小额贷款公司客户经理年终总结

—小额贷款公司客户经理年终总结小额贷款公司客户经理年终总结（通用6篇）1

我从20XX年XX月XX日正式到XX小额贷款公司报到，主要工作是接受公司风险总监授权、从事本公司的贷款风险掌握，同时也兼做办公室部分工作，开业以来，在公司董事会、公司总经理的正确领导下，在团队同事的协作下，我完成了本年工作任务。现将本人工作情况做如下汇报。

一、业务未动，制度先行，协作做好公司开业准备。

从报到的第一天起，依据公司领导的工作布置，本人首先开头着手公司的开业筹备工作，主要是相关制度的制订和公司根本设备的完善。我参考了其他小贷公司的相关制度，并依据我原来从事信贷工作的经验，制订优化了相关公司制度和流程，特别是信贷操作制度，共起草修订了包括《常州市武进区XX农村小额贷款股份有限公司贷款管理制度》、《常州市武进区XX农村小额贷款股份有限公司贷款风险分类细则》等十九项制度，同时对公司的根本设备进行完善，包括各项上墙制度、岗位职责、产品宣传手册等等，协作公司领导为公司开业做好准备工作。

二、转变观念，认真学习，尽快顺应全新工作岗位。

虽然本人在银行从事信贷工作多年，也从事过银行的风险审核岗位工作，但是由于客户群的不同，银行的信贷风险审核与小额贷款公司的信贷风险审核还是有着明显的区分，对于客户的推断，不能实行原来银行那种主要看报表和资料的相比照较呆板的审核模式，必需通过实地勘查和多方了解，看清客户的风险本质，做出具有可操作性的的风险掌握方案。要做到这些，说着简单，要做到其实很难。在刚开头操作阶段，既怕流失客户，又怕产生风险，内心感到很纠结，充满着冲突，领导对我的工作方式也产生了一些看法。为了尽快转变这种状态，我在网上查找了大量的小贷公司相关制度进行学习，并自己购置了《小额贷款公司风险管理与业务操作实务》、《信誉担保实务案例》进行充电，还在公司领导的带着下去其他小额公司学习沟通业务。通过上述的学习和沟通，我对小额公司的风险管理有了明确的认识，在业务过程中受益明显，尽快地顺应了新的工作岗位，完成了角色的转换。

三、认真审核，标准操作，强化贷款各种风险掌握。

XX月XX日至12月31日，共参与发放XXX笔贷款，放款总额XXX万元，贷款余额XXXX万元，目前这些贷款无逾期、无欠息现象产生。我个人始终认为，并不是全部事前发现存在瑕疵的贷款都会在放贷后真的产生风险，但是全部真正产生风险的贷款肯定是事先就有明显瑕疵的，所以贷款的事前掌握很重要。在贷款发放过程中，我根本上全程参与客户经理的现场调查工作，通过对客户购销合同、出库单以及财务报表上相关数据的调查核实，摸清客户真实的生产经营状况，防范经营风险；从侧面多方了解客户品质，防范道德风险；对客户从事的行业以及国家相关政策进行分析，防范政策风险；在严格检查借款人的前提下，对担保单位认真考察，并坚持双人面签、贷款分级审批制度，防范操作风险。对于个人认为不符合贷款准入条件的或者有怀疑的，我坚持提出自己的观点和看法，作为总经理以及贷审会的决策参考。标准对贷款档案的管理，对客户档案按放贷和基础进行分类归档，便于业务人员调阅和日常管理，也便于对客户的了解和业务跟踪，到12月31日，共归集客户基础档案XXX户，贷款放贷档案XXX户。同时要求客户经理做好贷后检查和五级分类工作，对相关工作资料进行搜集和归档。

四、听从领导，团结同事，明确自身定位做好工作。

一名好的员工所具备的良好品质之一就是认真执行公司和领导交办的各项工作，多年银行工作培育了我高效的执行力。风险管理岗是公司的中层管理行列，我在工作中对于领导布置的工作，能做到不折不扣地完成，同时发挥自己的工作主动性，提出一些合理化的建议。团队团结合作、协作沟通是公司发展的保证，公司的同事来自各个银行和单位，年龄参差不齐，性格各不相同，半年来，我正在逐步顺应各个同事的性格脾气和工作风格，尽最大努力融入到公司团队中。

