操作手册银行汇票

PAGE181趋依托调大额唐支付裹系统纳银行式汇票中业务迹操崭作待手册帮编制夸部门鲜：症摇玻会计站结算誉部尸蹈欧初稿锻日期昨：厕切统20玉08啄年8予月间沾来版锦描本妈拼号：伏砍树洗扫杜咬劳文毯恐生效块日期吵：湾捎羊绳弹搁估蝇波趣观本业皇务操边作手韵册中分所有僻内容踢，包改括哈但不萌限于雀文字乖、图态表、神标志扛、标股识、映版面惜设计库、名谱称、孕内容因等道所有坊信息独，已属于他徽商再银行包的机赴密材刃料，着知识召产权钢归本窑行所放有，雷受中寄华人乘民共群和国们相关沃法律冤及适迷用之袋国际岗公约狂中有状关法眯律的覆保护钻，坛在未魔获得猜本行果的书踢面同滥意之壁前，烤不得悟用于雾任何乏其他逗用途则，不折得以详任何倦形式值或任脾何方鲁式拷径贝、号翻印靠或传亩抄。展否则览以侵头权论馆，约我行伏将依陷照相箱关法庆律法职规的烈规定豆，追延求法康律责穴任。笑修改碰记录设版本序号蝶编制琴部门窜修改联日期犯生效瘦日期通修改昆原因剧和修么改内音容提斜示星1.乐0牧会计叙结算挠部稼修改绘重点过说明晕：壳（注鉴：版鸽本号爆：第抖一次饿制订借为第米一版枪，既锈以权“箱1.颤0驰”爹表示仗。若呢有重祖大修竿改时纱，号盈码递马增1拌，即男为撕“取2.礼0笑”潮。若朴有细各微修践改，嘱号码拨递增见0.渐1，尘即为弄“库1.咽1况”禁，若途号码吸变更杂数超姿过9梅时，便则以剪10利、1灯1、都12腿……后依序农排列但。）闸目丛弄概录TOC\o"1-3"\h\z图一．胁原因耳和目汽的户 钱二．番目标赚读者捡 麻三.藏懂定义妙 冤四.躁有直关各道方及母其责文任强 训五.显蠢主要棍制度雅规定钓 脂六.傅皇流程幅图附 兼七.嗓猛流程鞠步骤约说明肢 剧八帆.钩附录烤 吩（以宣上列哥出的株内容碰项目秧为常鹅用项垂目，郑编辑航者应兵根据暮实际芒情况侵来定彻制操少作手承册中运所需洒要的忽项目密。)造1、匙原因之和笋目的痛本操迫作手死册规录定了铅通过溪大额示支付落系统役签发弊的倚徽商赌银行颈银行侍汇票溪业务侦核算尾操作长流程出和控赞制要腾点，任旨在浅规范辅银行瑞汇票蛙业务俱的处然理齿和福有效以控制舍风险砌。消2、黎目标晒读者钻本操赠作手荒册适炉用于袖徽商昼银行馋各级疾行会仗计结欺算部桌员工约。皇3、畏定义掉银行动汇票依是出兰票银考行签高发的愿，由披其在级见票踪时按打照实愈际结尾算金情额无竿条件身支付意给盼收款礼人或承者持柄票人铸的票筑据奖。橡银行财汇票腐的出麻票银程行为紧银行常汇票渴的付柱款人己，其穷代理直付款犬人是耕代理始本系讲统出袋票银绳行或盐跨系疲统签划约银绸行审宽核支缘付汇英票款加项的时银行蕉。旅4、吨有关被各方也及其破责任肥部门咏/岗禁位蚊职责曲不相千容职银责源签发谣(记斩账)清岗既受理逆申请叹人提书交的蒸业务泛委托渡书，样认真思审查狼业务蜻委托竞书托相关碑要素帜内容间；挨通过代汇票抗签发还登记肥交易桌录入滚汇票杠相关偷要素款后提悔交复纲核员乳复核似；嘴对发涛送岗懂提交指的银想行汇担票进铅行最减终审备核，枯并交就由申朗请人敬；掀受理告持票美人提德交的厌银行统汇票而、解州讫通毛知和典进账辩单，柏认真灯审查弯各要拦素并俭进行哲记账耳。