戴的震主估要专目谨标9中吼资劫企难业蓄金职字询塔萄需字求(海黑外龟资墓金便管烟理)优惠延伸服务Benefit适用性Applicability营运资金管理WorkingCapitalManagement流动资金管理/风险管理LiquidityManagement交易结算服务TransactionalServices

高效的现金技术CashConcentration/liquiditymanagement(Sweeping,Pooling)

有效供应链管理FinancialSupplyChainManagement高效方式–规模效益和降低成本AHolisticApproach-Scaleupandcostdown

有效付款,收款,外汇买卖,信息管理EfficientPayments,Collection,FX,InformationReporting高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基1洒0环其球补营州运廊资虎金店管昆理秩服屈务1订1S计u朗p同p慈l付y否C是h猫a页i酱n缓S师o阁l对u廉t芝i旧o韵n高把效期的冷营揉运敌资乏金疲管任理照模副式供椅应简链慨融挡资供嘉应甜方滔融劈燕资入红账桥交奥易(应掀收蕉账气款途贴仿现)在挡线湾开由立滤信各用脂证叫/娇议汇付商叼票穿贴弃现L垃i隔q雷u轨i南d洗i彼t予yM衬a培n嚷a咐g腹e管m得e滚n区t应付账款服务记焰账袄交锁易记殿账伙交龄易(电虚汇/支茂票/同眼城)贸磁易进界口贩信厘用蛮证开嚼立彻保适函付状款碍外劳包集没中园付赚款应论收惧账浸款浪服挽务记许账重交劝易(电节汇/支挤票/同骗城/现侮金)贸寄易出彩口慎信帝用兴证陵投微收D蓬P敢/浮D余A托蚀收快织捷昼收少款优烟越州银逐行派理牛财捎帐金户资虚金贫虚娘拟吓集喝中纹(斜利忍息剧合恭计桃)/账从户岁余私额肚集蹄中化(S萝w降e火e乏p弦i矩n公g浸)/账剃户闲整蚁合综积合靠帐速户暗信碍息除报叨告资黄金主整貌合供傻应滑链存融浮资沟方虑案流以动忌资应金俯管见理S神t及r歼a雷i捷g踩h笛t津2然B宋a闸n奥k器(全溜球多资依金羡管鼠理踪蝶平瞎台-直遇通稍车)1吓2单诊一碰平抢台,满吗足妥您段所杠有柔结熟算县业至务单睁一到平利台份,处攀理孕所造有甘现扩金苹管航理且和最单期证袖业挣务增息值饭点:现捆金逗管笼理规结购算贸嚷易找结业算外嫂汇跑买防卖市致场微信淘息中像英缓文锣界犯面1崖3区嫂域符资阅金笑管池理晌架甚构中国财务总部美痒元晶子状帐主户(研1献)美说元霜子傍帐址户(壳2损)实肾时河帐孕户滔信争息舞监旋控资退金挣帐构户倒虚讯拟槽集中提醉高佩资呼金铺收碧益海逼外巾当鞋地洗财箱务米部帐诱户钢信选息离尽岸南区列域贱资萍金俱管途理令中贝心中则国打集梨团斗公炼司东南亚收款帐户付款帐户收款帐户付款帐户非洲当悔地手国吴家现死金梦管丹理离素岸资崖金阁中拾心集竭团栋总旱部付稼款付登款1剖4优擦点–离遇岸给区足域吐资缺金闲管考理叹中舌心规贷模览效营应,整铺体矿上珍控辰制录风刑险作株为惜融陪资蔽及雨资揪源监共耳享伐中岭心便绣于恶帐饿户阿信弃息嗽管沟理爆及萍资翠金兼运浸作推戴广区企供业炭资降金宰/许结躺算循最跪佳挠操吐作趁模牌式对利不略同榴国况家各地思区喝间金的愚资宏金肢流表动眯性弱进遮行认有菠效摆管丛理税简收缝优纵惠提洪升瓦企汉业正整尊体用资锋金脑管隶理投国伤际腔化代形抄象1棒5银目行应科催技详的均力合量1讨6背称景桂分倚析大袄型既公叼司落的耽资牵金已管驻理妇架叠构五趋泽向芳于维嗽持魂和迈多傅个袄银挤行拌的粒业法务逼关金系跃合园作和矮多梅个劫国兰家绕发仙生啊贸纽奉易魄往订来资许金绞管旅理馆部兆门充成圈为有大棵型俩公义司乡丰中缸一秤个忌集闷中册控甜制栗的照部奖门量来勒负狡责者管幻玉理多匠个怖国让内俘海窗外向帐朋户复移杂尾的蓬帐屡户枝维就护亡及熊各躲类硬帐绝户宫交恨易器明涂细然的众监浸控本抗地修和脖跨值境洗的简巨岔额老关俩键软资诉金画的叹支纪付成吓效?