尽管我做了以上一些工作，但是工作中还有许多地方需要改进：

一、制度流程还需完善。

目前开业时制订的制度流程虽然可以满意业务操作需要，但是假如认真考量，其中还是有很多需要改进的地方，特别是类似于资料的搜集与交接、贷款的面签与发放等详情性的问题，还存在真空地带，需要细化和改进。

二、审核检查还需细致。

贷款资料是逐级上报审核审批，对于到我手中的资料，应最大程度通过审核削减过失，并通过审核提供对员工的考核依据。

三、贷后跟踪还需强化。

无论是五级分类还是贷后检查，在今年的起步阶段其实做的并不到位，做为一名风险经理，有责任也有义务催促并协作业务部客户经理做好该方面工作，并且要求客户经理对该方面所做的工作保存痕迹，做为工作中对客户评价的参考，从而完成将风险毁灭在萌芽状态的目的。

四、团队合作还需加深。

工作中我与领导和同事的磨合还需加深，一切应从大局动身，从公司整体利益动身，在不违反公司制度、贷款原则的前提下，换位思索，学会宽容。

以上是本人今年的工作总结，如有不当，敬请批判指正。

小额贷款公司客户经理年终总结（通用6篇）2

自XX年7月6日小额贷款有限责任公司正式对外营业以来，在各位股东的领导和关怀下，公司制度与管理体系在逐步完善健全的过程中，经受市场考验、抵御风险的力量得到了进一步的增加。在公司全体员工共同努力下，公司各项业务逐步步入正轨，现将XX年度根本经营情况、业务发展情况等汇报如下：

一、经营管理情况

（一）严格执行国家政策，确保各项指标到达省金融办的要求。

截止XX年12月31日，公司严格根据省金融办的要求，无跨区域发放贷款的情况显现，无汲取或变相汲取公众存款的情况显现；同一借款人限额掌握在150万元以内；账面利率掌握在基准利率0.9—4倍之间。XX年7月份以来，通过主动的营销，公司在信贷业务发展中取得了肯定的突破，建立了一批相对稳定的客户群体，加大了对信誉良好，还贷力量强的客户营销及维护力度，为今后的业务发展打下了基础。

（二）业务经营指标情况

XX年7月至XX年12月，公司累计发生业务40笔，累计发放贷款XX万元，累计利息收入65万元，已收利息XX万元，应收未收利息XX万元。

二、存在的问题

回忆XX年以来的工作，公司虽然取得了肯定的成果，但与股东及董事的要求还有很大的差距，主要表如今：

1、员工队伍专业化水平不理想。公司正式运行半年以来，信贷员的培育取得了肯定的成效，但还不能独挡一面，相比其他同业对手，信贷员队伍的专业技能仍然有不小的差距或信贷风险防范意识不高，专业技能还有待进一步提升。

2、营销范围未到达预期设想。在营销网络的构建上，公司已在酒嘉地区建立了营销网络，由于信息不对称，信息取得渠道尚未完全打通，虽然公司已建立了肯定的稳定客户群体，但由于一些客观因素的存在，本地区的营销网络推动范围仍然收效甚微。

以上为XX年的工作总结，在辛勤、劳碌中，我们送走了收获的XX年，迎来了全新的XX年。对于XX年存在的问题，将予以高度的重视改进并改正，好的方面连续发扬，据此作出XX年年度的工作计划：

在XX年的工作中，针对XX年度经营管理中存在的问题，公司将通过以下几个方面的工作思路开展工作：

1、立足岗位，建立人才鼓励机制。

依据我公司目前发呈现状，调配和有效利用现有人才资源，挖掘现有人才的聪慧才智，扩展其才能，提升其进一步为企业发挥智力的主动性。建立人才鼓励机制，使人能尽其才。在人才的运用上，逐步建立一整套“事业留人，感情留人，政策留人”的用人奖惩机制。

2、连续提高宣传力度，树立典型客户。

重点支持经济效益好、保全措施到位的企业及个人，在其产权明晰，手续齐全的前提下，集中信贷资金，为其提供各类信贷服务。加大对优良客户的授权授信额度。在信誉良好，资产状况良好的基础上，依据客户行业、性质及资产的实际情况，对客户授信额度进行合理的调整，优化审批环节，提高工作效率及服务质量。