躬不得户兼任川复核周、发波送贿复核止岗著按规赖定保姿管空隔白银寨行汇喷票凭梦证。伶对签怠发岗续提交铃的业掌务委阅托书鸭内容阔再次者进行剖审核般，该审核虑无误狸后对贝已录船入的书汇票犯签发坡信息穴进行淘复核发；牵打印樱银行古汇票膝。座对签厅发岗集提交马的段银行旨汇票惰，有审核亮无误周后进循行复偶核；嚼不得席兼任沸签发蛋、发货送黎和印论章保妹管灶签章忽岗压按规汇定保誓管银六行汇社票专尽用章感；山对复捐核岗及提交张的已团打印荒银行框汇票面进行皮审核粉，审滨核无矿误后狼加盖佩银行内汇票辜专用搏章。蛛不得宜兼任制复核俊发送妄岗量对签佣章岗臂提交午的汇后票和岭业务世委托稳书进目行审坊核，寻审核暴无误经后进平行汇瞒票审驻核发姥送；哨查询芽已发叔送汇蔬票业陆务的段清算接状态沈，确健认汇摆票已激完成园资金扁清算方后，趟将汇旅票交猎由签丑发岗登。茶不得撑兼任缠签发勇、复肃核沾5、榜主要晒制度张规定由5.良1国妖家相塔关法馋律法躬规规程定愤1、琴《票谁据法踏》渔2、提《支捕付结移算办客法》菠5.划2我缎行相西关制译度文等件主咳要规变定痰1、曾《煎徽商箱银行吼银行却汇票挎业务油管理概办法考》满2、挪《跪徽商轨银行忘依托租大额绍支付血系统除签发途银行夫汇票型业务西操作挡规程帅》挠3、羞《在徽商咳银行箭汇票饭业务倘章证惠押管焦理办吩法信》猛6、竞流程简图江（一威）影徽商称银行拌银行矩汇票艇业务铜流程寨图喘——宜签发签发岗复核岗签章岗发送岗客户签发岗复核岗签章岗发送岗客户填写业务委托书，提交申请填写业务委托书，提交申请否审核凭否审核凭证退回申请退回申请怪颜渔是证舅捉踪订降枣剩女绍璃粗晋敞蠢墨对倾扰尼光士悉宫镇螺懒沸前是签发登记凭买俘普悄学上饥箩荡窄假踏诱纯暖眠畅签发登记智筛芝再状工捞纳杰独逼距惰懂士豪贺甘符剂浊湾挣罩仿透知否审核凭证否审核凭证是是签发复核签发复核打印汇票打印汇票否审核凭证否审核凭证是是汇票签章汇票签章否审核凭证否审核凭证是是交付汇票汇票审核审核发送交付汇票汇票审核审核发送趴（二再）徽免商银纪行银桂行汇肆票稳业务狠流程肉图哨——姐兑付复核岗记账岗客户复核岗记账岗客户 提交银行汇票、解讫通知和进账单提交银行汇票、解讫通知和进账单 审核凭证要素审核凭证要素否否退回申请退回申请是 是 申请兑付申请兑付 审核凭证要素审核凭证要素否否兑付兑付复核，资金清算将回单交由客户或打印支付系统凭证将回单交由客户或打印支付系统凭证岁7、联流程毛步骤先说明啄杀西（一锹）亲银行它汇票消签发连流程采主要涨流念触程嘴部门灰/岗植位捎具体淘操作框细节幕风险茧点兽和控匪制彼签发钳登记饥签发茶（记羡账）泡岗靠受理罪申请粥人提柄交的脸业务么委托护书，倘认真矩审查保业务给委托鼻书内孕容填穿写是升否齐错全、粥清晰研、规华范，底签章骆是否惨为预亩留银出行印慢鉴，励个人寒缴存肥现金剩办理筝银行怕汇票搭，应参先收饲妥款膏项捏；泉根据况业务昏委托洞书内投容进贼行汇垂票信足息录壁入，父成功训后在各业务胶委托爱书上茄记载殿主机那流水伙号并拐交复乖核借岗花复核臂。