《202x年中国银行业从业人员资格认证考试专用辅导教材：个人理》读书笔记模板

202x年中国银行业从业人员资格认证考试专用辅导教材：个人理读书笔记模板01思维导图读书笔记精彩摘录内容摘要目录分析作者介绍目录0305020406思维导图考试资格个人考试认证考生科目从业人员理财个人业务银行市场管理客户中华人民共和国内容风险框架本书关键字分析思维导图内容摘要内容摘要《个人理财》是针对2013年中国银行业从业人员资格认证考试而编写的同步辅导用书。《个人理财》从银行业从业资格认证考试的特点出发，针对个人理财科目的内容特点，对相关的重点、难点进行了深入的讲解，并运用丰富的例题进行多角度的分析，使考生能透彻掌握各项知识点，从而可以从容面对各种形式的考试。《个人理财》适合参加2013年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试的考生使用，也适合各相关专业的在校师生和从业人员使用。读书笔记读书笔记（1）利率对于个人理财策略来说是最基础、最核心的影响因素之一。（4）注意区分名义利率和实际利率。目录分析本章内容框架要点精选第一节个人理财业务的概念和分类第二节个人理财的发展第三节个人理财业务的影响因素同步练习12345第一章个人理财概述要点精选第一节个人理财业务的概念和分类一、个人理财业务的概念二、个人理财业务的分类第二节个人理财的发展一、个人理财在国外的发展二、个人理财在国内的发展第三节个人理财业务的影响因素一、宏观因素二、微观因素本章内容框架要点精选第一节生命周期理论与个人理财规划第二节理财价值观第三节客户的风险第二章个人理财基础第四节货币的时间价值与利率的相关计算第五节投资理论和市场有效性第六节资产配置与产品组合同步练习第二章个人理财基础要点精选第一节生命周期理论与个人理财规划一、生命周期理论二、个人理财规划第二节理财价值观一、理财价值观的含义二、四种典型的理财价值观第三节客户的风险一、影响客户投资风险承受能力的因素二、客户风险偏好的分类及风险评估第四节货币的时间价值与利率的相关计算一、货币的时间价值二、货币的时间价值与利率的计算第五节投资理论和市场有效性一、投资收益与风险的测定二、市场有效性第六节资产配置与产品组合一、资产配置原理二、个人产品组合本章内容框架要点精讲第一节金融市场的功能和分类第二节货币市场第三节资本市场第四节金融衍生品市场第五节外汇市场010302040506第三章金融市场第六节保险市场第七节黄金及其他投资市场第八节金融市场的发展同步练习第三章金融市场要点精讲第一节金融市场的功能和分类一、金融市场的功能二、金融市场的分类第二节货币市场一、货币市场的特征二、货币市场的组成第三节资本市场一、股票市场二、债券市场三、证券投资基金市场第四节金融衍生品市场一、金融衍生品市场概述二、金融衍生品市场第五节外汇市场一、外汇市场概述二、外汇市场的交易机制第六节保险市场一、保险市场概述二、保险市场的主要产品分类第七节黄金及其他投资市场一、黄金市场二、房地产市场三、收藏品市场本章内容框架要点精选第一节理财产品市场的发展第二节当前市场主要的银行理财产品介绍同步练习第四章银行理财产品第二节当前市场主要的银行理财产品介绍一、货币型理财产品二、债券型理财产品三、贷款类银行信托理财产品四、新股申购类理财产品五、结构性理财产品本章内容框架第二节银行代理理财产品销售的基本原则要点精选第一节银行代理理财产品的概念第五章银行代理理财产品同步练习第三节银行代理理财产品分类第五章银行代理理财产品第三节银行代理理财产品分类一、基金二、股票三、保险四、国债五、信托六、黄金本章内容框架要点精选第一节理财顾问服务概述第二节客户分析第三节财务规划同步练习12345第六章理财顾问服务要点精选第一节理财顾问服务概述一、理财顾问服务的概念二、理财顾问服务的流程三、理财顾问服务的特点第二节客户分析一、收集客户信息二、客户财务分析三、客户风险特征和其他理财特征分析四、客户理财需求和目标分析第三节财务规划一、现金、消费和债务管理二、保险规划三、税收规划四、人生事件规划五、投资规划本章内容框架第二节个人理财业务活动涉及的相关行政法规要点精讲第一节个人理财活动涉及的相关法律第七章个人理财业务相关法律法规同步练习第三节个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释第七章个人理财业务相关法律法规要点精讲第一节个人理财活动涉及的相关法律一、《中华人民共和国民法通则》二、《中华人民共和国合同法》三、《中华人民共和国商业银行法》四、《中华人民共和国银行业监督管理法》五、《中华人民共和国证券法》六、《中华人民共和国证券投资基金法》七、《中华人民共和国保险法》八、《中华人民共和国信托法》九、《中华人民共和国个人所得税法》第二节个人理财业务活动涉及的相关行政法规一、《中华人民共和国外资银行管理条例》二、《期货交易管理条例》第三节个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释一、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》二、《证券投资基金销售管理办法》三、《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》四、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》本章内容框架要点精选第一节商业银行开展个人理财业务的合规性管理第二节个人理财业务风险管理第三节个人理财业务从业人员的合规性管理第八章个人理财业务的合规性管理同步练习第四节客户的合规性管理第八章个人理财业务的合规性管理要点精选第一节商业银行开展个人理财业务的合规性管理一、商业银行开展个人理财业务的基本条件二、商业银行开展个人理财业务的政策限制三、商业银行开展个人理财业务的违法责任第二节个人理财业务风险管理一、个人理财业务面临的主要风险二、个人理财业务风险管理的基本要求三、个人理财顾问服务的风险管理四、综合理财业务的风险管理五、个人理财业务产品（计划）风险管理第三节个人理财业务从业人员的合规性管理一、从业人员的基本构成二、从业人员的基本条件三、从业人员职业操守要求四、从业人员的违法责任2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三）2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）摸拟试卷第八章第七章同步练习参考答案及解析2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（三）2013年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）