2023年中级经济师-金融专业知识与实务考试高频考点参考题库带答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。2023年中级经济师-金融专业知识与实务考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）答案解析附后第1卷一.单项选择题(共15题)1.根据关税的有关规定，下列进口货物中享受法定免税的有（）。A.关税税额在人民币500元以下的边境小额贸易进口的货物B.外国政府无偿赠送的物资C.科技公司进口的科教用品D.贸易公司进口的残疾人专用品2.我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()。A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会3.2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和()为经营原则。A.政策性B.公益性C.效益性D.审慎性4.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A降低再贴率

B降低法定存款准备金率

C提高法定存款准备金率

D降低利率5.根据下面材料，回答问题。设某地区某时流通中的通货为1600亿元，中央银行的法定存款储备金率为7％，商业银行的存款准备金为400亿元，存款货币总量为5000亿元。若中央银行将法定准备金率上调为7.5％，则该地区当时的货币供应量将()。A.增加B.减少C.不变D.不确定6.假定市场组合的预期收益率为8%，市场组合的标准差是19%，投资组合的标准差是21%，无风险收益率为2%，则投资市场组合的预期收益率为（）。A.3%B.6%C.8.6%D.6.6%7.对我国证券回购市场描述错误的是()。A.我国证券回购市场从1991年国债回购开始B.非银行金融机构可以参与回购协议市场C.银行间回购利率已经成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准D.质押式回购的期限是1天到91天8.在市场风险的管理中，提前或推迟收付外币用于（）管理。A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.投资风险9.根据IS-LM曲线，在LM曲线上的任何一点，都表示（）处于均衡状态。A.货币市场B.资本市场C.商品市场D.外汇市场10.剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为（）。A.现金交易说B.现金余额说C.国际借贷说D.流动性偏好说11.下列金融机构不以营利为目的的是（）。A.中国工商银行B.招商银行C.银河证券D.中国农业发展银行12.我国基金管理人的说法，正确的是(  )A.基金管理人可以由财务公司总经理担任B.基金管理人是基金存续期内基金的所有者C.基金管理人可以参与基金收益分配D.基金管理人可以由依法成立的基金管理公司担任13.存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。下列金融机构中，属于存款性金融机构的是（）。A.养老基金B.投资银行C.保险公司D.信用合作社14.按照金融监管的不同目标(如审慎监管、市场行为监管、市场竞争监管等)对金融机构从各个角度进行监管。这种金融监管机制是（）。A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管15.下列属于设立信托应当具备的条件的是（）。A.确定的信托收益B.巨额的信托财产C.固定的信托要件D.合法的信托目的二.多项选择题(共15题)1.汇率制度选择的“经济论”认为，一国汇率制度的选择取决于（）。A.经济开放程度B.对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征C.相对的通货膨胀率D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度E.进出口贸易的商品结构和地域分布2.选择性货币政策工具包括()。A.证券市场信用控制B.直接干预C.不动产信用控制D.优惠利率E.消费者信用控制3.根据股票供求双方在价格决定中的作用，可将新股发行方式分为（）。A.簿记方式B.竞价方式C.固定价格方式D.混合方式E.浮动价格方式4.运用财政政策调节国际收支逆差，是因为财政政策对国际收支可以产生（）等调节作用。A.需求效应B.价格效应C.利率效应D.结构效应E.供给效应5.为提高监管实效，规范金融运作，维护金融稳定，金融监管应坚持的基本原则主要有（）A.安全稳健与效率并重原则B.依法监管原则C.监管主体独立原则D.适度竞争原则E.内部监管与自律并重原则6.银行系金融租赁公司的劣势表现为（）。A.企业信用信息量较少B.融资成本相对较高C.受监管制约较多D.缺少灵活性E.创新能力强7.如果IS、LM和BP曲线存在共同的交点,则在该点上各曲线所代表的子市场同时处于均衡状态。这些子市场有()A.货币市场B.商品市场C.黄金市场D.外汇市场E.股票市场8.根据下面资料，回答89-92题2018年4月，A银行在未查询“全国银行业理财信息登记系统”的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是8银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。8银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。