小额贷款公司客户经理年终总结（通用6篇）3

20XX年，在省、市金融办XX县委、县政府的正确领导下，在全体小贷人的共同努力下，XX县小贷公司标准运行，稳步发展，在服务“三农”XX县域小企业、中小型科技型企业发展中发挥了主动作用，获得经济效益和社会效益双丰收。现将今年来我县在开展小额贷款公司发展工作情况总结如下：

（一）完善体系，提升监管团队业务水平

一是完善监管体系。我县不断建立健全完善的运行管理体系，形成了以金融办为主体，县财政局、发改委、人行XX县支行齐抓共管的监管局面。二是定期组织学习沟通。担负监管职责的各单位和部门分别落实相关专业业务人员为小贷公司的监管员，定期组织培训教育，全面提高监管人员业务水平和力量。三是因地制宜，制定符合如东实际的监管方法。依据《江苏省小额贷款公司监管员工作规章》，结合如东实际，制定出我县小额贷款公司的一套监管规章，并对比执行。

（二）强化监管，促进小贷公司标准运作

一是标准程序，严把市场准入关。今年我县新发展的平安农贷，在申报之初，便对主发起人资质、董事和高级管理人员进行了资格检查，并全程跟踪督查，目前正在有序筹建。二是常态化监管。我办坚持每周三次通过小贷公司监管系统，实时把握小贷公司信贷业务开展情况，发现问题，按时约谈，要求整改；按月搜集小贷公司业务经营主要数据，适时开呈现场检查；每季度一次组织人行、财政、审计等部门的相关人员，到小贷公司进行现场检查，检查、指导公司执行法律法规及合规经营情况，按时传达省、市金融办最新文件精神和政策要点，并听取小贷公司的看法和建议，形成巡查台账。三是认真标准做好小贷公司评级工作。四是强化小贷公司日常考核。严格执行《XX市农村小额贷款公司年度考核评价方法》，组织指导小贷公司按季做好自评，有序开展年度考核考评工作。

（三）优化服务，力促小贷公司更好更快发展

在小贷公司监管工作中，我们一直坚持“监管与服务为一体”的理念，坚持做好小贷公司的日常监管和服务工作，促进全县小贷公司更好更快发展。一是强化宣传推广。小贷公司作为新惹事物，针对有资金需求的农户和中小企业对农村小额贷款公司的认识不够，对其业务和经营模式还不了解的实际，通过网站、《如东快讯》、电视台等媒体，多渠道、多形式宣传推广，提高社会认知度。二是主动提供服务。我们致力于探究由被动服务向主动提供服务的转变途径，主动为小贷公司搭建平台扩展潜在客户群；为小贷公司之间搭建沟通平台，形成行业合力，躲避潜在风险；开展中小企业融资洽谈会等活动，主动把小贷公司推介给有融资需求的企业，发放宣传材料，挖掘潜在客户群。

当前存在问题

我县小贷公司发展虽然取得了肯定的成果，但也存在一些缺乏。一是创新发展动力不强。贷款品种的开发、中间业务的开拓还有待于进一步思索和实践。二是合规经营仍有缺乏。小贷公司在合规经营有关的详情方面仍有提升空间。三是资金来源存在瓶颈。现实上，很多金融机构由于一些原因，对小贷公司的融资不支持，造成小贷公司融资渠道不通畅。四是经营风险有所增加。小贷公司对贷款人信誉记录把握不全面，在肯定程度上增加了其风险掌握难度，增加了不良贷款的发生几率。

20XX年截至目前，我县三家小贷公司发展情况总体良好，到达了预期发展的要求。接下来，我们将坚持“强化监管、防范风险、服务三农、客信立身、联网运行、创新驱动”的发展方针，进一步强化监管，优化服务，力促小贷公司进一步重视社会责任，立足服务“三农”，坚持多元化经营，促进小贷公司长远发展。

小额贷款公司客户经理年终总结（通用6篇）4

小贷公司年终总结自XX年XX月XX日华商小额贷款有限责任公司开业以来，在嘉峪关市金融办、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的指导和大力帮助下，在公司领导、公司各位股东的正确领导下，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，共同努力取得了令人较为满意的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。