卫风险立点：旺1）方申请献人身成份虚阁假；贡2）堡委托悦书有圾误，喜填写叨不规示范；降3）鸟系统正录入说有误艳；伟4蝴）签垒发空傅头汇渔票烂；5唐）签百发的挑银行鹊汇票坊要素丹不全疾或与留客户岁委托劝书不算符。倚控制谱：1础）认卵真核妈实客俩户的寄预留据印鉴追、密叶码和卵身份辆证明筑材料冒，以表确认联客户图身份当；2腊）加归强对区委托薪书的爆审查茫，逐泽联核悉对；铲3）载提高轰经办途人员缘素质呼，加堪强复来核捐；采4抱）加疑强汇尾出汇棒款与座银行属汇票第留底叛卡片乎金额袄勾兑爷；5盐）严悲格规郊范各近环节咳的业狭务操就作，后加强许出票垃审核蔑、复级核。彩签发脖复核独、打陵印笑复核用岗胃对业葡务委瓣托书弊的内剖容进炉行审狐查，饼如楚发现刊问题嚷退回俗签发迹岗跨，如仅审查累无误父，对恒已录那入的鉴汇票随签发屋信息皱进行捞复核物；餐复核萌成功枝后扰打印烘记账氧凭证叉，业蚊务委渡托书庆各联傍加盖姓业务虾清讫绣章后射，硬第一图、二坟联做茫记账段凭证引附件咬，薯第三番联做慌受理羞回单灿退汇室票申犁请人狐；造通过勉“序汇票钞签发般打印躁”通交易施，打奴印银怒行汇灵票，稻并在顽卡片挡联上僻加盖棒本岗哭位柜吗员与剖签发造岗柜泉员赴个人冈名章塞，然抗后将睛一式育四联帐汇票消与传业务钓委托石书一摆并交捉签章挖岗。评风险醋点：葛1）扬申请迫人身醉份虚服假；绢2）库委托头书有吹误，放填写愁不规航范；位3）趟系统梨录入俩有误在；4息）盗杂用空蜻白银膛行汇车票签迎发假攀票据烘；5思）签萝发空击头汇徒票；思6）凭签发促的银盛行汇掘票要萄素不薪全或受与客黎户委老托书纯不符家；7声）印艺、证呜未执磨行分掀管分治用。滔控制场：1们）认户真核惜实客洒户的瓣预留唐印鉴览、密册码和绪身份聚证明狡材料霜，以演确认抬客户饭身份递；2榆）加驳强对通委托隙书的割审查哥，逐宇联核例对；晨3）歌提高贿经办俘人员供素质谎，加骆强复燥核；预4）丈加强醉空白谎汇票木管理帖，柜久员之岭间不恼得擅稀自进薯行空屿白银复行汇么票的挨横向道调剂姜；5躬）加痕强汇吨出汇炒款与壶银行臣汇票爪留底稍卡片握金额新勾兑万；6丈）严个格规缠范各凑环节玉的业小务操魔作，亮加强延出票蜓审核条、复虑核贺；7归）通承过业慰务检狸查，露严格吊印、紧证管蝇理。侧汇票切签章殃签章热岗划1）爱收到亡提交别的银屿行汇债票和梢业务仙委托亡书后惑，疫审查严业务赠委托称书各龙项要孟素内渔容，兵并舅核对痛汇票促记载灰的事族项、何汇票颤的类镜别与擦委托内书遮是否运一致以；转2）放审核视无误抗后，前在汇切票第碰二联矩上加扬盖汇遥票专宣用章宣和个屡人名乱章，届然后滤将汇辱票和取业务竟委托海书一匹并交怒发送串岗。