针对此案件中暴露出的问题，B银行在今后的经营管理中应当加强（）。A.限额管理B.人员的合规管理C.自下而上的经济资本配置D.资产和负债流动性的综合管理9.商业银行对客户进行信用调查时采用的信用5C标准包括（）。A.品格B.资本C.经营环境D.成本E.担保品10.银行承兑汇票一级市场主要涉及以下行为（）。A.出票B.承兑C.贴现D.再贴现E.背书11.我国目前情况下，衡量货币是否均衡的标志有（）。A.货币流通速度变化率B.物价变动率C.货币流通速度D.利率E.物价指数12.“巴塞尔协议III”对“巴塞尔协议II”的发展和完善主要体现在（）。A.降低资本充足率B.重新界定监管资本C.强调对资本的计量D.引入杠杆率监管标准E.安排充裕的过渡期13.中国银行保险监管委员会对银行业监管的主要职责有（）。A.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C.审批银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围D.制定银行业突发事件处置预案E.拟定银行业重要法律法规草案14.依据可兑换程度划分，货币可兑换分为（）。A.对内可兑换B.对外可兑换C.经常项目可兑换D.完全可兑换E.部分可兑换15.下列金融机构中，由中国证券监督管理委员会负责监督管理的有（）。A.保险公司B.证券经营机构C.期货经营机构D.信用合作社E.证券投资基金管理公司三.不定项选择题(共10题)1.以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。根据以上资料，回答下列问题：目前保荐制下首次公开发行股票的审核工作流程分为（）。A.受理B.反馈会C.封卷D.总量控制2.以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。根据上述材料，回答下列问题：从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制3.某债券票面金额F=100元，票面收益C=8元，每年支付一次利息，2年后还本。请回答以下问题（保留两位数）：根据上述资料，回答下列问题。如某日该债券的市场价格为80元，则本期收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%4.假设银行系统的原始存款额为1000亿元，法定存款准备金率为8%，超额准备金率为2%，现金漏损率为10%。此时银行系统的存款乘数为（）。A.4B.5C.10D.12.55.资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容．监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标(试行)》。我国某商业银行2015年年末的相关数据如下：该银行资产安全性指标没有达到规定标准的是（）。A.不良贷款率B.单一集团客户授信集中度C.全部关联度D.单一客户贷款集中度6.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖（）。A.商品期货B.股指期货C.债券D.基金7.北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务．每股盈利0．5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1．0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55％的股份。从企业间的市场关系看，此次并购属于（）。A.横向并购B.纵向并购C.混合并购D.水平并购8.假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币，中央银行的法定存款准备金率为12．5％，商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币，商业银行的超额准备金为100亿元人民币，活期存款总量为4000亿元人民币。根据以上资料，回答下列问题：下列属于基础货币的组成部分的有（）。A.法定存款准备金B.超额存款准备金C.流通中现金D.货币供应量9.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的（）业务。A.融资或称卖空B.融资或称买空C.融券或称卖空D.融券或称买空10.资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容．监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标(试行)》。我国某商业银行2015年年末的相关数据如下：监管机构规定的银行不良贷款率不得高于（）。A.4％B.5％C.6％D.8％第2卷一.单项选择题(共15题)1.在国际储备管理中,力求降低软币的比重,提高硬币的比重,应该着眼于()。A.国际储备总量的适度B.国际储备资产结构的优化C.外汇储备资产结构的优化D.外汇储备货币结构的优化2.根据中国银行业监督管理委员会2013年发布的《商业银行公司治理指引》，良好的商业银行公司治理内容不包括()。A.健全的组织架构B.较快的发展速度C.清晰的职责边界D.有效的风险管理3.在金融产品创新中，解决了外汇管制带来的换汇困难问题的是（）。A.货币互换B.次级债C.期货D.利率衍生品4.不同类型的金融机构的所有业务由不同的监管机构按照不同的标准和体系进行监管，这种金融监管机制是（）。A.