不确定性与风险课件

第十三章不确定性分析与风险分析大纲要求重点难点知识解析本章总结大纲要求风险与不确定性的特征、性质和类别不确定性分析与风险分析的作用、区别和联系敏感性分析的内容、方法及运用盈亏平衡分析的内容、方法及运用风险等级、风险概率和风险评价矩阵运用及投资项目的风险识别风险分析的内容、方法及风险对策分析。重点难点敏感性分析的作用与内容、敏感度系数和临界点的计算；盈亏平衡分析的作用、条件、计算方法及其注意事项；风险分析的内容和步骤、风险因素的识别、风险分析方法。★知域识绕解狐析本夜章塑结继构不确定性分析与风险分析概述敏感性分析敏感性分析的作用与内容敏感性分析的方法与步骤敏感性分析的不足盈亏平衡分析风险与不确定性的概念不确定性分析与风险分析概念、作用与条件盈亏平衡点的计算方法盈亏平衡分析注意要点风险分析风险解析法专家调查法风险概率估计概率树分析蒙特卡洛模拟不确定性分析风险分析的程序和基础风险分析的内容投资项目的主要风险风险分析的主要方法常用的风险对策第炕一菠节远概喂述一背、拦风任险糖与喉不凉确有定港性号的散概谷念（叛一啊）敬风覆险熊与兆不鞋确晓定方性1洒.董风柄险送的洞概浮念估与剪特月征广手义有概习念帜：风币险胖是卡未租来劲变呈化偏坊离造预巨期的可欣能悼性以戏及清其最对目再标芽产增生影摘响评的虑大钉小。特集征忌：①汁风稀险剩是中牌性的喷，篮既蜂可畏能诊产只生跃不蚀利姐影挑响择，损也扁可弟能芒带峰来磁有贞利眉影郊响保。②全风看险辛的嫌大蛇小漏与春变膨动醒发宋生渠的可羊能梁性有设关证，孔也们与眯变烧动客发挎生古后沾对彻项俗目影冒响继的饿大呜小有哀关押。2便.永不喜确屈定荣性该与柿风絮险不绿确协定沈性战：践是凝与装确葬定副性学相谱对基的株一纲个芹概臭念洽，愿指础某首一送事印件凯、蛋活千动叫在省未钥来勺可拣能表发县生凉，洪也掘可宋能杂不斧发量生婆，幅其哄发梳生拦状犯况始、千时愿间丛及寒其惧结佣果冻的恩可物能谊性堪或烂概研率移是狮未枣知提的斧。1来9葛2潮1酸年洽，件美缎国渔经喷济搅学长家弗僵兰讲克誓.晃奈排特对借风见险异进哨行其了淋开吩拓档性饿的圆研童究办，费他首姿先将皇风暗险犁与钳不辛确瓣定填性查区自分贡开舱来呈，识认重为纹风丢险迟是介衣于盾确是定炒性轿和涂不宝确续定糊性坛之睛间穿的店一推种英状策态，帖其枣出拢现饶的答可冰能市性仰是全可颠以额知讨道迷的竖，船而始不犹确源定拨性踪蝶的氏概趣率液是排未特知锁的堵。耕由腥此寻，彻出工现蹲了基讨于义概涛率蚀的棕风涌险输分描析，皂以蛾及未蚀知鸽概践率姻的嘴不孝确眼定概分佳析两扛种纪决窝策夸分省析贼方敞法枣，匙也烦就拍是概我邪们富后椒面贞三傅节滴给惊大另家约分间别窝介肚绍吩的诵内么容书。不报确税定祖性华与奏风个险痒的睁区香别脉体逼现伴在恢以较下炭四方个影方摘面表13-1不确定性与风险的区别区别风险不确定性1）可否量化可以量化，风险分析可以采用概率分析方法；不可以量化，不确定性分析只能进行假设分析。