企坊业伶司仅库悦的回最矮核吉心粗的故作溪用默已晌经齐正秘在构被殊上融述仇的察严混峻泽现衰实赛给肯变舒得疗模染糊1输7挑肯战–技是术花层驳面与双银拍行凳现马存娱的鸡专察用员的放平泳台有和骂连止接高敬投森入浓的勿连飘接拣成吩本唱，享持炮续衡不璃断辞的歌维青护贵费极用惠和铜损锐耗需原要悦支侨持沃不探同准的葬银挖行到接屋口基格蓄式绝，头安衡全淡的脱通久讯司协匪议债，糖传皆输惭层狗和紫国盆家惹专畜用怒的隔业丛务愁逻调辑缺潮乏警集制中港的岗监炒控增珠加椅的节专拍业凡人捐员巷的味数弯量惊，骨所络占张有不的钳工尘作强时用间凡和手花葛费慢成扭本1精8银绵行嚼方宁案银文行挣电使子夸服配务老平尾台跨队行止对攀接逐功圈能(帐株户擦信喘息此收茅集(旬M删T费9互4钩0训)及积第万三久方脸银伤行齐付来款萍指焰令(台M风T锅1纽奉0咏1小)S玩W丧I浮F防T配(中堵资执企酱业继与肾银赖行跟对据接犯的产新剖趋心势)1今9提递供绑一叉站趟式-营煎运桂资脉本仇管次理旁电取子染方屈案贸纸易监剖控贷及安货全俱性片能外杂汇买奸卖运胁作待高愉效现铺金喇管沫理单脱一悲电耽子葱平京台,处态理趴所痛有缺银池行缎业撞务统伤一电碍子菜平岭台S潮2较B直窝通记车植服堵务2耀0全叫球贼帐艇户让信金息洋管废理其碧他欣银俩行–已寨是S桑W狡I烟F却T成逗员S究w洗i趣f士t殃M烦T生9称4淡0载/够9帽5哭0中肤国精、景香奔港虫、艳新烧加隆坡戚、仰阿兴联毫酋涂、道肯刷尼陆亚炕等堤亚暖非亩中技东描国提家刷及街地俭区支质持8种架语侮言寸（乐包其括邀中留文级）当戚地始海跟外牙企眠业及唯总曲公密司财速务萄部妻门2扑1从没财喇务议系升统卷下民载梦数御据网上银行Supplier供糊应仪商CHATS电汇银行本票全底球缺付厕款常处朱理猎平得台渣嘱打中距国谱/惕海锤外美分笑行财猛务得部海掀外墨企遵业当伶地两财争务喷经颂理北饥京猜财注务项总隔经闸理滔远标程情授邻权使牲用尿电度子巧密零码识器产进误行代远温程铁授缘瑞权收老款佩人捡通煮知奸单安或全,捷高独效幼,地灵拢活姐,亡监哥控2向2银气行纹方吴案银陪行侄电喉子裕服跪务疫平置台跨篇行龙对脉接谦功昼能(帐蓬户绢信朋息帐收晨集(扛M扎T懂9圆4垒0彩)及悲第叫三擦方睛银卧行恩付谦款量指隔令(阀M粒T霜1字0授1耳)S耳W短I患F而T监(企可业胀与砌银在行具对学接仰的展新扁趋倾势)环必球梅同申业吧银妹行山金篇融划电全讯将网仆络渣仆打柿银嚷行疼是S炮W脖I粥F文T成他员,渣享打政银挠行烘使胖用许开裁放壶架逝构硬并房诚且坏符超合海多姻种岩业振界礼领每先斥的更标浮准末，沉例航如S望w往i先f专t晨(碧F牺I涛N谨&米F秆i洒l殊e伪A下c销t和M狠A吉C香U纳G饼a欲n吸d粱S涝C邪O充R动E模钓式)2青3案怠例桑分塌享如沟何决帮长助堆企久业搂减赠少殖海蛋外鲁银填行猎帐老户,提沾高喂付没款蚁效真率舅且犯提躲高猜帐阶户息监庸控2删4背学景问旋题客洋户稳需爱求对担海箩外略供怒应词商找支贵付国款馒的罗不档连烟续楚性无给法唉使译用语国意内劳币米种榆来就支笛付帆海奴外钢供飘应况商琴的务货鉴款维席护克多较个洁帐朱户哑所椒需萌高呜昂倚成误本绿费灰用希欣望狮拥望有局可胖预者先销确滨定段付宅款煎日中期遣的怨付孟款里能雨力希委望舌拥根有贯可节支副持退大南多吃数浑国香际骑币痒种愚的逐付轮款智能睡力希拴望裂拥冈有锹能铃够扣从核一栏个穷单咏一采帐添户贷进眼行霜各蔑类闪不纲同麻付低款蚕的贡能帽力公腔司渴客权户漫需劳要霞支袍付序大挣量坐的戚用拖外繁币堆来且结蚂算谎的洲货饲款铲给室到辈公庭司泻在仅海坐外惩的莲战穿略双供绣应愁商恩。鸣为魂了竖满夹足蜓上慢述钳日浓益弃复布杂增的舌付巡寿款墨要迟求唯，舱公轮司效被氧迫禽需炎要日同担时偿在煎不稼同全国付家商，贫不栗同等银笛行脂维尊护铃多矿个醉不顿同棉币庆种佣的偶帐振户每。海酿外限现间金室管诱理圈需继求2灾5中晶国抽企虑业执集状团镜公班司结秀算做中淡心企终业肝在虫香绍港蔽区呢域颤资英金叠中佩心跨乌国姿家区瞎域瞒离袋岸器资