机构监管B.全面监管C.功能监管D.目标监管5.官方按照预先宣布的固定汇率。依据若干量化指标的变动，定期小幅调整汇率的制度称为（）。A.爬行盯住制B.货币局制C.联系汇率制D.管理浮动制6.下列不属于我国商业银行核心一级资本的是（）。A.资本公积金B.盈余公积金C.长期次级债券D.未分配利润7.假定我国流通中现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（）万亿元。A.18B.23C.25D.288.根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定，信托公司应当自领取营业执照之日起（）内开业。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月9.某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债债务率为（）。A.15％B.75％C.25％D.5％10.作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银行规定（）。A.存款利率和贷款利率的下限B.存款利率和贷款利率的上限C.存款利率的上限和贷款利率的下限D.存款利率的下限和贷款利率的上限11.2015年修订后的《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。A.3%B.4%C.8%D.10%12.商业银行的经营是指对其所开展的各项业务活动的（）。A.组织和控制B.组织和营销C.控制和监督D.计划和组织13.下列属于银行风险产生的主观因素的是（）。A.利率变化B.政治体制变革C.管理环节有疏漏D.意外事故14.我国采用的证券交易所的组织形式是（）。A.会员制B.公司制C.集体制D.独资制15.按照存续期内是否开放，理财产品可分为（ ）。A.非保本型理财产品和保本型理财产品B.非估值型理财产品和估值型理财产品C.封闭式理财产品和开放式理财产品D.分级产品和非分级产品二.多项选择题(共15题)1.下列业务中，属于商业银行负债业务创新的有（）。A.贷款证券化B.备用信用证C.可转让支付命令账户D.票据发行便利E.存款证券化2.2010年第一季度，中国人民银行根据国内外经济金融形势和银行体系流动性变化，实施的主要货币政策操作如下：(1)累计发行央行票据1．43万亿元，开展短期正回购操作8930亿元。(2)经过2009年一年多的宽松货币政策，在货币信贷快速增长背景下，2010年1月18日和2月25日，分别上调存款类金融机构人民币存款准备金率各0．5个百分点。(3)对商业承兑汇票，涉农票据.县域企业及中小金融机构签发.承兑.持有的票据优先办理再贴现，期末再贴现金额263亿元，同比增加257亿元。从投向看，再贴现总量中涉农票据占19％，中小企业签发的票据占63％，较好发挥了支持扩大“三农”和中企业融资的作用。请根据以上资料回答下题。发行央行票据1．43万亿元，开展短期正回购8930亿元，这些措施说明中国人民银行在()。A.投放流动性B.收回流动性C.降低商业银行信贷投放能力D.提高商业信贷投放能力3.政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有（）。A.冻结存款B.废除旧币C.发行新币D.提高利率E.变更钞票面值4.商业银行的主要资金来源有（）。A.存款B.借款C.拨款D.捐赠资金E.终营利润5.按照我国《证券公司分类监管规定》中国证监会对证券公司进行综合评价和分类的主要依据有（）。A.风险管理能力B.经营扩张能力C.市场竞争能力D.资本构成状况E.持续合规状况6.以下对信托登记描述正确的有（）。A.信托登记的内容大体可分为信托产品登记、信托文件登记和信托财产登记三类B.信托文件登记是信托登记的核心C.所有信托都要进行登记D.动产设立信托需要进行信托登记E.土地使用权和房屋所有权设立信托需要进行信托登记7.有些国家为了对通货膨胀进行治理，会采取紧缩性的货币政策。下列属于紧缩性的货币政策的措施有（）。A.提高法定存款准备金率B.减少政府支出C.发行公债D.公开市场卖出业务E.提高再贴现率8.当前，我国推进利率市场化工作的任务包括（ ）。A.建立市场利率定价自律机制，提高金融机构的自主定价能力B.推进同业存单发行与交易，逐步扩大金融机构负债产品市场化定价范围C.继续培育上海银行间同业拆放利率和贷款基础利率，培育较为完善的市场利率体系D.建立健全中央银行的利率调控框架，强化价格型调控和传导机制E.建立健全商业银行的利率调控框架，强化价格型调控和传导机制9.商业银行理财产品投资的禁止性规定包括（）。A.不得直接投资于信贷资产B.不得直接或间接投资于本行信贷资产C.不得直接或间接投资于本行或其他金融机构发行的理财产品D.不得将适合的产品卖给适合的客户原则E.不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券10.下列属于金融债券的有()。A.财务公司债券B.证券公司债券C.短期融资券D.中期票据E.资产支持证券11.根据下面资料，回答97-100题假设银行系统的原始存款额为1000亿元，法定存款准备金率为8％，超额存款准备金率为2％，现金漏损率为l0％。存款货币的最大扩张额为（）亿元。A.1000B.4000C.5000D.1250012.银行并表监管包括的业务有（）。A.境内外业务B.表内外业务C.本外币业务D.证券发行业务E.证券经纪业务13.上海银行间同业拆放利率是中国人民银行培育的一种基准利率。该利率属于()。A.单利B.复制C.算术平均利率D.零售性利率E.批发性利率14.租金的影响因素包括（）。