2）可否保险可以保险不可以保险3）概率可获得性发生概率是可知的，或是可以测定的，发生概率未知4）影响大小可以量化，可以防范并得到有效降低代表不可知事件，因而有更大的影响注都意：在错投拢资拼项带目浑分狗析装与诸评我价故中名，虫虽洪然兰对刊项观目匹要饶进瓶行头全锅面阀的犹风后险晋分量析指，历但重遗点在瓦于炭风豪险越的不娘利荒影注响和防五范滩对苏策研付究盒上悉。（抵二鞋）趟不依确叶定己性引与什风特险男的弟性贵质越和熄分咐类1晒．互不掠确矛定烧性峡与料风勿险杯的臂性逃质容（巾6哑个不）注痕意徒：可复能皆造目成粪损个失，稍也握可疮能略带不来滨收范益胀是战不拘确蹲定咬性击与运风俘险愚的基巧本就特找征。渗（讯P恨3猪9弄0严）2翼．绞风枕险眯的供分迟类快（简馒单柔了扛解裁风拴险裁的却7疗种雅划石分摘P膛3渡9浸0自表弹1祖3欢-厅1温）客观性可变性阶段性多样性相对性层次性二演、拾不宅确薄定辟性董分命析木与唤风妈险阀分粒析不航确闸定击性膨分虚析：输是可对雾影心响探项锡目蛾的抗不睬确拨定钉性丹因爱素背进帅行重分裤析狼，靠测萌算低他膀们拖的廊增透减杀变膏化滚对吵项蹄目公效疑益缝的杨影汗响较，码找农出旬最电主液要妄的敏呀感裙因戒素及叮其临露界及点的过江程；风六险骡分先析：序识绪别勤风廉险坡因桃素警、编估洞计让风财险湾概过率惊、惠评萄价凑风堵险哀影比响创、绘制摆定抛风呈险白对警策跳的过幼程。（麦一询）有不扒确雪定滚性弊分克析舒与割风仁险薪分巷析脆的悄作替用（它1销）盟风形险焦分匠析息的康结说果初有殃助储于朴在忆可池行杯性含研尊究糠的决过烛程起中恰，慨通具过扩信侍息僚反毒馈县改塞进事或港优氏化咳方走案坛，涌直定接壶起市到恒降奴低糠风济险感的衔作厅用弯，催避每免或在漠决贝策菊中染忽岔视内风摸险梳的绵存梢在尿而妨蒙兔受亚损霞失甲；（芽2挖）垮利届用府风扬险钥分钩析散结盘果菊建酷立普风饼险筑管寒理却系简统这，晚有承助搜于港为隆项室目总全沸过摩程膨风衣险凑管厕理鞋打惕下喉基很础垂，状防驰范除实股施行和危经各营摔过滋程劝中典的劈燕风俘险录。注宴意：惹风罗险询分厦析姥应垄贯躲穿标于唤项车目蚂分序析滑的各搬个鞭环朝节级和弟全县过励程遭。（楼二品）熄不杰确泻定铜性边分膨析灵与躬风怀险户分判析扫的令区均别物与助联燥系1存．犯相呼同守点喉：两苍者混的目慕的帆是秘共区同根的，渗都润是吉识呀别挖、坑分理析河、片评述价书影筹响艰项堪目政的炕主访要躲因草素芽，爪防闹范借不跨利颤影露响塞，旱提有高幅项抢目狮的软成昨功框率佛。2笑．糟区扁别螺：分机析喷方览法画不载同不猪确吩定脱性驳分帜析：忠对征投施资村项狮目蔑受械不嚷确回定避性覆因炊素唱的影翼响进讲行派分见析岗，莫并粗乎略郊地了敏解舱项圆目士的轮抗弱风咏险马能幼力虾，坚其稀主匙要惰方位法卧是敏委感慕性栽分品析和盈辈亏款平球衡搬分肺析；风艰险剖分旦析：浑对易投袄资指项景目锈的风乐险摩因渠素和风瓦险智程挥度进陪行馋识脑别层和亮判旧断病，乐主卡要提方您法索有概刊率殊树蛛分寺析出、孕蒙拌特堵卡铲洛直模肚拟等贩。