福建师范大学23春“金融学”《投资银行业务与管理》考试高频考点参考题库带答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。福建师范大学23春“金融学”《投资银行业务与管理》考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）第I卷一.综合考核(共15题)1.经过信用增级的证券化产品将不再按照基础资产原始所有者的信用等级或原始信贷资产的等级来进行定价和交易，而是按照提供担保的机构的信用等级来进行交易。()A.错误B.正确2.兼并是指通过产权的有偿转让，把其他企业并入本企业或企业集团中，使被兼并的企业失去法人资格或改变法人实体的经济行为。()A.错误B.正确3.按期权合约内在价值的不同，期权合约可分为()。A.实值期权B.虚值期权C.美式期权D.平值期权4.金融期货合约的交易特点是()。A.标准化合约B.交易所结算C.公开竞价D.实物交割5.代销是指承销商将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。()A.错误B.正确6.场外交易市场是按()方式决定证券交易价格的。A.公开竞价B.连续竞价C.议价方式D.集中报价7.机构或个人利用其资金、库存证券、信息等优势，人为制造交易价格的虚假升降，从中获取不正当利益或者转嫁风险的行为称为()。A.内幕交易B.市场操纵C.市场欺诈D.虚假陈述8.()是由影响整个金融市场的因素引起的投资收益的不确定性。A.系统性风险B.非系统性风险C.合规风险D.经营风险9.期权合约的买方在合约有效期内的任何一个交易日均可决定是否执行权力的期权称为()。A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权10.安全性最高的有价证券是()。A.国债B.股票C.公司债D.金融债11.资产支持证券化(ABS)是以住房抵押贷款资产为支撑的证券化融资方式。()A.错误B.正确12.契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金。()A.错误B.正确13.()交易是交易者买入或卖出与现货市场数量相当的，但交易方向相反的期货合约，以期在未来某一时间通过卖出或买入期货合约来补偿现货市场价格变动所带来的风险。A.套期保值B.投机C.相对价格D.套利14.封闭式基金的交易价格()。A.并不必然反映基金净资产值B.受市场供求关系影响C.固定不变D.有可能会出现折价现象15.世界上第一个证券交易所出现在瑞典斯德哥尔摩。()A.错误B.正确第II卷一.综合考核(共15题)1.做市商制度具有成交及时、可以矫正证券供求关系失衡现象、抑制证券价格操纵的优点。()A.错误B.正确2.在我国，证券公司经营证券自营业务的，必须符合以下规定()。A.自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%B.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%C.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%D.持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外3.投资银行利用自身的专业优势寻找并发现优质投资项目或企业，以自有或募集的资金进行股权投资，并通过企业上市或并购出售股权兑现的，以获取收益为目的的业务称为()。A.证券自营业务B.证券经纪业务C.风险投资业务D.直接投资业务4.金融监管的目标是()。A.维护金融业的安全与稳定B.保护金融消费者的利益C.提高金融机构效率D.促进金融业公平有效竞争5.()是指作为法定登记机构的证券登记结算机构及其代理机构接受投资者委托向其提供记名证券的交易过户、非交易过户等股权登记变更、分红派息以及股票账户查询挂失等项服务，使股东权益和股权变更得以最终确定的一项制度。A.清算交割B.证券存管C.开立证券账户D.交易委托成交6.()是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务。A.基金转换B.转托管C.基金申购D.非交易过户7.基金收入的来源包括()。A.利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.其他收入8.属于风险企业成长阶段的有()。A.种子期B.成长期C.成熟期D.衰退期9.基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，通常由有实力的政策银行或信托投资公司担任。()A.错误B.正确10.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。()A.错误B.正确11.实施金融监管的意义在于()。A.提高金融机构效率B.应对金融市场失灵C.抑制金融机构的道德风险D.防范金融创新风险12.期权和期货交易都具有金融衍生工具的功能，两者都可以用来套期保值。()A.错误B.正确13.金融衍生工具按照基础工具的种类不同，可分为股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具等。()A.错误B.正确14.信用经纪业务的模式有()。A.分散信用模式B.集中信用模式C.双轨制模式D.委托交易模式15.金融衍生工具的主要功能有()。A.规避风险B.价格发现C.信用增级D.获取收益第I卷参考答案一.综合考核1.参考答案：B2.参考答案：B3.参考答案：ABD4.参考答案：ABC5.参考答案：A6.参考答案：C7.参考答案：B8.参考答案：A9.参考答案：B10.参考答案：A11.参考答案：A12.参考答案：B13.参考答案：A14.参考答案：ABD15.参考答案：A第II卷参考答案一.综合考核1.参考答案：B2.参考答案：ABC