A.租赁期限B.计算方法C.保证金的支付数量和方式D.营业费用E.汇率15.政府预算的资金供给方的行为特征包括（）。A.有追求预算资金最大化的冲动B.具有双重委托一代理关系C.可以为各方提供充分交换意见的平台D.具有委员会决策机制的特点E.预算分配中有诱发设租寻租收益的可能三.不定项选择题(共10题)1.以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。根据以上资料，回答下列问题：我国新股发行监管核准制度的发展方向是（）。A.审批制B.注册制C.核准制D.询价制2.中国一家商业银行2013年年度的业务基本情况如下:普通股4亿股，未分配利润2亿元，盈余公积2亿元，一般风险准备1亿元，长期次级债2亿元，贷款余额180亿元，在中央银行存款24亿元，风险加权总资产120亿元，对应资本扣减项为0。根据以上资料，回答下列问题：商业银行的风险加权资产包括（ ）。A.信用风险加权资产B.市场风险加权资产C.操作风险加权资产D.技术风险加权资产3.2008年国际金融危机后，越来越多的国家明确了中央银行宏观审慎管理的重要性。同时，微观审慎监管职能也有向中央银行集中的趋势。比如，危机后美联储负责对资产超过500亿美元的银行业金融机构、所有具有系统重要性非银行金融机构，以及系统重要性金融基础设施进行监管，同时保留对小银行的监管权。2008年国际金融危机后，各国意识到，此次危机爆发的重要原因是（）。A.宏观审慎政策的缺失B.系统性风险评估C.应对不足D.市场监管执行不利4.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65．22%;网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元／股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有()。A.发行人需要向战略投资者配售股票B.网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分C.在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家D.发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排5.北京时间2010年3月28日21:20,瑞典哥德堡时间15:20,吉利集团董事长李书福和福特汽车公司首席财务官Lewisbooth签署了最终股权收购协议,吉利以18亿美元成功收购瑞典沃尔沃轿车公司100%股权包括9个系列产品。福特选择了吉利不仅是因为吉利对沃尔沃的尊重,更是因为看中了吉利背后的中国市场,吉利收购沃尔沃是对技术和品牌的需求,同时也是“走出去”的战略选择。吉利并购沃尔沃这段酝酿已久的跨囯联姻终于尘埃落定。从收购动机上看,此次并购属于()。查看材料A.同源并购B.善意并购C.恶意并购D.混合并购6.2010年9月末，我国广义货币供应量M2余额为69.6万亿元，狭义货币供应量M1余额为24.4万亿元，流通中现金余额为4.2万亿元；全年现金净投放3844亿元。下列做法中，属于中央银行投放基础货币的渠道有（）。A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工商企业贷款7.下面为银行2010年12月31日的资本充足率情况表： 1 实收资本 1400 2 资本公积 600 3 盈余公积 400 4 未分配公积 300 5 贷款呆账准备 500 6 投资风险准备 200 7 各行犮行的五年期以上的长期金融债 700 8 在非银行的金融机构中的投资 100 9 非核销呆账 400 10 加权风险资产 60000 根据以上资料，回答下列问题：该银行的核心资本是（）亿元。A.1400B.2000C.2700D.28008.20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS)的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。与远期合约相比，期货合约的特点是（）。A.合约的规模更大B.交易多在有组织的交易所进行C.投机性更强D.合约的内容标准化9.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议,按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。该机构投资者在委托股票交易时,其成交价格按照“价格优先、时间优先”原则由证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。如果该机构投资者是10:00-11:00委托交易,其股票成交价的竞价是（）。A.集合竞价B.连续竞价C.投标经纪D.招标竞价10.据统计，2011年我国国民生产总值为74970亿美元；2011年我国货物服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差2017亿美元，资本和金融账户收支顺差2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元，2011年底未清偿外债余额5489亿美元。假定其他因素不变，我国的国际收支顺差会导致我国（）。A.投放本币，收购外汇，通货膨胀B.人民币升值C.增加外汇储备D.动用外汇储备，回笼本币第3卷一.单项选择题(共15题)1.LM曲线上的任何一点，都表明（）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场2.