（它二部）糊不锁确叼定葱性聪分维析锅与娘风嗓险穴分刊析屯的但区嫌别游与震联姨系凡(赞续缠)3碧．秒联异系敏溪感进性蜡分伸析貌可初以企得虑知亮影量响虹项旺目婆效搏益序的况敏纠感织因棉素响和佛敏膏感不程篮度辰，唐但怠不升知绿这鹿种席影广响闹发瓶生拘的悦可趟能联性再，其如兽需痰得验知杠可洁能糟性座，絮就叛必丧须宪借谋助控于材概介率遵分闭析趣。云敏完感商性压分焰析朝所价找残出飘的汇敏洞感俯因苹素画又陆可柱以望作和为私概量率挥分男析丈风跃险饶因姑素异的确从定必依都据。[挎例廊题纽奉1绕]沃下奏列受关泽于章不颗确瞧定袖性笛分察析罪和吃风要险晌分甜析嫂的广表号述订，豆正移确纱的鸽有宴（牺）命。A捎通虎过挤风非险饥分炊析筝可嫁以谊求仪得象各邀风凑险叹因跌素沫对减投巨资鸣项勤目方影胸响敏发肌生饮的塞可彩能店性B件不当确角定申性卧分睛析线可爆以督分环析哨出俱部猪分忆不饮确管定白因饱素楼影仍响美发饶生奸的燃概巧率C饶通债过她敏伍感以性讲分围析驻可急以犯知房诚道扭影派响猪项棍目袜效船益拨的鄙敏穴感剪因嗽素内及练其捆敏芹感用程在度D盾敏锁感覆性获分抵析看找电出她的望敏尝感魂因浊素叠可乏以炸作名为紫概掘率忧分某析镰风窗险苏因岔素绕的错确油定允依评据E捞敏后感牢性皮分龙析匪与宵风上险鄙分狱析饶的粥区侵别运在掉于与两皱者康的句分场析谋内昼容壳，害但构方袭法堵具祖有届相走同狸之款处[歼答乏案扇]A滴C袖D第何二免节抽敏厚感享性厌分亩析敏渡感隔性验分弓析胞的讨作青用瓶与妥内叫容敏浊感蹦性其分恒析丑的哈方透法笨与母步提骤敏玩感绵性川分勤析膨的庸不斥足一枪、列敏伴感沸性腹分揉析振的欠作漆用将与扭内帽容1仙．展敏衔感笛性坡分她析心的邻作梯用敏冰感蚁性姓分述析始是锐考问察模项蹲目评涉圾及宋的垫各均种嫌不脆确奴定可因哪素阁对誉项青目杠基布本饮方悠案圆经永济着评阿价叛指逼标渡的纯的置影殖响肠，疯找政出仇敏扮感交因灾素捞，姓估毛计蝇项唇目钱效售益但对臣它挖们熟的穗敏献感员程昌度末，略粗纪略龙预齐测萄项超目析可南能轨承述担动的鸣风烈险胳，括为鸡进领一无步容的羞风歼险晴分子析俊打乡丰下从基郊础卖。2踏．翅敏矮感竖性毒分南析浴的长内就容通途过技计紫算评敏能感天度帝系挡数嫌和涝临蕉界沟点晨，迹估碰计紧项相目颈效衫益交指符标宾对还它贪们肢的导敏勿感众程庸度捐，冠进棍而炭确夕定匹关痛键午的锁敏扑感善因斯素促。赔对督敏锅感撑性码分寨析父的徒结绘果荷进妥行握分领析僻，颠并泥提叠出响减醒轻旺不野确析定记因舟素喉影营响看的片措绞施烧。3倘．爆敏凤感步性犬分御析芒的份分援类敏曲感垃性优分着析棕包苏括单缩慧因梦素辰敏足感像性吧分炮析葡和生多海因箩素姥敏忙感启性峰分柔析。注惭意聪：为况了冈找烘出掌关坐键响的扇敏拌感妇性欲因绸素霜，吧通福常亩多伞进唇行单临因梢素液敏走感投性事分眼析。敏贴感咳性痕分剑析醉对馆项度目财练务轿分号析与蚁评脾价析和经络济榜分梢析与博评挽价同孔样冷适感用。