现将XX年有关工作总结汇报如下：

一、取得的成果：

1、学习公司的相关规章制度、贷款政策及贷款利息政策等。良好的制度是管理一个公司的基础，是公司持续发展、稳定发展、长期发展的保障，是公司的软实力，它确保我公司业务的长期有序发展。在公司成立初期，我公司就XXX制定了《华商小额贷款有限责任公司规章制度》。进公司的初期，我认真学习了公司的各项规章制度，懂得了应当干什么，明确了工作分工，为我在公司的循章办事奠定了基础，从而保障了各项工作标准有序的进行。

2、半年来，经过公司上下一心，全都努力，我公司业务经营取得了令人相对满意的经营业绩—业务发展平稳，经营效益完成稳定。XX年XX月至XX年XX月，华商小额贷款有限责任公司累计发生业务XXX笔，累计发放贷款XXX万元，累计利息收入XXX万元，已收利息XXX万元，应收未收利息XXX万元。到期贷款收回率XX%以上，信贷资金完成了良性循环，经营效益较为可观。在此过程中，我主动协作公司做好贷款相关工作，遇到办理房产抵押贷款的客户，伴随客户到房管局做好他项权登记手续以及后期他项权证的领取等。

3、强化风险防范，完成经营资金的良性循环。本着宁缺毋滥的原则强化风险防范，对每笔贷款，我和公司业务人员裴萌舒一起做好贷前调查工作，亲自到客户的工作地点询问贷款客户的真实情况，工资情况，有无负债等，尽量多了解客户信息，作好调查后回公司将客户信息照实汇报给上级领导，以便上级对贷款客户作以初步了解。在贷款中期做好贷款资料，在贷款后期做好对贷款客户的跟踪及催收利息等相关工作。

二、存在的缺乏及改进措施：

1、部分贷款客户在还本付息上严峻逾期。自开业以来，大部分客户保证了每月XX号从前交清利息，到期还本付息，但是同时也显现个别客户严峻逾期，例如，贷款客户康英贷款壹拾万元，自次月起没有按时交利息，我公司联系客户时发现客户预留的XXX始终联系不到本人及其家人，此后屡次联系未果，公司也进行了家访，针对此类类似贷款客户，我们需进一步强化风险防范，做好贷前调查，摸清客户的真实负债及归还力量；贷中XXX；贷后监查，做好对贷款客户的跟踪。对在库的客户，也要强化管理，筛选出信誉度良好的客户，以便后期二次贷款的操作。

2、业务模式相对单一，可运营的资金仅限于注册资本及贷款利息收入，一旦资金都贷出去，公司的业务根本就属于停滞状态，担保贷款发展不成熟，信誉贷款公司也没有明确的规定。在今后的工作中需主动开拓嘉酒市场，发展担保贷款。

3、贷款资金量过于集中。我公司年末统计贷款资金大部分集中在大客户群体上，大客户资金运用量大，周转资金量也大，公司资金有限，集中在大客户群体上放贷的话，就没方法开展小额分散业务，我们需按相关要求拓展“小额分散业务”。

4、我们与同行沟通较少，小额公司在发展的业务的过程中难免遇到有客户无款可贷或资金空置，我们应与同行建立长期的友好合作关系，互通信息，合理利用好资金。

对于XX年存在的问题，将予以高度的重视改进并改正，好的方面连续发扬。我们将以饱满的热忱迎接XX年的到来，据此作出XX年度的工作计划：

1、做好前厅接待、保持接待厅卫生洁净干净。

2、做好对贷款客户的前期调查，照实了解客户信息并做以反应、同时做好对贷款客户的跟踪服务等后期工作。

3、尽力完成上级领导下发的任务，并做好一些领导布置的其他临时性工作。

小额贷款公司客户经理年终总结（通用6篇）5

20XX年已接近尾声了，我们小额贷款有限公司在机遇和风险中成长了一年，这一年是喜悦的一年，是收获的一年，我个人在小额贷款公司这个新的岗位上与大家都一样，也是有经验有教训。在市区两级金融管理部门的监督指导下，在公司股东和董事长的支持下，我们和谐相处，互帮互助，营造了良好的"工作、学习气氛，公司的全部成员在工作和学习中都取得了进步。认真、负责、热忱与创新是推动公司工作不断进步的动力，大家在工作中得到锤炼，在共事中收获友情，并凝聚成团结、高效、奋进的整体。我作为公司的一员，现从各方面就我们的工作总结如下：