丹风险沈点：虾1）谦委托傲书有肯误，剩填写渣不规才范；卫2谈）盗火用空迅白银刃行汇适票签第发假骄票据魄；3筒）签灭发的要银行踢汇票闯要素求不全铃或与皆客户声委托握书不末符；育4）系印、常证未婶执行阁分管扁分用时；5揪）印剖章加盒盖不历准确狂。控侧制：疏1）晨加强竟对委细托书扎的审位查，皱逐联摸核对效；2客）加练强空眠白汇贸票管毙理，洪柜员员之间钞不得觉擅自彼进行田空白形银行编汇票停的横沾向调贱剂；均3）弃严格场规范载各环好节的盼业务旷操作娱，加醒强出除票审犁核、咳复核甩；4乞）通唉过业摊务检犹查，吩严格躁印、司证管围理；添5）蛮明确物职责卧，加裤强复孙核与卵审查撑。寒审核辫发送谷发送脸岗廉收到敢提交绿的银涝行汇暖票和躺业务杠委托剂书后但，审止查业悬务委抬托书迷各项悼要素火内容叮，并晶核对址汇票阳记载摔的事腰项、亲汇票侵的类腊别与贺委托毛书墓是否确一致来；弦审核绵无误乡后做达“秧汇票酸审核奴发送竿”会交易苏，系疾统自辨动进皱行系貌统内拖资金宽清算叹，同更时移是存资殿金。纹发送判交易绿处理感后，星应及萌时查祝询资矛金是扬否完绩成支夺付系亚统清箱算，赴确认戴业务拿状态淘为办“谨已清血算粮”盈后，裕将汇川票和械业务而委托宽书交差由签恢发岗切风险籍点深1脸）委戚托书渴有误乔，填意写不拴规范阻；踏2馆）系爬统录窑入有冶误；哪3廊）签蒙发的胳银行哨汇票免要素怜不全孔或与删客户姐委托袄书不旷符。垒控制园：阔1悦）加额强对篮委托录书的即审查土，逐稠联核个对；涝2界）提朽高经雷办人肃员素创质，痒加强答复核商；侍3虾）严涝格规饰范各主环节税的业命务操味作，苗加强于出票脑审核竟、复非核。沫交付腐汇票沾签发耗（记赴账）遍岗您认真育核对迎汇票暂记载隙的事叛项、桌汇票山的类出别与树委托胀书是论否一共致愿；接2）奇核对笼无误亮后，心将汇交票第四二、羡三联伐交付腹给申钟请人况。妻第一茫联卡叠片联瞧专夹胳保管译，待帮汇票讽结清俩时作奇借方汤凭证爹；第岩四联业多余伞款收话账通厦知，收与卡构片联金一并允保管类，待盛结清隔汇票泥多余单款后到作入念账通果知交广原汇旷票申币请人袄。斩风险洲点：僚1）张签发气的银鹅行汇师票要绝素不悟全或裤与客嘉户委属托书丰不符臂；2英）汇蝴票交毛付联挤次有痰误。森控制交：男1）演严格屈规范援各环乌节的撤业务份操作奖，加滔强出摆票审酷核、易复核拆；2头）提佳高柜队员业拨务素但质，途明确丹责任瘦。败（二锁）银廉行汇份票兑坦付流鉴程捕主要愿流云程奉部门体/岗水位万具体杆操作锻细节法风险牢点和混控制谷谋汇票封审查市签发忧（记等账）减岗尸受理颈申请沾人提阅交的葱，认泳真审垃查各楚要素竹，对漠汇票单有疑俩问的竖，应广通过夹系统马向出震票行时发出丸查询巾，确怨认汇张票真加实性升。更汇票顺审查然无误么后，却录入旧汇票盟相关锋信息均，并毒提交俱复核务岗。驰风险互点：婶1）走克隆警、伪荐造或负变造攀银行经汇票锤；2酬）受刮理的鬼汇票禽要素谊不符点合规戒定；理3）绍超过脾提示猾付款夫期或被进账泉单填灿写名绵称与肤持票绸人不药符。终控制请：1谨）加剥强培柏训，逼提高允反假虫能力吓