根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的（）。A.和B.乘积C.差额D.商3.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预，其中，金融宏观调控的核心是（）。A.利率政策B.货币政策C.财政政策D.贴现政策4.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（  ）。A.银行的银行B.发行的银行C.结算的银行D.政府的银行5.凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率6.商业银行在资产负债综合管理中，致力于实现资产与负债在期限上的匹配。这是商业银行进行（）管理的举措。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险7.企业未来的现金收入流和现金支出流在货币上不相匹配可能导致的风险是()。A.交易风险B.折算风险C.会计风险D.经济风险8.中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控，其一个重要的职责是（  ）A.对政府贷款B.再贷款C.经理国库D.再贴现9.偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.30%~50%B.20%~30%C.50%~70%D.10%~20%10.下列金融工具中不属于原生金融工具的是（）。A.商业票据B.股票C.企业债券D.股指期货11.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的营业费用与营业收入之比不应高于（）。A.50%B.60%C.45%D.35%12.当市场利率高于债券收益率时，债券会（）。A.平价发行B.折价发行C.溢价发行D.等价发行13.下列中央银行业务中不属于资产业务的是（）。A.再贴现业务B.再贷款业务C.债券发行业务D.证券买卖业务14.小王于2016年1月1日购买了一款期限1年、到期一次性支付本息的银行理财产品,初始投资2万元。该产品按复利每季度计息一次,年利率为8%。则到期后小王一共能获得本息（）。A.21655.79B.21600.00C.21648.6D.27209.7815.由政府或政府机构发起、出资设立、参股或保证，不以利润最大化为经营目的。在特定的业务领域内从事政策性金融活动的金融机构是指（）。A.存款性金融机构B.投资性金融机构C.契约性金融机构D.政策性金融机构二.多项选择题(共15题)1.我国信托公司的主流信托业务包括（）。A.基础设施信托业务B.房地产信托业务C.银信理财合作业务D.特别许可业务E.证券投资信托业务2.下列属于商业银行利润总额的构成部分的是()。A.赔偿金B.营业利润C.违约金D.营业外收支净额E.证券交易差错损失3.2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造.加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业.市场出现了疲软状况。请根据以上资料回答下题。判断某个时期的物价下降是否是通货紧缩，主要看（）。A.通货膨胀率是否由正变负B.通货膨胀率是否由负变正C.这种下降是否持续了一定的时期D.货币供应量是否下降了4.一国之所以可以运用货币政策调节国际收支不均衡，是因为货币政策对该国国际收支可以产生()等调节作用。A.需求效应B.结构效应C.价格效应D.利率效应E.供给效应5.根据下面材料，回答问题。2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：(1)运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿元；(2)适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次：(3)年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。2007年对商业银行定向发行3年期中央银行票据的目的是()。A.鼓励信贷增长较快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.回笼基础货币6.下列选项中，解释利率期限结构的理论包括（）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论E.流动性陷阱理论7.我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：(1)为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款;(2)被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口;(3)被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。根据上述资料，回答下题。在从国内商业银行借入浮动利率的美元贷款中，该汽车公司承受的金融风险有（）。A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.投资风险8.国际通行的贷款五级分类中，属于不良贷款的是（）。A.正常贷款B.关注贷款C.可疑贷款D.次级贷款E.损失贷款9.下列职能中，属于证券公司职能的有（）。A.