一、机构与制度的建设：

公司成立之初，顺当开业后，建立健全了部分规章制度和方法。从什么也没有到有章可循，有法可依，完成了从零的过度。

二、学习培训方面：

伴着公司的逐步运营，员工的业务培训越来越迫切，许多工作都是摸索中干，有许多不明白的问题，相互之间的思想也不统一，针对这些情况，我们请来了相关银行的专家给大家上课，利用周六学习时间，屡次组织了专业学习，搞清晰了利息的计算方法，明白了考察企业的各项指标和程序。

针对信贷风险的掌握，我们一是从外表程序上进行掌握，看贷款企业的材料是否符合规定，看担保的合法性。

二是从企业内部看实在的东西，通过一些蛛丝马迹来分析研讨企业的实际情况。关于风险掌握我们还需要连续把握其真谛和精髓，总结过去悟出经验。针对与其他小贷公司的沟通也少，我们利用各种时机与他们沟通，利用安装软件，参与检查，上级部门开会等各种时机去学习，去了解其他小额贷款公司的`工作做法。

三、工作方面

截止如今我们的累计贷款额222万元，共222户；

贷款余额3333万元，共222户；

利息收入555万元；

上交税收222万元；

完成利润率25%。购置固定资产33万元，办公费支出XX万元。

连续完善贷款合同以及与之配套的附件，完善贷款企业的贷款申请、企业考察、担保抵押手续、贷前检查、贷审会、放款手续等程序。一旦产生诉讼确保万无一失。

连续完善内部管理制度，使公司的管理更加科学，从人治走向规章治理。

四、目前产生风险的原因

五、学习方面

我们公关部的每位成员都明白学习的重要性，平常在例会上我们也常常就有些学术问题绽开剧烈的商量。此外，我们在上半学期期末复习阶段集体复习，每天在图书馆“专区”进行学习，遇到不会的问题也会相互请教，共享自己的复习资料，此举也是我们受益匪浅。

六、活动方面

我们不仅主动为院内活动争取赞助，还主动参与各类活动，在经管院十大歌手赛上，我们表演了服装秀，轰动了全场，大家反应异样热情。我们还主动协作其他部门的工作，在筹备各类晚会上，部内成员主动参与，出谋划策，奉献了自己的才智。有些苦力活公关部男生也不甘示弱，大家随叫随到，没有一点怨言。

一年的工作结束了，回忆过去，感慨万千；

展望将来，我们信念百倍。今天，我们学院已经迈入了一个新的世纪，面对机遇和挑战，我们任重而道远。在将来的日子里，机遇与挑战并存，胜利与失利同在。相信自己，我就是最好的，经管院同学会公关部明天的辉煌也有我一份！让我们团结全都、共同奋进、求真致善为公关部美妙的明天而努力！

小额贷款公司客户经理年终总结（通用6篇）6

辞旧迎新，送走了20XX年，迎来了20XX年。过去的一年，是不平凡的一年，我公司在区金融办指导和引领下，公司全体上下紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。

回忆和总结公司20XX年的工作，主要有以下几个方面：

一、业务发展平稳，经营效益完成稳定。

去年全年，经过公司上下全都的努力，业务经营取得了令人相对满意的经营业绩。截止去年年末，公司累计发生信贷业务XX笔，累计发放额XX万元，贷款余额XX万元，利息收入XX万元。资金完成了良性循环，经营效益较为可观。

二、建章立制，确保业务有序发展。

良好的制度管理是一个公司持续、稳定、长期发展的保障。在去年年初我公司面对规章制度有缺陷、人员结构更新等一些不利局面，一直坚持“两条腿走路”，发展业务的同时不忘各项规章制度的建设。为确保我公司健康发展、业务标准运作，在去年年初又对公司的各项制度进行了完善，我们组织制定了《公司内部审计制度》、《工作责任追究管理方法》、《会计核算报销制度》、《公司绩效考核方法》以及重新明确了《公司发展战略和规划》等规章制度和文件。这些制度方法的修订和完善，为我公司的正常运营、有效管理奠定了理论基础，从而保障了各相工作标准有序进行。

三、迎接上级评级考核，全面清查信贷业务。

在去年X月份和10月份我公司分别迎接了金融办两轮评级考核，全体员工对于这两次评级都非常重视，主动协作金融办考核工作，汗水不会白流，我们的评级结果是1级，也就是最高级，这份荣誉属于公司，也属于全体员工。经过两轮的评级，客