二吧、缸敏仪感缩慧性捏分计析隐的草方举法亡与冶步趁骤病（晨六密步间）（狼一英）北选询取介不狭确熊定楚因惕素（捷二汗）用确在定摸不萌确店定涛因凡素锋变酿化市程吼度（验三悟）辩选川取拉分厅析秩指滤标（分四胡）展计邀算浪敏饼感扒性罩指慕标（图五砍）菊敏要感土性糊分蚁析疗结埋果察表嗽述（孕六阵）碍对辅敏诞感声性踩分肥析闯结淹果消进清行继分忧析（瘦一身）值选英取羡不溉确领定冰因积素进内行洁敏鱼感水性品分叨析首坐先要泉选宣定率不沫确呆定元因猜素棋并享确匹定萄其拳偏把离捉基辱本竭情貌况懂的雷程屑度流。（哥二竹）垄确驾定堆不疗确喇定露因播素贤变记化徒程早度注宵意垦：百腰分概数体的稻取太值楚其随实并帆不奶重循要。侄因秤为处敏只感品性宪分楼析崖的目驼的并搁不午在街于萌考胜察故项万目蹲效袭益墙在趟某火个稼具潮体呀的业百墙分袖数从变争化替下页发势生需变杆化辞的榆具滴体顶数相值翼，沸而站只瓶是熄借锦助元它祝进熔一拌步惑计疗算味敏逮感争性棉分感析晴指守标折，猪即降敏厅感欲度药系唐数银和煌临砖界射点栗。（冤三猎）奶选丙取览分劲析锻指蜜标注降意巨：桨通杏常另财沃务抵分娱析叼与寻评衫价仇的趟敏达感走性股分爹析休中必溜选的与分木析泡指毒标嚷是治项黎目投逮资瓜财端务句内蔽部蛾收滔益规率；杜经疫济祝分然析城与沾评嚼价红中必凳选的悲分农析晴指畏标酸是经摸济稳净朴现怨值和经染济波内宏部奴收浩益亮率。（塔四史）呈计储算音敏态感弃性强指委标1面.都敏累感武度郑系返数概浓念：链敏撞感购度磨系卷数异是傲项卵目效划益缘瑞指圈标谊变旁化的束百圣分敢率执与不睡确览定壳因蝇素悠变留化的机百曲分榴率娘之丑比迹。计狸算医公言式安：E顽＝拍△肥A滤/筋△横F判俩据：E荒>停0安，腾表盆示安评盲价真指乌标抱与显不肃确命定选因葬素同唉方假向变旱化推；E鞋<路0目，颤表财示惧程反源方掀向雕变安化.|纸E阻|者越大挽敏退感槐度孔系讽数蕉越误高，躺项拢目茫效凉益侨对娘该雷不纷确肯定深因另素种敏霜感躁程是度乞越假高鲁。【逆例毙题隔2咽】如单果羞某扮项俘目速产景品经销另售堂价狮格谈从的1锦0策0板0特元唱上问升狸到剑1忘1铜0夸0造元微，骑财富务掏净疲现鉴值套从讽2饥0姐0盆0谦万杀元番增为加刻到采2昏5腊6四0次万穴元且，廉则补产惕品运销常售很价选格房诚的职敏狱感贼度特系鲁数踢应婆为拼（粪）榴。A厕.责2衬.助1钥9叉B龄.服2狐.禾4织0C涛.堤2邀.腔6犁0侨D姑.踩2哄.弟8竿0【趣解美析久】落产胞品注价工格降的洋敏痒感投度舱系图数鲜=贩[幕（考2读5丸6温0遍-倾2古0许0服0粪）番/压2卡0封0示0今]忠/爆[垦（婚1黑1莫0眯0传-节1表0沉0打0谅）疼/都1把0英0葱0傲]爽=滚2冷.拼8【纲答切案兴】集D2婶.龙临起界欧点概叼念：临蒜界寒点迎是邻指垂不花确霸定钞因页素教使竭项俯目江由翠可带行受变稀为拘不虚可拾行流的临馅界赞数岛值民。表碰示晌方嚼式：（环1茄）变冠化均率：刚例恒如妨使埋内泪部笨收州益鸦率恶等州于域基带准两收厦益排率魄或盲净浑现拌值盟变坡为烟零断时妥的事变洋化亚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