承销政府债券B.组织监督证券交易C.代理买卖有价证券D.充当企业财务顾问E.办理证券资金清算10.包含应计利息的债券价格称为()。A.全价B.干净价格C.利息D.肮脏价格E.溢价11.对于商业银行而言，信用风险的管理机制包括（）。A.审贷分离机制B.集中分散机制C.授权管理机制D.额度管理机制E.贷后问责机制12.债券在二级市场上的流通转让价格依据不同的经济环境决定，但理论价格决定因素有（）。A.票面金额B.票面利率C.实际持有期限D.发行价格E.发行数量13.商业银行内控机制的基本特征有()。A.职责分离、相互制约的部门和岗位设置B.纵向的授权与审批制度C.监事会有效的工作制度D.完善的信息系统E.审慎经营的理念和内部控制的文化氛围14.根据规定，小额贷款公司的资金来源主要包括（）。A.吸收储蓄存款B.股东缴纳的资本金C.不超过两个银行业金融机构的融入资金D.买卖政府债券E.捐赠资金15.下列金融活动中，属于商业银行资产管理范畴的有（）。A.发行债券B.交纳法定存款准备金C.证券回购D.债券投资E.优化贷款期限结构三.不定项选择题(共10题)1.2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势，截至2007年7月17日，人民币对美元累计升值9.4%，人民币有效汇率升值约4%，且波动性逐渐减弱，参考一篮子货币的作用开始显现。以下因素中支持我国选择较大弹性汇率制度的是（）A.出口对GNP的比率高B.经济规模大C.贸易商品结构和地域分布多样化D.较低的通货膨胀率2.2009年年底希腊债务危机引爆了欧洲债务危机，美、日、欧等主要发达经济体均陷入衰退。各国纷纷出台措施，力图稳定金融市场和刺激经济增长。然而，众人企盼的经济复苏迹象依然难觅，近日一些主要发达经济体公布的负面经济数据显示，其经济衰退程度日益加深。以英国为例，英国中央银行和英国工会联合会近日分别下调了今年的经济增长预测，英央行认为，2010年，英国经济同比降幅大约在4%~6%之间；英国工业联合会16日预测英国经济全年将下降3.3%。根据上述资料，回答下列问题：针对目前的实际情况，中央银行可以采取的政策措施有（）。A.下调存款准备金率B.扩大中央银行基础货币投放C.减少对金融机构再贷款D.提髙再贴现率3.假设某商业银行的业务如下:(1)各项存款2200万元;(2)各项贷款1400万元;(3)库存现金100万元;(4)向夹行办理票据再贴现100万元;(5)开办信托投资业务150万元;(6)发行金融债券300万元;(7)在央行存款200万元;(8)承诺向水电厂贷款80万元。该商业银行的负债业务总金额为()查看材料A.2500万元B.2600万元C.2800万元D.3000万元4.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。我国回购交易有关期限规定不能超过（）。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月5.从2010年开始,我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势,2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨3.3%和5.4%。为实现当年宏观经济目标,中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率,3次上调存贷款基准利率。2012年以来,随着国内经济增长有所放缓和稳健货币政策效果进一步显现,主要价格指数也呈现出回落走势,2012年居民消费价格指数同比上涨2.6%。从2010年到2012年居民消费价格指数的涨幅看，该期间的通货膨胀在程序上属于（）。A.爬行式B.温和式C.奔腾式D.恶性6.2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款；准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。若中央银行要对冲流动性，可采取的措施有（）。A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购7.某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5，该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%和30%，全市场组合的预期收益率为9%，无风险收益率为4%。根据以上资料，回答下列问题：下列说法中，正确的有（）。A.甲股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险B.乙股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险C.丙股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险D.甲、乙、丙三种股票投资组合风险大于全市场组合的投资风险8.A公司和B公司均要在金融市场上借入1000万美元的资金，期限都为8年。其中，A公司需要借入浮动利率资金，B公司需要借入固定利率资金。由于两家公司的信用等级不同，融资年利率分别为： 固定利率 浮动利率 A公司 8.0% Libor+0.4% B公司 9.5% Libor+1.0% 两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。如果银行从中获得0.1%的报酬，则A公司和已公司每年可能分别节约（）的融资成本。A.0.4%和0.4